BCM Finans - Kommunalfinans

BCM Finans
Vedlikeholdsfritt og brukervennlig forvaltnings - og rapporteringssystem for norske kommuner og fylkeskommuner
Forvaltningsteam kommunal sektor
Morten Pettersen, Forvalter
morten@bergencapitalmanagement.no
+ 47 95 48 63 79
Kenneth Christoffersen, Forvalter
kenneth@bergencapitalmanagement.no
+ 47 92 82 95 38
Veroncia B. Nilsen, Quality & Compliance Manager
veronica@bergencapitalmanagement.no
+ 47 938 95 773
Hege Christoffersen, Forvalter
hc@bergencapitalmanagement.no
+ 47 93 61 30 08
Gunnar Olseth, Forvalter
gunnar@bergencapitalmanagement.no
+ 47 90 60 28 33
Stig Bordvik, Finanskonsulent
stig@bergencapitalmanagement.no
+ 47 41 41 27 02
Morten Pettersen,
torsdag, 11. desember 2014
Bergen Capital Management AS – Presentasjon av BCM Finans – november 2014.
Forbehold
Bergen Capital Management AS wish to point out that investments in financial instruments always involve uncertainty
as regards to future returns. The change in value can be great or small, it may fail to appear or it may become negative,
and in certain cases the investment itself might become worthless.
Historical returns are no guarantee for future returns. The return of a financial instrument depends upon the general
development in the securities market, the risk profile of the instrument and the costs connected to the instrument. As for
fund products, the manager of the fund will be of significance for the return.
All advisory service and fund management is rendered according to our best judgment, and should not be construed in
such a way as to give any form of guarantee or promise of future returns by Bergen Capital Management AS.
This document is intended for use only by those investors to whom it is made available, and no part of this document may
be reproduced in any manner, or used other than intended. The information contained in this document has been taken
from sources deemed to be reliable. We do not represent that such information is accurate or complete and it should
not be relied on as such. Any opinions expressed herein reflect our judgment at this date and are subject to change .
Bergen Capital Management AS accept no liability whatsoever for any direct , indirect or consequential loss rising from
the use of this document or its contents. Bergen Capital Management AS `employees may hold shares, options or other
securities of any issuer referred to in this report and may buy or sell such securities.
This document does not constitute or form part of any offer for sale or subscription of or solicitation or invitation of any
offer to buy or subscribe for any securities nor shall it or any part of it form the basis or be relied on in connection with
any contract or commitment whatsoever.
2
Bergen Capital Management AS – Presentasjon av BCM Finans – november 2014.
Bergen Capital Management AS (BCM)
3
•
BCM er et uavhengig selskap som er spesialisert innen individuelle forvaltningsløsninger og
finansielle tjenester
•
Selskapet har siden 1998 hatt konsesjon til å drive aktiv forvaltning, investeringsrådgivning og
visse tilknyttede tjenester (Corporate Finance)
•
Selskapet ble etablert i 1992 som Kommunalfinans AS
•
Underlagt Verdipapirhandelsloven og Finanstilsynet
•
Medlem av Verdipapirforetakenes Sikringsfond
•
Selskapet formidler ikke forvaltningsprodukter eller tjenester fra tredjeparter
•
Intern forvaltnings- og analysekapasitet for det norske aksje- og rentemarkedet
•
Selskapet har 9 ansatte og er eiet av de ansatte – ingen institusjonelle eiere
Bergen Capital Management AS – Presentasjon av BCM Finans – november 2014.
Aktivitet mot kommunal sektor
4
•
Forvalter kr. 105 000 000 i aksjer
•
Forvalter kr. 835 000 000 i obligasjoner
•
Forvalter kr. 48 211 341 684 i gjeld
•
Gjennomført 150 budrunder i 2013
•
Gjennomført 260 budrunder i 2014 (pr. november)
•
Gjennomført årlig seminar i Bergen
•
Nytt finansverktøy lansert i 2014 til eget og eksternt bruk
– https://bcmnordkap.no
– Samarbeid med Nordkap AB i Stockholm
Bergen Capital Management AS – Presentasjon av BCM Finans – november 2014.
