Konditionenverzeichnis

GESAMTES
KONDITIONENVERZEICHNIS
DEPOT UND VERRECHNUNGSKONTO
CFD-HANDEL
GEHALTSKONTO / PENSIONSKONTO / CLASSIC-KONTO / STUDENTENKONTO
HELLO TOPZINS KONTO
SONSTIGE LEISTUNGEN (ALLE KONTEN)
Stand Oktober 2016
Konditionenverzeichnis für Fern-Finanzdienstleistungen der Hellobank BNP Paribas Austria AG, DVR 1026402
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DEPOT UND VERRECHNUNGSKONTO
BÖRSENHANDEL (Kauf-/Verkaufspesen Aktien, Optionsscheine, Zertifikate, Anleihen, Bezugsrechte; je Abrechnung/Ausführung)
Ordererteilung via Internet
Grundgebühr 1
fix EUR 4,95 +
fix EUR 7,95 +
fix EUR 7,95 +
Ordererteilung via Telefon/Telefax/Brief (via Telefax/Brief zzgl. EUR 2,-)
Provision
0,195%
0,175%
0,150%
0,125%
0,100%
0,080%
Volumen in EUR
Börsen
bis 9.999,von 10.000,- bis 24.999,von 25.000,- bis 49.999,Börse Wien
von 50.000,- bis 74.999,von 75.000,- bis 99.999,ab 100.000,-
0,195%
0,175%
0,150%
0,125%
0,100%
0,080%
bis 9.999,von 10.000,- bis 24.999,von 25.000,- bis 49.999,von 50.000,- bis 74.999,von 75.000,- bis 99.999,ab 100.000,-
0,195%
0,175%
0,150%
0,125%
0,100%
0,080%
bis 9.999,von 10.000,- bis 24.999,von 25.000,- bis 49.999,von 50.000,- bis 74.999,von 75.000,- bis 99.999,ab 100.000,-
Xetra Frankfurt,
Börse München
Grundgebühr 1
fix EUR 13,90 +
fix EUR 19,90 +
jeweils zzgl.
Auslandsspesen
Provision
0,400%
0,300%
0,225%
0,200%
0,175%
Volumen in EUR
bis 9.999,von 10.000,- bis 24.999,von 25.000,- bis 49.999,von 50.000,- bis 99.999,ab 100.000,-
0,400%
0,300%
0,225%
0,200%
0,175%
bis 9.999,von 10.000,- bis 24.999,von 25.000,- bis 49.999,von 50.000,- bis 99.999,ab 100.000,-
Börsen
Börse Wien
Ausländische
Börsen
zzgl. Auslandsspesen
Aliquote Verrechnung bei Teilausführungen (ausgenommen Internet-Orders
Börse Wien: Grundgebühr wird bei erster Teilausführung zur Gänze verrechnet)
1
Ausländische
Börsen
zzgl. Auslandsspesen
Ausübung von Optionsscheinen durch Kunden, Bezug junger Aktien
aus Kapitalerhöhung
Konditionen analog „Sonstige Direkthandelspartner“ im außerbörslichen
Handel zzgl. evtl. fremder Spesen.
Auslandsspesen
Börsenplatz
Deutschland - Xetra
Deutschland - Frankfurt
Deutschland - München
Deutschland - Sonstige Börsen
Provision
0,04%*
0,08%
Mindestspesen
Sonstige Gebühren/Anmerkungen 2,3
EUR 2,70; max. EUR 20,* 0,08% Provision bei ETFs
EUR 2,70; max. EUR 20,0,06% Courtage (mind. EUR 3,-)
EUR 2,50; FixgebührMünchen 0,04% Courtage bei DAX-Werten bzw. 0,08% bei sonstigen Werten (jew. mind. EUR 0,75)
0,08%
EUR 2,70; max.
Sonstige
EUR 20,Börsen Courtagen: Euwax 0,119% (max. EUR 14,49), Frankfurt Zertifikate AG 0,113% (max. EUR
17,99), ansonsten 0,04% bei DAX-Werten bzw. 0,08% bei sonstigen Werten (jew. mind.
EUR 0,75)
Deutschland - Anleihen
0,0625%
EUR 2,70
Anleihen zzgl. Gebühren der jeweiligen Handelsbörse
USA - NYSE/AMEX
0,10%
USD 7,- je Abrechnung
USA - NASDAQ
USD 7,- je Abrechnung
NYSE/AMEX Bei taggleichen Teilausführungen wird dieser Betrag aliquotiert.
