Fullständig informationsbroschyr

Informationsbroschyr
Informationsbroschyr för Nordnet Balanserad som är en Sverigeregistrerad fondandelsfond. Informationsbroschyr
för angiven fond är upprättad i enlighet med lagen (2004:46) om värdepappersfonder och Finansinspektionens
föreskrifter (2013:9) om värdepappersfonder. Denna broschyr och fondbestämmelserna för angiven fond utgör
tillsammans informationsbroschyren. Informationsbroschyren publicerades per den 14 september 2015.
Nordnet Balanserad
ISIN: SE0002756981
Denna fond förvaltas av E. Öhman J:or Fonder AB, organisationsnummer 556050-3020, ett dotterbolag till E.
Öhman
J:or
Asset
Management
AB.
Öhman
Fonder
är
en
del
av
Öhmangruppen.
Fonden
Informationen i denna broschyr avser Nordnet Balanserad. Fonden startade den 10 mars 2009.
Målsättning och
placeringsinriktning
Nordnet Balanserad är en fondandelsfond med
målsättning att ge en positiv avkastning på lång sikt
med hänsyn till fondens risknivå.
Fonden investerar över hela världen i andra fonder,
huvudsakligen i aktiefonder och i räntefonder.
Fonden förvaltas utan aktiva avsteg från
normalportföljen som består av 45 procent aktier, 43
procent räntor och 12 procent alternativa
tillgångsslag (råvaror och fastigheter). Fördelningen
mellan tillgångsslagen syftar till att ge en avkastning i
linje med fondens risknivå.
Fondens förvaltare beaktar kostnadseffektivitet samt
följsamhet mot respektive marknad vid val av
underliggande fonder.
Derivatinstrument
används för
att
uppnå
placeringsmålen och underlätta förvaltningen av
fonden. Derivatinstrument används även för att
minimera oönskade effekter som förändringar i
valutakurser kan ha på fondens placeringar i
räntebärande värdepapper.
Köp och inlösen av fondandelar kan normalt ske alla
bankdagar via Nordnet.
Fonden lämnar normalt ingen utdelning.
Fondens riskprofil
Fondens riskklass baseras på en risk- och
avkastningsindikator, som visar sambandet mellan
risk och möjlig avkastning vid en investering i fonden.
Indikatorn är en EU-standard och baseras på hur
fondens värde har förändrats de senaste fem åren.
Kategori 1 innebär inte att fonden är riskfri. Fondens
riskklass kan med tiden komma att förändras. Det
beror på att indikatorn bygger på historiska data som
inte är en garanti för framtida risk och avkastning. På
en skala 1-7 bedöms fondens risk vara 4, vilket
betyder måttlig risk för både upp- och nedgångar i
andelsvärdet. Risken i fonden påverkas av
fördelningen mellan tillgångsslagen aktier och räntor.
Kurserna på aktiemarknaden kan gå upp och ned.
Sparande i aktierelaterade tillgångar är därför
förenat med risk för stora värdeförändringar
(marknadsrisk). Den risk som är förknippad med att
placera i räntebärande värdepapper påverkas av
vilken duration (löptid) de räntebärande tillgångarna
har samt ränteutvecklingen. Fonden placerar en
andel av fondförmögenheten i annan valuta än
svenska kronor och påverkas därför även av
valutakursförändringar. Den geografiska spridningen
och spridningen till olika branscher minskar
aktierisken i fonden. Fonden får använda derivat som
ett led i fondens placeringsinriktning. Sparande i
aktierelaterade tillgångar innebär risk för stora
kurssvängningar. Fondens risk kan främst delas upp i:
 Marknadsrisk – Risk kopplad till att
marknaden för ett tillgångsslag kan stiga
eller falla i pris, exempelvis priset på en
aktie.
Nordnet Bank AB Box 14077 Gustavslundsvägen 141 SE-167 14 Bromma Tel: +46 8 506 330 00
Order: +46 8 506 331 00 Fax: +46 8 506 330 65 Org. nr 516406-0021 E-post: info@nordnet.se www.nordnet.se




Likviditetsrisk – Risk kopplad till att ett
värdepapper inte kan omsättas vid avsedd
tidpunkt utan större prisreduktion eller
stora kostnader.
