תכנון וליווי מקצועי בעזיבת עבודה ובפרישה

‫ליווי פנסיוני מקצועי בעזיבת עבודה‬
‫ובפרישה לגמלאות‬
‫קורס מעשי למשווקים ולסוכנים פנסיוניים‬
‫מרכז ומנהל מקצועי‪ :‬איציק בן ארויה‪ CLU ,‬יועץ פנסיוני‬
‫רקע‪:‬‬
‫עזיבת עבודה ופרישה לגמלאות‪ ,‬הינן אבני דרך משמעותיות בחייו של היחיד‪ .‬השינויים‬
‫התכופים בחקיקה‪ ,‬במיסוי ובתקנות הפנסיוניות‪ ,‬מעניקים מעמד שונה לכספים שנצברו‬
‫בתקופות שונות ומשפיעים על הצבירה ואפשרויות המשיכה‪ ,‬שיעמדו לזכותו של היחיד‬
‫במעבר בין מעסיקים ובצאתו לגמלאות‪.‬‬
‫ניהול ותכנון נכון של הכספים והנכסים העומדים לרשות היחיד‪ ,‬עשויים לחסוך לו סכומי‬
‫כסף רבים במעבר בין מעסיקים‪ ,‬להניב הכנסה גבוהה יותר בצאתו לגמלאות‪ ,‬ולשפר‬
‫באופן מהותי את רמת החיים הצפויה לו‪.‬‬
‫הקורס יעניק לסוכן ולמשווק הפנסיוני ידע תיאורטי רחב וכלים מקצועיים מעשיים‪ ,‬לניתוח‬
‫אפשרויות משיכה ומימוש כספים‪ ,‬תוך שימוש מושכל של מקלטי המס הרלוונטיים לגבי‬
‫כספי הפיצויים‪ ,‬כספי התגמולים‪ ,‬קצבה בגיל פרישה ונכסים פיננסים אחרים‪.‬‬
‫מטרות הקורס‬
‫‪‬‬
‫‪‬‬
‫‪‬‬
‫הכשרת המשווק והסוכן בתכנון עזיבת עבודה ופרישה לסוגיהן השונים‪.‬‬
‫הקניית ידע תיאורטי ומעשי בכללי משיכת כספי פיצויים ותגמולים‪.‬‬
‫תכנון מקלטי מס מיטביים‪ ,‬המותאמים ליחיד בפיצויים‪ ,‬תגמולים ונכסים אחרים‪.‬‬
‫תועלות‪:‬‬
‫‪‬‬
‫‪‬‬
‫‪‬‬
‫הפיכת המשווק והסוכן הפנסיוני לגורם מקצועי בר סמכא בתחום הפרישה‪.‬‬
‫שימור קהל הלקוחות לאורך שנים וליווים בתחנות משמעותיות בחייהם‪.‬‬
‫הגדלת הכנסות ונתח שוק‪ ,‬ע"י פיתוח שירותים לתכנון פרישה‪.‬‬
‫היקף הקורס‪:‬‬
‫‪ 01‬מפגשים בני ‪ 5‬שעות הדרכה ‪ -‬סה"כ ‪ 51‬שעות לימוד‪.‬‬
‫הקורס יתקיים בחדרי הדרכה של גוף מוסדי אשר ירכוש קורס מובנה למשווקים‪ ,‬או‬
‫לסוכני החברה‪ ,‬או בבית מלון במימון המזמין‪.‬‬
‫הדבש ‪ 731‬כפר ביל"ו‪16967 ,‬‬
‫‪E-mail: itsik@benaroya.co.il‬‬
‫טלפקס‪80-9818001 :‬‬
‫נייד‪878-7179178 :‬‬
‫‪www.benaroya.co.il‬‬
‫מנחה ומרכז מקצועי‪ :‬איציק בן ארויה – יועץ פנסיוני ותיק‪ ,‬רב ניסיון ומעורה‬
‫ברזי ענף הביטוח ובשינויים שחלו בו במהלך השנים‪.‬‬
‫מבנה הקורס‪:‬‬
‫הקורס יחולק למספר נושאים ראשיים‪ .‬בכל נושא‪ ,‬לצד הקניית הידע המקצועי‪ ,‬יושם דגש‬
‫על תרגול מעשי וסימולציות ברמות מורכבּות שונות‪ ,‬בהן עשויים להיתקל המשווק והסוכן‬
‫הפנסיוני במהלך עבודתם‪.‬‬
‫בסיום הקורס יתבקש כל משתתף להגיש עבודת גמר‪ ,‬הכוללת ניתוח והצגה של תיק‬
‫עזיבת עבודה או פרישה‪ ,‬לרבות ניסוח פתרונות ללקוח‪.‬‬
‫חומר לימודי‪:‬‬
‫חוברת מקיפה הכוללת את מצגות הלימוד וחומרי עזר נלווים ‪ :‬קבצי אקסל ייחודיים‪,‬‬
