preis- und leistungsverzeichnis - UniCredit Family Financing Bank

UniCredit Family Financing Bank,
Niederlassung der UniCredit S.p.A.
PREIS- UND LEISTUNGSVERZEICHNIS
der UniCredit Family Financing Bank, Niederlassung der UniCredit S.p.A. (nachstehend "Bank" oder "UCFin" genannt) im standardisierten Geschäftsverkehr mit privaten Kunden
Teil 1: Allgemeine Informationen zur Bank
I. Name und Anschrift der Bank
UniCredit Family Financing Bank, Niederlassung der UniCredit S.p.A., Grillparzerstr. 14, 81675 München
Zweigniederlassung der UniCredit S.p.A. (Aktiengesellschaft nach italienischem Recht), Via A. Specchi 16, 00186 Roma
II. Kommunikationsdaten der Niederlassung und des Vermittlers
Niederlassung: Grillparzerstr. 14, 81675 München, Telefon: 089/611 011 611, E-Mail: info@ucfin.de
Vermittler (soweit Kreditkarte bzw. KomfortKredit seitens der HypoVereinsbank4 vermittelt wurde):
UniCredit Bank AG, Kardinal-Faulhaber-Str. 1, 80333 München, Telefon: 089/378-0; E-Mail: info@hvb.de
III. Zuständige Aufsichtsbehörde für die Niederlassung und Registernummer
Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht, Graurheindorfer Str. 108, 53117 Bonn und Marie-Curie-Str. 24-28, 60439 Frankfurt/Main. Internet: www.bafin.de, Registernummer der
Niederlassung: 120291
IV. Zuständige Aufsichtsbehörde in Italien
Banca d'Italia, Sede di Milano, Via Cordusio 5, 20123 Mailand/Italien, Internet: www.bancaditalia.it
V. Eintragung im Handelsregister
Eingetragen im Handelsregister des Amtsgerichts München unter der Nummer HRB: 167693
VI. Gesetzliche Vertretungsberechtigte der Aktiengesellschaft
Presidente del Collegio Sindacale (Vorsitzender des Aufsichtsrats): Maurizio Lauri
Die Verwaltungsratsmitglieder sind:
Giuseppe Vita (Vorsitzender), Mohamed Ali Al Farim, Manfred Bischoff, Henryka Bochniarz, Vincenzo Calandra Buonaura, Alessandro Caltagirone, Lorenzo Sassoli de Bianchi, Luca Cordero di
Montezemolo, Candido Fois, Francesco Giacomin, Federico Ghizzoni, Helga Jung, Marianna Li Calzi, Luigi Maramotti, Fabrizio Palenzona, Lucrezia Reichlin, Giovanni Quaglia, Anthony Wyand,
Alexander Wolfring
VII. Leiter der Niederlassung
Markus Kilb
VIII. Hauptgeschäftstätigkeit der Niederlassung
Geschäftszweck von UCFin in Deutschland war der Verkauf von Finanzprodukten im Bereich Konsumentenkredite16.
IX. Umsatzsteueridentifikationsnummer
Die Zweigniederlassung ist für umsatzsteuerliche Zwecke unter der USt IdNr. DE 251 169 612 als UniCredit S.p.A., Zweigniederlassung München registriert.
X. Vertragssprache
Maßgebliche Sprache für das Vertragsverhältnis (einschließlich Vertragsschluss) und die Kommunikation mit dem Kunden während der Laufzeit des Vertrages ist deutsch.
Teil 2: Informationen zu Leistungen der Bank, Ausführungsfristen, Preisen und Entgelten
I. Kreditkarten1
1. Ausführungsfristen und Leistungsmerkmale
1.1 Geschäftstage für Zahlungen der Bank aus Kreditkartenverfügungen des Kunden an den Zahlungsempfänger
Geschäftstag ist jeder Tag, an dem die an der Ausführung eines Zahlungsvorgangs beteiligten Zahlungsdienstleister den für die Ausführung von Zahlungsvorgängen erforderlichen Geschäftsbetrieb
unterhalten. Die Bank unterhält den für die Ausführung von Kreditkarten-Zahlungen erforderlichen Geschäftsbetrieb an allen Werktagen, mit Ausnahme von Sonnabenden sowie dem 24. und 31.