Kanada
0,07%
CAD 25,Australien
0,15%
EUR 15,Belgien, etc.**
0,10%
EUR 10,** gültig auch für Dänemark, Finnland, Italien, Spanien, Portugal
Frankreich, Niederlande
0,10%
EUR 10,-***
zzgl. 0,00055% bei Equities & Rights (mind. EUR 1,50 u. max. EUR 8,- je Teilausführung);
*** EUR 50,- Mindestspesen bei festverzinslichen Wertpapieren in Niederlande
Großbritannien
0,10%
EUR 25,zzgl. 0,50% Stamp Duty bei Kauf (bei irischen Wertpapieren 1%) und zzgl. PTM Levy
GBP 1,- bei ausmachendem Betrag größer GBP 10.000,Hongkong
0,20%
EUR 30,zzgl. 0,004% Transaction Levy und zzgl. 0,005% Transaction Fee und zzgl. 0,10%
(aufgerundet auf ganze HKD) Stamp Duty
Japan
0,20%
EUR 15,Schweden, Norwegen
0,10%
EUR 15,- bzw. EUR 25,Mindestspesen: Schweden EUR 15,- und Norwegen EUR 25,Schweiz - SWX
0,10%
EUR 15,zzgl. 0,075% Börsensteuer
Schweiz - VIRT-X
0,10%
EUR 15,zzgl. 0,008% Börsensteuer (mind. CHF 5,-) und zzgl. 0,01% Stamp Duty (mind. CHF 10,-)
Budapest, Prag, Warschau****
0,15%
EUR 35,**** Provision Börsenplatz Warschau: 0,12%, mind. EUR 35,2
bei Kauf div. französischer Wertpapiere zzgl. 0,20% französische Finanztransaktionssteuer (Liste der Titel finden Sie hier)
3
bei Kauf div. italienischer Wertpapiere zzgl. 0,12% italienische Finanztransaktionssteuer (Liste der Titel finden Sie hier)
AUSSERBÖRSLICHER HANDEL via Internet (Direkthandel)
(Order via Telefon zzgl. EUR 5,- pro Transaktion)
Starpartner
Flatfee (Fixgebühr, keine fremden Spesen) EUR 4,95 pro Transaktion für
Produkte der Emittenten Bank Vontobel, BNP Paribas, UniCredit onemarkets und
Commerzbank (bei außerbörslichen Aktien- und Fondsgeschäften über die
Commerzbank gelten die Konditionen „Sonstige Direkthandelspartner“)
Sonstige Direkthandelspartner
Grundgebühr
Provision
Volumen in EUR
Handelsplatz
0,195%
bis 9.999,0,175%
von 10.000,- bis 24.999,0,150%
von 25.000,- bis 49.999,fix EUR 5,95 +
Direkthandel
0,125%
von 50.000,- bis 74.999,0,100%
von 75.000,- bis 99.999,0,080%
ab 100.000,zzgl. 0,08% fremder Spesen bei Fonds (inkl. ETFs) über Lang & Schwarz
Goldhandel
Kauf-/Verkaufspesen
Stand Oktober 2016
Fonds
Die Hellobank bietet mehr als 6.000 Fonds mit 50% - 80% Rabatt auf den
Ausgabeaufschlag an (ausgenommen sind nicht bonifizierte Fonds und
Typ-0-Fonds). Bei Ordererteilung via Telefon, Telefax oder Brief fallen bei Kauf
und Verkauf zusätzlich EUR 2,- an.
Rabatt
Volumen in EUR
Fondskauf
50%
bis 24.999,via Internet
60%
von 25.000,- bis 49.999,(über die
Kapitalanlage70%
von 50.000,- bis 74.999,gesellschaft)
80%
ab 75.000,zzgl. EUR 2,95 SWIFT-Gebühr und zzgl. evtl. anfallender Fremdspesen
Verkauf
0,175% (mind. EUR 5,95) zzgl. EUR 2,95 SWIFT-Gebühr
und zzgl. evtl. anfallender Fremdspesen
Fonds ohne Ausgabeaufschlag (so genannte Typ-0-Fonds)
Kauf
EUR 2,95 SWIFT-Gebühr
1,25% vom Ordervolumen
Konditionenverzeichnis für Fern-Finanzdienstleistungen der Hellobank BNP Paribas Austria AG, DVR 1026402
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SONSTIGE KONDITIONEN (Depot/Verrechnungskonto)
Depotgebühr
(zzgl. USt.)
Fonds (ausgenommen Exchange Traded Funds [ETFs])
keine Depotgebühr
Andere in- und ausländische Wertpapiere
0,10% p.a.
Goldbarren
0,20% p.a.
Mindestgebühr p.a.
pro Position EUR 4,50, pro Depot EUR 12,50
Die Abrechnung erfolgt jährlich im Nachhinein nach Behaltedauer zum Stichtag
31.12.; die Belastung am Konto erfolgt innerhalb von 14 Tagen nach dem
Stichtag mit Wertstellung rückwirkend per 31.12. Die Bemessungsgrundlage bei
stücknotierten Wertpapieren ist der Kurswert, bei prozentnotierten Wertpapieren
unter
pari
der
Nennwert
(ausgenommen
Sinking-Funds-Anleihen,
Nullkuponanleihen und Liquidationsscheine), ansonsten der Kurswert.
Kontoführungsgebühr pro Verrechnungskonto
Bei Postversand oder bei e-Kontoauszügen
Bei banklagernder Post
EUR 4,50 pro Quartal
EUR 7,50 pro Quartal
Zinssätze p.a. Verrechnungskonto
Guthaben auf Verrechnungskonten werden nicht verzinst (ausgenommen JPYHabenzinssatz: - 2,000%).
Der Sollzinssatz wird vierteljährlich am 01.01., 01.04., 01.07. und 01.10. jedes
Jahres (Anpassungstage) angepasst. Der Zinssatz wird wie folgt errechnet:
Letzter vor dem jeweiligen Anpassungstag veröffentlichter 3-Monats-Euribor
zuzüglich 6,75 Prozentpunkten.
Bei Sollsalden in fremder Währung tritt an die Stelle des 3-Monats-Euribor der
jeweilige Libor der Fremdwährung.
