finanzblick (iPhone)

finance platform
Inhalt
Die App auf einen Blick 8
Voraussetzungen9
Download & Installation
Passwortschutz einrichten 9
10
Konten einrichten
Los gehts: Das erste Online-Konto einrichten
Weitere Konten ergänzen
PayPal-Konto einrichten
Kontogruppen nutzen
Spezialfälle: Offline- und Bargeldkonto
11
12
13
14
15
16
Die Überblick-Seite 17
Kontoübersicht 18
Die Kontenliste 18
Manuelle Buchungen
(Offline- und Bargeldkonto)
20
Die Buchungsliste
21
Umbuchungen22
Kategorien23
Feedback übermitteln
24
Zuordnung ändern
Mehrere Zuordnungen gleichzeitig ändern Eigene Kategorien anlegen
25
27
28
Buchungsdetails29
Kategorie ändern
29
Eigene Schlagworte (Tags) vergeben
30
Auswertungsdatum anpassen
30
Eigene Notizen
30
Eigene Dokumente hinzufügen
31
Banking33
Überweisung 33
SEPA-Überweisung35
Adressbuch 35
Terminüberweisung
35
Foto-Überweisung
36
Dauerauftrag
37
Umbuchung 39
Auftrag versenden 39
TAN-Verfahren 40
TAN-Verfahren ändern
40
Auswertungen Auswertungszeitraum anpassen
Auszuwertende Konten wählen 41
42
43
Ausgaben nach Kategorie Zur Listenansicht wechseln steuer2go
Persönliche Steuer-Ersparnis berechnen
Für Steuererklärung merken
Einnahmen / Ausgaben „Top 10“-Listen Monatsvergleich Kontosaldenverlauf Monatlicher Überschuss
Meine Barabhebungen
Ausgaben für iTunes
Kategorisierte Buchungen
Kategorie im Verlauf Ausgaben für …
Ausgaben nach … (TAGS)
Tags im Vergleich
44
45
46
47
48
50
51
52
53
54
55
56
56
57
58
60
61
Budgets Budgetliste bearbeiten
Eigene Budgets hinzufügen
Kategoriewahl für Budgets
Zeitintervalle für Budgets
Automatische und manuelle Budgetlimits
62
63
63
64
64
65
Hinweis bei Budgetüberschreitung
65
Kundenkarten66
Einrichtung
66
Punktestand online
67
Session PIN
67
Kundenkarten online abfragen
68
Schnellzugriff
69
Nachrichten
70
Sicherheit Kennwortschutz der App Tipps zur Wahl eines sicheren Passworts
Zugangsnummer statt Passwort verwenden
Automatisches Sperren
Speichern der Onlinebanking-PIN
Gespeicherte PIN wieder löschen
Serverbanking
71
71
72
72
73
73
74
74
finanzblick web zur synchronisation nutzen Benutzerkonto einrichten
Notwendige Angaben
Aktivierung Ihres Benutzerkontos
Synchronisation auf weiteren Geräten einrichten
75
76
77
78
79
finanzblick mit iCloud nutzen
80
Backup in iCloud
Synchronisation per iCloud
80
81
Einstellungen 82
Online Banking
82
Umsatzabfrage beim Start
82
Automatische Adressübernahme 82
Bankkontakte
82
Allgemein83
Feedback
83
finanzblick bewerten
83
finanzblick weiterempfehlen
84
Kategorie-Feedback
84
Bei finanzblick anmelden
84
Mitteilungen (Push-Nachrichten)
85
Dokumente senden
85
Informationen
86
Über finanzblick
86
Hilfe und Support
86
Schnelle Hilfe Liste der unterstützten Banken Online-Support
Support per E-Mail
Support per Fax
Telefonischer Support
87
87
87
87
87
87
6
finanzblick - Onlinebanking
Das iPhone Handbuch
Willkommen bei der finanzblick Universal-App!
Vielen Dank, dass Sie sich für finanzblick entschieden haben! finanzblick gibt Ihnen einen Überblick über alle Ihre Konten
und zeigt Ihnen automatisch und auf Knopfdruck, wo Ihr Geld geblieben ist. Außerdem nutzen Sie mit unserer UniversalApp alle Vorteile des mobilen Bankings – immer und überall.
Ab sofort benötigen Sie für Ihr iPhone und/oder iPad also nur noch eine einzige App. In diesem Handbuch stellen wir
Ihnen die einzelnen Funktionen von finanzblick vor und zeigen Ihnen, wie Sie die Universal-App optimal auf Ihrem iPhone
nutzen. Alle Angaben beziehen sich auf die Version 2.5 der App.
7
Die App auf einen Blick
Die Bedienoberfläche von finanzblick ist in zwei Bereiche aufgeteilt:
links sehen Sie die Navigation, rechts die dazugehörigen Daten, z.B.
Details zum aktuell gewählten Konto oder das Ergebnis der aktuellen
Auswertung. Mit dem Menü-Symbol können Sie die Menüleiste erweitern oder auf die Symbole verkürzen.
Mit den Buttons in der Menüleiste am linken Bildschirmrand wechseln
Sie zwischen den einzelnen Bereichen der App: dem Überblick, der
Kontenübersicht, den Auswertungen, den Budgets, den Kundenkarten,
den Nachrichten und den Einstellungen.
Direkt oberhalb der Menüleiste stehen Ihnen ggf. weitere Funktionen
zur Verfügung. So können Sie in der Buchungsliste z.B. Überweisungen vornehmen oder die Buchungen durchsuchen.
8
Voraussetzungen
Zur Nutzung von finanzblick benötigen Sie ein Apple iPhone mit dem Betriebssystem iOS 5.0 (oder neuer) sowie eines
oder mehrere online-fähige Bankkonten.
Hinweis: Eventuell muss Ihr Konto zunächst von Ihrer Bank für die Onlinenutzung freigeschaltet werden. Ihre Bank wird
Ihnen die Zugangsdaten mitteilen.
Download & Installation
Sie erhalten finanzblick für Ihr iPhone über den Apple Appstore. Klicken Sie auf die Preisangabe und
bestätigen Sie den Kauf mit Ihrer Apple-ID und Ihrem Passwort. Danach wird die App automatisch
heruntergeladen und auf Ihrem iPhone installiert. Ein Fortschrittsbalken im Symbol der App zeigt Ihnen
dabei den aktuellen Stand der Installation.
Starten Sie finanzblick, indem Sie das Symbol der App antippen.
9
Passwortschutz einrichten
Ihre Finanzen sind ein sensibles Thema. Deshalb fordert finanzblick Sie
beim ersten Start der App dazu auf, ein sicheres Passwort zu vergeben, mit dem Ihre Daten verschlüsselt werden. Das Passwort muss
mindestens vier Zeichen lang sein. Während der Eingabe zeigt Ihnen
die App, wie sicher Ihr aktuell gewähltes Passwort ist. Geben Sie Ihr
Passwort ein und wiederholen Sie Ihre Eingabe, um Tippfehler auszuschließen. Danach tippen Sie auf „Anmelden“.
Hinweis: Wählen Sie ein längeres Passwort und verwenden Sie Großund Kleinschreibung sowie Ziffern und Sonderzeichen, um die Sicherheit zu erhöhen. Weitere Informationen dazu lesen Sie im Abschnitt
„Sicherheit“.
Zu Ihrer Sicherheit wird die Datenbank nach 10 fehlerhaften Passworteingaben gelöscht. Sollten Sie einmal Ihr Passwort vergessen,
müssen Sie die App löschen und neu installieren.
10
Konten einrichten
Damit finanzblick Ihre Finanzen analysieren kann, müssen Sie zunächst
Ihre Konten in der App einrichten. finanzblick verwendet den sicheren
Bankstandard FinTS, um z.B. Kontoauszüge zu laden oder Überweisungen
zu versenden. Dieser Standard wird von den meisten deutschen Banken
unterstützt.
Sollte Ihre Bank keinen FinTS-Zugang anbieten, können Sie alternativ das
Serverbanking nutzen. Dabei steuert finanzblick die Internetseite Ihrer
Bank so, als würden Sie Onlinebanking im Webbrowser nutzen.
Bitte beachten Sie, dass Serverbanking nicht für jede Bank verfügbar ist.
Mehr dazu im Abschnitt „Sicherheit“.
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Los gehts: Das erste Online-Konto einrichten
Nach der Passwortvergabe bietet Ihnen finanzblick an, Ihr erstes Konto
einzurichten. Tippen Sie auf „Neues Bankkonto anlegen“, um in zwei einfachen Schritten ein Girokonto anzulegen.
Hinweis: Wenn Sie finanzblick bereits auf einem anderen Mobilgerät nutzen und dort die Synchronisierung per finanzblick web eingerichtet haben,
können Sie mit „Konten übernehmen“ Ihre vorhandenen Zugangsdaten
übernehmen und synchronisieren.
In unserem Beispiel richten wir zunächst ein Girokonto ein. Weitere Informationen zu anderen Kontoarten finden Sie in diesem Handbuch. Tippen
Sie im Auswahlschirm auf „Bankkonto“.
Schritt 1: Geben Sie Ihre Bankleitzahl (BLZ) ein. Schon während der Eingabe zeigt Ihnen die App passende Banken
an. Sie müssen die BLZ also nicht vollständig eingeben, sondern können Ihre Bank auch ganz einfach durch Antippen
auswählen. Tippen Sie danach auf „Weiter“.
Hinweis: Unterstützt die gewählte Bank den FinTS-Standard nicht, können Sie ggf. Serverbanking nutzen. Dazu lesen
und bestätigen Sie bitte den entsprechenden Sicherheitshinweis.
Schritt 2: Jetzt geben Sie die Benutzerkennung ein, den Sie von Ihrer Bank mit den Zugangsdaten zur Onlinenutzung
des Kontos erhalten haben. Je nach Bank wird die Kennung z.B. auch als „Anmeldename“ oder „Legitimations-ID“ bezeichnet. Tippen Sie anschließend auf „Weiter“.
12
Schritt 3: Zum Schluss benötigt finanzblick noch die Onlinebanking-PIN. Damit Sie sich die PIN nicht merken müssen,
haben Sie die Möglichkeit, die PIN zu speichern. Beachten Sie hierzu bitte auch die Hinweise im Abschnitt „Sicherheit“.
Bestätigen Sie die Eingabe mit „OK“.
finanzblick lädt jetzt automatisch die Umsätze des Kontos und analysiert Ihre Einnahmen und Ausgaben. Verfügt das
Konto über Unterkonten, werden diese Daten ebenfalls geladen und ausgewertet.
Hinweis: Je nach Bank werden die Umsatzdaten eines Kontos unterschiedlich lange vorgehalten. Es ist daher möglich,
dass Sie bei einer Bank nur die Auszüge der letzten 30 Tage abrufen können, während eine andere Bank die Daten der
letzten zwölf Monate bereitstellt.
Weitere Konten ergänzen
finanzblick ist multibankenfähig, d.h. gerade wenn Sie mehrere Konten bei verschiedenen Banken besitzen, können Sie
alle Konten in einer App zusammenführen.
Möchten Sie weitere Konten hinzufügen, tippen Sie zunächst auf das „Bearbeiten“-Symbol oberhalb Ihrer Kontokarte und
anschließend auf das Plus-Zeichen.
Jetzt können Sie verschiedene Konten hinzufügen. Für ein weiteres Girokonto oder eine der unterstützten Kreditkarten
wiederholen Sie die Schritte aus der Einrichtung des ersten Kontos. Möchten Sie ein PayPal-Konto einrichten, beachten
Sie bitte die Hinweise im folgenden Kapitel.
Tippen Sie auf „Fertig“, wenn Sie alle Konten angelegt haben.
Bearbeiten
Hinzufügen
13
PayPal-Konto einrichten
Um ein PayPal-Konto mit finanzblick zu nutzen, benötigen Sie spezielle Zugangsdaten: Ihren PayPal API Benutzernamen
und die dazugehörige PayPal API Unterschrift. Diese Daten erhalten Sie direkt auf der PayPal Website.
Melden Sie sich dazu zunächst mit Ihren gewohnten PayPal-Zugangsdaten auf der Internetseite von PayPal an. Gehen
Sie anschließend auf der Seite über „Mein Konto > Mein Profil > mehr“ auf „Verkäufer/Händler“ und dort im Bereich „APIZugriff“ auf „Aktualisieren“.
Aktivieren Sie auf der folgenden Seite die Option „Fordern Sie eine API-Signatur an“ und klicken dann auf die Schaltfläche „Zustimmen und Senden“. Per Klick auf „Fertig“ schließen Sie den Vorgang ab.