Motpartsrisk – Risk kopplad till att en
motpart ställer in betalningarna eller i övrigt
inte fullgör sina skyldigheter.
Operativ risk – Risk för förlust på grund av
icke ändamålsenliga eller misslyckade
processer, mänskliga fel, felaktiga system
eller externa händelser.
Valutarisk – fonden investerar i finansiella
instrument som är utfärdade i andra valutor
än fondens basvaluta. Som en följd av detta
omfattas fonden av den valutarisk som
uppstår av förändringar i växelkurserna.
Fondens risktagande följs upp och kontrolleras
regelbundet och noggrant för att säkerställa att lagar
och placeringsbegränsningar efterföljs. Sparande i
fonder innebär alltid ett visst mått av risktagande. De
pengar som placeras i en fond kan både öka och
minska i värde och det är inte säkert att du får
tillbaka hela det insatta beloppet.
Riskbedömningsmetod
I den mån fonden investerar i derivatinstrument
används åtagandemetoden för att beräkna fondens
sammanlagda exponeringar. Åtagandemetoden
innebär att derivatpositioner konverteras till en
motsvarande
position
i
de
underliggande
tillgångarna.
Vem passar fonden för?
Nordnet Balanserad vänder sig till investerare som
vill ha låg risk och därför nöjer sig med en ganska låg
avkastning och har en placeringshorisont på minst 3
år. Fondspararen måste kunna acceptera att
kurssvängningar kan förekomma.
Högsta avgift
Nedan lämnas uppgift om den högsta avgift
fondbolaget får ta ut enligt fondbestämmelserna vid
försäljning och inlösen av fondandelar samt för
förvaltning, inklusive kostnader för förvaring, tillsyn
och revisorer.
 Försäljningsavgift 2,00 %.
 Inlösenavgift 2,00 %.

Förvaltningsavgift inklusive förvaring, tillsyn
och revision 2,00 %.
*Försäljnings respektive inlösenavgifter förekommer
hos vissa av fondbolagets återförsäljare. Avgifterna
varierar men kan max uppgå till ovanstående
Gällande avgift
Nedan lämnas uppgift om de gällande avgifter
fondbolaget tar ut vid försäljning och inlösen av
fondandelar, inklusive kostnader för förvaring, tillsyn
och revision.
 Försäljningsavgift 0,00 %.
 Inlösenavgift 0,00 %.
 Förvaltningsavgift inklusive förvaring, tillsyn
och revision 1,04 %.
Andelsägare uppmärksammas på att fonden belastas
av förvaltningsersättning till förvaltarna av de fonder
i vilka fonden investerar.
Förvaltningsavgifter i underliggande fonder får inte
överstiga 2 procent i årlig fast förvaltningsavgift samt
20 procent av positiv avkastning i prestationsbaserad
ersättning.
Eventuella returprovisioner från förvaltare tillfaller
fonden. Fondbolaget har ett avtal om avgiftsdelning
med Nordnet Bank.
Fondbolaget har för fondens räkning ingått avtal med
bolag för erhållande av viss analys. Analysen höjer
kvaliteten på fondens förvaltning och hindrar inte
fondbolaget från att agera i andelsägarnas intresse.
Försäljning och inlösen
Fondandelar försäljs av fondbolaget Köp sker till den
kurs som gäller den första bankdag som inträder
dagen efter pengarna kom mer fondens bankkonto
tillhanda. Inlösen sker till den kurs som gäller den
första bankdag som inträder dagen efter begäran om
inlösen kommer fondbolaget tillhanda. Tidpunkten
för inlösen kan förskjutas om medel för inlösen kan
behöva anskaffas genom försäljning av tillgångar i
fonden och skall i sådant fall ske så snart det är
möjligt. Begäran om försäljning och inlösen får
återkallas endast om fondbolaget medger det.