Zertifikate/Fonds Investmentplan
und Investmentplan mit Liquiditätsreserve
(inkl. ETFs und ETCs [‚Exchange Traded Commodities‘ Zertifikate])
Kauf Zertifikat
EUR 3,- + 0,275% des Orderbetrages (pro Transaktion)
Kauf ETF
EUR 2,- + 0,275% des Orderbetrages (pro Transaktion)
Kauf sonstiger Fonds
40% Rabatt auf den Ausgabeaufschlag
Verkauf
gemäß Verkaufskonditionen für Fonds/ETFs bzw. Zertifikate
Anlagebetrag
mind. EUR 50,- pro Fonds/ETF/Zertifikat
monatlich oder vierteljährlich
Aktien Investmentplan
Kauf
EUR 3,- + 0,275% des Orderbetrages (pro Transaktion)
Verkauf
gemäß Verkaufskonditionen für Aktien
Anlagebetrag
mind. EUR 100,- und max. EUR 3.000,- pro Aktie
monatlich oder vierteljährlich
Auszahlungsplan
Verkauf
EUR 3,- + 0,275% des Orderbetrags (pro Transaktion)
Auszahlungsbetrag
mind. EUR 100.- pro Fonds/ETF/Zertifikat/Aktie
monatlich oder vierteljährlich
Depotüberträge
(zzgl. USt.)
Zur Hellobank
keine eigenen Spesen
Zu einer Fremdbank
EUR 20,- pro Position
Lagerstellenüberträge
EUR 20,- pro Position
Innerhalb der Hellobank
EUR 0,Inkassogebühr
(für inländische Wertpapiere in Fremdwährung und für ausländische
Wertpapiere; zzgl. USt. und zzgl. evtl. fremder Spesen)
Ertrag
0,25%, mind. EUR 0,95
Tilgung
0,125%, mind. EUR 0,95
Gebühr für physische Ausfolgung von Wertpapieren
(zzgl. USt. und zzgl. evtl. fremder Spesen, Porto und Versicherung)
Pro Position
1% vom Kurswert, mind. EUR 75,Anmeldung zu einer Hauptversammlung
Die Hellobank BNP Paribas Austria AG verrechnet keine eigenen Spesen für die
Anmeldung zu einer Hauptversammlung von österreichischen und deutschen
Aktiengesellschaften. Für alle sonstigen Anmeldungen werden eigene Spesen
von EUR 40,- zzgl. USt. pro Hauptversammlung verrechnet. Fremde Spesen
werden weiterverrechnet (mind. EUR 40,- zzgl. USt. pro Hauptversammlung).
Anmeldeschluss ist am dritten Werktag vor der Hauptversammlung um 14:00
Uhr, wenn nicht in der Einberufung ein späterer Zeitpunkt festgelegt wird.
Details zu den jeweiligen Hauptversammlungen entnehmen Sie bitte der Wiener
Zeitung.
Fremde Spesen für ADRs/GDRs
Für ADRs und GDRs (American Depository Receipts bzw. Global Depository
Receipts) werden vom Agent Spesen für die Verwaltung verrechnet. Die Höhe der
Spesen ist üblicherweise abhängig von der gehaltenen Stückzahl, die
Verrechnung erfolgt in der Regel je Kapitalmaßnahme / je Ertrag bzw. auch
gesondert. Art und Höhe der Spesen werden gegebenenfalls von der jeweiligen
Gesellschaft veröffentlicht.
Stand Oktober 2016
Interne Beleihungssätze
Die Prozentangaben beziehen sich auf den jeweils aktuellen Kurswert.

Aktien
max. 65%
Es werden grundsätzlich Aktien der wichtigsten Indizes (diese finden Sie auf
hellobank.at/wertpapierbeleihung) beliehen. Die Hellobank ist aber auch
berechtigt Aktien, die in einem dieser wichtigsten Indizes enthalten sind, nicht
zu beleihen und umgekehrt Aktien, die nicht in einem dieser wichtigsten Indizes
enthalten sind, zu beleihen. Ab einem Kurs von EUR 2,00 (oder Gegenwert in
Fremdwährung) erfolgt eine lineare Absenkung der Beleihungshöhe bis zu
einem Kurs von EUR 0,75 (oder Gegenwert in Fremdwährung). Aktien mit einem
Kurs unter EUR 0,75 (oder Gegenwert in Fremdwährung) sind von der Beleihung
ausgenommen.

Anleihen, geldmarktnahe und Geldmarktfonds, Rentenfonds max. 70%
Anleihen von Emittenten mit Rating BBB (Rating gemäß Standard & Poor’s bzw.
einem vergleichbaren Rating von Moody’s oder Fitch) werden mit max. 35 %
beliehen. Anleihen von Emittenten mit Rating schlechter als B sind von der
Beleihung ausgenommen.

Investmentfonds
max. 65%
(ausgenommen geldmarktnahe Fonds, Geldmarktfonds und Rentenfonds)
Dazu zählen Aktienfonds, gemischte Fonds, ETFs, Immobilienfonds, Futurefonds
und Hedgefonds.

