Krediti iz posojilnega sklada, Jasna Ravnikar, SID banka

SOS Financiranje
Ugodni viri SID banke d.d.
Jasna Ravnikar
Oddelek za podjetja
20.4.2015
Ljubljana 14.4.2015
1
Skupina SID BANKA
Specializirana razvojna in izvozna banka
(financiranje, zavarovanje (za lasten račun in račun države))
Zavarovanje
kratkoročnih
(domačih in
izvoznih)
terjatev,
marketabilno
upravljanje
rizikov
20.4.2015
Izterjava dolgov,
bonitetne
informacije,
monitoring
Faktoring
(domači, izvozni,
uvozni),
zavarovanje
terjatev,
diskont faktur
Raziskave in
analize,
svetovanje
informacijske
dejavnosti;
2
Način delovanja
Naloge SID banke so:
•
Posredovanje različnih virov razvojnih sredstev, ki jih SID pridobi na
mednarodnih trgih,pri razvojnih institucijah, iz proračuna EU in državnega
proračuna do končnih upravičencev posredno (preko bank) ali neposredno
•
•
Izvajanje spodbujevalnih in razvojnih nalog ter oziroma finančnih storitev na
področju, kjer nastajajo/so ugotovljene tržne vrzeli.
•
Posreduje lahko na tržnih vrzelih, na področjih, kjer lahko s posredovanjem
deluje družbeno odgovorno in ustvarja družbene koristi.
•
S svojimi instrumenti in zmogljivostmi, v kombinaciji z državnimi ukrepi, ki
jih izvaja neposredno deluje proti-ciklično, torej protirecesijko.
-
.
20.4.2015
3
Programi direktnega financiranja SID banke
Razvojno spodbujevalni program SID banke
Posojilni sklad v višini 500 mio €, ustanovljen v sodelovanju z Ministrstvom za
gospodarski razvoj in tehnologijo.
• Odprta programa:
1. Program za mikrofinanciranje podjetij:
-
velikost sklada 41, 6 mio €,
rok za zaključek sprejemanja vlog: 30.6.2015
2. Program za financiranje naložb in zaposlovanja:
- velikost sklada 83,3 mio €,
- rok za zaključek sprejemanja vlog: 30.6.2015
20.4.2015
4
1. Krediti za financiranje poslovanja MSP
Program SID banke za mikrofinanciranje poslovanja
MSP 2013 – 2014
Znesek kredita:
30 tisoč EUR do 100 tisoč EUR
kredit ne sme presegati 30% čistih letnih prihodkov od prodaje
Namen:
financiranje poslovanja MSP (izdatki za plače, nakup surovin, storitve)
Način financiranja:
samostojno neposredno financiranje
Shema državne
pomoči:
pomoč de minimis,
Upravičenci:
pravne osebe zasebnega prava s sedežem v RS, ki so ustanovljene
in delujejo po ZGD in so mikro, mala in srednja podjetja kot so
opredeljena v Prilogi 1 Uredbe Komisije (ES) št. 800/2008
20.4.2015
5
1. Krediti za financiranje poslovanja MSP
Program SID banke za mikrofinanciranje poslovanja
MSP 2013 – 2014
Obrestna mera:
6-mesečni Euribor + 2 % p.a.
Ročnost kredita:
najmanj 1 leto in največ 3 leta
Zavarovanje:
50 – 150% glavnice kredita,(v odvisnosti od bonitete upravičenca,
predvidene vrste zavarovanj v Posebnih pogojih fin.)
Način črpanja:
enkratno; SID banka nakaže sredstva upravičencu v roku 8
delovnih dni od ustanovitve zavarovanj
Način odplačila
glavnice kredita:
v enakih mesečnih obrokih
Plačilo obresti:
mesečno
20.4.2015
6
2. Krediti za financiranje investicij in zaposlovanje
Višina kredita:
• med 100.000 € in 5.000.000 €,
• do 85 % primernih izdatkov
• projekti ne smejo presegati 10.000.000 €
Namen financiranja:
• Spodbujanje razvoja MSP, ki nameravajo širiti proizvodnje zmogljivosti,
• povečevati raznovrstnost proizvodnje ali
• bistveno spremeniti celotni proizvodnji program
• financiranje pridobitve opredmetenih ali neopredmetenih sredstev ALI
• novih zaposlitev, ki so neposredno povezana s projektom
Ročnost kredita: od 2 do 7 let, z možnostjo moratorija do 2 let
Obrestna mera: v odvisnosti od bonitetne ocene podjetja
v razponu od 6 M EURIBOR+ 1,25 % do 3%
20.4.2015
7
2. Program za financiranje investicij in zaposlovanja
Zavarovanje: nepremičnine, zaloge, terjatve, oprema, in stroji
Primerni projekti:
• Nakup opredmetenih in neopredmetenih sredstev,
• Izgradnja poslovnih nepremičnin za lastno uporabo
ALI
• Zaposlitev novih ljudi zaradi novega projekta, ki bo imel bstven vpliv na poslovanje
podjetja.