Ihre API-Zugangsdaten werden Ihnen jetzt angezeigt. Notieren Sie sich die Daten für die Kontoeinrichtung in finanzblick.
Sie benötigen Ihren API-Benutzernamen, Ihr API-Passwort und Ihre Unterschrift.
Starten Sie jetzt finanzblick. In der Kontoübersicht tippen Sie zunächst auf das „Bearbeiten“-Symbol und dann auf das
Plus-Zeichen. Wählen Sie anschließend „PayPal-Konto“.
Tragen Sie nun Ihre PayPal API-Zugangsdaten ein und bestätigen Sie die Eingabe mit Ihrem PayPal API-Passwort. Danach können Sie Ihr PayPal-Konto wie ein normales Girokonto mit finanzblick verwalten.
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14
Kontogruppen nutzen
Wenn Sie mehrere Konten bei verschiedenen Banken haben oder Konten gemeinschaftlich mit anderen Personen führen,
kann es sinnvoll sein, Ihre Konten in Gruppen aufzuteilen. Diese Gruppen stehen Ihnen dann in Übersichten und Auswertungen zum schnellen Zugriff zur Verfügung.
Um eine Kontogruppe anzulegen, tippen Sie zunächst auf das „Bearbeiten“-Symbol in der Menüzeile oberhalb Ihrer Kontokarte und anschließend auf das Plus-Zeichen.
Tippen Sie auf „Kontogruppe“, um eine neue Gruppe anzulegen. finanzblick wählt jetzt automatisch die neue Kontogruppe aus. Durch Antippen einzelner Konten unter „Zugehörige Kontenauswahl“ legen Sie fest, welche Konten zur Gruppe
gehören sollen. Den Gruppennamen „Neue Kontogruppe“ können Sie nach Belieben ändern.
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15
Spezialfälle: Offline- und Bargeldkonto
Obwohl finanzblick mehr als 4.000 deutsche Banken unterstützt, kann es vorkommen, dass ein Konto mit finanzblick nicht
online verwaltet werden kann. Für diesen Fall gibt es das Offlinekonto.
Das Offlinekonto funktioniert wie ein normales Girokonto. Allerdings kann finanzblick den Kontostand und die Umsätze
nicht automatisch online aktualisieren. Sie müssen die Buchungen also von Hand eintragen. Wie Sie Ihre Einnahmen und
Ausgaben eintragen oder Beträge zwischen Konten umbuchen, lesen Sie im Abschnitt „Manuelle Buchungen“.
Ein Sonderfall des Offlinekontos ist das Bargeldkonto. Dieses Konto ist praktisch deine „digitale Geldbörse“. Mit dem
Bargeldkonto verwalten Sie alle Ausgaben, die Sie bar bezahlen.
Ein Beispiel: Sie heben 50 Euro am Geldautomaten ab. Dann tanken Sie und kaufen Lebensmittel – beides wird bar
bezahlt. Ohne Bargeldkonto sehen Sie in finanzblick nur die Abbuchung auf Ihrem Girokonto, wissen aber nicht, was
danach mit dem Geld passiert ist.
Mit einem Bargeldkonto können Sie die Barauszahlung von Ihrem Girokonto in Ihr Portmonee „umbuchen“. Denn das
Geld ist ja nicht weg, sondern bloß nicht mehr auf dem Konto. Wenn Sie jetzt etwas bar bezahlen, tragen Sie diese
Ausgabe im Bargeldkonto ein. So bekommen Sie ein noch exakteres Bild über Ihre Finanzen. Wie Sie eine Umbuchung
vornehmen, lesen Sie im Abschnitt „Umbuchungen.“
Hinweis: finanzblick unterstützt nur ein Bargeldkonto. Sollten Sie ein weiteres Bargeldkonto benötigen, legen Sie bitte ein
zusätzliches Offlinekonto an.
16
Die Überblick-Seite
Tippen Sie auf das Dashboard-Symbol in der Menüleiste, um die
Überblickseite anzuzeigen.
Auf dieser Seite zeigt finanzblick Ihr persönliches „Finanz-Barometer“: eine
Zusammenfassung, in der Sie den aktuellen Stand Ihrer Konten, den Kontosaldenverlauf (oder eine andere Auswertung), aktuelle Buchungen sowie den
momentanen Stand Ihres Gesamtbudgets sehen. Damit liefert Ihnen die App eine
Rundumsicht auf Ihre finanzielle Situation.
Tippen Sie auf die Gesamtsumme oder die letzten Buchungen und anschließend
auf das Stift-Symbol, um die darzustellenden Konten anzupassen. Danach
können Sie z.B. einzelne Konten aus der Übersicht ausblenden.
Möchten Sie eine andere Auswertung als den Kontosaldenverlauf anzeigen,
tippen Sie auf das Pfeilsymbol rechts daneben und wählen Sie eine andere
Auswertung aus der Liste am unteren Bildschirmrand.
Um das Gesamtbudget zu ändern, tippen Sie darauf und tragen Sie unter
„Ändern“ einen neuen Wert ein.
Hinweis: Dieser Wert hat keinen Einfluss auf die im Abschnitt „Budgets“ beschriebenen Budgets.
Überblick
Bearbeiten
17
Kontoübersicht
Tippen Sie auf das Bankkarten-Symbol in der Menüleiste, um die Kontenübersicht aufzurufen. finanzblick zeigt Ihnen nun die Kontenliste mit allen
derzeit eingerichteten Konten und den Kontoständen an.
Die Kontenliste
Damit Sie Ihre Konten einfach unterscheiden können, verwendet finanzblick
Bankkarten, die sich am Design Ihrer echten Bankkarten orientieren. Schieben Sie die Karten nach oben oder unten, um zwischen einzelnen Konten zu
wechseln.
Möchtest Sie die Reihenfolge der Bankkarten ändern, tippen Sie auf das
Stift-Symbol. Sie können nun die Bankkarten durch Ziehen des AnfasserBereichs mit dem Finger verschieben, einzelne Konten durch Antippen des
Papierkorb-Symbols löschen oder - wie schon beschrieben - mit dem Pluszeichen neue Konten anlegen.
Tippen Sie auf „Fertig“, wenn Sie die Kontenliste Ihren Wünschen angepasst
haben.
Konten
Verschieben
18
Umsätze aktualisieren
Sie können die Umsätze eines einzelnen Kontos oder aller Konten auf einmal aktualisieren. Um ein einzelnes Konto abzufragen, tippen Sie auf das Aktualisieren-Symbol unterhalb der entsprechenden Bankkarte. Alternativ können Sie auch
die Buchungsliste nach unten ziehen, um die Umsätze des Kontos zu aktualisieren.
Möchtest Sie alle Konten aktualisieren, tippen Sie auf das Aktualisieren-Symbol unterhalb der Kontenliste in der Kontoübersicht. Dort zeigt Ihnen finanzblick auch den aktuellen Gesamtsaldo aller derzeit eingerichteten Konten.
Nach der Aktualisierung zeigt Ihnen die App unterhalb der Bankkarte die Anzahl der neuen, ungelesenen Buchungen an.
In der Buchungsliste sind diese mit einem blauen Punkt markiert.
Tipp: Wenn Sie wünschen, aktualisiert finanzblick alle Umsätze beim Start der App automatisch. Mehr dazu im Abschnitt
„Einstellungen“.
Aktualisieren
19
Manuelle Buchungen
(Offline- und Bargeldkonto)
Bei Offline- und Bargeldkonten ist kein Onlineabruf der Buchungen
möglich. Sie müssen Ihre Einnahmen und Ausgaben hier selbst eintragen.
Wechseln Sie dazu zum gewünschten Offline- oder Bargeldkonto und
tippen Sie auf das Buchungssymbol oberhalb der Buchungsliste. Jetzt
können Sie alle notwendigen Daten eingeben. Mit dem Schalter wechseln Sie zwischen Einnahme und Ausgabe.
Buchungen
20
Die Buchungsliste
Tippen Sie auf eine Kontokarte, um die Buchungen des Kontos anzuzeigen. In der Buchungsliste sehen Sie jetzt die Umsätze des gewählten Kontos in chronologischer Reihenfolge, beginnend mit der neuesten
Buchung. Sie können die Liste nach oben und unten scrollen. Tippen
Sie eine Buchung an, um Details anzuzeigen.
Schieben Sie die Buchungsliste nach links, um die Termin- und
Daueraufträge anzuzeigen, die im aktuell gewählten Konto hinterlegt
sind. Durch Schieben nach rechts gelangen Sie wieder zurück zur
Buchungsliste.
Mit dem Lupen-Symbol blenden Sie die Suche ein. Sie können jetzt
einen beliebigen Suchbegriff eingeben. Die App zeigt Ihnen dann alle
Buchungen, in denen der Suchbegriff vorkommt. Durchsucht werden
sowohl der Verwendungszweck als auch der Empfänger.
Lupe
21
Umbuchungen
Bei manchen Buchungen wird kein Geld ausgegeben, sondern lediglich auf ein anderes Konto übertragen. Etwa, wenn
Sie regelmäßig per Lastschrift auf ein Sparkonto einzahlen oder Bargeld am Automaten abheben. Auch diese Umbuchungen können Sie mit finanzblick darstellen.
Tippen Sie dazu auf das Kategorie-Symbol und anschließend auf den Schalter „Umbuchung“. Sie sehen jetzt eine Liste
der verfügbaren Konten. Wählen Sie durch Antippen das Konto aus, auf das der Betrag umgebucht werden soll.
Tipp: Sie können eine Umbuchung zusätzlich einer Ausgabenkategorie zuordnen. Wie diese Zuordnung funktioniert,
lesen Sie im Abschnitt „Kategorien“.
Umbuchungen wirken sich auch auf die Auswertungen aus. (Mehr dazu im Abschnitt „Auswertungen“.) Sie sollten daher
darauf achten, dass eine Umbuchung immer auch korrekt auf dem Gegenkonto eingetragen ist, damit Ihre Auswertungen
nicht verfälscht werden.
Hinweis: finanzblick behandelt Umbuchungen automatisch. Sie können daher nicht beeinflussen, wie mit Umbuchungen
umgegangen wird.
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Kategorien
Basierend auf Empfänger, Verwendungszweck und einer intelligenten Logik analysiert finanzblick alle Buchungen und
ordnet sie automatisch einer bestimmten Kategorie zu, z.B. „Nahrungsmittel“, „Kfz-Steuer“, „Zeitung“ usw.
finanzblick verwendet ein dazu festes Kategoriensystem, das Ihre Ausgaben ordnet. Das System besteht aus Lebensbereichen, z.B. „Wohnen“, „Freizeit“ oder „Sparen & Vorsorge“, die jeweils über Unterkategorien verfügen. In manchen
Fällen gibt es noch eine weitere Unterkategorie, um die Ausgabe näher zu beschreiben.
Ein Beispiel: Die Kosten für Ihren privaten Internetanschluss werden unter „Haushalt & Lebenshaltung“
„Internet“ zugeordnet.
on & Information“
„Kommunikati-
Hinweis: Das Kategoriensystem ist fest vorgegeben und kann nicht verändert werden. Ein Hinzufügen oder Entfernen von
Kategorien ist nicht möglich.
Je genauer die Zuordnungen sind, umso exakter ist auch die anschließende Auswertung. Dank intelligenter Regeln ordnet finanzblick den Großteil aller Buchungen automatisch korrekt zu.
23
Feedback übermitteln
Um ein gutes Regelwerk kontinuierlich zu verbessern ist Ihre
Mithilfe als Anwender unerlässlich. Hierzu haben wir beim
erstmaligen Umkategorisieren das Kategorie-Feedback eingerichtet. Nutzen Sie diese Funktion um uns bei der Verbesserung
des Regelwerks zu unterstützen und somit von den Änderungen
aller Anwender zu profitieren. Alle Daten werden selbstverständlich nur pseudonymisiert übertragen.
Mehr hierzu finden Sie im Bereich „Einstellungen“
mein“
„Feedback“
„Kategorie-Feedback“.
24
„Allge-
Zuordnung ändern
Trotz der intelligenten Regeln kann es vorkommen, dass eine Buchung
fehlerhaft oder gar nicht zugeordnet wird. In diesem Fall können Sie die
Zuordnung selbst vornehmen bzw. korrigieren.
