Cash Optimizer

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Manche Unternehmer
verzichten auf Zins- und
Finanzerträge.
Wir optimieren Ihr
Cash Management.
Cash Optimizer.
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Cash Management für Ihre
nachhaltigen Planungsprozesse.
Als Unternehmer kümmern Sie sich nicht nur um die richtige
Planung, die Umsetzung und den Absatz Ihrer Produkte und
Dienstleistungen, sondern versuchen auch die Finanzgebarung
so effizient wie möglich zu gestalten. Die Bank Austria ist Ihr
zuverlässiger Partner, wenn es um die Nutzung verborgener
Ertragspotenziale bei Konten und Zahlungsströmen geht.
Mehr Cash – mehr Chancen – maximaler Erfolg.
Die Vorteile auf einen Blick.
Mit einem effizienten Cash Management können Sie Ihre
Flexibilität sowohl in zeitlicher als auch in finanzieller
­Hinsicht steigern. Damit reagieren Sie zeitgerecht auf das
dynamische wirtschaftliche Umfeld und vergrößern Ihren
unternehmerischen Handlungsspielraum.
• Durch die gemeinsame Analyse Ihres Finanzstatus
­optimieren wir Ihre Zinskosten und Finanzerträge.
Das Cash Optimizer Beratungsgespräch.
• Die gemeinsame Erarbeitung der Struktur Ihrer Geldflüsse
ermöglicht Ihnen ein effektives Liquiditätsmanagement.
• Durch optimierte Zahlungsverkehrsprozesse können Sie
Kosten sparen.
Als Ihr strategischer Finanzpartner bietet Ihnen die
Bank Austria­einen kostenlosen Zahlungsverkehrs- und CashManagement-Check zur Mobilisierung Ihrer versteckten
­Reserven an. Wir zeigen Ihnen die versteckten Potenziale, um
Ihr In- und Auslandsgeschäft noch effizienter zu gestalten.
• Durch unsere individuelle Beratung verbessern Sie Ihre
Cashflow- und Ergebnisentwicklung und senken Ihre
­Finanzierungskosten.
In einem ersten Schritt analysieren wir gemeinsam mit Ihnen
Ihr Cash Management und die Gestionierung Ihrer Konten
und orten in der Folge mögliche Potenziale zur Optimierung,
­abgestimmt auf die individuellen Anforderungen Ihres
­Unternehmens. Mögliche Szenarien werden besprochen und
die Auswirkungen auf die Liquidität und andere Kennzahlen
dargestellt. Abschließend werden gemeinsame Lösungsvorschläge zur Optimierung Ihrer Cash-Management-Organisa­
tion erarbeitet.
• Wir ermöglichen auch unkonventionelle Finanzlösungen
für nicht konventionelle Länder.
• Durch unser internationales Netzwerk profitieren Sie im
grenzüberschreitenden Cash Management.
• Durch Erhöhung Ihrer zeitlichen und finanziellen Flexibilität
können Sie sich auch nachhaltige Wettbewerbsvorteile
sichern.
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Gemeinsam Einsparungspotenziale finden und so
den Workflow verbessern.
Auch wenn Sie schon mit den klassischen Cash-ManagementSystemen vertraut sind, ist es schwierig, sämtliche Einsparungspotenziale selbst zu erkennen. Die Bank Austria hat
eine langjährige Erfahrung, verfügt über ein umfassendes
Know-how auf diesem Gebiet und ist auf den wichtigsten
europäischen Märkten vertreten. In der folgenden Grafik sind
die wichtigsten Schritte für Ihr Cash Optimizing erläutert.
Wir unterstützen Sie gerne, Ihre Potenziale rasch und effi­
zient zu erfassen. In einem Beratungsgespräch erarbeiten
unsere Experten gemeinsam mit Ihnen die passende CashManagement-Lösung und präsentieren Ihnen erfolgversprechende Maßnahmen, genau maßgeschneidert für Ihr Unternehmen.
Ihre Schritte zum optimalen Work- und Cashflow-Management.
Ist-Analyse
Soll-Konzept
Implementierung
Optimierung
Start
Erhebung
Beratung
Umsetzung
Cash-Management-Check
Start
• Analyse des CashflowManagements.
• Verbesserung von
operativen Finanz­
abläufen.
• Optimierung der Wertschöpfungskette.
• Inwieweit wurde die
verfügbare Liquidität
optimiert?
• Steigerung Ihrer
­zeitlichen und
­finanziellen Flexibilität.
• Aktueller Finanzstatus.
• Kundenspezifische und
individuelle Finanzgegebenheiten.
• Kunden- und Organi­
sationsstruktur.