Information om gällande fondandelsvärde samt
senaste försäljnings- och inlösenpris på andelar i
fonden hålls tillgänglig hos fondbolaget, samt
tillhandahålls regelbundet (normalt varje bankdag,
Nordnet Bank AB Box 14077 Gustavslundsvägen 141 SE-167 14 Bromma Tel: +46 8 506 330 00
Order: +46 8 506 331 00 Fax: +46 8 506 330 65 Org. nr 516406-0021 E-post: info@nordnet.se www.nordnet.se
dock minst en gång per vecka) i nyhetsmedia.
Fondbolaget bekräftar försäljning och inlösen av
fondandelar. Månadssparande, via autogiro eller på
motsvarande sätt, bekräftas halvårsvis. Öhman
Fonder har ingått avtal med distributörer för
försäljning av fondbolagets fonder. Aktuell lista hittar
du på www.ohman.se/distributorer
Marknadsföring av fonden i annat
land
Fonden marknadsförs i Norge (EES-land) via utvalda
återförsäljare. Via distributörsavtalet åtar sig
återförsäljaren att säkerställa utbetalning till andelsägare, inlösen av andelar samt tillhandahållande av
information.
Limitera order
Det är inte möjligt att limitera försäljnings- och
inlösenorder
av
fondandelar.
Historisk avkastning Nordnet Balanserad*
*Fonden startade 2009-03-10.
Grafen ovan visar den historiska utvecklingen i svenska kronor (SEK). Avkastningen är beräknad med utdelningen
återlagd. Ingen hänsyn är tagen till inflation. Avkastningen är beräknad efter att samtliga avgifter har belastas
fonden. Observera att fondens historiska avkastning inte är någon garanti för framtida avkastning. Fondandelar
kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det investerade kapitalet.
Nordnet Bank AB Box 14077 Gustavslundsvägen 141 SE-167 14 Bromma Tel: +46 8 506 330 00
Order: +46 8 506 331 00 Fax: +46 8 506 330 65 Org. nr 516406-0021 E-post: info@nordnet.se www.nordnet.se
Fondbolaget
E. Öhman J:or Fonder AB bildades den 27 januari 1994 och har ett aktiekapital på 4 200 000 kr. Bolaget bedrivs som
aktiebolag och har sitt säte i Stockholm. Fondbolagets organisationsnummer är 556050-3020. Tillstånd att bedriva
fondverksamhet gavs av Finansinspektionen den 28 mars 1994 och omauktorisation skedde den 4 maj 2005.
Förvaringsinstitut
Fondbolagets förvaringsinstitut är Skandinaviska
Enskilda Banken AB (publ), 106 40 Stockholm.
Bolagets säte är i Stockholm och huvudsaklig
verksamhet är bankverksamhet.
Styrelse
Ordförande:
Fredrik von Baumgarten, Advokat Baumgarten,
Byström, Rooth & Tallavaara Advokater AB
Övriga ledamöter:
Björn Fröling, styrelseledamot E. Öhman J:or AB
Håkan Gustavson, CFO Beijer Insvest AB
Åsa Hedin
Catharina Versteegh, styrelseledamot E. Öhman J:or
AB
Ledande befattningshavare
Lars Melander, vd och klagomålsansvarig
Pablo Bernego, investeringschef
Daniel Karlsson, ställföreträdande VD
Enligt inhyrningsavtal:
Susanne Uväng, E. Öhman J:or AB, Compliance
Officer
Fredrik Lindell, E. Öhman J:or AB, Risk Officer
Michael Bernhardtz, (Partner, Enterprise Risk
Services, Deloitte AB), Internrevisor
Skatteregler
Fondandelsägarens skatt (fysiska personer och
dödsbon skattskyldiga i Sverige):
Sedan 2012 schablonbeskattas fondandelsägare
årligen för sitt fondinnehav. Schablonintäkten för
privatpersoner beräknas som 0,4 procent av värdet
på
andelarna
vid
kalenderårets
ingång.
Schablonintäkten tas upp i inkomstslaget kapital och
beskattas med 30 procent. Schablonskatten uppgår
därmed till 0,12 procent av fondandelarnas värde. En
schablonintäkt som understiger 200 kr beskattas inte
om
andra
intäkter
saknas.