Ein Beispiel: Es ist später Abend, der Supermarkt hat schon geschlossen. Deshalb kaufen Sie einige Lebensmittel an der Tankstelle und
zahlen mit Ihrer EC-Karte. finanzblick erkennt diese Buchung beim der
Umsatzabfrage und ordnet sie der Kategorie „Treibstoff“ zu. Das ist in
diesem Fall natürlich falsch, denn Sie haben ja ausnahmsweise keinen
Treibstoff, sondern Lebensmittel eingekauft.
So können Sie die Zuordnung ändern: Tippen Sie zunächst auf das
Kategorie-Symbol in der Buchungszeile. finanzblick zeigt Ihnen im
Fenster „Kategorieauswahl“ nun kurz die Übersicht der Lebensbereiche
und wechselt dann automatisch schrittweise in die aktuell vergebene
Kategorie. So erkennen Sie, dass Sie sich in einer Unterkategorie
befinden.
Mit dem Button „Zurück“ wechseln Sie in die übergeordnete Kategorie.
Tippen Sie so oft darauf bis Sie zur Bereichsübersicht gelangen. Wählen Sie jetzt zunächst den richtigen Bereich (z.B. „Wohnen“, „Haushalt“
oder „Freizeit“) und anschließend die richtige Kategorie. Mit dem Button
„Keine“ löschen Sie die aktuelle Zuordnung.
25
Tipp: Das Kategorieauswahl-Fenster bietet eine eigene Suchfunktion. Ziehen Sie den Fensterinhalt nach unten, um das
Suchfeld einzublenden und nach einer passenden Kategorie zu suchen. Beachten Sie dabei, dass nur die jeweils untergeordneten Kategorien durchsucht werden. Suchen Sie also im Bereich „Sparen & Vorsorge“ nach „Internet“, werden Sie
keine Treffer erhalten. Starten Sie die Suche hingegen in der Bereichsübersicht, werden alle Kategorien durchsucht und
Sie erhalten den passenden Treffer.
In unserem Tankstellen-Beispiel wechseln wir von der falschen Kategorie „Treibstoff“ im Bereich „Verkehr & Mobilität“ in
den Bereich „Haushalt & Lebenshaltung“ und tippen dort die richtige Kategorie „Nahrungsmittel & Getränke“ an – fertig!
Nach dem gleichen Verfahren ordnen Sie auch Buchungen zu, die als „Unkategorisiert“ gekennzeichnet sind.
Übrigens: finanzblick merkt sich Ihre Änderungen und lernt dazu. Wenn Sie eine bisher nicht kategorisierte Buchung
zuordnen, merkt sich die App diese Zuordnung und wendet sie auch bei neuen Buchungen an, die auf das gleiche Muster
passen.
26
Mehrere Zuordnungen gleichzeitig ändern
Es kann sein, dass Sie mehreren Buchungen die gleiche Kategorie
zuweisen möchten. Damit Sie nicht jede Buchung einzeln zuordnen
müssen, bietet Ihnen finanzblick die Mehrfachauswahl.
Um mehrere Buchungen auszuwählen, tippen Sie auf das Stift-Symbol
oberhalb der Buchungsliste. Vor jeder Buchung wird nun ein Auswahlfeld angezeigt. Tippen Sie auf das Auswahlfeld, um eine Buchung zu
markieren. Markierte Buchungen werden mit einem Symbol gekennzeichnet:
Wenn Sie jetzt die Kategorie einer Buchung ändern, werden alle markierten Buchungen dieser Kategorie zugeordnet.
Tipp: Wenn Sie die Mehrfachauswahl nach einer Suche aufrufen,
werden automatisch alle Buchungen in der Suchergebnisliste markiert.
Das ist besonders praktisch, um fehlerhafte Zuordnungen schnell zu
korrigieren.
27
Eigene Kategorien anlegen
Sie haben die Möglichkeit das Kategoriensystem
mit eigenen Kategorien zu erweitern um die automatische Auswertung ihrer Buchungen individuell
zu ergänzen. Tippen Sie hierzu in der Buchungsliste auf das Kategorie-Symbol der Buchung die
Sie einer eigenen Kategorie zuordnen möchten.
Die App springt erst in die automatische Kategorie, von wo aus Sie nun Ihre eigene Kategorie
anlegen und benennen können. Tippen Sie hierzu
auf das grüne Plus Symbol. Die eigene Kategorie wird anschließend in der Kategorieauswahl
übernommen.
In unserem Beispiel haben wir der Kategorie
„Sparen“ die eigene Kategorie „Prämiensparen“
hinzugefügt.
Hinweis: Eigene Kategorien können Sie auf allen
Unterebenen anlegen. Sie sind durch kursive
Schreibweise von fest vorgegebenen Kategorien zu unterscheiden und werden sowohl in den
Budgets als auch in den Auswertungen berücksichtigt.
28
Buchungsdetails
Tippen Sie innerhalb Ihrer Buchungsliste in das Empfänger/Verwendungszweckfeld oder auf den Betrag Ihrer Buchung um zu den Buchungsdetails zu
gelangen. Sie haben dort vielfältige Möglichkeiten Ihre Buchungen individuell anzupassen.
Kategorie ändern
Analog zum vorherigen Kapitel „Zuordnung ändern“ bieten Ihnen die App
hier einen weitere Weg an um die automatische Kategorisierung Ihrer Buchung im Bedarfsfall zu ändern.
29
Eigene Schlagworte (Tags) vergeben
finanzblick ordnet Ihre Buchungen automatisch in ein umfangreiches Kategoriensystem ein, welches von uns regelmäßig aktuellen Gegebenheiten angepasst wird (z.B.
Wegfall der Praxisgebühr). Hiermit sollten Sie im Regelfall für jede Ihrer Buchungen
auch eine geeignete Kategorie vorfinden.
Sollte dies jedoch einmal nicht der Fall sein, können Sie mit dieser Funktion Ihre
Buchungen individuell zusammenfassen und auswerten.
Tippen Sie in den Buchungsdetails auf den Bereich „Schlagworte (Tags) anhängen“ und anschließend auf „Bearbeiten“.
Über das „Plus“-Symbol können Sie nun Ihr Schlagwort eingeben. Bestätigen Sie die Eingabe bitte mit „Ok“. Sie können
anschließend über das „Plus“-Symbol weitere Schlagworte hinzufügen, sie wieder löschen oder den Vorgang über den
„Fertig“-Button abschließen.
Tipp: Sie können Ihre hinterlegten Schlagworte durch Tippen auf den blauen Haken deaktivieren bzw. wieder aktivieren.
Auswertungsdatum anpassen
Mit den Buchungsdetails können Sie auch die Auswertungen individuell anpassen. Soll zum Beispiel der Lohneingang am
Monatsende in den „Einnahmen & Ausgaben“ für den Folgemonat berücksichtigt werden, tippen Sie einfach auf
„Auswertungsdatum“ und passen es Ihren Wünschen an.
Eigene Notizen
Sie haben hier die Möglichkeit Ihrer Buchung eigene persönliche Notizen hinzuzufügen.
30
Eigene Dokumente hinzufügen
Diese Funktion ist Ihr persönliches Dokumentenarchiv. Sie können nun
an Ihre Buchungen passende Quittungen, Belege oder sonstige Dokumente anhängen. Tippen Sie hierzu ganz unten im Bereich Dokumente
auf „Dokument hinzufügen“. Sie haben nun die Auswahl Ihr Dokument
entweder mit der Kamera neu abzufotografieren oder ein bestehendes
Dokument aus Ihrem Foto-Album bzw. aus dem Dokumentenarchiv
hochzuladen. Ihr Dokument wird anschließend im Vorschaufenster
angezeigt.
Tippen Sie auf „Dokumente hinzufügen“, um das erste Dokument an
Ihre Buchung anzuhängen.
Sobald sie der Buchung ein Dokument hinzugefügt haben, erscheint
das „Kamera“-Symbol rechts oberhalb des Vorschaufensters. Tippen
Sie auf das Symbol. Sie können der Buchung nun, über die Auswahl
„Neues Dokument“, maximal 10 weitere Dokumente hinzufügen.
Tipp: Über die Auswahl „Weitere Seite“ können Sie an ein bereits
hochgeladenes Dokument ein neues anfügen. Somit können mehrseitige Belege zu einem Dokument zusammengefasst werden. Für diese
Funktion ist die aktive Synchronisation mit der Web-App notwendig.
31
Durch Tippen auf das Vorschaufenster gelangen Sie in den Vollbildmodus. Dort können Sie Ihr Dokument über das
„Papierkorb“-Symbol löschen oder es über das „Weiterleiten“-Symbol sichern, kopieren, drucken oder per AirDrop bzw.
Mail verschicken.
Aktuell können Sie direkt vom Gerät nur Dokumente aus Ihrem Foto-Ordner hochladen. Sofern Sie Dokumente im PDFoder einem anderen Format an eine Buchung anhängen möchten, nutzen Sie hierfür bitte die Synchronisation über das
Dokumentenarchiv der Web-App. Sie können dort alle gängigen Dateitypen hochladen.
Tipp: Bei der Screenshot Funktion Ihres Gerätes wird der Screenshot des Dokuments automatisch im Foto-Ordner
abgelegt und kann von dort aus direkt hochgeladen werden. Den Zugriff auf Ihr Fotoalbum können Sie jederzeit im
„Einstellungen“-Bereich Ihres Gerätes unter „Datenschutz“ => „Fotos“ verwalten.
Hinweis: In der Buchungsliste erkennen Sie Buchungen denen Sie Schlagworte zugeordnet haben jetzt sofort am
„Anhänger“-Symbol im Kategoriefeld. Buchungen denen Sie Dokumente hinzugefügt haben am „Büroklammer“-Symbol
am linken Rand.
32
Banking
Mit finanzblick hat Ihre Bank immer für Sie geöffnet. 24 Stunden am Tag, sieben Tage
in der Woche holen Sie Ihre Kontoauszüge ab und erledigen Überweisungen. Einfach,
bequem und sicher - auch unterwegs.
Überweisung
Um eine Überweisung durchzuführen, bietet Ihnen finanzblick zwei Möglichkeiten:
Wählen Sie in der Kontenliste zunächst das Konto aus, vom dem Sie Geld überweisen
möchten. Tippen Sie anschließend auf das Buchungssymbol im linken oberen Bereich.
Jetzt können Sie zwischen normaler Überweisung, Foto Überweisung, Dauerauftrag,
Lastschrift und Umbuchung wählen.
Der gängigste Fall ist die normale Überweisung. Mit dieser Funktion überweisen Sie
Geld vom aktuell gewählten Konto auf ein Konto innerhalb Deutschlands.
Dazu füllen Sie wie gewohnt den Überweisungsträger mit Empfängername, Empfänger-Kontonummer, Bankleitzahl, Betrag und Verwendungszweck aus.
Alternativ können Sie in der Buchungsliste eine beliebige Buchung antippen. In den Buchungsdetails wählen Sie nun
ebenfalls das Buchungssymbol aus, welches sich oben links befindet. Im Unterschied zur ersten Variante ist der
Überweisungsträger hier bereits mit den Daten dieser Buchung vorausgefüllt.
33
Hinweis: finanzblick erkennt automatisch, wenn das im Überweisungsträger oben ausgewählte Auftraggeberkonto die
unten angegeben Auftragsart nicht unterstützt In diesem Fall stellt finanzblick die Auftragsart automatisch auf den Textschlüssel „Überweisung“ um.
Haben Sie Ihre Eingaben beendet, tippen Sie auf den Button „Abschicken“ und folgen den Hinweisen im Abschnitt „Auftrag versenden“.
Tipp: Über das Plus-Symbol auf dem Überweisungsträger können Sie weitere Zeilen für den Verwendungszweck
hinzufügen, falls Ihnen zwei Zeilen nicht ausreichen.
Buchung
Verwendungszweck
34
SEPA-Überweisung
Über das entsprechende SEPA-Symbol oberhalb des Empfängers können Sie zwischen Standard- und SEPA Überweisung wählen. Der Überweisungsträger wird dann entsprechend angepasst. Mit der Funktion SEPA Überweisung überweisen Sie vom ausgewählten Konto auf ein Konto innerhalb des Europäischen Wirtschaftsraums. Die Vorgehensweise
entspricht der normalen Überweisung, Sie geben nur anstelle der Kontonummer die IBAN (International Bank Account
Number) und anstelle der Bankleitzahl den BIC (Business Identifier Code) des Empfängers an.
Hinweis: Die App unterstützt auch SEPA-Terminüberweisungen, -Daueraufträge, -Umbuchung und -Lastschriften
sowie den SEPA QR-Code über die Fotoüberweisung. Die einzelnen SEPA Verfahren werden nicht von jeder Bank bzw.
jedem Konto unterstützt.