Forretningsområder
Aktiv forvaltning
5
Finansiell
rådgivning
Gjeldsforvaltning
BCM Finans
• Norske aksjer og
egenkapitalbevis
• Obligasjoner og sertifikater
• Opsjoner
• Derivater
•
•
•
•
•
Aktiva under forvaltning
Gjeld under forvaltning
Industrifokus
Industrifokus
• NOK ~ 940 m
• NOK ~ 105 m i aksjer
• NOK ~ 835 m i renter
• 14 porteføljer / 19 mandater
• NOK ~ 46 mrd
• 38 porteføljer / mandater
• Kommuner og
fylkeskommuner
• Shipping
• Eiendom
• Kommuner og
fylkeskommuner
• Kraftselskap
• Eiendomsselskap
Banklån
Obligasjonslån
Sertifikatlån
Derivater
Husbanklån
VPHL § 2-1 (2), nr. 3, 5 and 6
• BCM powered by Nordkap
•
•
•
•
•
•
•
• Web-basert finansverktøy
•Porteføljestyring
• Rapportering
• Verdsettelse
• Budsjettering
Verdivurderinger
Gjeldsfinansiering
Egenkapitalfinansiering
Restrukturering
Rådgivning M&A aktiviteter
Prosjektfinansiering
Bankavtaler
Bergen Capital Management AS – Presentasjon av BCM Finans – november 2014.
Referanser kommuner aksjer og obligasjoner
Herøy kommune
Odda kommune
Suldal kommune
Kvam herad
Eid kommune
Stord kommune
Vaksdal kommune
Tysvær kommune
Vindafjord kommune
Tinn kommune
Andre referanser:
•
Stiftelser
•
Investerings/holdingselskaper
•
Private klienter
•
Rederier
6
Bergen Capital Management AS – Presentasjon av BCM Finans – november 2014.
Referanser gjeldsforvaltning – BCM Norges største kommune!
7
Herøy kommune
Aurskog Høland
kommune
Osterøy kommune
Vaksdal kommune
Bamble kommune
Porsgrunn kommune
Vindafjord kommune
Drangedal kommune
Rælingen kommune
Odda kommune
Eidsvoll kommune
Skedsmo kommune
Kvam herad
Enebakk kommune
Skien kommune
Tysvær kommune
Fet kommune
Sveio kommune
Tinn kommune
Haram kommune
Ustein kommune
Stord kommune
Kragerø kommune
Ulstein UEKF
Fredrikstad kommune
Kvinnherad
Vanylven kommune
Hareid kommune
Nittedal kommune
Vinje kommune
Etne kommune
Os kommune
Ørsta kommune
Randaberg kommune
Frogn kommune
Hordaland
fylkeskommune
Sula kommune
Sola kommune
Siljan kommune
Bergen Capital Management AS – Presentasjon av BCM Finans – november 2014.
BCM Finans
•
8
Webbasert finansverktøy: Portefølje og rapporteringssystem som er
skreddersydd for norske kommuner og fylkeskommuner. Benyttes av BCM
til håndtering av 38 gjeldsporteføljer / 48 mrd, og vil også benyttes av
eksterne kunder.
Bergen Capital Management AS – Presentasjon av BCM Finans – november 2014.
BCM Finans et webbasert finansverktøy
Et samarbeid med Nordkap AB i Stockholm (www.nordkap.se)
Nordkaps visjon: Å bli Nordens ledende webbaserte finansverktøy, der brukervennlighet,
fleksibilitet og realtidsinformasjon er i fokus
BCM Finans:
Porteføljehåndtering og administrasjon av porteføljer i alle valuta (lån, obligasjoner, sertifikat, internlån, garantier og rentebytteavtaler
Analyse, prissetting og verdsettelse av finansielle posisjoner i realtid, uten bankpåslag
 Automatisk oppdatering av nibor og andre relevante referanserenter
Risikohåndtering (finansreglement, påminnelser, porteføljestyring etc.)
Dokumenthåndtering
 Rapportering
BCM Finans utvikles med tanke på:
 Lokal markeds- og finanskunnskap. Systemet er bygget opp rundt praktisk forvaltning
 Behovet for forutsigbarhet når det gjelder risiko, regnskap og finansreglement
 Faktiske behov hos brukerne
Behovet for å styrke brukernes kunnskap innen det finansielle området
Utvikling og teknisk support tas hånd om av Nordkap
Salg, brukerstøtte og kvalitetssikring foretas av BCM i det norske markedet
9
Bergen Capital Management AS – Presentasjon av BCM Finans – november 2014.
Brukere og samarbeidspartnere
Brukere av finansverktøyet er kommuner, fylkeskommuner, eiendomsselskap, kraftselskap , allmennyttige
selskap, finansielle rådgivere og industriselskap
Aktive samarbeidspartnere
10
Bergen Capital Management AS – Presentasjon av BCM Finans – november 2014.