Anlagezertifikate und Genussscheine
max. 55%
Dies gilt insbesondere für nachfolgende Anlagezertifikate Untergruppen:
Kapitalschutz-Zertifikat, Strukturierte Anleihe, Discount-Zertifikat, ExpressZertifikat, Bonus-Zertifikat, Index- und Partizipationszertifikat, OutperformanceZertifikat, Sprint-Zertifikat

Goldbarren

Optionsscheine, Hebel- und Knock-out-Zertifikate
max. 80%
keine Beleihung
Die Hellobank ist berechtigt, aber nicht verpflichtet, die Beleihsätze einzelner
Finanzinstrumente zu ändern oder auch gänzlich zu streichen, sofern und soweit
folgende Umstände eintreten bzw. eingetreten sind:







Verlust der Zugehörigkeit einer Aktie zu einem der oben angeführten
Aktienindizes
Aussetzen und/oder Einschränkung des börslichen Handels eines
Finanzinstruments
Für das jeweilige Börsesegment unterdurchschnittliche Handelsumsätze
eines Finanzinstruments an der Börse
Verschlechterung der Bonität des Emittenten einer Anleihe oder eines
Zertifikats
Aufnahme von Finanzinstrumenten auf international oder national
anerkannte Sperr-/Sanktions-/Embargolisten
Behördlich verhängte Transaktionseinschränkungen hinsichtlich
einzelner Finanzinstrumente
Andere sachlich gerechtfertigte Umstände, die in ihrer Bedeutung und
Auswirkung auf die Risikosituation der Hellobank mit den oben
angeführten Fällen vergleichbar sind
Aus der erfolgten oder nicht erfolgten Beleihung eines Finanzinstruments kann
kein Rückschluss auf die Zugehörigkeit eines Finanzinstruments zu einem Index
und/oder über die Bonität des Finanzinstrumentes gezogen werden. Der Kunde
ist verpflichtet sich selbstständige über die jeweiligen Finanzinstrumente, deren
Kurse, Risiken, Stammdaten und die Marktlage bei Dritten ausreichend zu
informieren.
Die Hellobank ist jederzeit gerne bereit zur Beleihbarkeit von einzelnen
Finanzinstrumenten Auskunft zu geben.
Bargeschäfte (Verrechnungskonto)
Ein- und Auszahlungen in EUR
EUR 0,-
Spesen bei vorzeitiger Auflösung Festgeld
Vor Ablauf der Bindungsfrist geleistete Zahlungen werden als Vorschüsse
behandelt und verzinst. Für diese Vorschüsse wird 1 Promille pro vollem Monat
für die nicht eingehaltene Bindungsdauer berechnet – mindestens jedoch 36,34
Euro.
Eine vorzeitige Rückführung auf eine kürzere als die ursprünglich vereinbarte
Bindungsdauer ist ebenso vorschusszinsenpflichtig – Mindestspesen 36,34
Euro.
Belege
Nachdruck Wertpapierabrechnung
Unterjähriger Depotauszug
Erträgnisaufstellung
Fremde Spesen bei Anforderung, Ausstellung
und/oder Bearbeitung von Steuerbescheinigungen
für Erträge aus deutschen Aktien
Konditionenverzeichnis für Fern-Finanzdienstleistungen der Hellobank BNP Paribas Austria AG, DVR 1026402
EUR 2.- pro Abrechnung zzgl. USt
mind. EUR 6.- zzgl. USt
EUR 6.- zzgl. USt
EUR 10.- zzgl. USt
EUR 35.- zzgl. USt
pro Zahlung und/oder
Bescheinigung
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CFD-HANDEL
HANDELSKONTO UND AUFTRÄGE
Kontoführung
Mindesteinzahlung
CFD-Handelsplattform mit Echtzeitkursen
Käufe und Verkäufe abwickeln
Order mit Limit erteilen
0 Euro
0 Euro
0 Euro
0 Euro
0 Euro
Leihekosten bei CFD-Short-Positionen
Bei CFD-Short-Positionen können Leihekosten in % p.a. des Kontraktvolumens
anfallen. Die Leihekosten sind abhängig von den Möglichkeiten des Market Makers
sich am Markt abzusichern. Die Leihekosten sind auch kurzfristig ggf. starken
Schwankungen unterworfen, betragen aber maximal 100 % p.a. Diese werden
gemeinsam mit den o.g. Ausgleichszahlungen abgerechnet. Die aktuellen
Leihesätze können den jeweiligen Instrumentenübersichten entnommen werden.
KAPTIALMASSNAHMEN
PROVISIONEN UND GEBÜHREN
Kapitalanpassungen aufgrund von Dividenden
CFD auf:
Aktien
0,10% auf das Handelsvolumen
(mind. 9,95 Euro / max. 69,00 Euro)
0,01% auf das Handelsvolumen
(mind. 9,95 Euro / max. 69,00 Euro)
0,02% auf das Handelsvolumen
(mind. 9,95 Euro / max. 69,00 Euro)
0 Euro
0 Euro
0 Euro
0 Euro
0 Euro
DAX-Futures
Sonstige Futures
Aktien-Indizes
Zins-Futures
Währungen
Rohstoffe
Edelmetalle
Weitere Informationen über die angebotenen Instrumente, zugehörige
Handelszeiten, Referenzmärkte oder Marginanforderungen finden Sie auf unserer
Produktseite unter hellobank.at.
KONDITIONEN FÜR DAS HALTEN VON OVERNIGHTPOSITIONEN
Kauf/Verkauf Aktien-CFDs
Aufgrund der unterschiedlichen Steuergesetzgebungen der jeweiligen Länder
erhalten Sie am Dividendenzahltag eine Gutschrift über 85 % der
ausgeschütteten Dividende, wenn Sie am Dividendenstichtag eine CFD-LongPosition auf eine Aktie halten. Halten Sie zum Dividendenstichtag eine CFD-ShortPosition auf eine Aktie, so werden Ihnen 100% der ausgeschütteten Dividende von
Ihrem CFD-Handelskonto abgezogen.
Stimmrechte können nicht über einen CFD ausgeübt oder angefordert werden. Es
besteht kein Anspruch auf Teilnahme an der Hauptversammlung.