Adressbuch
Möchten Sie an einen bereits bekannten Empfänger überweisen, tippen Sie auf das Adressbuch-Symbol auf dem Überweisungsträger. finanzblick zeigt Ihnen dann die Liste der bekannten Empfänger an. Wählen Sie einen Empfänger aus
der Liste, um z.B. Tipp- und Übertragungsfehler bei der Bankverbindung zu vermeiden.
Wenn Sie einen neuen Empfänger eingeben, können Sie diesen mit dem Stern-Symbol auf dem Überweisungsträger
zum Adressbuch hinzufügen.
Terminüberweisung
Soll die Überweisung zu einem bestimmten Termin ausgeführt werden, tragen Sie das gewünschte Datum im Feld
„Ausführungsdatum“ ein. Wenn Sie nichts anderes eingeben, wird die Überweisung schnellstmöglich ausgeführt.
SEPA
Adressen
Empfänger
35
Tipp: Manche Banken lehnen Termine am Wochenende oder an Feiertagen ab. Zur Sicherheit sollten Sie in diesem Fall
1-2 Tage Vorlauf einplanen.
Sie können alle Eingaben mit Hilfe des „Papierkorb“-Symbols oberhalb des Überweisungsträgers löschen. Haben Sie Ihre
Eingaben beendet, tippen Sie auf das „Versenden“-Symbol und folgen den Hinweisen im Abschnitt „Auftrag versenden“.
Foto-Überweisung
Wenn Sie einen vorausgefüllten Überweisungsträger erhalten haben, z.B. mit einer Rechnung, können Sie die komfortable Funktion „Foto-Überweisung“ nutzen. Damit fotografieren Sie die Überweisungsvorlage einfach ab und sparen sich das
Abtippen.
Hinweis: Die Foto-Überweisung funktioniert nur mit vorgedruckten Überweisungsträgern. Eine von Hand ausgefüllte
Überweisung kannst du nicht abfotografieren.
Tippen Sie nun auf das Kamera Symbol Für ein optimales Ergebnis sollten Sie den Überweisungsträger auf einen einfarbigen Hintergrund legen. Fotografieren Sie im Querformat und richten Sie den orangefarbenen Bereich des Überweisungsträgers an den Markierungen aus. Halten Sie die Kamera möglichst ruhig. Sobald die App den Überweisungsträger
erkannt und fokussiert hat, wird das Foto automatisch ausgelöst.
Weitere Hinweise erhalten Sie über das „Fragezeichen“-Symbol. Nachdem Sie die Vorlage fotografiert haben, übernimmt
die App alle Daten in die Felder des Überweisungsformulars.
Hinweis: Vor dem Absenden der Überweisung sollten Sie prüfen, ob alle Daten korrekt von der Vorlage übernommen
wurden.
Foto
36
Dauerauftrag
Soll eine Überweisung regelmäßig ausgeführt werden – etwa, um
regelmäßig Geld anzusparen – nutzen Sie die Funktion Dauerauftrag. Der Dauerauftrag wird bei der Bank hinterlegt und automatisch
ausgeführt, bis das Enddatum erreicht ist oder der Auftrag gelöscht
wird.
Eine Übersicht der aktuell zu einem Konto hinterlegten Daueraufträge erhalten Sie, wenn Sie die Buchungsliste des Kontos nach links
schieben. Mehr dazu im Abschnitt „Die Buchungsliste“.
Möchten Sie einen Dauerauftrag anlegen, füllen Sie das Formular
zunächst wie für eine normale Überweisung aus. Anschließend legen Sie zusätzlich fest, wann die erste Zahlung erfolgen soll (Startdatum), in welchem Zyklus der Auftrag wiederholt werden soll (z.B.
monatlich, zweimonatlich, quartalsweise, halbjährlich oder jährlich)
und wann die letzte Zahlung erfolgen soll. Bitte beachten Sie, dass
sich die möglichen Zyklen je nach Bank unterscheiden können.
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Hinweis: Wenn Sie kein Enddatum angeben, läuft der Dauerauftrag so lange, bis Sie ihn löschen.
Möchten Sie einen Dauerauftrag löschen, wechseln Sie zunächst über die Buchungsliste zur Ansicht „Termin- und
Daueraufträge“. Tippen Sie nun auf das Stift-Symbol und anschließend auf das Minus-Symbol vor dem zu löschenden
Dauerauftrag. Jetzt können Sie den Auftrag über den Button „Löschen“ entfernen. Bitte beachten Sie, dass hierzu die Eingabe einer gültigen TAN erforderlich ist.
Löschen
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Umbuchung
Mit dieser Funktion können Sie eine Umbuchung zwischen zwei Konten bei derselben Bank durchführen. Das ist z.B.
praktisch, wenn Sie ein Tagesgeldkonto führen.
Bei vielen Banken ist eine direkte Überweisung vom Tagesgeldkonto auf ein externes Konto bei einer anderen Bank nicht
möglich. Sie müssen das Geld zunächst auf ein internes Girokonto umbuchen, bevor Sie es zu einer anderen Bank überweisen können. Hierzu können Sie die Funktion „Umbuchung“ in finanzblick nutzen.
Hinweis: Da es sich hier um einen bankinternen Geschäftsvorfall handelt, gilt das sonst übliche Limit für Überweisungen
nicht. Voraussetzung ist jedoch, dass beide Konten bei derselben Bank liegen und die Bank den Geschäftsvorfall „Umbuchung“ unterstützt.
Auftrag versenden
Damit Ihre Bank einen Auftrag – z.B. eine Überweisung – durchführt, müssen Sie sich gegenüber der Bank ausweisen
und die Echtheit des Auftrags bestätigen. Dies geschieht durch die Eingabe Ihrer Konto-PIN für die Anmeldung an Ihrem
Konto in Verbindung mit der Eingabe einer gültigen Transaktionsnummer (TAN) für den jeweiligen Auftrag.
Tippen Sie den Button „Abschicken“ und bestätigen Sie die folgende Sicherheitsabfrage mit „Ja“. Sie werden nun aufgefordert, eine Transaktionsnummer einzugeben.
Geben Sie die TAN ein und bestätigen Sie Ihre Eingabe mit dem Button „Fertig“. finanzblick reicht den Auftrag jetzt bei
Ihrer Bank ein und bestätigt Ihnen, dass z.B. die gewünschte Überweisung erfolgreich durchgeführt wurde.
Versenden
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TAN-Verfahren
Während die PIN zur Anmeldung immer gleich ist, ändert sich die TAN für jeden Auftrag. Es gibt dabei verschiedene
Möglichkeiten, wie Sie eine TAN erhalten:
• Sie erhalten von Ihrer Bank eine durchnummerierte Liste mit TANs und werden aufgefordert, eine bestimmte
TAN aus der Liste einzugeben (iTAN-Verfahren).
• Sie erhalten eine individuelle TAN von Ihrer Bank per SMS auf Ihr Handy (Mobile TAN-Verfahren).
• Sie erzeugen die TAN mit einem speziellen TAN-Generator selbst, indem Sie einen „Flicker-Code“ vom Bildschirm auslesen (chipTAN-Verfahren).
Welches Verfahren in Ihrem Fall zur Anwendung kommt, hängt von Ihrer Bank ab. Manche Banken bieten ihren Kunden
auch die Möglichkeit, zwischen verschiedenen Verfahren zu wählen. Sprechen Sie mit Ihrer Bank, wenn Sie Fragen zu
PIN und TAN haben.
Mit finanzblick sind Sie in jedem Fall auf der sicheren Seite, denn die App unterstützt alle genannten Verfahren.
TAN-Verfahren ändern
Möchten Sie das TAN-Verfahren oder das TAN-Medium nachträglich ändern, weil Sie z.B. eine neue Handynummer
haben, tippen Sie zunächst auf das Zahnrad-Symbol in der Menüleiste, um die Einstellungen aufzurufen. Unter „Bankkontakte“ wählen Sie nun den betreffenden Eintrag an und blättern in den Informationen ganz nach unten. Unter „Kontakt
synchronisieren“ können Sie TAN-Verfahren und TAN-Medium einsehen und anpassen. Zur Durchführung ist die Eingabe
der PIN erforderlich.
40
Auswertungen
Wissen Sie, wie viel Sie jährlich an Versicherungen zahlen, wie viel Geld Sie jeden Monat für Lebensmittel, Freizeitaktivitäten oder Tanken ausgeben oder wie viel Bargeld Sie letzte Woche abgehoben haben? finanzblick sagt Ihnen auf
Knopfdruck, wohin Ihr Geld geht.
Dazu bietet Ihnen finanzblick eine ganze Reihe vordefinierter Auswertungen, mit denen Sie Ihre Finanzen analysieren
können. Tippen Sie auf das Auswertungs-Symbol in der Menüleiste, um die Auswertungen aufzurufen.
Sie sehen nun eine Liste der verfügbaren Auswertungen. Schieben Sie die Liste nach oben oder unten, um die gewünschte Auswertung zu wählen. Tippen Sie auf eine Auswertung, um die Details der Auswertung anzuzeigen.
Möchten Sie die Reihenfolge der Auswertungen innerhalb der Liste ändern, tippen Sie auf das Stift-Symbol. Sie können
nun die Auswertungen durch Ziehen des Anfasser-Bereichs mit dem Finger verschieben.
Hinweis: Die Auswertungen sind fest vorgegeben und können nicht verändert werden. Ein Hinzufügen eigener oder
Entfernen vorhandener Auswertungen ist nicht möglich. Sie können jedoch die Auswertung „Ausgaben für …“ nach Ihren
Wünschen anpassen. Mehr dazu im entsprechenden Abschnitt.
Hinweis: Für die Auswertungen werden nur Zeiträume berücksichtigt, zu denen auch Daten vorliegen. Gibt es z.B. in
einem Monat weder Einnahmen noch Ausgaben, wird der Monat nicht in den Auswertungen angezeigt.
Auswertungen
Bearbeiten
Verschieben
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Auswertungszeitraum anpassen
Für die Auswertung werden nur die Buchungen des aktuell gewählten Zeitraums berücksichtigt. Der aktuell gewählte
Zeitraum wird unterhalb der Auswertung auf einer Zeitachse angezeigt:
Verwenden Sie die Anfasser am linken und rechten Rand der blauen Markierung, um den Zeitraum zu verlängern oder zu
verkürzen. Verschieben Sie den markierten Bereich auf der Zeitachse, um andere Zeiträume zu wählen. Mit dem Schalter
links neben der Zeitachse können Sie die Darstellung zwischen der Monatsansicht (M) und Jahresansicht (J) umschalten.
Beachten Sie bitte, dass Sie nur Zeiträume auswählen können, für die auch Daten vorliegen.
Hinweis: In der Monatsansicht müssen Sie mindestens einen Monat für die Auswertung wählen, maximal können Sie
zwölf aufeinanderfolgende Monate wählen.
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Auszuwertende Konten wählen
Möchten Sie bestimmte Konten von einer Auswertung ausschließen, tippen Sie auf das Bankkarten-Symbol der Konten.
finanzblick zeigt Ihnen nun alle verfügbaren Konten an. Tippen Sie auf ein Konto, um es aus- oder abzuwählen. Mit dem
Button „Alle Konten“ wählen Sie alle Konten zur Auswertung aus.
Hinweis: Sie müssen mindestens ein Konto für die Auswertung wählen.
Umbuchungen werden in Auswertungen nicht berücksichtigt, wenn beide Konten in der Auswertung enthalten sind. Wird
nur eines der Konten ausgewertet, werden hingegen auch die Umbuchungen in der Auswertung angezeigt.
Kontoauswahl
43
Ausgaben nach Kategorie
Diese Auswertung zeigt Ihnen, wofür Sie
in einem bestimmten Zeitraum Geld ausgegeben haben. Ihre Ausgaben werden
im Datenbereich in der Diagrammansicht
dargestellt.
Tippen Sie einen Bereich des Tortendiagramms an, um die Summe der Ausgaben
für die gewählte Kategorie anzuzeigen.
Möchten Sie wissen, welche Ausgaben sich
im Detail dahinter verbergen, schieben Sie
das Tortendiagramm nach links oder tippen
Sie auf den angezeigten Summenwert.
Tippen Sie doppelt auf einen Bereich, um
die Ausgaben der gewählten Kategorie weiter aufzuschlüsseln. Mit dem „X“ in der Mitte
des Diagramms gelangen Sie wieder eine
Ebene zurück.
Hinweis: Sie können das Kreisdiagramm
durch Berührung einfach in eine beliebige
Richtung drehen um die Kategorie zu
wechseln.