• EDV-technische Ausstattung (Hard- und
Software) und FIBU.
• Art der Kommunikationswege, Datenüber­
tragung (z. B. EDIFACT,
Freiformat).
• Gesellschaftsvertrag­
liche Besonderheiten in
Bezug auf Zeichnungsrechte.
• Neustrukturierung von
Zahlungsverkehrsprozessen und Konten­
management.
• Optimierung von
­Liquiditätsflüssen.
• Reduzierung von
­Transaktionskosten.
• Verbesserung der
Liquiditätsvorschau.
• Erhöhung der Renta­
bilität durch Nutzung
unseres europaweiten
Bankennetzwerkes.
• Maßgeschneidertes
Produkt- und SupplyChain-Finance-Service:
SEPA, FlashPayment,
e-Banking, e-Kontoauszug, e-Rechnung,
BusinessCash,
­EuropeanGate,
Cash Pooling u. v. m.
• Mobilisierung ver­
steckter Reserven.
• Implementierung
innovativer, unkonven­
tioneller und effizienter
Finanzabläufe.
• Implementierung von
software- und web­
basierten Zahlungs­
verkehrs- und CashManagement-Lösungen.
• Einschulung Ihrer
Mitarbeiter.
• Sind weitere Prozesse
erforderlich, um
den Cashflow zu
­maximieren?
• Gibt es Alternativen
zu den gewählten
Produkten?
• Läuft die Applikation
technisch einwandfrei?
• Gibt es Schwachstellen
in der gewählten
­Applikation?
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Potenzielle Lösungsansätze für Ihr
Cash Optimizing.
Beste Verfügbarkeit Ihrer liquiden Mittel durch ­effiziente
Finanzdispositionen.
Mit Cash Management können Sie Ihre Geldflüsse optimieren, um Ihre liquiden Mittel zum richtigen Zeitpunkt und
in richtiger Höhe zur Verfügung zu haben. Ziel dabei ist es,
die Kapitalbindung zu senken und dadurch die Liquidität zu
er­höhen. Liquidität ist ein optimiertes Wechselspiel der
­Einflussfaktoren Eigen- und Fremdkapital, Forderungen,
Verbindlichkeiten und Vorräte.
Gemeinsam mit Ihnen erarbeiten wir innovative Wege zur
substanziellen Verbesserung Ihrer Liquidität sowohl bei Ihren
Inlands- als auch Auslandsgeschäften.
Zeit- und Kostenersparnis durch Cash Pooling – auch als
„outgesourcte“ Variante.
Cash Pooling Lösungen sind die idealen Instrumente, um
Ihre Liquidität bedarfsgerecht zu konzentrieren und Ihren
Zinsertrag zu optimieren. Die Salden auf den verschiedenen
Bankkonten einer Unternehmensgruppe werden auf einem
Poolkonto auch grenzüberschreitend automatisch ausgeglichen. Dadurch ersparen Sie sich Zeit und Kosten – entweder
„inhouse“ oder durch Auslagerung an das Outsourcing-­
Service der Bank Austria. Die Bank Austria berät Sie gerne
bezüglich der für Ihr Unternehmen passenden Pooling-­
Variante.
Verändern Sie Ihre internen Finanzabläufe zu Ihrem
­Vorteil – Supply Chain Innovation.
Durch die Optimierung Ihrer Wertschöpfungskette schaffen
Sie sich nachhaltige Wettbewerbsvorteile. Wir erarbeiten
gemeinsam neue Strategien für Ihr operatives Finanzmanagement. Durch verbesserte operative Abläufe und innovative Lösungen werden Synergien gehoben und Ihre Finanzstrukturen und Finanzflüsse effizienter.
Wir unterstützen Sie mit unseren maßgeschneiderten Supply
Chain Finance Lösungen, etwa abgestimmte elektronische
Rechnungslegung und -begleichung durch automatisches
Clearing der Zahlungsströme zwischen Lieferanten und
­Empfängern. Mit dem e-Kontoauszug erhalten Sie Ihre
­elektronische Kontoinformation online im PDF-Format und
steuerlich anerkannt.
Grenzenloser Zahlungsverkehr.
SEPA eröffnet neue Möglichkeiten
Die Single Euro Payments Area (SEPA) ist der europaweite
Zahlungsverkehrsraum für die Abwicklung des nationalen
und grenzüberschreitenden Massenzahlungsverkehrs in Euro
mit standardisierten Zahlungsverkehrsinstrumenten zu
transparenten Preisen und festgelegten Laufzeiten.
Eine echte Innovation ist die grenzüberschreitende SEPALastschrift (SEPA Direct Debit – SDD). Dabei handelt es sich
um ein neues Verfahren für den Einzug von Forderungen, das
auch Ihre Liquiditätssteuerung erleichtert.