Dezember.
Für Bargeldauszahlungen2 am Geldausgabeautomaten ist jeder Tag ein Geschäftstag.
Hinweis: Der Kunde kann seine Kreditkarte jederzeit einsetzen. Die Festlegung der Geschäftstage betrifft nur die Verarbeitung des Zahlungsvorgangs durch die Bank. Eine Betragsobergrenze für
die Nutzung der Kreditkarte kann nicht vereinbart werden.
1.2 Ausführungsfrist für Zahlungen der Bank aus Kreditkartenverfügungen des Kunden an den Zahlungsempfänger
Die Bank ist verpflichtet, sicherzustellen, dass der Kartenzahlungsbetrag spätestens innerhalb folgender Fristen beim Zahlungsdienstleister des Zahlungsempfängers eingeht:
Kartenzahlungen in Euro und anderen Währungen 14 als Euro innerhalb des EWR3
Kartenzahlungen außerhalb des EWR3
3 Geschäftstage nach Zugang
Die Kartenzahlung wird baldmöglichst bewirkt.
1.3 Auszahlungsaufträge in Euro auf das Lastschrifteinzugskonto des Karteninhabers (Hauptkarteninhaber)
- Annahmefristen für Auszahlungsaufträge:
Aufträge (beleghaft und beleglos)
12 Uhr MEZ bzw. MESZ an Geschäftstagen der Bank
- Ausführungsfristen:
Die Bank ist verpflichtet, sicherzustellen, dass der angewiesene
Auszahlungsbetrag auf dem Lastschrifteinzugskonto spätestens wie folgt eingeht:
3 Geschäftstage nach Annahme
- Entgelte für die Ausführung von Auszahlungsaufträgen:
Es fallen keine Entgelte für den Kunden an.
2. Jahrespreise / Vielnutzerbonus / Effektiver Jahreszins im Kreditkarten-Bestandsgeschäft16
2.1 extra - UniCreditCard
Hauptkarte
- sofern Abrechnungskonto bei Fremdbank10
15,00 €, bei Ausnutzung des Nutzer-Bonus 0,00 €8
- sofern Abrechnungskonto bei HVB4
5,00 €, bei Ausnutzung des Nutzer-Bonus 0,00 €8
- sofern gleichzeitig ein Abschluss eines KomfortKredites erfolgte
0,00 €
Partnerkarte
10,00 €
Effektiver Jahreszins
15,43%
2.2 HVB4 MasterCard
Hauptkarte
20,00 €
- sofern Bestandteil der HVB4 Willkommenskonto-Familie5, HVB Konto Komfort,
HVB Konto Start bzw. HVB4 PremiumPakets
kostenfrei6
Partnerkarte
10,00 €
- sofern Bestandteil der HVB4 Willkommenskonto-Familie5, HVB Konto Komfort
bzw. HVB4 PremiumPakets
erste Partnerkarte: kostenfrei
Vielnutzerbonus15, soweit Karte nicht kostenfrei
Jahrespreis
ab
3.000 € Umsatz p.a.
10,00 €
ab
6.000 € Umsatz p.a.
kostenfrei
4
2.3 HVB FlexibleCard
Hauptkarte
15,00 €8, bei Ausnutzung des Nutzer-Bonus 0,00 €8
Partnerkarte
10,00 €
2.4 HVB4 ReiseCard Gold
Hauptkarte Single
60,00 €
Hauptkarte Family
80,00 €
4
5
- sofern Bestandteil der HVB Willkommenskonto-Familie bzw. HVB Konto Komfort
40,00 €6
- sofern Bestandteil des HVB4 PremiumPakets
kostenfrei6
Partnerkarte
20,00 €
4
5
- sofern Bestandteil der HVB Willkommenskonto-Familie , HVB Konto Komfort
4
bzw. HVB PremiumPakets
erste Partnerkarte: kostenfrei
Vielnutzerbonus7, soweit Karte nicht kostenfrei
Jahrespreis
ab
6.000 € Umsatz p.a.