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Zur Listenansicht wechseln
Möglicherweise werden bestimmte Ausgabenkategorien in der Diagrammansicht als sehr schmale Tortenstücke dargestellt, da nur wenige Buchungen in diesem Bereich vorhanden sind. Drehen Sie Ihr iPhone und halten Sie es quer, um die
Ausgaben als Liste darzustellen. Tippen Sie auf nun eine Zeile in der Liste, um die dazugehörigen Buchungen anzuzeigen.
45
steuer2go
Mit der Auswertung „steuer2go“ können Sie jederzeit und überall
ausrechnen, wie viel Steuern Sie mit einer Ausgabe sparen. Etwa,
wenn Sie im Laden stehen und einen Computer kaufen möchten. Dann
rechnet steuer2go für Sie aus, was Ihnen die Ausgabe für das Arbeitsmittel steuerlich spart. Ihre Steuerersparnis wird auf Grundlage Ihrer
Vorjahres-Steuerdaten exakt berechnet.
Hinweis: Da Ihre Vorjahres-Steuerdaten die Grundlage der Auswertung
bilden, wird die Auswertung nur angezeigt, wenn Sie eine WISO oder
t@x Steuersoftware besitzen und dort die Funktion „steuer2go“ aktiviert
haben. Wie Sie dazu vorgehen, erfahren Sie im Handbuch Ihrer SteuerSoftware. Außerdem benötigen Sie ein Benutzerkonto für „finanzblick
web“. Wie Sie dieses Benutzerkonto anlegen, lesen Sie im Abschnitt
„finanzblick web zur Synchronisation nutzen“. Sind diese beiden Voraussetzungen erfüllt und ist eine Online-Verbindung verfügbar, wird
die Auswertung steuer2go in der Auswertungsliste angezeigt und kann
benutzt werden.
46
Persönliche Steuer-Ersparnis berechnen
Um die Steuerersparnis einer Ausgabe zu berechnen, tippen Sie auf das Plus-Symbol. Im Dialog „Steuer-Vorschau“
tragen Sie das Datum der Ausgabe und den Betrag ein. Unter Bezeichnung tragen Sie ein, worum es sich handelt, also
z.B. „Fliesenleger“. Tippen Sie nun auf „Steuer-Kategorie“, um Ihre Ausgabe einer steuerlichen Kategorie zuzuordnen, in
unserem Beispiel zur Kategorie „Handwerker“. Tippen Sie danach ganz unten auf „Steuerersparnis berechnen“, um Ihre
persönliche Ersparnis zu ermitteln.
Hinweis: Die Berechnung Ihrer individuellen Steuerersparnis wird online durch den finanzblick Server durchgeführt. Daher
ist die Berechnung nur möglich, wenn eine Onlineverbindung besteht.
47
Für Steuererklärung merken
Tipp: Wenn Sie eine Ausgabe nicht nur „durchrechnen“ möchten,
sondern die Kosten tatsächlich anfallen, aktivieren Sie die Option „Für
Steuererklärung merken“.
Dann wird Ihre Ausgabe auf dem finanzblick Server gespeichert. Das
hat gleich zwei Vorteile:
-Bei weiteren Berechnungen wird diese Ausgabe ebenfalls berücksichtigt. Das ist wichtig bei Ausgabenposten, die sich erst nach
Überschreitung eines Grenzbetrags steuerlich auswirken, etwa
Gesundheitskosten.
-Außerdem können Sie die gespeicherte Ausgabe später mit Ihrer
Steuer-Software an Ihre nächste Steuererklärung importieren und
müssen sie nicht erneut eingeben.
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Tipp: Sie haben eine Ausgabe mit EC-Karte bezahlt? Dann müssen Sie
die Daten nicht mehr von Hand nachtragen, um die Steuerersparnis zu
berechnen. Wischen Sie in der Auswertung „steuer2go“ nach links, um
die Buchungsliste anzuzeigen. Tippen Sie nun das Adler-Symbol an,
um eine Buchung direkt einer steuerlichen Kategorie zuzuordnen.
Hinweis: Ihre für die Steuererklärung vorgemerkten Ausgaben werden
in der Auswertung „steuer2go“ gesammelt angezeigt. Dabei sehen Sie
die Gesamtausgaben, Ihre Gesamtersparnis und die einzelnen Ausgaben als Liste.
Möchten Sie eine Ausgabe aus der Liste entfernen, tippen Sie auf das
Stift-Symbol und dann auf das Minus-Symbol vor der zu löschenden
Ausgabe.
Steuerkategorie
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Einnahmen / Ausgaben
Mit dieser Auswertung stellen Sie Ihre Einnahmen und Ausgaben für
einen bestimmten Zeitraum und bestimmte Konten gegenüber und
ermitteln die Differenz. Die Werte werden als Säulendiagramm dargestellt: Ihre Einnahmen bilden eine grüne Säule, Ihre Ausgaben eine rote
Säule:
Möchten Sie Details zu Ihren Einnahmen oder Ausgaben sehen, tippen
Sie zunächst auf die entsprechende Säule. Die aktuell gewählte Säule
ist durch einen blauen Pfeil gekennzeichnet.
Schieben Sie das Säulendiagramm nach links, um die zur gewählten
Säule gehörenden Buchungen anzuzeigen. Alternativ können Sie auch
die Summenzeile oberhalb des Diagramms antippen.
50
„Top 10“-Listen
Drehen Sie Ihr iPhone und halten Sie es quer, um Ihre häufigsten Einnahmen und Ausgaben des gewählten Zeitraums
anzuzeigen. finanzblick zeigt Ihnen dann eine „Top 10“-Liste
der Einnahmen bzw. Zahlungsempfänger.
51
Monatsvergleich
Mit dem Monatsvergleich können Sie schnell und einfach feststellen,
ob Sie zu bestimmten Zeiten außergewöhnlich hohe Einnahmen oder
Ausgaben haben. Die Auswertung stellt Einnahmen und Ausgaben auf
Monatsbasis als Säulendiagramm gegenüber:
Bei den Ausgaben wird dabei zwischen festen und veränderlichen Ausgaben unterschieden. Fixe Ausgaben sind z.B. laufende Daueraufträge
oder regelmäßige Ausgaben wie etwa die KFZ-Steuer. Variable Ausgaben sind z.B. die Ausgaben für Lebensmittel oder Benzin.
Möchten Sie Details zu Ihren Einnahmen oder Ausgaben sehen, tippen
Sie zunächst auf die entsprechende Säule. Die aktuell gewählte Säule
ist durch einen blauen Pfeil gekennzeichnet.
Schieben Sie das Säulendiagramm nach links, um die zur gewählten
Säule gehörenden Buchungen anzuzeigen. Alternativ können Sie auch
die Summenzeile oberhalb des Diagramms antippen.
Hinweis: In der Detailansicht werden die fixen Ausgaben rot markiert,
die variablen Ausgaben sind orange gekennzeichnet. Die Fixkosten
werden automatisch ermittelt, die Zuordnung kann nicht geändert
werden.
52
Kontosaldenverlauf
Wie entwickelt sich Ihr Kontostand? Wohin geht der Trend? Diese
Auswertung zeigt Ihnen sozusagen die „Fieberkurve“ Ihrer summierten
Konten:
Mit dem Kontosaldenverlauf haben Sie die Möglichkeit, Ihren Kontostand zu einem beliebigen Datum exakt nachzuvollziehen. Ziehen
Sie den blauen Markierungspfeil auf das gewünschte Datum, um den
dazugehörigen Kontostand abzulesen.
Schieben Sie die Verlaufskurve nach links, um die zur Kurve gehörenden Buchungen anzuzeigen. Alternativ können Sie auch die Summenzeile oberhalb des Diagramms antippen.
Hinweis: Für den Kontosaldenverlauf werden auch Umbuchungen
berücksichtigt.
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Monatlicher Überschuss
In der Überschuss-Auswertung sehen Sie, wie viel Geld am Ende des
Monats übrig geblieben ist.
Monate, in denen Sie einen Überschuss erzielt haben, werden durch
eine grüne Säule dargestellt, Monate mit Fehlbeträgen durch eine rote
Säule.
Möchten Sie Details zu Ihren Einnahmen oder Ausgaben sehen, tippen
Sie zunächst auf die entsprechende Säule. Die aktuell gewählte Säule
ist durch einen blauen Pfeil gekennzeichnet.
Schieben Sie das Säulendiagramm nach links, um die zur gewählten
Säule gehörenden Buchungen anzuzeigen. Alternativ können Sie auch
die Summenzeile oberhalb des Diagramms antippen.
54
Meine Barabhebungen
Mit dieser Auswertung können Sie schnell überprüfen, wie viel Bargeld Sie in einem bestimmten Monat abgehoben haben
und können die Abhebungen einzelner Monate miteinander vergleichen.
Die Summe der Abhebungen wird jeweils in Form einer roten Säule dargestellt.
Möchten Sie Details zu Ihren Barabhebungen sehen, tippen Sie zunächst auf die entsprechende Säule. Die aktuell gewählte Säule ist durch einen blauen Pfeil gekennzeichnet.
Schieben Sie das Säulendiagramm nach links, um die zur gewählten Säule gehörenden Buchungen anzuzeigen. Alternativ können Sie auch die Summenzeile oberhalb des Diagramms antippen.
Tipp: Wenn Sie wissen möchten, was mit dem am Automaten abgehobenen Bargeld passiert, sollten Sie ein Bargeldkonto führen, auf das Sie Ihre Barabhebungen umbuchen. Mehr dazu lesen Sie im Abschnitt „Offline- und Bargeldkonto“.
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Ausgaben für iTunes
Mit Ihrem iPhone nutzen Sie sicherlich auch iTunes und den Appstore, um Musik und Software zu laden. Pro Lied oder
App zahlen Sie zwar immer nur wenige Euro oder sogar nur Cent, doch auch diese Kleinbeträge können sich zu stattlichen Ausgaben summieren.
Damit Sie Ihre Ausgaben im Blick behalten können, zeigt Ihnen diese Auswertung, wie viel Geld Sie in einem bestimmten
Zeitraum für iTunes ausgegeben haben. Die Summe der Abhebungen wird jeweils in Form einer roten Säule dargestellt.
Möchten Sie Details zu Ihren iTunes-Ausgaben sehen, tippen Sie zunächst auf die entsprechende Säule. Die aktuell
gewählte Säule ist durch einen blauen Pfeil gekennzeichnet.
Schieben Sie das Säulendiagramm nach links, um die zur gewählten Säule gehörenden Buchungen anzuzeigen. Alternativ können Sie auch die Summenzeile oberhalb des Diagramms antippen.
Kategorisierte Buchungen
Diese Auswertung zeigt Ihnen das Verhältnis zwischen bereits kategorisierten und noch unkategorisierten Buchungen.
Sie können diese Auswertung nutzen, um sich schnell und einfach einen Überblick über die noch nicht kategorisierten
Buchungen zu verschaffen, diese manuell zu kategorisieren und so die Genauigkeit aller Auswertungen zu erhöhen.
Der Anteil der bereits kategorisierten Buchungen wird als grüne Säule dargestellt, der Anteil der nicht kategorisierten
Buchungen als rote Säule.
Schieben Sie das Diagramm nach links, um die noch nicht kategorisierten Buchungen anzuzeigen. Alternativ können Sie
auch die Summenzeile oberhalb des Diagramms antippen.
56
Kategorie im Verlauf
Mit dieser Auswertung können Sie die
Gesamtausgaben für eine Kategorie im
zeitlichen Verlauf verfolgen. Sie sehen damit
z.B., wie viel Sie seit Anschaffung Ihres neuen Pkw für Benzin ausgegeben haben.
Wenn Sie die Auswertung zum ersten Mal
aufrufen, zeigt Ihnen finanzblick HD automatisch die Kategorienliste an, damit Sie die
gewünschte Kategorie oder den Lebensbereich auswählen können.
Schieben Sie die Verlaufskurve nach links,
um die zur Kurve gehörenden Buchungen
anzuzeigen. Alternativ können Sie auch
die Summenzeile oberhalb des Diagramms
antippen.
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Ausgaben für …
Diese Auswertung können Sie flexibel einsetzen, um Ihre Ausgaben
gezielt über einen bestimmten Zeitraum zu verfolgen. Dabei können Sie
entweder einen Lebensbereich oder eine einzelne Kategorie betrachten.
Wenn Sie die Auswertung zum ersten Mal aufrufen, zeigt Ihnen finanzblick automatisch die Kategorienliste an, damit Sie die gewünschte
Kategorie oder den Lebensbereich auswählen können. Tippen Sie auf
das Listen-Symbol um die aktuell gewählte Kategorie zu ändern.