KURSSTELLUNG
Maximaler Kursaufschlag bzw. -abschlag zum Referenzmarkt
·
CFDs auf Dax 30 Aktien und EURO STOXX 50 Aktien: 0,00%, sonst 5,00%
·
Bei der Bildung von Kontraktkursen wird bei Indizes der maßgebliche
Terminkontrakt berücksichtigt
Finanzierungskosten
Für das Halten einer offenen Position in CFDs über den jeweiligen Handelsschluss
hinaus (Overnight) werden Ausgleichszahlungen berechnet. Grundlage ist hierbei
das zum Schlusskurs bewertete Handelsvolumen in EUR.
Ist der Basiswert in einer anderen Währung als Euro denominiert ("BasiswertWährung"), so wird das Handelsvolumen mit dem Schlusskurs in der BasiswertWährung ermittelt und das Ergebnis nach Maßgabe des für den zum
Geschäftsschluss vom Market Maker gestellten marktgerechten gültigen
Umrechnungskurses für Konvertierungen aus der Basiswert-Währung in Euro
("Konvertierungskurs") umgerechnet.
Sofern nicht anders vereinbart ist die Abrechnungswährung Euro.
Die Berechnungsformel für die Ausgleichszahlung pro Nacht lautet:
Handelsvolumen (EUR) x Berechnungsbasis / 365
Sofern sich hierbei ein negativer Wert ergibt (z.B. bei CFD-Short-Positionen), wird
diese Ausgleichszahlung den hinterlegten Sicherheiten gutgeschrieben.
Berechnungsbasis
Die gültigen Währungszinssätze bei CFDs in Fremdwährung können der
Instrumentenliste entnommen werden.
CFDs auf
Long-Positionen
Short-Positionen
Aktien
DAX-Futures
sonstige Futures
Aktien-Indizes
Zins-Futures
3,5% + Währungszins*
3,5%
3,5%
3,5% + Währungszins*
3,5%
1,0%
-Währungszins 1*, **
+Währungszins 2*, **
3,5%
3,5% + Währungszins*
3,5% - Währungszins*
3,5%
3,5%
3,5% - Währungszins*
3,5%
1,0%
+Währungszins 1*, **
-Währungszins 2*, **
3,5%
3,5% - Währungszins*
Währungen
Rohstoffe
Edelmetalle
*Eine Übersicht über die gültigen Referenzzinsen bei CFDs entnehmen Sie der
Instrumentenliste in der CFDHandelsplattform.
**Währungszins 1 und Währungszins 2 gehen in die Kalkulation der
Berechnungsbasis für Währungen mit ein, wobei beide Währungszinsen die
Referenzzinsen für die jeweilige Währungen darstellen.
Beispiel: Bei einer Long-Position für EUR/USD stellt Währung 1 den EONIA und
Währung 2 den USD Libor dar.
Stand Oktober 2016
Konditionenverzeichnis für Fern-Finanzdienstleistungen der Hellobank BNP Paribas Austria AG, DVR 1026402
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GEHALTS/PENSIONSKONTO / CLASSIC-KONTO / STUDENTENKONTO / BASISKONTO
HELLO GEHALTSKONTO / HELLO PENSIONSKONTO
HELLO CLASSIC-KONTO
Sofern länger als drei Monate kein Gehalts-/Einkommens- bzw. Pensionseingang
erfolgt, gelten ab diesem Zeitpunkt die Konditionen für das Hello Classic-Konto.
Für das Hello Classic-Konto kommen die Konditionen für das Hello Gehalts/Pensionskonto mit Ausnahme der nachfolgend angeführten, abweichenden
Konditionen zur Anwendung.
Kontoführung (nur in EUR möglich) inkl. aller Buchungsposten
Kontoauszüge und Belege in elektronischer Form (PDF)
Online Banking (inkl. Anlage/Durchführung/Änderung Daueraufträge)
Mobile Banking
Bareinzahlungen in Hellobank Filialen
3 Barauszahlungen pro Quartal in Hellobank Filialen
Bankomatkarte für beide Kontoinhaber
Geldbehebungen/Handelskassentransaktionen
mit der Bankomatkarte im Euroraum
Kreditkarte (PayLife Classic MasterCard oder VISA) für beide
Kontoinhaber
Habenzinssatz
Sollzinssatz
0 Euro
0 Euro
0 Euro
0 Euro
0 Euro
0 Euro
0 Euro
0 Euro
0 Euro
0,00% p.a. variabel
6,90% p.a. variabel
Der Soll- und der Habenzinssatz werden vierteljährlich am 01.01., 01.04, 01.07. und
01.10. jedes Jahres (Anpassungstage) angepasst. Die Zinssätze werden wie folgt errechnet: Letzter vor dem jeweiligen Anpassungstag veröffentlichter 3-Monats-Euribor (Euro
Interbank Offered Rate; siehe www.euribor-ebf.eu) zuzüglich 7,25 Prozentpunkten
für den Sollzinssatz und abzüglich 4,75 Prozentpunkten für den Habenzinssatz; das
jeweilige Ergebnis wird kaufmännisch auf volle 0,5 Prozentpunkte gerundet, wobei der
Habenzinssatz mindestens 0,00% p.a. beträgt. Bei der Berechnung der Zinsen wird der
Monat kalendermäßig und das Jahr zu 365 Tagen gerechnet.
Die Hellobank BNP Paribas Austria AG kann freiwillig eine Reduktion des Sollzinssatzes
gewähren. Die Gewährung ist unverbindlich und kann seitens der Hellobank jederzeit
geändert oder ausgesetzt werden. Aktuell wird eine freiwillige Reduktion in Höhe von
0,10% p.a. für sämtliche Girokontoarten gewährt.