40,00 €
ab
9.000 € Umsatz p.a.
20,00 €
ab
12.000 € Umsatz p.a.
kostenfrei
2.5 FC Bayern MasterCard
Hauptkarte
33,00 €
- sofern Bestandteil der HVB4 Willkommenskonto-Familie5 bzw. HVB Konto Komfort
18,00 €6
4
- sofern Bestandteil des HVB PremiumPakets
kostenfrei6
Partnerkarte
25,00 €
- sofern Bestandteil der HVB4 Willkommenskonto-Familie5, HVB Konto Komfort
bzw. HVB4 PremiumPakets
erste Partnerkarte: kostenfrei
2.6 HVB4 VISA Card
Hauptkarte
30,00 €
- sofern Bestandteil des HVB4 PremiumPakets
kostenfrei6
Partnerkarte
10,00 €
4
- sofern Bestandteil des HVB PremiumPakets
erste Partnerkarte: kostenfrei
P&L – Stand 29.09.2014
UniCredit Family Financing Bank,
Niederlassung der UniCredit S.p.A.
2.7 UniCreditCard
Hauptkarte
im ersten Jahr: kostenfrei
in den Folgejahren: je 25,00 €, ab 1.000 € Jahresumsatz im
Vorjahr, entfällt der Jahrespreis für das laufende Vertragsjahr
nicht verfügbar
Partnerkarte
2.8 Individueller Vertragszinssatz für bestehende Kreditkarten und Referenzzinssatz
Der individuelle Zinssatz bei Nutzung der Teilzahlungs-Funktion für bereits bestehende Kreditkarten kann der Kreditkartenabrechnung unter dem Punkt "Zinssatz nom." entnommen werden. Darüber
hinaus ergibt er sich aus dem im jeweiligen Karten- und Kreditantrag/Kreditkartenvertrag unter dem Punkt "Rückzahlungsmodalitäten" genannten Nominalzins/veränderlichen Sollzins in Verbindung
mit den Zinsanpassungen gemäß Ziffer I. 10a.3 der Vertragsbedingungen für die UCFin Kreditkarte.
Nachrichtlich: Der Referenzzinssatz für den letzten Beobachtungsmonat gemäß Ziffer I. 10a.3 der Vertragsbedingungen für die UCFin Kreditkarte (Zinsanpassung) beträgt 1,33%. Er gilt für alle in
Nr. 2.1 bis 2.7 genannten Kreditkarten.
3. Entgelte und sonstige Leistungen
3.1 Entgelt für den Einsatz der Kreditkarten1 (Barauszahlungen) an Geldautomaten2,9
bei HVB4
bei Fremdbanken10
Karten ohne Nutzung der Teilzahlungs-Funktion
0,5% vom Umsatz, min. 1,00 €
2% vom Umsatz, min. 5,00 €11,12
Karten mit Nutzung der Teilzahlungs-Funktion:
- extra - UniCreditCard
kostenfrei
2% vom Umsatz, min. 5,00 €11,12
- In Nr. 2.2 bis 2.7 genannte Kreditkarten
kostenfrei
kostenfrei11,12
3.2 Entgelt für den Einsatz der Kreditkarten1 (Barauszahlungen) am Schalter2,9
bei HVB4
bei Fremdbanken10
Karten ohne Nutzung der Teilzahlungs-Funktion
nicht möglich
3% vom Umsatz, min. 5,00 €11,12
Karten mit Nutzung der Teilzahlungs-Funktion
nicht möglich
3% vom Umsatz, min. 5,00 €11,12
3.3 Leistungen gültig für alle Kreditkarten1
PIN Ersatz, soweit nicht von der Bank zu vertreten
5,00 €
Rechnungszusammenstellung
Portoersatz
Duplikat Rechnungszusammenstellung
10,00 €
Kopie Einzelbeleg
10,00 €
Ersatzkarte bei nicht von der Bank zu vertretender Beschädigung od. Verlust, bei
Namensänderung oder auf Wunsch des Kunden
10,00 €
Entgelt für den Kreditkarteneinsatz im Ausland in Nicht EU-Ländern sowie
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EU-Ländern mit anderer Landeswährung als EUR
1,75% vom Umsatz*
* Umsatz in Fremdwährungen: Bei Zahlungsvorgängen in fremder Währung (anderer Landeswährungen als Euro) unter Einsatz der MasterCard oder der VISA Kreditkarte kann gemäß Ziffer I. 9 der
Vertragsbedingungen für die UCFin Kreditkarte der jeweilige Wechselkurs der Website www.ucfin.de/service/fremdwaehrungsanzeige.html entnommen werden.