Ihre Ausgaben werden auf Monatsbasis angezeigt. In der Summenzeile
oberhalb des Diagramms sehen Sie den Saldo der jeweiligen Ausgabe
über den unten ausgewählten Zeitraum. Schieben Sie das Säulendiagramm nach links, um die zum ausgewählten Zeitraum gehörenden
Buchungen anzuzeigen. Alternativ können Sie auch die Summenzeil
antippen.
Kategorieliste
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Tipp: Möchten Sie die Summenzeile bzw. die Buchungsliste nicht zeitraumbezogen sondern lediglich für einen bestimmten Monat sehen, tippen Sie einfach auf die Säule dieses Monats. Unterhalb der Säule erscheint nun ein Pfeilschieber mit
dem Sie problemlos zwischen den einzelnen Monaten navigieren können.
Hinweis: Durch erneutes Tippen auf die Säule verschwindet dieser wieder und Summenzeile sowie Buchungsliste beziehen wieder auf den ausgewählten Zeitraum.
Schieber
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Ausgaben nach … (TAGS)
Mit Hilfe dieser Auswertung können Sie sich nun die Ausgaben zu den
eigens von Ihnen angelegten Schlagworten (TAGS) anzeigen lassen
die Sie im Kapitel „Buchungsdetails“ angelegt haben. Dies ist beispielsweise sinnvoll, wenn Sie Ihre gesamten Kfz-Kosten für einzelne Fahrzeuge aufschlüsseln wollen.
Über das Listen-Symbol gelangen Sie hier zu Ihren hinterlegten
Schlagworten. Sie können nun auswählen welche Buchungen sie in die
Auswertung mit einbeziehen wollen.
Wenn Sie beispielsweise die beiden Schlagworte „Ebay“ sowie „Pkw 1“
durch den blauen Haken aktivieren werden alle Buchungen mit einbezogen, denen mindestens eines der beiden Schlagworte zugeordnet
ist. Ist hingegen die untere Funktion „Buchungen enthält alle Schlagworte“ aktiviert, ist es zwingend notwendig, dass alle mit blauem Haken
aktivierten Schlagwörter der Buchung zugeordnet sind. Es werden
dann also nur die Buchungen in Ihre Auswertung mit einbezogen, denen Sie sowohl das Schlagwort „Ebay“ als auch das Schlagwort „Pkw1“
zugeordnet haben.
Hinweis: Im Diagrammbereich stehen Ihnen hier dieselben Funktionen
zur Verfügung wie in der vorherigen Auswertung beschrieben.
Tags
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Tags im Vergleich
Mithilfe dieser Auswertung können Sie die Ausgaben für Ihre individuell angelegten Schlagworte (Tags)über mehrere Monate miteinander vergleichen. Sie können hier z.B. sehen wie sich Ihre gesamten Tankkosten auf einzelne Fahrzeuge verteilen. Wählen Sie über
das Auswahl-Symbol zunächst die beiden Schlagworte aus die Sie
miteinander vergleichen möchten. In der Auswertung werden immer
drei Säulen gegenübergestellt. Ausgaben die das Schlagwort 1
(hier: „Cabrio PKW 1“) enthalten, werden als rote Säule angezeigt.
Ausgaben mit Schlagwort 2 (hier: „Kombi PKW 2“) als orangene- ,
sowie Ausgaben denen beide Schlagworte zugeordnet sind als
blaue Säule (sofern vorhanden).
Über das „Tags“-Symbol gelangen Sie auch hier zu Ihren hinterlegten Schlagworten. Sie können nun auswählen, welche beiden
Schlagwörter Sie miteinander vergleichen möchten.
Hinweis: Ein Vergleich von mehr als zwei Schlagwörter miteinander
ist nicht möglich.
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Budgets
finanzblick kann Ihnen auch dabei helfen, Ihre laufenden Ausgaben für den aktuellen
Monat zu überwachen. Dazu bietet die App die praktische Budget-Funktion, die Ihnen
zeigt, wie viel Geld für einen bestimmten Bereich im laufenden Monat noch verfügbar
ist.
Tippen Sie auf das Budget-Symbol in der Menüleiste, um die Budgets aufzurufen.
Sie sehen nun eine Liste der verfügbaren Budgets sowie der aktuell verbleibenden
oder überschrittenen Beträge. Schieben Sie die Liste nach oben oder unten, um das
gewünschte Budget zu wählen. Tippen Sie auf ein Budget, um die Details anzuzeigen.
Danach wird Ihnen das aktuell gewählte Budget mit einem Fortschrittsbalken angezeigt. So sehen Sie sofort, wie viel Sie im laufenden Monat bereits ausgegeben haben
und wie viel Budget für den Rest des Monats verbleibt. Außerdem zeigt Ihnen finanzblick die Höhe des Gesamtbudgets für diesen Bereich sowie die Zahl der noch verbleibenden Tage in diesem Monat.
So lange Ihr Budget nicht ausgeschöpft ist, ist der Budgetbalken grün. Wird das
gesetzte Limit überschritten, färbt sich der Balken rot. Wenn Sie wünschen, informiert
finanzblick Sie automatisch, sobald ein Budget überschritten wird. Mehr dazu im Abschnitt „Hinweis bei Budgetüberschreitung“.
Hinweis: Umbuchungen werden für Budgets nicht berücksichtigt.
Budgets
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Budgetliste bearbeiten
Möchten Sie die Budgetliste bearbeiten, tippen Sie auf das Stift-Symbol. Sie können nun die einzelnen Budgets durch Ziehen des AnfasserBereichs mit dem Finger verschieben.
Tippen Sie auf das Papierkorb-Symbol, um das entsprechende Budget
aus der Liste zu entfernen.
Eigene Budgets hinzufügen
Tippen Sie zunächst auf das Stiftsymbol, um die Budgetliste zu bearbeiten. Mit dem Plus-Symbol können Sie der Liste nun weitere Budgets hinzufügen.
Wählen Sie dazu zunächst Kategorie und Zeitintervall für das neue
Budget. Ein Budget kann für eine Woche, einen Monat, ein Quartal
oder ein Jahr gültig sein.
Papierkorb
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Kategoriewahl für Budgets
Ein Budget gilt immer für die gewählte Kategorie einschließlich aller untergeordneten Kategorien. Wenn Sie also ein Budget für den Bereich „Wohnen“ anlegen, werden die Buchungen aller Unterkategorien, z.B. „Nebenkosten“ oder „Renovierung & Reparaturen“ in diesem Budget berücksichtigt.
Wünschen Sie dies nicht, legen Sie für die gewünschten Unterkategorien bitte jeweils ein eigenes Budget an. Beachten
Sie dabei, dass die selbst angelegten Budgets für Unterkategorien nicht automatisch zu einem neuen Budget der Hauptkategorie zusammengefasst werden.
Hinweis: Die Kategorien funktionieren bei der Budgetwahl unabhängig voneinander. Wenn Sie also ein Budget für die
Oberkategorie „Wohnen“ anlegen und ein zusätzliches Budget für die Unterkategorie „Nebenkosten“, wirkt sich eine Änderung im Budget der Unterkategorie nicht auf die Oberkategorie aus - und umgekehrt.
Zeitintervalle für Budgets
Wenn Sie möchten, können Sie auch mehrere Budgets mit unterschiedlichen Zeitintervallen innerhalb einer Kategorie
anlegen. Das kann z.B. praktisch sein, wenn Sie sich im Urlaub kurzzeitig ein höheres Budget für Restaurantbesuche
gönnen möchten, das Quartalsbudget für diese Kategorie aber beibehalten wollen. Die Budgets erscheinen dann als
einzelne Einträge in Ihrer Budgetliste.
Hinweis: Alle Budgets funktionieren unabhängig voneinander. Wenn Sie also mehrere Budgets anlegen, deren Zeiträume
sich überschneiden, werden für alle Budgets jeweils sämtliche verfügbaren Buchungen berücksichtigt. Auch der automatische Budgetvorschlag (siehe unten) wird immer auf Basis aller verfügbaren Buchungen erstellt.
Anschließend legen Sie noch die Budgethöhe und die Warnfunktion wie in den folgenden Abschnitten beschrieben fest
und tippen zum Abschluss auf „Speichern“.
64
Automatische und manuelle Budgetlimits
Du kannst die Höhe eines Budgets entweder automatisch von finanzblick vorschlagen lassen oder das gewünschte Limit
selbst festlegen. Um ein Budgetlimit zu ändern, tippst du auf den aktuell angezeigten Budgetbetrag in der Budgetliste
oder im Datenbereich.
Wenn die Option „Budgetvorschlag“ aktiviert ist, ermittelt finanzblick auf Basis der aktuell vorliegenden Daten ganz automatisch ein Budget für den gewählten Bereich. Für die Berechnung werden dabei maximal die Buchungen der letzten
zwölf Monate herangezogen und nur abgeschlossene Monate berücksichtigt.
Möchtest du das Limit selbst festlegen, tippst du auf die Budgetsumme in der Zeile „Ändern“. Du kannst dann einen beliebigen Betrag eingeben. Bestätige deine Eingabe mit „Ok“.
Hinweis bei Budgetüberschreitung
finanzblick kann Sie darüber informieren, wenn Sie ein Budget überschreiten. Die entsprechenden Optionen finden Sie
ebenfalls bei den Einstellungen des Budgetlimits unter „Alarmeinstellungen“.
Aktivieren Sie die Option „Alarmton“, spielt die App einen Signalton ab, sobald das festgesetzte Budget überschritten
wird.
Aktivieren Sie die Option „Menühinweis“, zeigt Ihnen finanzblick in einem kleinen Infofeld über dem Budget-Symbol in der
Menüleiste, wie viele Budgetlimits aktuell überschritten sind.
Hinweis: Die Alarmeinstellungen legen Sie für jeden Budgetbereich (z.B. „Wohnen“ oder „Freizeit“) individuell fest.
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Kundenkarten
Neben Ihren Bankkonten verwaltet finanzblick auch Ihre Punktekonten
und Kundenkarten, z.B. Payback, IKEA oder Shell Clubsmart. Ihr Vorteil: Sie haben Ihren aktuellen Punkte- und Kontostand immer dabei.
Das umständliche Einloggen auf der Website des Anbieters oder die
Suche nach der Kundenkarte an der Kasse gehören damit der Vergangenheit an.
Einrichtung
Am Beispiel einer Payback-Karte zeigen wir Ihnen die Einrichtung Ihrer
Kundenkarten. Karten anderer Anbieter pflegen Sie analog dazu in die
App ein.
Rufen Sie die Funktion im Hauptmenü über den Button „Kundenkarten“
auf. Ihnen wird nun eine Liste aller aktuell verfügbaren Kundenkarten
angezeigt. Tippen Sie „Payback“ an. Sie können Ihre bestehende Kartennummer nun entweder manuell eingeben oder den Strichcode Ihre
Karte von finanzblick scannen lassen. Damit ist Ihre Kundenkarte in
der App hinterlegt. Bei Bedarf können Sie die Karte jetzt jederzeit von
Ihrem Smartphone aus im Geschäft vorzeigen oder scannen lassen.
Kundenkarten
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Hinweis: Das Scannen des Karten-Strichcodes ist nicht für alle Karten verfügbar.
Durch Antippen des „Stift“-Symbols können Sie Ihre Kundenkarten bearbeiten: Über das „Plus“-Symbol fügen Sie weitere
Karten hinzu, mit dem „Papierkorb“-Symbol können Sie Karten löschen.
Punktestand online
Einige Kundenkarten bieten Ihnen die Möglichkeit, Ihren aktuellen Punkte- oder Kontostand online einzusehen. Mit finanzblick nutzen Sie diese
Funktion auch unterwegs, so dass Sie Ihr Punktekonto immer im Blick
behalten.
Hinweis: Diese Funktion ist nicht für alle Kundenkarten verfügbar.
Um Ihren Punktestand mit finanzblick online abzufragen, aktivieren Sie
nach dem Anlegen der Karte die Funktion „Punktestand online“. Tippen
Sie anschließend auf „Weiter“.
Nachdem Sie die Datenschutzerklärung gelesen und bestätigt haben,
tragen Sie Ihre Zugangsdaten sowie die PIN Ihrer Kundenkarte ein.
Session PIN
finanzblick bietet Ihnen die Möglichkeit, Ihre PIN dauerhaft zu speichern.
