Handelsbanken Fondbolag AB

Handelsbanken Fondbolag AB
Helsingfors den 11 augusti, 2015
Handelsbanken Funds Nordic Shares – Viktig information om fondfusion
Handelsbanken strävar efter att förbättra och renodla fonderbjudandet. Fonden Handelsbanken Funds Nordic Shares, i Finland med namnet Handelsbanken Funds Nordic (överlåtande
delfond), kommer därför att läggas samman, fusioneras, med Handelsbanken Nordenfond
(övertagande fond). Den överlåtande delfonden har inte varit registrerad för försäljning i
Finland, men den övertagande fonden kommer att vid fusionen tas till försäljning i Finland.
Fusionen genomförs den 25 september 2015.
Det ska noteras att den överlåtande fonden är en delfond av Handelsbanken Funds SICAV,
registrerad i Luxemburg och den övertagande fonden Handelsbanken Nordenfond förvaltas av
Handelsbanken Fonder AB och är registrerad i Sverige.
Förvaltningsavgiften för den övertagande fonden sänks den 25 september 2015 från 1,6% till
1,5%. Dessutom adderas två andelsklasser i EUR och NOK.
Behöver något göras och vad innebär fusionen
Placeringen överförs automatiskt på fusionsdagen. Det är däremot viktigt att ta del av informationen om vad fusionen innebär.
Fusionen innebär inte någon väsentlig förändring av placeringsinriktningen. Båda fonderna är
nordiska aktiefonder. Fonderna förvaltas på ett liknande sätt med samma generella strategi
och sektorvikt men den överlåtande fonden har färre innehav än den övertagande fonden.
Mer information
• Det är viktigt att ta del av det bifogade faktabladet för den övertagande fonden
• Risknivån är samma i båda fonderna (riskindikator 6 av 7) 1
• Förvaltningsavgiften i den övertagande fonden kommer att sänkas från 1,6% till 1,5% i samband med fusionen
• Fusionen medför inga kostnader till dig som andelsägare
• Den övertagande fonden är registrerad i Sverige och den överlåtande delfonden i Luxemburg. Det betyder att den teckningsskatt (subscription tax) som Luxemburg debitterar kommer
att försvinna i samband med fusionen. Fusionen medför inga ytterligare skattekonsekvenser
för andelsägare med skattehemvist i Finland
• Sista dag för handel i den överlåtande fonden är den 21 september 2015. Det överförda
innehavet är åter tillgängligt för handel 28 september 2015
Månadssparande från ett konto i Handelsbanken flyttas över automatiskt till Handelsbanken
Nordenfond. Utförlig information om fusionen och effekter för månadssparande finns på baksidan av brevet. I försändelsen bifogas även faktablad för Handelsbanken Nordenfond. Informationsbroschyr och fondbestämmelse finns tillgängliga på handelsbanken.fi/fondandring.
Vid frågor om dina placeringar är du välkommen att kontakta ditt bankkontor eller Handelsbanken på telefon 010 444 2442*.
Med vänlig hälsning
Handelsbanken Fondbolag
1
Per den 1 februari 2015
* Kostnad för samtal 0,0835 e/samtal + 0,1203 e/min
Handelsbanken Fondbolag Ab Styrelsens säte: Helsingfors
Organisationsnummer: 1105019-3
Postadress:
00100 Helsingfors Besöksadress:
Alexandersgatan 11
Telefon:
010 444 11*
Handelsbanken Funds
Handelsbanken Funds Nordic Shares
Fusion
CSSF och Finansinspektionen har gett Handelsbanken Funds
SICAV och Handelsbanken Fonder AB tillstånd att fusionera
Handelsbanken Funds Nordic Shares (överlåtande fond) med
Handelsbanken Nordenfond (övertagande fond). Det ska noteras att
den överlåtande fonden är en delfond av Handelsbanken Funds
SICAV och den övertagande fonden, Handelsbanken Nordenfond,
är en fond registrerad i Sverige. Det innebär att den överlåtande
fonden genom absorption kommer att uppgå i den övertagande
fonden. Efter fusionen kommer detta att resultera i en förlust av
rösträtt för andelsägare i den överlåtande fonden. Det är den
övertagande fondens, Handelsbanken Nordenfond,
fondbestämmelser som gäller efter fusionen.