Die Hellobank BNP Paribas Austria AG kann freiwillig zusätzlich zum Habenzinssatz
einen Bonuszinssatz gewähren. Die Gewährung des Bonuszinssatzes ist unverbindlich
und kann seitens der Hellobank jederzeit geändert oder ausgesetzt werden. Aktuell
wird kein B onuszin ssa tz gewährt.
Standardzahlungslimits Bankomatkarte
Bankomat (Geldausgabeautomat)
Bankomatkassen (POS-Kassen)
Gesamtlimit
Sonstige Leistungen zur Bankomatkarte
Bankomatkarte für Zeichnungsberechtigten
Versand Bankomatkarte ins Ausland
Geldbehebungen mit der Bankomatkarte
außerhalb des Euroraums
Handelskassentransaktionen mit der Bankomatkarte
außerhalb des Euroraums
Bargeschäfte (Girokonto)
Einzahlungen
3 Auszahlungen pro Quartal
jede weitere Auszahlung
Kontoführung inkl. aller Buchungsposten
(nur in EUR möglich)
Bankomatkarte für 2. Kontoinhaber (anteilige Verrechnung
im Vorhinein auf Monatsbasis, inkl. Antragsmonat)
Habenzinssatz
Sollzinssatz
EUR 4,90 p.m.
EUR 11,90 p.a.
0,00% p.a. variabel
6,90% p.a. variabel
[Bestehende Verträge zum HELLO GIROKONTO entsprechen den Konditionen des
HELLO CLASSIC-KONTOs]
HELLO STUDENTENKONTO
Für das Hello Studentenkonto kommen die Konditionen für das Hello Gehalts/Pensionskonto mit Ausnahme der nachfolgend angeführten, abweichenden
Konditionen zur Anwendung.
Kreditkarte (PayLife Gold)* 1. Jahr
Kreditkarte (PayLife Gold)* Folgejahre
EUR 0,00
EUR 32.- p.a.
*Eine Kreditkarte wird beim Hello Studentenkonto nur bei einem monatlichen
Eingang in Höhe von mind. EUR 500.- angeboten.
Nach Vollendung des 27. Lebensjahres bzw. bei Unterbrechung oder Beendigung des
Studiums richten sich die Konditionen nach dem dann jeweils gültigen
Konditionenverzeichnis.
Habenzinssatz
Sollzinssatz
0,00% p.a. variabel
6,90% p.a. variabel
BASISKONTO
EUR 400,- pro Tag
EUR 1.100,- pro Woche
EUR 3.900,- pro Woche
EUR 11,90 p.a.
EUR 19,EUR 1,82 + 0,75%
EUR 1,09 + 0,75%
EUR 0,EUR 0,EUR 1,50
Wir bieten mit dem Basiskonto ein Zahlungs- bzw. ein Girokonto nach den Vorgaben
des Verbraucherzahlungskontogesetzes mit grundlegenden Funktionen an. Jeder
Verbraucher mit rechtmäßigem Aufenthalt in der EU hat Anspruch auf ein
Zahlungskonto für nicht gewerblich genutzte Zwecke bei einer Bank. Der Zugang zum
Basiskonto ist nicht an den verpflichtenden Erwerb zusätzlicher Dienste gebunden.
Das Basiskonto umfasst folgende Leistungen und Funktionen
Kontoführung über alle Buchungen
Ausstellung einer Bankomatkarte
Geldeinzahlungen auf ein Zahlungskonto
Barabhebungen am Schalter und an Geldautomaten
Bargeldlose Bezahlungen an POS-Kassen und online
Lastschriften, Überweisungen und Daueraufträge innerhalb der Europäischen Union
Folgende Leistungen und Funktionen sind nicht möglich
Ausstellung einer Kreditkarte
Einräumung einer Überziehungsmöglichkeit
Kontoführung in einer Fremdwährung
Kontoführung auf zwei oder mehr Inhaber
Gebühren für das Basiskonto
Kosten inkl. aller nutzbaren Dienstleistungen und
Nebendienstleistungen
Kosten inkl. aller nutzbaren Dienstleistungen und
Nebendienstleistungen für besonders schutzwürdige
Personen
EUR 4,90 p.m.
EUR 3,30 p.m.
Keine Teilnahmemöglichkeit an sämtlichen Marketingaktionen
Habenzinssatz
Sollzinssatz
Stand Oktober 2016
Konditionenverzeichnis für Fern-Finanzdienstleistungen der Hellobank BNP Paribas Austria AG, DVR 1026402
0,00% p.a. variabel
6,90% p.a. variabel
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HELLO TOPZINS KONTO
KONDITIONEN PRIVATKUNDEN
ONLINE FESTGELD KONTO
Kontoeröffnung
0 Euro
Kontoeröffnung
0 Euro
Kontoführung
0 Euro
Kontoschließung
0 Euro
Elektronischer Kontoauszug
0 Euro
Kontoführung
Kontoschließung
Elektronischer Kontoauszug
0 Euro
0 Euro
0 Euro
Kontoabschluss
jährlich zum 31.12.
Einlagenhöhe
mind. 2.500 Euro; max. 100.000 Euro
Kontoabschluss
Einlagenhöhe
jährlich zum 31.12.
mind. 5.000,- Euro; max. 500.000,- Euro
Bindung
wiederholend jeweils eine Woche von
Freitag bis Freitag (Wochengeld)
Laufzeit und fixe Verzinsung
1 Monat
0,10% p.a.