Drugi pogoji:
•
•
•
projekt se ne smejo začeti pred oddajo vloge in lahko trajajo do 2 leti,
izvajati se morajo v Sloveniji
Projekt se ne sme izvajati v izključenem panogi
20.4.2015
8
3. Financiranje naložb v učinkovito rabo energije
MSP 2014 -2015
Razvojno-spodbujevalni program SID banke za financiranje naložb v
učinkovito rabo energije malih in srednje velikih podjetij 2014 -2015
Program, ki je nastal v sodelovanju z Evropsko investicijsko banko v okviru
projekta Green Initiative.
Velikost programa - sredstev za financiranje:
- 5.000.000,00 € je namenjenih za kredite
- 300.000,00 € za spodbude (nepovratna sredstva)
20.4.2015
9
3. Priložnost za podjetja
•
razmišljajo o investiciji za izboljšanje energetske učinkovitosti in s projektom še niso
začela,
- bodo z investicijo dosegle količnik prihranka energije na letni ravni:
a) enak ali večji od 30 % - za investicije v sklopu naložb v zgradbe,
b) enak ali večji od 20 % - pri drugih naložbah,
c) enako ali večje 20 % - za zmanjšanje emisije CO2,
-
bodo projekt izvajala v Sloveniji.
-
primerni projekti:
zamenjava kotlovnice,
izboljšanje ovoja zgradbe,
nakup opreme ki je energetsko manj potratna,
zamenjava energetsko potratne osvetljave,
20.4.2015
10
3. Prednosti kreditov za investicije v URE:
•
Velikosti projekta: med 40.000 € in 1mio €.
•
Znesek kredita: predstavlja 75 % vrednosti naložbe, od 30.000 € do 750.000 €.
•
Ročnost kreditov: najmanj 3 in največ 12 let, možen moratorij v času trajanja
projekta.
•
Ob zaključku projekta podjetje pridobi tudi spodbudo v vrednosti 12% kredita, kar
dodatno vpliva na znižanje stroška investicije. Sredstva se lahko porabi za poplačilo
stroškov investicije ali odplačilo kredita.
•
Obrestna mera: odvisna od bonitete podjetja in predlaganega zavarovanja.
•
Projekt lahko trajajo do 30.6.2015, spodbudo podjetje pridobi po 20.10.2015.
20.4.2015
11
4. Program za financiranje tehnološko razvojnih
projektov
Program za financiranje tehnološko razvojnih projektov
• Velikost sklada 55,18 mio €,
• rok za zaključek sprejemanja vlog: 30.6.2015 ( v procesu podaljšave)
• Shema državne pomoči:
• pomoč za raziskovalno in razvojne projekte
• regionalna pomoč za naložbe
Namen financiranja:
•
Spodbujanje razvoja vseh velikosti podjetij, ki nameravajo razvijati in /ali
uvesti nov ali izboljšan produkt in ali poslovni proces
20.4.2015
12
4. Program za financiranje tehnološko razvojnih
projektov
Višina kredita:
• med 200.000 € in 18.750.000 €,
• do 85 % primernih izdatkov, če gre za kredit za razvojne in raziskovalne
projekte
• do 75 % primernih izdatkov, če je kredit deloma ali v celoti odobren kot
regionalna pomoč za naložbe
Ročnost kredita: od 4 do 9 let, z možnostjo moratorija do 2 let
Obrestna mera: v odvisnosti od bonitete,kreditne sposobnosti kreditojemalca
ter ponujenih zavarovanj.
Zavarovanje: depozit, zastava nepremičnin,vrednostnih papirjev, premičnin,
patenti, blagovne znamke, zastava kapitalskega deleža, odstop terjatev…
20.4.2015
13
4. Program za financiranje tehnološko razvojnih
projektov
Primerni projekti so:
• naložbe v industrijske raziskavo in eksperimentalni razvoj,
• v primeru začetne naložbe, kjer je kredit odobren kot regionalna pomoč,
sredstva lahko pridobijo: a) podjetja iz Vzhodne regije, ne glede na velikost
b) MSP podjetje iz Zahodne regije,
• začetne naložbe za potrebe nove gospodarske dejavnosti, če je kredit
odobren kot regionalna pomoč, je projekt na območju Zahodne Slovenije in
ni MSP in nastane zaradi udejanjanja rezultatov pretekle RRI dejavnosti
podjetja.
Drugi pogoji:
• projekt se ne smejo začeti pred oddajo vloge in lahko trajajo do 2 leti,
• izvajati se morajo v Sloveniji ,
• projekt se ne sme izvajati v izključenem panogi,
• celotni stroški projekta ne smejo presegati 25 mio €
20.4.2015
14
5. Financiranje prek poslovnih bank
20.4.2015
15
5. Financiranje preko poslovnih bank

•
20.4.2015
16
Kontakti
SID banka d.d.
Josipine Turnograjske 6,
1000 Ljubljana
Tel: 01/ 2007 480
Email: msp@sid.si
I: www.sid.si
20.4.2015
17
Hvala za vašo pozornost !
20.4.2015
18