Zugang zu Vertragsbedingungen und vorvertraglichen Informationen während der Vertragslaufzeit: Der Kunde kann während der Vertragslaufzeit jederzeit die Übermittlung der für ihn gültigen
Vertragsbedingungen für die UCFin Kreditkarte sowie der vorvertraglichen Informationen gemäß Art. 248 § 4 EGBGB verlangen.
II. Kredit - entfällt16
III. Sonstige Preise für Kreditkarten und Kredite
Bankauskunft
- Inland
- Ausland
Sonstige eingeholte Auskünfte
20,00 EUR
je nach Arbeitsaufwand
je nach Arbeitsaufwand
Teil 3: Weitere Leistungen der Bank
Ersatz von Aufwendungen: Ein möglicher Anspruch der Bank auf Ersatz von Aufwendungen richtet sich nach den gesetzlichen Vorschriften.
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Herausgeber und damit Vertragspartner dieser Kreditkarten einschließlich der in diesem Preis- und Leistungsverzeichnis aufgeführten HVB-Kreditkarten ist die UniCredit Family Financing Bank,
Niederlassung der UniCredit S.p.A.
Bargeldauszahlungen bis zu 500 € täglich möglich, abhängig von der Höchstauszahlungssumme des jeweiligen Geldautomaten und des eingeräumten Verfügungsrahmens.
Zum EWR (Europäischer Wirtschaftsraum) gehören derzeit die EU-Staaten Belgien, Bulgarien, Dänemark, Deutschland, Estland, Frankreich, Finnland, Griechenland, Irland, Italien, Lettland,
Litauen, Luxemburg, Malta, Niederlande, Österreich, Polen, Portugal, Rumänien, Schweden, Slowakei, Slowenien, Spanien, Tschechische Republik, Ungarn, Vereinigtes Königreich von
Großbritannien und Nordirland sowie Zypern sowie die Länder Liechtenstein, Norwegen und Island.
UniCredit Bank AG
Inklusive HVB Willkommenskonto Komfort, HVB WillkommensKonto Start
Werden innerhalb eines HVB Kontopakets mehrere gleiche Hauptkarten beantragt, ist lediglich die zeitlich zuerst beantragte Hauptkarte kostenfrei oder begünstigt. Bei Beantragung
verschiedener Hauptkarten innerhalb eines HVB Kontopakets, ist diejenige Hauptkarte mit der größten Kostenersparnis begünstigt. Für alle anderen Hauptkarten wird der reguläre Jahrespreis
berechnet.
Die Staffelung für den Vielnutzerbonus gilt nur für die Hauptkarte und deren Umsätze. Umsätze der Partnerkarten werden nicht bonifiziert; eine weitere Preisreduzierung gibt es für Partnerkarten
nicht. Barauszahlungen und Geldüberweisungen auf das Abrechnungskonto, Saldoüberträge der Partnerkarte, rückerstattete Umsätze, sowie Zinsen und Entgelte zählen nicht als Umsatz. Basis
für die Bonuszahlung ist der Umsatz im jeweils laufenden Vertragsjahr. Die anteilige Rückerstattung des Jahrespreises (Gewährung des Umsatzbonus) erfolgt einmal jährlich nach Ablauf des
Vertragsjahres. Nach Ablauf des jeweiligen Vertragsjahres wird die Umsatzsumme auf Null gesetzt.