Placeringsinriktning
Placeringsinriktningen ändras till den som gäller för den
övertagande fonden. Handelsbanken Nordenfond är en aktiefond
som placerar på de nordiska börserna. Fonderna förvaltas på
liknande sätt med samma strategi och sektor vikter men den
överlåtande fonden har färre innehav än den övertagande fonden.
Det finns inga praktiska konsekvenser för den övertagande fonden
då placeringsinriktningen är oförändrad. Vid fusionstillfället
kommer större delen av portföljen vara densamma som i den
övertagande fonden.
Risk
Risknivån i både den överlåtande och den övertagande fonden
uppgår till sex på en sjugradig skala enligt risk/
avkastningsindikatorn som presenteras i fondernas faktablad. 1
Andelsklasser
Andelsägare i den överlåtande delfonden får andelar i den
övertagande fonden till ett värde som motsvarar deras innehav i
den överlåtande delfonden. Andelsägare i den överlåtande fonden i
Finland kommer att erhålla andelar i den icke utdelande
andelsklassen (A1 EUR).
Handel och sänkt avgift
Handelsrutinerna förändras inte av fusionen.
Den övertagande fondens förvaltningsavgift kommer att sänkas till
1,5% i samband fusionen. Den årliga avgift som kommer att tas ut
framöver blir därför 1,5%.
Den årliga avgiften för den övertagande fonden är idag 1,6% enligt
fondens faktablad och inkluderar förvaltningsavgift, räntekostnader
och övriga kostnader exklusive transaktionskostnader 2. Den högsta
förvaltningsavgift som får tas ut i den övertagande fonden enligt
fondbestämmelserna är 1,6% vilket är lägre än den högsta
förvaltningsavgift som får tas ut ur den överlåtande delfonden på
2,8%.
Kostnader
Eventuella kostnader förknippade med fusionen kommer inte att
belasta dig som andelsägare. Kostnader som uppstår i samband
med fusionen för eventuella förändringar i innehaven i den
överlåtande delfonden samt överlåtelse av värdepapper och likvida
medel kommer inte att belasta andelsägare utan kommer att tas av
fondbolaget för den övertagande fonden, Handelsbanken Fonder
AB.
Inga rättsliga eller administrativa kostnader i samband med
förberedelserna eller genomförandet av fusionen kommer att
belasta den överlåtande delfonden eller den övertagande fonden,
eller någon av dess andelsägare. Dessa kostnader kommer att tas av
1 Per den 1 februari 2015
2 Per den 1 juli 2015 är den årliga avgiften i den övertagande fonden 1,63% enligt
fondens faktablad och utgör betalning för drift av fonden inklusive
marknadsföring, distribution och köp av extern analys.
Luxemburg den 11 augusti 2015
fondbolaget för den övertagande fonden, Handelsbanken Fonder
AB.
Bryttidpunkt för handel och värdering
Fusionen innebär ingen förändring av bryttidpunkten för handel
(köp och försäljning av andelar) eller värdering av fondens
tillgångar (beräkning av handelskurs). Bryttid för handel är i
normalt fall fortsatt 15.00. För att kunna utföra din teckning eller
inlösen med samma bankdags andelsvärde behöver vi alltså ditt
uppdrag innan kl 15.00.
Ändrad basvaluta
Den överlåtande och den övertagande fonden har olika basvalutor
(EUR respektive SEK). Därför är fondernas tillgångar exponerade
mot olika valutarisker. Däremot kommer teckning och inlösen i
den övertagande fonden att kunna ske i euro för finska kunder.
Upplupna intäkter
Eventuella upplupna intäkter förs över till den övertagande fonden
eftersom dessa är medräknade i fondandelsvärdet (NAV) för den
överlåtande fonden.