3 Monate
6 Monate
0,10% p.a.
0,10% p.a.
12 Monate
Zinsgutschrift
0,10% p.a.
am Ende der Laufzeit
Verzinsung bei vorzeitiger Kündigung
0,10% p.a.
Verzinsung
Eröffnung bis inklusive 30.11.2015
Basiszinssatz
freiwilliger Bonuszinssatz
0,25%
0,05%
variabler Zinssatz p.a.
0,30%
Basiszinssatz
freiwilliger Bonuszinssatz
0,05%
0,25%
variabler Zinssatz aktuell p.a.
0,30%
Verzinsung
Eröffnung nach dem 30.11.2015
Basiszinssatz
Der Basiszinssatz wird wie folgt errechnet: Letzter am 15. vor dem jeweiligen
Anpassungstag veröffentlichter 3-Monats-EURIBOR (Euro Interbank Offered
Rate) abzüglich eines Abschlages. Der Abschlag beträgt grundsätzlich einen
Prozentpunkt und erhöht sich pro Prozentpunkt, um den der 3-Monats-EURIBOR
die Marke von 4% überschreitet, um 0,50 Prozentpunkte.
Die Anpassung des Basiszinssatzes erfolgt vierteljährlich am 1. Jänner, 1. April,
1. Juli und 1. Oktober.
Der Basiszinssatz jener Konten, die bis inklusive 30.11.2015 eröffnet worden
sind, beträgt mindestens 0,25% p.a. Der Basiszinssatz jener Konten, die nach
dem 30.11.2015 eröffnet werden, beträgt mindestens 0,05% p.a.
Freiwilliger Bonuszinssatz
Das Online Festgeld Konto dient ausschließlich der privaten Geldanlage und nicht
dem allgemeinen Zahlungsverkehr. Als Festgeld bezeichnet man eine befristete
Einlage in fester Höhe mit fixer Laufzeit und fixer Verzinsung.
Das Online Festgeld Konto wird nur eröffnet, wenn ein Hello TopZins Konto besteht
und am Hello TopZins Konto die entsprechende Deckung innerhalb von 14 Tagen
nach Beantragung des Online Festgeld Kontos vorhanden ist. Kontoinhaber des
Online Festgeld Kontos kann nur der Kontoinhaber des Hello TopZins Kontos sein.
Die Erteilung einer Zeichnungsberechtigung ist nicht möglich.
Sobald das Hello TopZins Konto die entsprechende Deckung aufweist, nimmt die
Hellobank die Umbuchung des Veranlagungsbetrags vom Hello TopZins Konto auf
das Online Festgeld Konto und die Festgeldveranlagung vor. Während der Laufzeit
ist keine Änderung der Festgeldveranlagung möglich. Bei der Berechnung der
Zinsen wird der Monat zu 30 Tagen und das Jahr zu 360 Tagen gerechnet. Am Ende
der Laufzeit werden die Zinsen dem Online Festgeld Konto gutgeschrieben und
anschließend der Veranlagungsbetrag samt Zinsen auf das Hello TopZins Konto
umgebucht.
Bei einer vorzeitigen Kündigung aus wichtigem Grund wird der Veranlagungsbetrag
für die tatsächlich eingehaltene Laufzeit mit 0,10% p.a. verzinst.
Die Hellobank BNP Paribas Austria AG kann freiwillig zusätzlich zum
Basiszinssatz einen Bonuszinssatz gewähren. Die Gewährung des
Bonuszinssatzes ist unverbindlich und kann seitens der Hellobank jederzeit
geändert oder ausgesetzt werden.
Der Bonuszinssatz jener Konten, die bis inklusive 30.11.2015 eröffnet worden
sind, beträgt aktuell 0,05% p.a. Der Bonuszinssatz jener Konten, die nach dem
30.11.2015 eröffnet werden, beträgt aktuell 0,25% p.a.
Stand Oktober 2016
Konditionenverzeichnis für Fern-Finanzdienstleistungen der Hellobank BNP Paribas Austria AG, DVR 1026402
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SONSTIGE LEISTUNGEN
(ALLE KONTEN)
Zahlungsverkehrsspesen
Eilüberweisung
Nachforschung zu Überweisungen*
Rückleitung von Zahlungsaufträgen*
Nichtdurchführung bei Überweisung, Dauer- und Lastschriftenauftrag
mangels Deckung oder korrekter Daten*
Mandatssperre
Originalschriftliche(r) Überweisung/Zahlungsauftrag
Manuelle Anlage/Änderung eines Dauerauftrags
Verständigung eines
Zahlungspartners über
Änderung der
Kontoverbindung
EUR 10.EUR 10.EUR 5.EUR 5,90
EUR 10.EUR 2,50
EUR 2,50
EUR 2,50
*zzgl. Ev. fremder Spesen
Diverse Leistungen
Schriftliche Sonderauskünfte (z.B. Bestätigungen)
mind. EUR 10,Nachdruck Kontoauszug/Beleg
EUR 2,40 pro Auszug/Beleg, mind. EUR 7,20
Meldeauskunft
EUR 20,1. Mahnung
EUR 10,jede weitere Mahnung
EUR 20.Verlassenschaftsauskunft an Gerichtskommissär
0,2% vom Vermögenswert
mind. EUR 20,-, max. EUR 100,Abrechnungsentgelt Todesfall
EUR 50.Pfandvormerkungen zugunsten Dritter
EUR 10,Überweisungen
Für Überweisungen in Fremdwährung gelten die Konditionen für den
Auslandszahlungsverkehr.