Den
årliga
schablonintäkten redovisas på kontrolluppgift till
Skatteverket, men det görs inget skatteavdrag. Vid
utdelning från fonden dras 30 procent av det
utbetalade beloppet som preliminärskatt och
utdelningsbeloppet redovisas på kontrolluppgift till
Skatteverket. Vid inlösen av fondandelar beskattas
en kapitalvinst med 30 procent och en förlust får
dras av. Kapitalvinsten eller -förlusten redovisas på
kontrolluppgift till Skatteverket, men det görs inget
skatteavdrag. För juridiska personer och utländskt
skattskyldiga gäller andra regler. Skatten kan
påverkas av individuella omständigheter och den
som är osäker på eventuella skattekonsekvenser bör
söka experthjälp.
Fondens skatt: Sedan 2012 är värdepappersfonder
inte skattskyldiga.
Kontrolluppgifter
Revisorer
Ernst & Young AB granskar räkenskaperna som ligger
till grund för fondens årsberättelse. Ansvarig för
uppdraget hos Ernst & Young är Peter Strandh som
är auktoriserad revisor.
Kontrolluppgifter lämnas till Skatteverket för fysiska
personer bosatta i Sverige och för svenska dödsbon.
Kontrolluppgift lämnas för utdelning och kapitalvinst
respektive
kapitalförlust.
Deklarationsuppgifter
lämnas till andelsägaren i samband med årsbeskedet.
Nordnet Bank AB Box 14077 Gustavslundsvägen 141 SE-167 14 Bromma Tel: +46 8 506 330 00
Order: +46 8 506 331 00 Fax: +46 8 506 330 65 Org. nr 516406-0021 E-post: info@nordnet.se www.nordnet.se
Fondbolaget förvaltar följande
investeringsfonder
 Öhman Etisk Emerging Markets
 Öhman Etisk Index Europa
 Öhman Etisk Index Japan
 Öhman Etisk Index Pacific
 Öhman Etisk Index Sverige
 Öhman Etisk Index USA
 Öhman Fixed Income Allocation Fund
 Öhman Företagsobligationsfond
 Öhman High Yield Fund
 Öhman Hjärt-Lungfond
 Öhman Index Nordamerika MSCI North
America
 Öhman Index Sverige
 Öhman Global Growth
 Öhman Global Sustainable Brands
 Öhman Obligationsfond
 Öhman Penningmarknadsfond
 Öhman Realobligationsfond
 Öhman Sverigefond
 Nordnet Aggressiv
 Nordnet Balanserad
 Nordnet Försiktig
 Nordnet Offensiv
 Nordnet Räntefond Sverige
 Nordnet Superfonden Sverige
 Nordnet Superfonden Danmark
 Nordnet Superrahasto Suomi
 Nordnet Superfondet Norge
fondbestämmelser kan påverka fondens egenskaper
t.ex. fondens placeringsinriktning, avgifter och
riskprofil. En förändring kräver Finansinspektionens
god-kännande.
Fondens upphörande eller
överlåtelse av fondverksamhet
Om fondbolaget beslutar att fonden skall upphöra
eller att fondens förvaltning, efter medgivande av
Finansinspektionen, skall överlåtas till annat
fondbolag, kommer samtliga andelsägare att
informeras om detta. Förvaltningen av fonden skall
omedelbart tas över av förvaringsinstitutet om
Finansinspektionen återkallar fondbolagets tillstånd
eller fondbolaget trätt i likvidation eller försatts i
konkurs.
Skadeståndsskyldighet
Fondbolaget har skadeståndsskyldighet enligt Lagen
om värdepappersfonder (2004:46). Om en
fondandelsägare tillfogats skada genom att
fondbolaget
överträtt
denna
lag
eller
fondbestämmelserna, skall fondbolaget ersätta
skadan. Om en fondandelsägare eller ett fondbolag
tillfogats skada genom att förvaringsinstitutet
överträtt denna lag eller fondbestämmelser, skall
institutet ersätta skadan.
***
Uppdragsavtal
Fondbolaget har ingått avtal med E. Öhman J:or AB
om utförande av funktionerna för riskhantering,
regelefterlevnad, bolagsredovisning och IT-tjänster
samt med Deloitte AB om utförande av funktionen
för internrevision.
