4102 אפריל - Web

‫אפריל ‪4102‬‬
‫סוכנים‪/‬ות יקרים‪/‬ות‪,‬‬
‫הנדון‪ :‬הוראת השעה‪ -‬משיכת כספים מחשבונות קטנים בקופות גמל‬
‫אנו מבקשים לעדכנכם אודות מכתב שנשלח בימים אלה לעמיתי קופות הגמל של כלל פנסיה וגמל ובו פירוט הנחיות‬
‫התואמות את הוראת השעה של משרד האוצר‪.‬‬
‫במהלך חודש מרץ ‪ 4102‬פורסמו תקנות וחוזר שמטרתם לצמצם חשבונות קטנים מאד (עד ‪ 0,111‬ש"ח) שאינם‬
‫פעילים ואשר מאפשרים לבעלי קופות קטנות למשוך את הכספים מקופת הגמל בהליך מהיר וללא תשלום מס‬
‫בגין משיכה זו‪ .‬ההוראה נכנסה לתוקף ביום ‪ 42.42.42‬ותסתיים בתאריך ‪( ..4.4..4443‬בקשות שיוגשו לאחר יום‬
‫‪ .0.1..4103‬לא יטופלו)‪.‬‬
‫התנאים לביצוע משיכה של חשבונות בעלי יתרה צבורה נמוכה (אנו מבקשים להדגיש כי כל התנאים צריכים‬
‫להתקיים)‪:‬‬
‫‪1‬‬
‫‪ .0‬לעמית חשבון אחד או יותר בקופת גמל אישיות לתגמולים ולפיצויים שבניהול כלל וקיימת בו צבירה‪.‬‬
‫‪ .4‬סכום הצבירה בכל החשבונות באותה קופת הגמל‪ ,‬אינו עולה על ‪( ₪ 0,111‬פיצויים ‪ +‬תגמולים ‪ +‬תגמולי עצמאי)‬
‫נכון לתאריך ‪..0.04.4104‬‬
‫‪ ..‬לא הופקדו בחשבון כספים חדשים החל מיום ‪ 10.10.4104‬ואילך‪.‬‬
‫‪ .2‬לא הועברו אל החשבון או ממנו כספים (כולל איחוד‪/‬פיצול חשבונות) מיום ‪ 10.10.410.‬ואילך‪.‬‬
‫‪ .3‬לגבי חלק הפיצויים ביתרה – התקבל טופס שחרור כספי הפיצויים מהמעסיק‪ ,‬אחרת ניתן לפדות רק את חלק‬
‫התגמולים‪.‬‬
‫‪ .6‬ביצוע המשיכה יתאפשר במשיכה חד פעמית בלבד ללא ניכוי מס‪.‬‬
‫את הבקשה למשיכה ניתן לבצע באופן הבא ‪:‬‬
‫‪ .0‬ב סניפי בנק דיסקונט בצירוף כל המסמכים הנדרשים‪ .‬לידיעתכם‪ ,‬עמיתי בנק דיסקונט יקבלו טופס משיכה ייעודי‬
‫בדואר כצרופה לדוח שנתי ‪. 410.‬‬
‫‪ .4‬במ ידה והנכם מעוניינים לטפל בבקשות של לקוחותיכם תוכלו להעבירן אל מחלקת תפעול במערך העסקים במייל‬
‫שכתובתו ‪ pid7000@clal-ins.co.il‬ואנו נשמח לטפל בכל הפניות‪.‬‬
‫לידיעתכם‪ ,‬בקשת המשיכה תבוצע תוך ‪ 01‬ימי עסקים ממועד הגשת כל המסמכים הנדרשים ‪.‬‬
‫אופן יידוע העמיתים לגבי זכאותם‪:‬‬
‫‪ .0‬מכתב הודעה זכאות ‪ -‬כאמור‪ ,‬לעמיתים הזכאים על פי הוראת השעה נשלח מכתב הודעה נפרד ביחד עם‬
‫הדוחות השנתיים לגבי זכאותם תוך ציון פרטי החשבונות הרלוונטיים‪. .‬‬
‫‪ .4‬אתר האינטרנט – באתר האינטרנט של כלל מפורסמים קישורים המסבירים אודות הוראת השעה ומאפשרים‬
‫לעמיתים לבדוק זכאותם לביצוע הפדיון באמצעות הזנת פרטים אישיים בלבד‪ .‬לאחר הזנת הפרטים יקבל העמית‬
‫הודעת ‪ SMS‬אשר תציין האם זכאי ‪ /‬לא זכאי‪ .‬באפשרותכם להפנות את לקוחותיכם לאתר כלל שכתובתו‪:‬‬
‫‪clal.co.il‬‬
‫‪ ..‬קו טלפון ייעודי של חברת כלל –ניתן ליצור קשר גם בטלפון ייעודי שמספרו ‪ 1.-8241239 :‬ניתן לבדוק זכאות ‪.‬‬
‫באפשרותכם להפנות את לקוחותיכם לקו טלפון זה‪.‬‬
‫* לתשומת לבכם‪,‬‬
‫‪‬‬
‫‪‬‬
‫הוראת השעה אינה חלה על קרנות השתלמות‬
‫את הבקשה למשיכה (על גבי טופס ייעודי) בבנק דיסקונט ניתן להגיש לכל המאוחר עד תאריך‬
‫‪..4.4..4443‬‬
‫בברכה‪,‬‬
‫יעקב זכריה (צ'יקו)‪ ,‬משנה למנכ"ל‬
‫מנהל מערך העסקים‬
‫‪1‬‬
‫תמר‪ /‬בר‪/‬כלל גמל מסלולית‪/‬כלל דגש איתן‪ /‬רוטשילד‪ /‬שקמה‪/‬כלל מושלם תגמולים‪/‬כלל דגש חזק‪/‬גפן‪/‬אשכולות‪/‬כלל‬
‫גמל קופת תגמולים‪/‬כלל דגש ישראל‪/‬מיטבית‪/‬ענבר‪/‬תואר‪.‬‬