Inlandszahlungsverkehr
Zahlungsein- und -ausgänge in EUR sind gebührenfrei.
Devisenprovision; Devisenkurse
Die Hellobank BNP Paribas Austria AG verrechnet keine Devisenprovision
(bankenüblich: 0,275%).
Ist es im Rahmen eines Zahlungsdienstes erforderlich, Beträge in Fremdwährung
zu kaufen oder zu verkaufen, erfolgt der Kauf oder Verkauf durch die Hellobank
anhand des zum Zeitpunkt der Auftragsdurchführung aktuellen marktkonformen
Devisenkurses, den die Hellobank ihren Kunden allgemein in Rechnung stellt.
Die gültigen Devisenkurse vom Durchführungstag stehen dem Kunden auf
Anfrage jederzeit zur Verfügung. Ist es bei Zahlungsvorgängen im
Zusammenhang mit der Bedienung von Wertpapieranlagen (wie beispielsweise
Dividenden, Erträge, sonstige Ausschüttungen, Einlösung, Erwerb oder
Veräußerung) erforderlich, Beträge in Fremdwährung zu kaufen oder zu
verkaufen, erfolgt der Kauf oder Verkauf durch die Hellobank anhand des am
Geschäftstag vor dem Kassatag/Zahlbarkeitstag gültigen Devisenkurses. Als
Geschäftstag gilt jeder Tag, an die Hellobank geöffnet hat und den für die
Ausführung von Zahlungsvorgängen erforderlichen Geschäftsbetrieb unterhält.
Fremde Kosten
Spesen Dritter die Hellobank BNP Paribas Austria AG im Zusammenhang mit
Durchführung des Kundenauftrags für den Kunden aufgewendet hat und die ihr
von diesen Dritten in Rechnung gestellt werden, werden an den Kunden weiter
verrechnet.
SMS Mitteilungen
Bei der Aktivierung des Zusatzservices SMS Mitteilungen unter dem Menüpunkt
"Einstellungen / Mitteilungen" (für z. B. Ein- und Ausgänge) in der Online
Banking Plattform werden folgende Kosten verrechnet:
EUR 0,10 pro SMS / Die Abrechnung erfolgt quartalsweise über den
Kontoabschluss.
Auslandszahlungsverkehr
Bei Zahlungseingängen in AUD, CAD, CHF, HKD, JPY, NZD, USD und ZAR sowie
bei Zahlungseingängen in EUR auf ein in AUD, CAD, CHF, HKD, JPY, NZD, USD
oder ZAR geführtes Konto werden EUR 5,- Spesen (zuzüglich eventuell
anfallender fremder Spesen) verrechnet.
Zahlungsausgänge:
bis EUR 35,Spesen:
EUR 3,bis EUR 5.500,EUR 8,darüber
EUR 6,- + 0,25%
Bei Zahlungsausgängen in AUD, CAD, CHF, HKD, JPY, NZD, USD und ZAR werden
zusätzlich EUR 11,- Spesen (unabhängig von der Betragshöhe, zuzüglich
eventuell anfallender fremder Spesen) verrechnet.
SEPA
SEPA ist die Abkürzung der englischen Bezeichnung „Single Euro Payments
Area“ und steht für den einheitlichen Euro-Zahlungsverkehrsraum, in dem alle
Zahlungen wie inlän- dische Zahlungen behandelt werden. Der „SEPA-Raum“
umfasst derzeit das Gebiet aller EU-Mitgliedsstaaten sowie Liechtenstein,
Norwegen, Island, Monaco und die Schweiz. Mit der SEPA-Überweisung können
ohne Betragslimit Euro-Überweisungen im SEPA-Raum zu den Kosten von
Inlandsüberweisungen getätigt werden, sofern BIC (Bank Identifier Code) und IBAN
(International Bank Account Number) des Empfängers korrekt angeführt sind;
andernfalls kommen
die
jeweils gültigen
Konditionen
für
den
Auslandszahlungsverkehr zur Geltung.
Buchung von Zinsen und Entgelten
Mangels anderer Vereinbarung werden Konten vierteljährlich zum 31.03.,
30.06., 30.09. und 31.12. abgeschlossen. Die im Vierteljahr jeweils angefallenen
Zinsen
und
Kontoführungsgebühren
werden
dem
Konto
zum
Abschlusszeitpunkt angelastet und als Teil des neuen Saldos in der Folge weiter
verzinst („Zinseszinsen“). Transaktionsbezogene Entgelte werden dem Konto
mit der Verbuchung der jeweiligen Transaktion belastet.
Spesen bei Scheckeinreichung (nur in EUR möglich)
Scheckgebühr: EUR 2,90 zzgl. USt.
Scheckspesen pro Einreichung max. EUR 12,- zzgl. USt.
Bei Scheckbeträgen über EUR 5.500,- werden zuzüglich 0,250 % Provision
verrechnet. Eingangsspesen und fremde Bankspesen werden ausnahmslos
weiterverrechnet. Scheckgutschrift mit Eingang vorbehalten.
Versandspesen
(für den postalischen Versand von Kontoauszügen, Abrechnungs-/Buchungsbelegen, Depotauszügen sowie Depot- oder Wertpapieraufstellungen)
Österreich
C5/C6-Format: EUR 0,95
C4-Format: EUR 1,45
Europa
C5/C6-Format: EUR 1,10
C4-Format: EUR 1,60
Übrige Welt
C5/C6-Format: EUR 1,70
C4-Format: EUR 5,90
Stand Oktober 2016
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