Referanser
Nordkap
har siden lansering i 2012 vokst raskt i antall brukere og har i dag et stor antall av Sveriges ledende
eiendomsselskap, rådgivere og kommuner som kunder – se et utvalg under
11
Bergen Capital Management AS – Presentasjon av BCM Finans – november 2014.
Oversiktlig brukergrensesnitt
• Brukervennlighet
• Finanskunnskap
• Fleksibilitet
• Tilgjengelighet
12
Bergen Capital Management AS – Presentasjon av BCM Finans – november 2014.
Porteføljen
Oversikt over gjeldsporteføljen med lån, internlån, trekkrettigheter, sertifikat, obligasjoner og rentebytteavtaler
Registrere lån, internlån, sertifikat, obligasjoner, trekkrettigheter og rentebytteavtaler. Excel import og eksport
Sortere, gruppere og filtrere
13
Bergen Capital Management AS – Presentasjon av BCM Finans – november 2014.
Enkel registrering av lån og rentebytteavtaler
Systemet er vedlikeholdsfritt utover innlegging av lån og rentebytteavtaler
Automatisk import av nibor renter, PT renter i Husbanken, Kommunalbanken og KLP Kommunekreditt
Forfall, avdrag og renter genereres av systemet
Lagring av alle dokumenter for internkontroll
14
Bergen Capital Management AS – Presentasjon av BCM Finans – november 2014.
Porteføljerapport - nøkkeltall
Generer rapporter og sorter etter – portefølje, forretningsområde, dato og valuta
Generer historiske nøkkeltall og eksporter enkelt til PDF. God kontroll for revisjon / internkontroll
Beregn nøkkeltall frem i tid
15
Bergen Capital Management AS – Presentasjon av BCM Finans – november 2014.
Forfallsrapport – rentekostnader og betalinger
Generer kontantstrømrapporter og sorter etter – portefølje, motpart, renter, avdrag, forfall
Generer rapporter og eksporter enkelt til Excel
Beregn kontantstrømmer frem og tilbake i tid
16
Bergen Capital Management AS – Presentasjon av BCM Finans – november 2014.
Beregn påløpte renter
Generer rapporter og sorter etter – portefølje, motpart, renter, avdrag, forfall
Eksporter enkelt til Excel
Beregn påløpte renter frem og tilbake i tid
17
Bergen Capital Management AS – Presentasjon av BCM Finans – november 2014.
Markedsrapport – verdi på rentebytteavtaler i sanntid
 Generer rapporter i sanntid / realtid
 Eksporter enkelt til Excel
 Generer rapporter tilbake i tid (historisk)
 Gjør risikoanalyse av rentesikringsporteføljen
18
Bergen Capital Management AS – Presentasjon av BCM Finans – november 2014.
Budsjett basert på egen budsjettrenter
Generer budsjett for ønsket periode – sorter på portefølje, motpart, måned, etc. og eksporter enkelt til Excel
Generer rapporter inkludert historie for budsjettoppfølging
Legg til fremtidige låneopptak
Gjør risikoanalyse for å synliggjøre risiko ved renteøkning
 Budsjettrenter fra Norges Bank, markedet og BCM er inkludert
19
Bergen Capital Management AS – Presentasjon av BCM Finans – november 2014.
Marked – synliggjør bankens margin
Systemet brukes i dag av mange kommuner og eiendomsselskap til å gjøre prisforespørsler på rentebytteavtaler i sanntid / realtid
Samarbeid med Millistream – koblet direkte mot rentemarkedet, men har samtidig tilgang til historiske data
20
Bergen Capital Management AS – Presentasjon av BCM Finans – november 2014.
Hent priser på rentebytteavtaler uten bankpåslag
21
Bergen Capital Management AS – Presentasjon av BCM Finans – november 2014.
Kontroller priser på omstrukturering av rentebytteavtaler
22
Bergen Capital Management AS – Presentasjon av BCM Finans – november 2014.
Skreddersydd rapport i henhold til reglement
 Data hentes fra https://bcmnordkap.no
 Generer rapporter inkludert historie for ønsket dato og periode
 Skreddersydd i henhold til finansreglement – unik for den enkelte bruker
 Eksport til ønsket format – Excel, Powerpoint, Word, og PDF
 Tilgjengelig via webbasert brukergrensesnitt
23
Bergen Capital Management AS – Presentasjon av BCM Finans – november 2014.