Wünschen Sie dies nicht, ist Ihre PIN für die Dauer Ihrer aktuellen AppSitzung verfügbar. Sie müssen die PIN also erst erneut eingeben, wenn
Sie die App über den Home-Button verlassen.
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Kundenkarten online abfragen
Sie können den Stand Ihrer Kundenkarten jederzeit aktualisieren, indem
Sie auf das „Aktualisieren“-Symbol unterhalb der Karte tippen.
In der Übersicht sehen Sie den Gesamtstand Ihrer Punkte für die jeweilige
Karte. Tippen Sie eine Karte an, um die Buchungsliste mit den Buchungen
z.B. von Bonuspunkten anzuzeigen.
Wischen Sie in der Buchungsliste nach links, um die Details Ihrer Kundenkarte anzuzeigen – etwa den Barcode Ihrer Payback-Karte, den Sie beim
Einkauf vorzeigen können.
Aktualisieren
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Schnellzugriff
Damit Sie beim Einkauf an der Kasse nicht lange nach Ihren Kundenkarten suchen müssen, bietet Ihnen finanzblick den bequemen Schnellzugriff. Wischen Sie einfach das Symbol im Anmeldebereich nach links,
um Ihre Kartennummern anzuzeigen.
Hinweis: Da Sie beim Schnellzugriff nicht mit Ihrem Passwort in die App
eingeloggt sind, sind weder eine Aktualisierung Ihrer Kundenkarten
noch der Zugriff auf weitere Funktionen von finanzblick möglich.
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Nachrichten
Von Zeit zu Zeit informiert Sie das finanzblick Team in diesem Bereich
über aktuelle Neuigkeiten und liefert Ihnen wichtige Informationen rund um
Ihre App, z.B. wenn Ihre Bank Wartungsarbeiten vornimmt und es hierdurch zu Ausfallzeiten kommt, in denen das Onlinebanking nicht verfügbar
ist.
Des weiteren werden Ihnen hier, sofern Sie die Funktion „Push-Mitteilungen“ aktiviert haben, neu ankommende Buchungen angezeigt. Erfahren
Sie hierzu mehr im Bereich „Einstellungen“ unter „ALLGEMEIN Mitteilungen“.
Neue Nachrichten erkennen Sie im Hauptmenü am roten „Hinweis“ Symbol. Innerhalb des Bereichs sind ungelesene Nachrichten mit einem blauen
Punkt gekennzeichnet.
Nachrichten
Ungelesene Nachricht
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Sicherheit
finanzblick liefert umfassende Informationen über Ihre persönliche Finanzsituation. Damit diese sensiblen Daten bestmöglich vor dem Zugriff Dritter geschützt sind, bietet die App zahlreiche Sicherheitsfunktionen. Bitte machen Sie sich
mit den Sicherheitshinweisen in diesem Abschnitt vertraut, damit Ihre Daten sicher bleiben, wenn Sie Ihr iPhone aus der
Hand geben.
Kennwortschutz der App
Schon beim ersten Start der App fordert finanzblick Sie auf, ein sicheres Kennwort zu vergeben. Im Interesse Ihrer eigenen Sicherheit sollten Sie ein sicheres Passwort wählen und dieses regelmäßig ändern.
Sie können Ihr Passwort ändern, indem Sie in finanzblick auf das Einstellungen-Symbol tippen und danach die Option
„Passwort ändern“ wählen. Geben Sie nun zunächst Ihr aktuelles Passwort ein und tippen Sie auf „Bestätigen“. Danach
können Sie ein neues Passwort vergeben.
Hinweis: Um Tippfehler zu vermeiden, müssen Sie das neue Passwort zweimal eingeben.
Einstellungen
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Tipps zur Wahl eines sicheren Passworts
Um Ihre Daten optimal zu schützen, sollte Ihr Passwort zunächst einmal möglichst lang sein, also aus vielen Zeichen
bestehen. Denn mit jedem zusätzlichen Zeichen steigt die Zeit, die bei einem Angriff durch Ausprobieren (sog. „Brute
Force Attack“) für einen erfolgreichen Versuch benötigt wird, exponentiell an. Ihr Passwort sollte daher mindestens aus
10 Zeichen bestehen.
Außerdem sollte Ihr Passwort neben Kleinbuchstaben auch Großbuchstaben, Umlaute, Ziffern und Sonderzeichen
(Punkt, Komma, Ausrufezeichen, Leertaste usw.) beinhalten.
Wählen Sie ein Passwort, das nicht in einem Wörterbuch steht. Bei Angriffen auf Verschlüsselungen werden oft Wörterbücher benutzt (sog. „Dictionary Attack“), so dass selbst lange Begriffe mit Groß- und Kleinschreibung keinen ausreichenden Schutz bieten.
Zugangsnummer statt Passwort verwenden
Anstelle eines Passworts können Sie auch eine vierstellige Zugangsnummer verwenden.
Ihre Zugangsnummer richten Sie ebenfalls über die Option „Passwort ändern“ im Menü „Einstellungen“ ein. Aktivieren Sie
nach Eingabe Ihres alten Passworts die Option „Zugangsnummer“ und geben Sie eine beliebige vierstellige Codenummer
ein.
Aus Sicherheitsgründen empfehlen wir Ihnen jedoch die Nutzung eines sicheren Passworts.
72
Automatisches Sperren
Um Ihre Sicherheit zu erhöhen, wird finanzblick automatisch gesperrt, wenn Sie die App mit dem Homebutton verlassen.
Um die Sperre aufzuheben, müssen Sie Ihr Passwort oder Ihre Zugangsnummer eingeben. So wird verhindert, dass z.B.
jemand Einblick in Ihre Daten nehmen kann, wenn Sie Ihr iPhone einen Moment unbeaufsichtigt lassen.
In den Einstellungen können Sie die Sperrverzögerung für die App festlegen. Voreingestellt ist das höchste Sicherheitsniveau: Die App sperrt sich sofort, sobald Sie den Home-Button Ihres iPhones drücken, um zu einer anderen App zu
wechseln.
Über die Option „Autom. Sperre“ im Menü „Einstellungen“ können Sie die Sperrverzögerung auf eine, drei, oder fünf
Minuten ändern, so dass Ihnen finanzblick ohne Passwortabfrage sofort wieder zur Verfügung steht, sobald Sie die App
innerhalb des eingestellten Zeitraums erneut aufrufen. Wir empfehlen Ihnen, die Voreinstellung „Sofort bei App-Wechsel“
beizubehalten.
Speichern der Onlinebanking-PIN
Bei der Einrichtung eines neuen Kontos bietet Ihnen finanzblick die Möglichkeit, Ihre Onlinebanking-PIN dauerhaft zu
speichern. Sie müssen die PIN dann nicht mehr bei Umsatzabfragen, Überweisungen und anderen Transaktionen eingeben, um sich zu legitimieren.
Bitte beachten Sie, dass das Speichern Ihrer PIN ein Sicherheitsrisiko darstellt und gemäß der AGB und OnlinebankingBedingungen vieler Banken nicht zulässig ist.
Wir raten Ihnen daher davon ab, Ihre Onlinebanking-PINs in finanzblick zu speichern.
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Gespeicherte PIN wieder löschen
Möchten Sie eine bereits gespeicherte Onlinebanking-PIN löschen, rufen Sie bitte die Einstellungen der App auf. Tippen
Sie im Bereich „Online Banking“ auf „Bankkontakte“ und wählen Sie anschließend das Konto, dessen PIN Sie entfernen
möchten.
Wurde eine PIN zu diesem Konto gespeichert, sehen Sie am Ende der Zeile „PIN“ einige Sternchensymbole. Tippen Sie
auf die Zeile „PIN“ und löschen Sie die PIN mit der Rücktaste der Bildschirmtastatur. Bestätigen Sie Ihre Änderung mit
„Ok“.
Serverbanking
Manche Banken bieten ihren Kunden zwar Onlinebanking über den Webbrowser an, verwenden jedoch nicht den Bankstandard FinTS, der sichere Transaktionen über verschlüsselte Verbindungen erlaubt. In diesem Fall ist Banking ausschließlich über den Browser möglich.
Damit Sie Ihre Konten in diesem Fall trotzdem mit finanzblick nutzen können, bietet Ihnen die App die Funktion Serverbanking. Dabei wird Ihre Anfrage an die Bank zunächst verschlüsselt an den finanzblick-Server übertragen. Dieser führt
das Banking im Browser automatisiert für Sie durch und überträgt die Daten sicher verschlüsselt zurück in die App.
Ihre Daten werden dabei nicht gespeichert und sind vor Zugriffen Dritter geschützt.
Damit Sie Serverbanking nutzen können, müssen Sie in finanzblick einen entsprechenden Datenschutzhinweis lesen und
bestätigen. Der Hinweis wird automatisch angezeigt, sobald eine Bank nur per Serverbanking erreichbar ist.
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finanzblick web zur synchronisation nutzen
Sie möchten finanzblick auf mehreren Geräten nutzen und immer überall den gleichen Datenstand haben? Dann ist
„finanzblick web“ die richtige Lösung für Sie. Einmal angemeldet, synchronisiert der finanzblick-Server Ihre Daten automatisch zwischen allen Ihren Geräten. So sind die Daten immer auf allen Geräten aktuell: Ändern Sie z.B. eine Kategorisierung auf Ihrem iPad, steht die Änderung auch auf Ihrem iPhone zur Verfügung und umgekehrt.
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Benutzerkonto einrichten
Zur Nutzung von finanzblick web benötigen Sie ein kostenloses Benutzerkonto auf dem finanzblick-Server. Über dieses
Konto werden die Daten zwischen Ihren mobilen Endgeräten verschlüsselt übertragen, sobald Sie die App starten und
eine Onlineverbindung verfügbar ist.
Hinweis: Ohne eine Onlineverbindung kann keine Synchronisation erfolgen.
Um ein Benutzerkonto für finanzblick web anzulegen, tippen Sie auf das Einstellungen-Symbol. Danach wählen Sie „Bei
finanzblick anmelden“. Tippen Sie die Schaltfläche „finanzblick neu registrieren“ an, um ein Benutzerkonto einzurichten.
Sie sehen jetzt den Willkommens-Bildschirm mit weiteren Informationen zu finanzblick web. Tippen Sie auf „Jetzt registrieren“, um mit der Registrierung zu beginnen.
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Notwendige Angaben
Für die Registrierung als Neukunde sind ein Benutzername, eine
E-Mail Adresse, und ein sicheres Kennwort erforderlich. Tragen Sie Ihre
gewählten Daten in die entsprechenden Felder ein. Wiederholen Sie
bitte die Eingabe Ihres Passworts, um Tippfehler auszuschließen.
Aus Sicherheitsgründen ist es zudem erforderlich, dass Sie den als Bild
angezeigten Buchstabencode eingeben.
Sollten Sie bereits Buhl Kunde sein können Sie sich auch mit Ihrer
hinterlegten Email Adresse und Ihrem persönlichen Passwort
anmelden.
Lesen uns bestätigen Sie nun bitte die Allgemeinen Geschäftsbedingungen (AGB) zu finanzblick sowie die Datenschutzerklärung und die
Einwilligung zum Webbanking.
Tippen Sie auf „Registrieren“, wenn Sie alles ausgefüllt haben.
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Aktivierung Ihres Benutzerkontos
Nach dem Absenden Ihrer Registrierung sendet Ihnen finanzblick eine E-Mail an die angegebene E-Mail Adresse. In dieser E-Mail finden Sie einen Aktivierungs-Link. Klicken Sie den Link an, um Ihre E-Mail Adresse zu bestätigen.
Sie gelangen nun auf die Login-Seite für finanzblick web. Geben Sie dort das Passwort ein, das Sie bei der Registrierung
für finanzblick web gewählt haben und klicken Sie auf „Account aktivieren“.
Nach der Aktivierung Ihres Benutzerkontos erhalten Sie Ihre persönliche finanzblick-Identifikationsnummer (FIN). Bewahren Sie diese FIN sicher auf. Der Code dient dazu, Ihren Zugang wiederherzustellen, falls Sie Ihr Passwort einmal
vergessen sollten.
Ihre Zugangsdaten zu finanzblick web werden nun automatisch in der App hinterlegt. Damit ist die App bereit für die Synchronisation mit weiteren Geräten.
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Synchronisation auf weiteren Geräten einrichten
Um die Daten mit anderen Mobilgeräten zu synchronisieren, muss die
finanzblick App auch auf dem neu zu synchronisierenden Geräte installiert
sein. Starten Sie die App und rufen Sie über das Einstellungen-Symbol die
Einstellungen auf. Danach wählen Sie „Bei finanzblick anmelden“.