Oförändrad sammansättning
Vid dagen för beräkningen av utväxlingsförhållandet (d v s hur
många andelar som respektive andelsägare ska få i den övertagande
fonden) kommer tillgångarna i den överlåtande fonden enbart bestå
av likvida medel och tillgångar som överensstämmer med
tillgångarna i den övertagande fonden. Andelsägarna i den
överlåtande fonden kommer att få andelar i den övertagande
fonden till ett värde motsvarande sitt tidigare innehav.
Faktablad
Bifogat är faktablad för den övertagande fonden. Faktabladet
innehåller relevant information för blivande andelsägare.
Faktabladet och annan information finns också tillgängligt på
fondbolagets hemsida handelsbanken.fi/fondandring och
Handelsbanken Funds hemsida handelsbanken.lu/funds.
Skattekonsekvens
Den övertagande fonden är registrerad i Sverige och den
överlåtande delfonden i Luxemburg. Det betyder att den
teckningsskatt (subscription tax) som Luxemburg debitterar
kommer att försvinna i samband med fusionen. Fusionen medför
inte någon skattekonsekvens för andelsägare med skattehemvist i
Finland. Tänk på att en försäljning utlöser kapitalvinstbeskattning.
Vänligen kontakta din skatterådgivare för ytterligare frågor.
Månadssparande
Månadssparande från ett konto i Handelsbanken till din nuvarande
fond flyttas över automatiskt. Månadssparande från konto i annan
bank flyttas inte automatiskt till den nya fonden vid fusionen.
Vänligen kontakta ditt Handelsbankskontor för information om hur
du styr om ditt sparande till den nya fonden.
Rättigheter
Andelsägare har rätt att på begäran få ett exemplar av det yttrande
som förvaringsinstitutet har författat i sin granskning av vår
fusionsplan samt revisorsutlåtandet gällande genomförd fusion.
Under 30 dagar innan fusionen har andelsägare rätt att sälja andelar
utan kostnad. Vänligen notera att sista försäljningsdagen före
fusionen är den 21 september 2015.
Tidplan för fusion
21 sep 2015
(15:00)
22-25 sep 2015
25 sep 2015
28 sep 2015
Sista dag för handel i Funds Nordic Shares
Den överlåtande fonden är stängd för handel
Fusionsdag - Avstämningsdag och beräkning
av utväxlingsförhållandet
Innehavet är nu överfört till Handelsbanken
Nordenfond och är tillgängligt för handel
1(2) Basfakta för investerare Detta faktablad riktar sig till investerare och innehåller basfakta om denna fond. Detta är inte reklammaterial. Det är information som krävs enligt lag för att hjälpa dig att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med detta. Vi rekommenderar att du läser den så att du kan fatta ett välgrundat investeringsbeslut. Handelsbanken Nordenfond (A1 EUR) ISIN: SE0007157839 Fondbolag: Handelsbanken Fonder AB Ett dotterbolag till Svenska Handelsbanken AB (publ) Mål och placeringsinriktning Fonden är en aktivt förvaltad aktiefond och har som mål att på lång sikt och med god riskspridning uppnå en avkastning som överstiger avkastningen på den nordiska aktiemarknaden. Fonden placerar i aktier utgivna av företag i Danmark, Finland, Norge och Sverige. När vi väljer aktier till fonden lägger vi särskild vikt vid att företagets strategi sammanfaller med vår bedömning om vad som kan ge en god kursutveckling på aktien. Därefter värderar vi företagets nyckeltal såsom till exempel vinsttillväxten i förhållande till marknadens förväntningar. För att skydda fondens värde eller för att spara kostnader kan vi som komplement använda derivat såsom terminer. Vi jämför fondens utveckling med VINX Benchmark Cap SEK_NI (VINXBCAPSEKNI). Eftersom fonden är aktivt förvaltad kommer avkastningen över tid att avvika från detta index. Fonden lämnar inte någon utdelning utan alla inkomster återinvesteras i fonden. Du kan köpa och sälja fondandelar, i normalfallet, alla bankdagar. Rekommendation: Denna fond kan vara olämplig för dig som planerar att ta ut dina pengar inom fem år. Avkastning och riskprofil Lägre risk Lägre möjlig avkastning 1 2 3 Högre risk