Registerhållning
Fondbolaget för register över andelsägare samt
deras innehav. Redovisning till andelsägarna sker i
form av halvårsbesked samt årsbesked. Alla
fondandelar är lika stora och medför lika rätt till den
egendom som ingår i fonden.
Ändringar i fondbestämmelser
Fondbolaget får efter beslut av fondbolagets styrelse
ändra värdepappersfondens fondbestämmelser. En
förändring
av
värdepappersfondens
Nordnet Bank AB Box 14077 Gustavslundsvägen 141 SE-167 14 Bromma Tel: +46 8 506 330 00
Order: +46 8 506 331 00 Fax: +46 8 506 330 65 Org. nr 516406-0021 E-post: info@nordnet.se www.nordnet.se
Fondbestämmelser för Nordnet Balanserad
§1 Fondens namn och rättsliga ställning
Fondens namn är Nordnet Balanserad, nedan kallad fonden.
Fonden är en värdepappersfond enligt lagen (2004:46) om
investeringsfonder (LIF).
Fondförmögenheten ägs av fondandelsägarna gemensamt och
varje fondandel medför lika rätt till den egendom som ingår i
fonden. Fonden kan inte förvärva rättigheter eller ta på sig
skyldigheter. Egendom som ingår i fonden får inte utmätas och
andelsägarna svarar inte för förpliktelser som avser fonden.
Det fondbolag som anges i §2 företräder andelsägarna i alla
frågor som rör värdepappersfonden, beslutar om den egendom
som ingår i fonden samt utövar de rättigheter som härrör ur
egendomen. Verksamheten bedrivs enligt dessa fondbestämmelser, bolagsordningen för fondbolaget, LIF och övriga
tillämpliga författningar.
§ 2 Fondförvaltare
Fonden förvaltas av E. Öhman J:or Fonder AB, organisationsnummer 556050-3020 , nedan kallat fondbolaget.
§ 3 Förvaringsinstitutet och dess uppgifter
Förvaringsinstitut för fondens tillgångar är Skandinaviska
Enskilda Banken AB (publ), organisationsnummer 502032-9081,
nedan kallat förvaringsinstitutet. Förvaringsinstitutet ska
verkställa fondbolagets beslut, ta emot och förvara fondens
tillgångar samt kontrollerar även att de beslut avseende fonden
som fondbolaget fattat inte strider mot LIF eller dessa
fondbestämmelser.
§ 4 Fondens karaktär
Fonden är en fondandelsfond. Fonden investerar globalt,
huvudsakligen i tillgångar som ger exponering mot aktie- och
räntemarknader. Fonden investerar även i tillgångar som enligt
fondbolagets bedömning inte fullt ut korrelerar med aktie- och
räntemarknadernas rörelser, t ex börshandlade fonder.
§ 5 Fondens placeringsinriktning
Fonden får investera i överlåtbara värdepapper, fondandelar,
penningmarknadsinstrument, derivatinstrument och på konto
hos kreditinstitut. Fonden kan använda börshandlade fonder
(ETF) d.v.s. fondandelar/fondföretag eller överlåtbara
värdepapper.
överlåtbara värdepapper, penningmarknadsinstrument,
räntesatser, växelkurser, utländska valutor eller finansiella
index.
§ 6 Marknadsplatser
Fonden får placera sina medel på en handelsplattform/MTF
eller annan marknad som är reglerad och öppen för
allmänheten inom EES eller en motsvarande marknad utanför
EES.
§ 7 Särskild placeringsinriktning
Fonden får använda sig av sådana överlåtbara värdepapper och
penningmarknadsinstrument som avses i 5 kap. 5 § LIF.
Fonden får till en betydande del placera fondmedlen i andra
investeringsfonder och fondföretag.
Fonden får använda derivatinstrument, som ett led i
placeringsinriktningen.
Fonden får använda sådana derivatinstrument som anges i 5
kap. 12 § andra stycket LIF (OTC-derivat).