‫טבלאות נתונים של סוגי הפוליסות ע"פ התקופות השונות ותנאיהן‪ ,‬טבלאות מקדמי‬
‫המרה לקצבה‪ ,‬סימולטורים לחישוב ערך עתידי וקבלת קצבה או אנונה‪ ,‬וכן חוברת תרגול‬
‫של לקוחות קיימים‪.‬‬
‫נושאים ראשיים ‪:‬‬
‫התפתחות ענף הביטוח בישראל – דגשים ותנאי המוצרים בענף‪ ,‬לקראת גיל פרישה‪.‬‬
‫פנסיה וקצבה בקרנות הפנסיה‪ ,‬בביטוח מנהלים ובפנסיה התקציבית – ההבדלים‬
‫בין המוצרים‪ ,‬אופן התשלום‪ ,‬מסלולי פנסיית זקנה‪ ,‬הבטחת תקופה‪ ,‬מוטבים‪.‬‬
‫קצבאות הביטוח הלאומי בגיל פרישה‪ .‬תרגול חישוב הקצבה‪ ,‬תוספת וותק ודחיית‬
‫קצבה לגיל המוחלט‪.‬‬
‫סוגי מעסיקים והסדרים פנסיוניים‪ ,‬סוגי עובדים וזכויות פנסיוניות‪:‬‬
‫עובדי מדינה‪ ,‬רשויות מקומיות‪ ,‬עובדים בסקטור הפרטי ועובדים סקטוריאליים‪.‬‬
‫מאפייני לקוח עם הסדרים קיימים – לימוד קריאת והבנת דוחות שנתיים של פנסיה‪,‬‬
‫גמל וביטוח‪ ,‬לשכיר ולעצמאי‪ .‬תרגול קריאת דוחות של לקוחות קיימים‪.‬‬
‫מיסוי פיצויי פיטורים ומקלטי המס בעזיבת עבודה ובפרישה – תרגול חישוב מענק‬
‫פטור‪ ,‬מענק חייב‪ ,‬רצף קצבה ורצף מעסיקים ופריסת מס‪.‬‬
‫טופס ‪ 161‬לימוד וניתוח המידע‪ ,‬משמעויות משיכת הכספים או החלת רצף ו‪/‬או פריסת‬
‫מס‪ ,‬בעזיבת עבודה או בגיל פרישה‪ .‬לימוד טופס ‪060 ,060‬א‪006 ,‬ג ותרגול מילוי‬
‫הטפסים ללקוח‪.‬‬
‫מיסוי קצבאות והטבות המס – קצבה מוכרת וקצבה מזכה‪ ,‬פטור על המענק‪ ,‬פטור על‬
‫הקצבה ונוסחת השילוב‪.‬‬
‫הדבש ‪ 731‬כפר ביל"ו‪16967 ,‬‬
‫‪E-mail: itsik@benaroya.co.il‬‬
‫טלפקס‪80-9818001 :‬‬
‫נייד‪878-7179178 :‬‬
‫‪www.benaroya.co.il‬‬
‫היוון קצבאות ותנאי משיכה מיוחדים מקופות ‪ -‬תיקון ‪ ,3‬תיקון ‪ 5‬ותיקון ‪.091‬‬
‫כללי ומיסוי משיכת תגמולים מקופ"ג – "צבע הכסף" ועקרונות משיכת הכספים‪,‬‬
‫כהון‪ ,‬כקצבה ומניעת חבות המס‪.‬‬
‫תכנוני מס בגיל פרישה – הון‪ ,‬קצבה‪ ,‬היוון קצבה‪ ,‬אנונה‪ ,‬קצבה לפני ‪,0111‬‬
‫תוחלת חיים והשפעתה על תכנון משיכת קצבה או היוון קצבה‪.‬‬
‫מכשירים פיננסים בבתי השקעות ובחברות ביטוח ואפשרויות שילובם בתכנון לפרישה‪.‬‬
‫תרגול מעשי וניתוח פרישה לדוגמא – ניתוח דוחות לקוחות פעילים והצגת תיק פרישה‬
‫ופגישה מלאה‪ ,‬ע"י המשתתפים בקורס‪.‬‬
‫עלות הקורס‪+ ₪ 5,111 :‬מע"מ‪ ,‬למשתתף‪.‬‬
‫תאריך פתיחה *‪ :‬בתיאום עם הגוף המזמין‪.‬‬
‫לפרטים ולהרשמה ‪ -‬איציק בן ארויה – ‪050-5119115‬‬
‫או באתר "איציק בן ארויה ליווי פנסיוני בע"מ" ב"צור קשר"‬
‫* פתיחת הקורס מותנית במס' נרשמים‬
‫הדבש ‪ 731‬כפר ביל"ו‪16967 ,‬‬
‫‪E-mail: itsik@benaroya.co.il‬‬
‫טלפקס‪80-9818001 :‬‬
‫נייד‪878-7179178 :‬‬
‫‪www.benaroya.co.il‬‬