Monofolha Reconciliação Bancária

RECONCILIAÇÃO BANCÁRIA
Your challenges are our achievements
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A Reconciliação Bancária e
os seus desafios
Num mundo em que todos dão uma grande importân-
tram-se os processos de reconciliação contabilística, e mais
cia à eficiência dos recursos e à rapidez de execução de
concretamente o processo de reconciliação bancária.
tarefas, há ainda processos empresariais cuja
O processo de reconciliação bancária exige normalmente um
importância nem sempre é devidamente valorizada,
esforço elevado. Podem ser necessárias várias pessoas e dias
não sendo por isso alvo de otimização.
por mês para efetuar a integração do extrato e proceder às
reconciliações. Este esforço, que muitas vezes nos parece
Por este motivo, é vulgar estes processos ocuparem muito
exagerado tendo em consideração a aparente simplicidade do
tempo dos recursos da empresa e estarem sujeitos a erros
processo, pode influenciar o cumprimento de calendários de
materialmente relevantes. Dentro destes processos encon-
fecho de mês.
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O desafio
Nos sistemas SAP, a tesouraria (mais concretamente a reconciliação bancária), é a área com maior dificuldade de
integração, muitas vezes preterida por soluções externas. No entanto, estas soluções necessitam de interfaces
com o SAP e raramente disponibilizam informação em tempo real. Os principais entraves ao processo têm
sobretudo três origens:
1
A dificuldade de realizar a reconciliação bancária em SAP de forma eficiente: Os limites atuais dos sistemas SAP
nesta área levam a que algumas empresas optem por ferramentas externas, que, apesar de serem de fácil utilização,
implicam grandes esforços de desenvolvimento e manutenção.
A configuração de critérios de reconciliação automática é complexa: Exige desenvolvimentos adicionais, não
2
permite uma análise prévia da reconciliação final e, geralmente, é feita de forma manual em ecrãs que não facilitam
uma análise clara dos movimentos da contabilidade e extracto bancário.
3
A integração dos extractos dos bancos: Os extratos de muitos bancos portugueses apresentam formatos nativos,
raramente compatíveis com SAP, o que origina um esforço acrescido para a implementação desta integração.
A solução Milestone
Fruto da experiência dos nossos consultores, desenvolvemos um produto para facilitar este processo.
Concebido para ser genérico e flexível, adapta-se a diferentes situações. Apresenta as seguintes vantagens:
1
Registo dos extratos na contabilidade de forma imediata (no momento de upload) ou de forma diferida;
2
Integração de vários extratos por dia: útil quando existe um volume muito grande de movimentos bancários por dia;
3
Conversão de motivos de operação: Permite a configuração de regras de conversão com base na informação do extrato
para que possa depois o movimento possa ser tratado de forma distinta;
4
Upload de vários ficheiros dentro da mesma pasta, para permitir uma automatização do processo;
5
Registo de “logs” de integração de extratos em ferramentas standard de logging, consultáveis no sistema para que seja
possível a análise e correção de erros;
6
Definição de até vinte critérios de reconciliação automática que geram uma proposta de reconciliação que pode ser
analisada, alterada e até eliminada pelo utilizador antes de lançar;
7
Extração de relatórios que permitem a análise do saldo contabilístico, bancário e reconciliado bem como os movimentos
que justificam as diferenças destes saldos.
Integração
Reconciliação
Análise
- Formatos para alguns bancos
- Uniformiza descritivos;
Através de um relatório, é possível
- Define critérios de reconciliação;
ter uma visão integrada para todas
- Possibilita reconciliar de forma manual
as contas bancárias do seu saldo
nacionais;
- Formato internacional MT940;
- Resposta “out of the box” à importação
de extratos de vários bancos;
- Ferramenta de mapeamento dinâmica
e flexível para permitir a interpretação
de outros formatos.
(através de drag & drop) ou automática;
- Grava processos de reconciliação para
Contabilístico, saldo reconciliado e
saldo bancário bem como a
edição posterior, antes do efetivo registo
justificação das diferenças entre
na contabilidade;
estes saldos.
- Permite dar baixa de valores do extrato
que não tenham sido registados na
contabilidade;
- Regista as reconciliações na
contabilidade, após a sua análise e
aprovação.
Projetos referência