§ 8 Värdering
Andelarna i fonden skall vara lika stora och medföra lika rätt till
den egendom som ingår i fonden. Fondens värde är dess
tillgångar minus dess skulder. Värdet på en fondandel är
fondens värde delat med antalet utestående fondandelar.
Fondandelens värde beräknas av fondbolaget, normalt varje
bankdag.
Fondens tillgångar utgörs av;
1.Överlåtbara värdepapper, penningmarknadsinstrument,
derivatinstrument och fondandelar, vilka värderas till gällande
marknadsvärde. I första hand används marknadspriser för
fastställande av marknadsvärde. I fall där marknadspris inte kan
erhållas, eller är missvisande enligt fondbolagets bedömning,
får finansiella instrument upptas till det värde som fondbolaget
på objektiva grunder fastställer. Sådan objektiv grund är t.ex.
tidigare marknadspris för instrumentet eller pris vid nyligen
genomförda transaktioner mellan kunniga parter som är
oberoende av varandra och har ett intresse av att transaktionen
genomförs,
Fonden investerar globalt:
2. likvida medel,
• mellan 30 och 60 procent av fondens värde i aktiefonder,
aktierelaterade överlåtbara värdepapper eller aktierelaterade
derivatinstrument.
• mellan 35 och 65 procent av fondens värde i räntefonder,
ränterelaterade överlåtbara värdepapper,
penningmarknadsinstrument eller på konto hos kreditinstitut.
• mellan 0 och 20 procent i övriga tillåtna finansiella
instrument.
Minst 50 procent av fondens värde ska alltid vara placerat i
fondandelar.
Fonden får använda derivatinstrument under förutsättning att
underliggande tillgångar utgörs av eller hänför sig till
3. andra tillgångar,
Fondens skulder beräknas enligt följande;
1. skulder (inklusive skatteskulder),
2. upplupen ersättning till fondbolaget,
3. upplupen ersättning till förvaringsinstitutet,
4. upplupen ersättning till Finansinspektionen.
5. övriga skulder
För sådana överlåtbara värdepapper och penningmarknadsinstrument som avses i 5 kap. 5 § LIF fastställs ett marknadsvärde enligt följande:
1. marknadspris från en aktiv marknad,
Fastställda av styrelsen 2012-09-07
Godkända av Finansinspektionen 2012-10-15
Fondbestämmelser för Nordnet Balanserad
2. om sådant marknadspris inte kan erhållas ska gällande
marknadsvärde fastställas genom någon av metoderna nedan:
a. på grundval av nyligen genomförda transaktioner mellan
kunniga parter som är oberoende av varandra och har ett
intresse av att transaktionen genomförs, om sådana finns
tillgängliga, eller
b. användande av marknadspris från en aktiv marknad för ett
annat finansiellt instrument som i allt väsentligt är likadant
c. om marknadspris inte kan fastställas enligt något av
alternativen ovan, eller blir uppenbart missvisande, ska gällande
marknadsvärde fastställas genom användande av en
värderingsmetod som är etablerad på marknaden, t.ex.
kassaflödesanalys.
Vid försäljning och inlösen kan en avgift tas ut enligt §11.
Uppgift om försäljnings- och inlösenpris beräknat enligt §8 finns
tillgängligt hos fondbolaget senast bankdagen efter den
bankdag då fondandelsvärdet fastställts enligt ovan.
§ 10 Stängning av fonden vid extraordinära förhållanden
Fonden kan komma att stängas för försäljning och inlösen om
sådana extraordinära förhållanden inträffar som medför att en
värdering av fondens tillgångar inte kan göras på ett sätt som
säkerställer fondandelsägarnas lika rätt.
1. marknadspris från en aktiv marknad,
§ 11 Avgifter och ersättningar
Av fondens medel ska ersättning betalas till fondbolaget för
dess förvaltning, marknadsföring, försäljning, administration,
redovisning, information och revision. Avgiften beräknas
dagligen och tas ut månadsvis. På ersättningen tillkommer
eventuell moms och andra ev. skatter. Vidare ska av fondens
medel betalas ersättning till förvaringsinstitutet för dess
förvaring av fondens tillgångar samt till Finansinspektionen för
dess tillsyn.