Högre möjlig avkastning
4 5 6 7 Risk/avkastningsindikatorn visar sambandet mellan risk och möjlig avkastning vid en investering i fonden. Indikatorn baseras på hur fondens värde har förändrats de senaste fem åren. Den här fonden tillhör kategori 6, vilket innebär hög risk för upp­ och nedgångar i andelsvärdet. Kategori 1 innebär inte att fonden är riskfri. Över tiden kan fondens riskindikator ändras både uppåt och nedåt. Det beror på att indikatorn bygger på historiska data som inte är en garanti för framtida risk/avkastning. Fonden placerar i företag noterade på aktiemarknader som generellt kännetecknas av hög risk men också av möjlighet till hög avkastning. Indikatorn speglar framförallt upp­ och nedgångar i värdet på fondens aktieplaceringar och valutakurserna. På grund av att fonden placerar koncentrerat i en region, har fonden en högre risk än en fond som sprider innehaven mellan flera regioner. Mer information om risk får du i informationsbroschyren som finns på www.handelsbanken.fi/fonder. 2(2) Avgifter Engångsavgifter som kan tas ut före eller efter du investerar. Insättningsavgift Uttagsavgift 0,00% 0,00% Ovanstående är det maximibelopp som kan tas ut av dina pengar innan de investeras/innan behållningen betalas ut. Avgifter som tagits ur fonden under året. Årlig avgift 1,63% Avgifter som tagits ut ur fonden under särskilda omständigheter. Prestationsbaserad avgift Den årliga avgiften utgör betalning för drift av fonden inklusive marknadsföring, distribution och köp av extern analys. I den årliga avgiften ingår inte transaktionskostnader såsom courtage på värdepapperstransaktioner. Avgiften minskar fondens potentiella avkastning. Årlig avgift är baserad på föregående kalenderårs avgifter. Avgiften kan variera något från år till år. Mer information om avgifterna hittar du i informationsbroschyren och § 11 i fondbestämmelserna som finns på www.handelsbanken.fi/fonder. Ingen Tidigare resultat Fondens utveckling jämförs med VINX Benchmark Cap SEK_NI (VINXBCAPSEKNI). I procent inklusive utdelning Andelsklassen startar 18.9.2015. EUR andelsklassens kurshistorik före andelsklassens startdatum härleds från SEK andelsklassen. Grafen visar fondens och indexets resultat (avkastning) i euro. Fondens resultat är beräknat med avdrag för årlig avgift. Ingen hänsyn är tagen till skatt eller inflation. Fondens avkastning följer inte jämförelseindex. Tidigare års resultat är ingen garanti för framtida utveckling. Fonden startade år 1989. Praktisk information Ytterligare information om fonden framgår av informationsbroschyren, årsredovisningen och senaste halvårsredogörelsen. Dessa tillhandahålls kostnadsfritt på vår hemsida. Webb: www.handelsbanken.fi/fonder Förvaringsinstitut: J.P. Morgan Europe Limited (UK), Stockholm Bankfilial Fondens andelsvärde: Den senaste andelskursen publiceras dagligen på www.handelsbanken.fi/fonder samt i utvalda dagstidningar. Skatt: Den skattelagstiftning som tillämpas i fondens auktorisationsland kan ha en inverkan på din personliga skattesituation. För information om minsta investeringsbelopp och månadssparande se: www.handelsbanken.fi/fonder eller kontakta ditt bankkontor. Handelsbanken Fonder AB kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med de relevanta delarna av fondföretagets prospekt. AUKTORISATION: Handelsbanken Fonder AB och denna fond är auktoriserad i Sverige och tillsyn över fonden utövas av Finansinspektionen. PUBLICERING: Dessa basfakta för investerare gäller per den 18.09.2015.