Ergreifen Sie die Chance und lassen Sie sich von uns über
Ihre Möglichkeiten und die neuen Standards informieren.
Überschreiten Sie mit uns Grenzen mit Unterstützung
­unseres Netzwerks
Als Mitglied der UniCredit, einer der größten europäischen
Bankengruppen mit globaler Reichweite und lokaler Präsenz
in nahezu 50 Ländern und rund 4.000 Korrespondenzbanken
weltweit, erleichtern wir Ihnen Ihren Zahlungsverkehr. Mit
unkonventionellen Lösungen agieren wir in nicht konventionellen Ländern auch in Fremdwährungen, die nicht an der
Börse gehandelt werden, wie etwa der chinesischen Währung
Renminbi.
Nutzen Sie unser führendes Bankennetzwerk für Synergie­
effekte bei Ihren Bankgeschäften, um dadurch Ihren
­Zahlungsverkehr rentabler zu gestalten.
Grenzüberschreitender Überblick im Rahmen des
­interna­tionalen Kontenmanagements
Mit den software- und webbasierten Zahlungsverkehrs- und
Cash-Management-Lösungen der Bank Austria haben Sie
jederzeit einen aktuellen Überblick über Ihre vorhandene
Liquidität und können weltweit darüber verfügen. Im Rahmen des internationalen Kontenmanagements begleiten wir
Sie global und steuern Ihre Zahlungsströme einfach und
effizient.
EuropeanGate.
Mit diesem Zusatzfeature Ihrer Electronic-Banking-Lösung
können Sie elektronische Zahlungen innerhalb des UniCreditGruppennetzwerkes über nur einen Knotenpunkt beauf­
tragen. Bei Verwendung eines internationalen Formates
konvertiert EuropeanGate dieses ins kostengünstigere
­Landesformat und transportiert dieses direkt in die
Zahlungs­verkehrssysteme der kontoführenden Bank zur
Weiterver­arbeitung.
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Sicherheit durch Servicequalität.
Die Servicequalität der Bank Austria wurde bereits mehrfach von der Fachpresse, unabhängigen Researchhäusern und in
Kundenbefragungen gewürdigt. Diese Awards signa­lisieren unseren erfolgreichen Qualitätsanspruch, von dem auch Sie
als unser Kunde mitpartizipieren.
Cash Management
• Best Overall Bank for Cash Management in CEE 2012, 2011 and 2010
• Best Bank for Liquidity Management CEE 2011 and 2010
• Best Bank for Payments & Collections in CEE 2012, 2011 and 2010 and in
Austria, ­Poland in 2010
• #1 Cash Management House in Austria, Bosnia & Herzegowina, Croatia,
­Poland and Serbia 2011
• #2 Cash Management House in CEE, Czech Republic, Germany, Kazakhstan,
­Slovakia 2011
• #1 Cash Management House in Austria, Bulgaria, Croatia, Slovakia 2010
• #3 in Italy, Germany, Poland, Hungary 2010
Export, Trade & Supply Chain Finance
• Best Trade Finance Provider Austria 2012
• Best Trade Finance Provider Poland, Austria, Ukraine and CEE 2010 and 2011
and Kazakhstan 2010
• Best Supply Chain Finance Provider in CEE 2011 and 2010
• Best Relationship Management
• Best Trade Finance Provider in Italy
• #5 Best Trade Finance Provider globally
• Best forfaiting institution 2011 and 2010
• Best Trade Bank in CEE & CIS 2010
Awards 2010
• Best Trade Finance Bank Eastern Europe 2010
• Best forfaiting institution 2010
• Best Trade Services Provider 2010
• Deal of the Year in 2010
LEADERS IN TRADE
Awards
2010
• Best Trade Bank in Eastern Europe 2010
• Best Trade & Supply Chain Finance Bank Europe 2010
• Best Bank in Eastern Europe in „Financial Supply Chain“ 2010
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Wir sind für Sie da.
Diese Marketingmitteilung wurde von der UniCredit Bank Austria AG,
Schottengasse 6–8, 1010 Wien, erstellt.
Irrtum und Druckfehler vorbehalten.
Stand: Jänner 2012
84925000 2M/01.12/ST/21
Nähere Informationen erhalten Sie von Ihrer
­Firmenkundenbetreuerin bzw. Ihrem Firmen­
kundenbetreuer oder unserem Cash-ManagementTeam unter +43 (0)5 05 05-42840, via E-Mail an
ebanking@unicreditgroup.at sowie auf unserer
Homepage www.bankaustria.at im ­Bereich
­Firmenkunden.