2. om sådant marknadspris inte kan erhållas ska marknadsvärdet fastställas genom någon av metoderna nedan:
Den sammanlagda ersättningen som fonden betalar får uppgå
till högst 2 procent av fondens värde varje år.
a. på grundval av de ingående tillgångarna/beståndsdelarnas
marknadsvärde,
Vid försäljning och inlösen kan en avgift om högst 2 procent av
fondandelsvärdet tas ut. Inlösenavgift tillfaller fonden medan
försäljningsavgift tillfaller fondbolaget.
För sådana derivatinstrument som avses i 5 kap. 12 § 2 st. LIF,
s.k. OTC-derivat, fastställs ett marknadsvärde enligt följande:
b. på grundval av nyligen genomförda transaktioner mellan
kunniga parter som är oberoende av varandra och har ett
intresse av att transaktionen genomförs, om sådana finns
tillgängliga, eller
c. användande av marknadspris från en aktiv marknad för ett
annat finansiellt instrument som i allt väsentligt är likadant,
3. om marknadspris inte kan fastställas enligt något av
alternativen ovan, eller blir uppenbart missvisande, ska gällande
marknadsvärde fastställas genom användande av en
värderingsmetod som är etablerad på marknaden, t.ex.
optionsvärderingsmodeller såsom Black & Scholes.
§9 Försäljning och inlösen av fondandelar
Försäljning och inlösen kan i normalfallet ske varje bankdag.
Fonden är dock inte öppen för försäljning och inlösen sådana
bankdagar då värdering av fondens tillgångar inte kan göras på
ett sätt som säkerställer fondandelsägarnas lika rätt till följd av
att en eller flera av de marknadsplatser som anges i § 6 som
fondens handel sker på helt eller delvis är stängda.
Information om avgifter i underliggande fonder finns i
informationsbroschyren.
Courtage och andra kostnader samt skatt vid fondens köp och
försäljning av finansiella instrument belastas fonden.
§ 12 Utdelning
Fonden är inte utdelande.
§ 13 Fondens räkenskapsår
Räkenskapsår för fonden är kalenderår.
§ 14 Halvårsredogörelse och årsberättelse, ändring av
fondbestämmelserna
Halvårsredogörelse för fonden finns tillgänglig hos fondbolaget
senast den 31 augusti och årsberättelsen senast den 30 april. Av
fonden upprättade årsberättelser och halvårsredogörelser finns
efter ovan angivna tidpunkter även tillgängliga hos fondbolaget
och förvaringsinstitutet samt skickas till de andelsägare som
begär detta.
Begäran om försäljning görs genom att likvid inbetalas till
fondbolagets bankkonto eller bankgirokonto. Begäran om
inlösen ska ske skriftligen, eller på motsvarande sätt som
fondbolaget i förväg har godkänt, hos fondbolaget. Begäran om
försäljning och inlösen av fondandelar får återkallas endast om
fondbolaget medger det.
Beslutar fondbolaget om ändring av fondbestämmelser skall de
beslutade ändringarna tillställas Finansinspektionen för
godkännande. Godkända ändringar skall tillkännages på det sätt
Finansinspektionen anvisar samt hållas tillgängliga hos
fondbolaget.
Försäljning och inlösen sker till en kurs som inte är känd för
andelsägaren vid tillfället för begäran om försäljning respektive
inlösen. Om begäran om försäljning eller inlösen inkommer till
fondbolaget när fonden är stängd enligt denna bestämmelse
första stycket eller i enlighet med §10 fastställs fondandelsvärdet normalt påföljande bankdag.
§15 Pantsättning
Vid pantsättning skall panthavare eller pantsättare skriftligen
underrätta fondbolaget härom. Av underrättelsen skall framgå;
1. Vem som är panthavare.
2. Vilka fondandelar som omfattas av pantsättningen.
3. Eventuella begränsningar såvitt avser pantsättningens
omfattning.