Der Jahrespreis wird zurückerstattet, wenn der Umsatz mit der Hauptkarte im jeweiligen Vertragsjahr mindestens 1.000 € beträgt (Nutzer-Bonus). Die Rückerstattung erfolgt in dem auf den
Monat, in welchem die Umsatzschwelle erreicht wurde, folgenden Monat, sofern ein weiterer Umsatz bzw. ein offener Saldo in Höhe von mindestens 15 € bzw. 5 €, bei Abrechnung mit Konto bei
der HVB, besteht. Ist der Umsatz/Saldo geringer als 15 € bzw. 5 €, bei Abrechnung mit Konto bei der HVB, so erfolgt die Rückerstattung monatlich anteilig solange, bis der zu erstattende
Kartenpreis vollständig erreicht ist, spätestens jedoch am Vertragsjahresende mit der erneuten Jahrespreisbelastung. Umsätze mit der Partnerkarte, Saldoüberträge der Partnerkarte,
rückerstattete Umsätze sowie Zinsen und Entgelte zählen nicht als Umsatz. Nach Ablauf des jeweiligen Vertragsjahres wird die Umsatzsumme auf Null gesetzt.
Sowohl innerhalb als auch außerhalb des EWR3
Fremdbanken sind alle inländischen Kreditinstitute mit Ausnahme der UniCredit Bank AG sowie alle ausländischen Kreditinstitute.
Bei Transaktionen im Ausland (Nicht EU-Länder sowie EU-Länder mit anderer Landeswährung als EUR) wird ein Auslandseinsatzentgelt in Höhe von 1,75% berechnet. Ferner ist es
Fremdbanken/Automatenbetreibern teilweise erlaubt, eigene Gebühren für Bargeldtransaktionen zu erheben, die vom Karteninhaber/Hauptkarteninhaber zu tragen sind. Die
Fremdbanken/Automatenbetreiber sind verpflichtet, auf derartige eigene Gebühren hinzuweisen.
Wird zusammen mit dem (ggf. in EUR umgerechneten) Verfügungsbetrag eingezogen.
Bei Zahlungsvorgängen in fremder Währung aus dem Einsatz von Kreditkarten wird zu den Kursen abgerechnet, zu denen sie von der jeweiligen internationalen Kartenorganisation wie z.B.
MasterCard International, VISA International in EUR umgerechnet worden sind. Werden Zahlungsvorgänge von einer internationalen Kartenorganisation der Bank in anderer Landeswährung als
in EUR belastet, wird dem Kunden der EUR-Betrag in Rechnung gestellt, der zur Beschaffung der Fremdwährung aufgewendet wurde.
Zu den EWR-Währungen gehören derzeit: Euro, Britisches Pfund Sterling, Bulgarischer Lew, Dänische Krone, Estnische Krone, Isländische Krone, Lettischer Lats, Litauischer Litas,
Norwegische Krone, Polnischer Zloty, Rumänischer Leu, Schwedische Krone, Schweizer Franken, Slowakische Krone, Tschechische Krone, Ungarischer Forint.
Die Staffelung für den Vielnutzerbonus der HVB MasterCard gilt für die Umsätze mit Haupt- und Partnerkarte. Die Rückerstattung erfolgt in dem auf den Monat, in welchem die Umsatzschwelle
erreicht wurde, folgenden Monat, sofern ein weiterer Umsatz bzw. ein offener Saldo in Höhe der Erstattung besteht. Ist der Umsatz/Saldo geringer als der Erstattungsbetrag, so erfolgt die
Rückerstattung monatlich anteilig solange, bis der zu erstattende Kartenpreis vollständig erreicht ist, spätestens jedoch am Vertragsjahresende mit der erneuten Jahrespreisbelastung.
Barauszahlungen und Geldüberweisungen auf das Abrechnungskonto, Saldoüberträge der Partnerkarte, rückerstattete Umsätze sowie Zinsen und Entgelte zählen nicht als Umsatz. Nach Ablauf
des jeweiligen Vertragsjahres wird die Umsatzsumme auf Null gesetzt.
ab 06.10.2014 kein Neugeschäft mehr.
P&L – Stand 29.09.2014