Tragen Sie nun Ihren Benutzernamen und Ihr Passwort für finanzblick web
ein und tippen Sie auf „Anmelden“. Jetzt müssen Sie nur noch festlegen, ob
für die erstmalige Synchronisation der Datenstand der App oder aus dem
Web als Grundlage verwendet werden soll. Danach werden die Daten abgeglichen, so dass der Stand sowohl im Web als auch auf dem Gerät identisch
ist.
Fertig! Ab sofort synchronisiert finanzblick Ihre Daten automatisch zwischen
Ihren mobilen Geräten.
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finanzblick mit iCloud nutzen
finanzblick bietet Ihnen alternativ zur Synchronisation per Web die Möglichkeit, Apple iCloud als Datenspeicher für Ihre
finanzblick Daten zu nutzen.
Hinweis: Damit Sie finanzblick mit iCloud nutzen können, muss die iCloud-Option „Dokumente & Daten“ in den Einstellungen Ihres iPhones aktiviert sein.
Backup in iCloud
Wenn der iCloud-Service auf Ihrem iPhone aktiviert ist (unter „Einstellungen“, „iCloud“) kann finanzblick Sicherheitskopien
Ihrer Datenbank in iCloud ablegen. Zu Ihrer Sicherheit sind diese Backups verschlüsselt.
Hinweis: Um iCloud zu nutzen, benötigen Sie Ihre Apple-ID und das dazugehörige Passwort. Weitere Hinweise zur Aktivierung und Nutzung von iCloud finden Sie online unter www.apple.com/de/icloud.
Möchten Sie ein Backup in iCloud sichern, tippen Sie auf das Einstellungen-Symbol. Anschließend tippen Sie auf „Sicherung jetzt erstellen“ im Bereich „iCloud“. Sie haben nun die Möglichkeit, einen Namen für die Sicherung zu vergeben,
um mehrere Backups später besser voneinander unterscheiden zu können. Tippen Sie danach auf den Button „Sichern“,
um das Backup in iCloud zu speichern.
Hinweis: Die Sicherung in iCloud erfolgt nicht automatisch. Wir empfehlen daher, regelmäßig ein Backup durchzuführen.
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Möchten Sie Ihre Daten aus iCloud wiederherstellen, tippen Sie im Anmeldebildschirm von finanzblick auf das Symbol
„iCloud Backup“. finanzblick zeigt Ihnen dann eine Liste der verfügbaren Backups mit Name und Sicherungsdatum. Wählen Sie einfach das gewünschte Backup zur Wiederherstellung aus.
Synchronisation per iCloud
Sie können die iCloud-Funktion auch dazu nutzen, Ihre Daten zwischen verschiedenen Geräten zu synchronisieren, z.B.
wenn Sie ein iPhone und ein iPad nutzen. So arbeiten Sie immer mit den aktuellen Daten.
Möchten Sie Ihre Daten z.B. vom iPhone auf das iPad übertragen, legen Sie zunächst auf dem iPhone ein iCloud-Backup
an. Starten Sie nun die App auf dem iPad und laden Sie die Daten aus dem gerade angelegten Backup. So haben Sie
den aktuellen Stand auf Ihrem iPad.
Auch der umgekehrte Weg ist möglich: Wenn Sie die Daten jetzt auf Ihrem iPad ändern – z.B. durch neue Kategorisierungen – speichern Sie vom iPad ein iCloud-Backup. Dieses können Sie beim nächsten Start von finanzblick mit Ihrem
iPhone öffnen.
Tipp: Einfacher und komfortabler ist die Nutzung von „finanzblick web“ zum Abgleich Ihrer Daten, den dort geschieht die
Synchronisation automatisch. Lesen Sie mehr dazu im Abschnitt „finanzblick web zur Synchronisation nutzen“.
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Einstellungen
In den Einstellungen von finanzblick finden Sie noch weitere nützliche Funktionen und Konfigurationsmöglichkeiten.
Online Banking
In den Online-Banking-Einstellungen können Sie die folgenden Optionen nutzen:
Umsatzabfrage beim Start
Wenn Sie diese Option aktivieren, können Sie anschließend auswählen, welche Konten für die Umsatzabfrage berücksichtigt werden sollen. Durch Tippen auf ein Konto aktivieren bzw. deaktivieren Sie dieses. Aktivierte Konten sind am
blauen Haken zu erkennen. finanzblick führt nun, sofort nach dem nächsten Start der App, eine Umsatzabfrage bei allen
von Ihnen ausgewählten Onlinekonten durch. So sehen Sie sofort die neuesten Umsätze und Buchungen.
Automatische Adressübernahme
Mit dieser Option fügt finanzblick nach der Umsatzabfrage neue Buchungsempfänger automatisch deinem Adressbuch
hinzu. So stehen Name und Bankverbindungen sofort für neue Überweisungen zur Verfügung, ohne dass Sie die Daten
komplett neu eingeben müssen - die App schlägt Ihnen bei einer Überweisung dann passende Empfänger vor, sobald Sie
anfangen, den Namen einzugeben. So müssen Sie die Daten nicht von Hand im Adressbuch speichern.
Bankkontakte
Das Menü „Bankkontakte“ zeigt Ihnen alle derzeit eingerichteten HBCI-Kontakte. Wählen Sie einen Kontakt durch Antippen aus, um Detailinformationen anzuzeigen, z.B. zum gewählten TAN-Verfahren. Unter „PIN“ können Sie die derzeit hinterlegte PIN ändern oder eine gespeicherte PIN löschen. Weitere Informationen dazu erhalten Sie im Abschnitt
„Sicherheit“.
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Allgemein
Im Bereich „Allgemein“ in den Einstellungen können Sie die App bewerten, weiterempfehlen, online synchronisieren und
die Nutzung von Push-Mitteilungen konfigurieren.
Feedback
Tippen Sie auf „Feedback“, um die App zu bewerten oder weiterzuempfehlen.
finanzblick bewerten
Teilen Sie den Entwicklern von finanzblick Ihre Meinung mit, indem Sie die App bewerten: Tippen Sie zunächst auf
„finanzblick bewerten“. Danach beantworten Sie bitte die Frage „Wie wahrscheinlich ist es, dass Sie finanzblick einem
Freund/Kollegen zum Kauf empfehlen?“, indem Sie auf „Ihre Bewertung“ tippen und einen Wert zwischen Null und Zehn
auswählen. Dabei gilt: Bei „Null“ würden Sie die App auf keinen Fall empfehlen, bei „Zehn“ auf jeden Fall. Tippen Sie auf
„Weiter“, um Ihre Bewertung abzusenden.
Falls Sie eine schlechte Bewertung abgeben, weil Sie mit der App nicht zufrieden sind, können Sie Kontakt zu den Entwicklern aufnehmen. Wählen Sie dazu aus, ob Sie per Telefon oder E-Mail kontaktiert werden möchten und tippen Sie
auf „Weiter“. Geben Sie nun an, wie Sie am besten erreichbar sind und tippen Sie auf „Weiter“. Das finanzblick Team wird
sich dann mit Ihnen in Verbindung setzen.
Verlassen Sie das Bewertungsfenster, indem Sie auf „Schließen“ in der linken oberen Ecke des Bildschirms tippen.
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finanzblick weiterempfehlen
Sie nutzen finanzblick gerne und möchten die App einem Freund oder Bekannten empfehlen? Dann tippen Sie auf „finanzblick weiterempfehlen“. finanzblick erzeugt nun automatisch eine E-Mail mit einem Empfehlungstext, den Sie ganz
nach Wunsch anpassen können. Ergänzen Sie noch die E-Mail-Adresse des Empfängers und tippen Sie auf „Senden“,
um Ihre Empfehlung zu versenden.
Kategorie-Feedback
Mit dieser Option können Sie sich aktiv an der Weiterentwicklung von finanzblick beteiligen. Wenn Sie die Option aktivieren, werden Informationen zu den von Ihnen neu kategorisierten Buchungen an den finanzblick-Server gesendet. Diese
Daten werden dazu verwendet, die automatische Kategorisierung zu verbessern. So profitieren auch andere Anwender
davon, wenn Sie die Kategorisierung Ihrer Buchungen verbessern.
Um das Kategorie-Feedback zu aktivieren, lesen und bestätigen Sie bitte die entsprechende Datenschutzerklärung.
Sollten Sie Ihre Meinung später ändern, können Sie Ihre Einwilligung jederzeit widerrufen und die Funktion „KategorieFeedback“ wieder deaktivieren. Es werden dann keine weiteren Daten mehr übertragen.
Bei finanzblick anmelden
Mit dieser Option verbinden Sie Ihre App mit „finanzblick web“, indem Sie die Informationen zu Ihrem finanzblick web
Benutzerkonto angeben. Weitere Informationen zur Nutzung von finanzblick web lesen Sie im Abschnitt „finanzblick web
zur Synchronisation nutzen“.
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Mitteilungen (Push-Nachrichten)
Mit dem Schalter „Push-Benachrichtigungen“ legen Sie fest, ob Sie
Push-Meldungen erhalten möchten oder nicht. Wenn Sie diese Option
aktivieren, können Sie einstellen, ob Sie über gewisse Aktionen auf Ihren Konten (neue Buchungen, bestimmte Kontostände, etc.) per PushNachricht informiert werden möchten.
Hinweis: Um diese Funktion nutzen zu können, müssen Sie sich bei der
finanzblick Web-App anmelden.
Dokumente senden
Sie können hier Dokumente die Sie an Buchungen angehangen haben,
direkt von Ihrem iPhone aus an das Dokuarchiv der finanzblick WebApp senden. Dies ist sowohl manuell als auch automatisch möglich.
Beim automatischen Senden haben Sie zudem die Möglichkeit, diese
nur bei aktiver WLAN Verbindung zuzulassen.
Hinweis: Um diese Funktion nutzen zu können, müssen Sie sich bei der
finanzblick Web-App anmelden.
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Informationen
In diesem Bereich der Einstellungen finde Sie weitergehende Informationen zur App.
Über finanzblick
Tippen Sie auf diesen Menüpunkt, um zu überprüfen, welche Version der App installiert ist. Diese Information kann nützlich sein, wenn Sie den technischen Support kontaktieren.
Außerdem finden Sie hier das Impressum der App und können die Datenschutz- sowie die Lizenzbestimmungen einsehen.
Hilfe und Support
Tippen Sie auf diesen Menüpunkt, um die Kontaktdaten des technischen Supports einzusehen.
Außerdem finden Sie hier einen Link zu den FAQ, der sich nach Antippen in Ihrem Browser öffnet sowie einen Link zur
aktuellen Version dieses Handbuchs als PDF, das Sie nach dem Download direkt in Ihrem bevorzugten PDF-Reader
öffnen können.
Mit dem Schalter „Log Datei“ erzeugen Sie eine Datei mit technischen Informationen für unseren Support. Diese Option
ist in der Voreinstellung deaktiviert und sollte nur aktiviert werden, wenn Sie durch den finanzblick Support dazu aufgefordert werden. Der Support wird Ihnen dann eine gesonderte Anleitung zum Erstellen und Versenden der Log-Datei zur
Verfügung stellen.
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Schnelle Hilfe
Falls Sie Fragen zu finanzblick haben, die dieses Handbuch nicht beantwortet, hilft Ihnen unser Support-Team gerne
weiter. Bevor Sie sich an den Support wenden, hier noch einige Tipps:
Liste der unterstützten Banken
Sie können ganz einfach selbst prüfen, ob eine Bank von finanzblick unterstützt wird. Geben Sie dazu unter
http://www.finanzblick.de/unterstutzte-banken/ die Bankleitzahl in das Suchfeld ein.
Online-Support
Unter http://www.finanzblick.de/onlinehilfe/ finden Sie weitere Antworten auf häufig gestellte Fragen.
Support per E-Mail
Gerne beantworten wir Ihre Fragen auch per E-Mail. Schreiben Sie uns eine E-Mail an support@finanzblick.de und wir
helfen Ihnen weiter.
Support per Fax
Alternativ ist dies natürlich auch per Fax an die 02735/ 90 96 56 9 möglich.
Telefonischer Support
Wenn Sie weitere Hilfe benötigen, können Sie auch unseren telefonischen Support in Anspruch nehmen. Sie erreichen
die Kollegen Montag bis Freitag von 9-21 Uhr und Samstag von 9-13 Uhr unter der Telefonnummer 02735 / 90 96 69.
Der Support ist kostenfrei und Sie zahlen lediglich die Telefongebühren für einen ganz normalen Festnetzanruf.
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