Fastställda av styrelsen 2012-09-07
Godkända av Finansinspektionen 2012-10-15
Fondbestämmelser för Nordnet Balanserad
Fondbolaget skall notera pantsättningen i fondandelsägarregistret. Berörd fondandelsägare skall skriftligen
underrättas om pantregistreringen. Pantsättning upphör när
panthavaren skriftligen meddelat fondbolaget härom och
ändringen har införts i andelsägarregistret. Pantsatta
fondandelar kan inte inlösas utan panthavarens skriftliga
medgivande. Fondbolaget har rätt att ta ut en ersättning om
högst 1.000 kr för den kostnad som pantsättningen medför.
Fondandelar som är anknutna till individuellt pensionssparande
får inte pantsättas.
§16 Ansvarsbegränsning
Fondbolaget och förvaringsinstitutet ansvarar inte för skada
som beror på svenskt eller utländskt lagbud, svensk eller
utländsk myndighetsåtgärd, krigshändelse, strejk, blockad,
bojkott, lockout eller annan liknande omständighet. Förbehållet
i fråga om strejk, blockad, bojkott och lockout gäller även i fall
då fondbolaget eller förvaringsinstitutet vidtar eller är föremål
för sådana konfliktåtgärder. Skada som uppkommer i andra fall
skall inte ersättas av fondbolaget eller förvaringsinstitutet om
det varit normalt aktsamt. I inget fall skall ersättning utgå för
indirekt skada.
Fondbolaget får lösa in andelsägares andelar i fonden utan
andelsägares samtycke om andelar har tecknats i strid med
bestämmelser i svensk eller utländsk lag eller föreskrift.
Detsamma gäller om fonden eller fondbolaget på grund av
andelsägares teckning eller innehav i fonden blir skyldig att
vidta registreringsåtgärd eller annan åtgärd som fonden eller
fondbolaget annars inte skulle vara skyldig att vidta.
Den som vill förvärva andelar i fonden ska till fondbolaget
uppge nationell hemvist. Innehavare av fondandelar ska till
fondbolaget ange eventuella förändringar av nationell hemvist.
***
Om en andelsägare tillfogas skada genom att fondbolaget
överträtt lagen (2004:46) om investeringsfonder eller
fondbestämmelserna, skall fondbolaget ersätta skadan. Om en
fondandelsägare eller ett fondbolag tillfogats skada genom att
förvaringsinstitutet överträtt denna lag eller
fondbestämmelserna, skall institutet ersätta skadan.
Förvaringsinstitutet svarar inte för skada som orsakats av –
svensk eller utländsk – börs eller annan marknadsplats,
depåbank, central värdepappersförvarare, clearingorganisation,
eller andra som tillhandahåller motsvarande tjänster, och inte
heller av uppdragstagare som Förvaringsinstitutet med tillbörlig
omsorg anlitat eller som anvisats av Fondbolaget. Detsamma
gäller skada som orsakats av att ovan nämnda organisationer
eller uppdragstagare blivit insolventa. Fondbolaget och
förvaringsinstitutet svarar inte heller för skada som uppkommer
med anledning av förfogandeinskränkning som kan komma att
tillämpas mot fondbolaget eller förvaringsinstitutet beträffande
tillgångarna i fonden.
Föreligger hinder för fondbolaget eller förvaringsinstitutet att
helt eller delvis verkställa åtgärder på grund av omständighet
som anges ovan får åtgärden uppskjutas till dess hindret har
upphört. I händelse av uppskjuten betalning utgår inte någon
dröjsmålsränta.
Vad som nämns ovan i denna paragraf begränsar inte
andelsägares rätt till skadestånd enligt 2 kap. 21 § LIF.
§17 Tillåtna investerare
Fonden riktar sig till allmänheten, dock inte till sådana
investerare vars teckning i fonden står i strid med bestämmelser
i svensk eller utländsk lag eller föreskrift. Fonden riktar sig inte
heller till sådana investerare vars teckning eller innehav av
andelar i fonden innebär att fonden eller fondbolaget blir
skyldig att vidta registreringsåtgärd eller annan åtgärd som
fonden eller fondbolaget annars inte skulle vara skyldig att
vidta. Fondbolaget har rätt att vägra teckning till sådan
investerare som avses i detta stycke.
Fastställda av styrelsen 2012-09-07
Godkända av Finansinspektionen 2012-10-15