docZDU-GIZ prezentacija
download 
Report Transcription
ZDU-GIZ prezentacija
VZAJEMNI SKLADI V SLOVENIJI – PRILOŽNOSTI KARMEN REJC PETER DE PROFT MATJAŽ LORENČIČ KARMEN REJC Direktorica ZDU - GIZ ZDU GIZ – 20. let ČLANICE DANES ALPEN Invest d. d. ALTA skladi d.o.o. ILIRIKA DZU, d.o.o., Ljubljana KBM Infond d.o.o. KD Skladi, d.o.o. NLB Skladi, d.o.o. Primorski skladi d.d., Koper Triglav Skladi, d.o.o. Sredstva v VS Osem članic ZDU – GIZ je na dan 31.08.2015 upravljalo vzajemnih 110 skladov; čista vrednost sredstev (ČVS) je znašala 2.248.609.573 €, kar je 99,88% vseh sredstev v slovenskih vzajemnih skladih. Slovenski finančni sektor VARČEVALNE NAVADE V SLO IN EU Finančne naložbe gospodinjstev Slovakia Sweden (v mrd. EUR) Currency & Deposits Debt Securities Quoted shares Life & pension funds Investment funds - Direct ownership - Via life ins. Policies Other Total financial assets 2013 27,32 10,98 4,03 4,03 0,27 0,04 42,37 % 64,48 25,91 9,51 9,51 0,64 0,09 100,00 2013 234,17 43,67 65,72 89,33 42,57 22,58 498,04 % 47,02 8,77 13,20 17,94 8,55 4,53 100,00 Austria 2013 165,30 13,00 79,20 241,00 227,30 82,30 145,00 317,70 1.043,50 % 15,84 1,25 7,59 23,10 21,78 7,89 13,90 30,45 100,00 (v mrd. EUR) 2013 20,81 0,33 1,45 5,22 1,14 0,01 28,96 % 71,86 1,14 5,01 18,02 3,94 0,03 100,00 Slovenia * (v mrd. EUR) Currency & Deposits Debt Securities Quoted shares & other equity Life insurance assets & accrued pension fund benefits Investment funds Other Total financial assets Vir: Efama Fact Book 2014; * Banka Slovenije (v mrd. EUR) Currency & Deposits Debt Securities Quoted shares Life & pension funds Investment funds - Direct ownership - Via life ins. Policies Other Total financial assets Currency & Deposits Debt Securities Quoted shares Life & pension funds Mutual funds Other Total financial assets Vloga ZDU Vloga ZDU IZOBRAŽEVANJA IZVENSODNO REŠEVANJE SPOROV RAZISKAVA Poznavanje in percepcija različnih varčevalnih in naložbenih možnosti Kdo Koliko? prebivalci Slovenije, stari od 18 do 65 let enostavni slučajni vzorec: velikost vzorca, n = 1068 vzorec je obtežen po spolu, starostnih skupinah in statističnih regijah Kako? Računalniško podprto spletno anketiranje (CAWI) Kdaj? 12. do 18. maj 2015 Izvajalec Aragon d.o.o. Ekonomski optimizem – pesimizem: slovenska gospodinjstva Trenutne materialne razmere gospodinjstev Kako vi osebno ocenjujete trenutne materialne razmere, v katerih živite vi in vaša družina? So razmere… 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% 51% 24% 19% 4% zelo slabe 2% slabe povprečne dobre zelo dobre Opis razmer v gospodinjstvih Katera izmed spodnjih trditev najbolje opisuje vaše gospodinjstvo? 71% smo bolj varčni, kot smo bili v preteklosti, privoščimo si manj luksuza kar skrbno moramo ravnati z denarjem, da pridemo skozi mesec Materialne razmere gospodinjstev čez 1 leto Ali ocenjujete, da se bodo v naslednjem letu materialne razmere, v katerih živite vi in vaša družina… 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% 60% 20% 18% 1% 1% zelo nekoliko poslabšale poslabšale ostale bodo enake nekoliko zelo izboljšale izboljšale ničesar nam posebej ne primanjkuje, pri potrošnji se bistveno ne omejujemo 13% smo bolj varčni, kot smo bili v preteklosti, privoščimo si manj luksuza kot včasih 37% kar skrbno moramo ravnati z denarjem, da pridemo skozi mesec 34% pri potrošnji se močno omejujemo, tudi pri nakupih osnovnih dobrin 13% živimo v pomanjkanju osnovnih dobrin 2% živimo v revščini 0,5% 100% Varčevanje in naložbe % VARČEVALCEV % NE-VARČEVALCEV Ali vi osebno namensko varčujete za prihodnost oz. vlagate denar v katero izmed oblik naložb? 55% 45% Razlogi za ne-varčevanje Kako to, da namensko ne varčujete za prihodnost? 0% 20% nimam na razpolago dovolj denarnih sredstev za varčevanje zaenkrat še ne vidim potrebe po varčevanju za prihodnost ker živim za »tukaj in zdaj« in si raje privoščim boljši standard življenja v tem trenutku drugo 40% 60% 80% 100% 81% 6% 8% 5% Varčevanje in naložbe: Nameni varčevanja Namensko ali nenamensko varčevanje Nameni varčevanja Ali varčujete… Za katere namene pa varčujete? spontane navedbe, več možnih navedb NAMENSKO 0% 36% 20% za starost 64% 60% 42% nepremičnine NENAMENSKO 40% 34% otroci, vnuki 16% avto 10% nepredvideni stroški 7% dopust, potovanja 6% poplačilo dolgov 5% zdravje 3% poroka 1% izobraževanje 1% 12 Strategije varčevanja za starost % VARČEVALCEV za obdobje po upokojitvi Ali trenutno v kakršnikoli obliki dodatno varčujete za obdobje po upokojitvi? (Odgovarjajo anketiranci, ki še niso upokojeni.) 42% % VARČEVALCEV za obdobje po upokojitvi po starostnih skupinah 80% 60% 51% 42% 60% 30% 40% 20% 52% 13% 0% vsi 18 do 24 let 25 do 34 let 35 do 44 let 45 do 54 let 55 let in več anketiranci Preferenca varčevalnih možnosti Kam bi vložili 10.000 EUR? Če bi vam v tem trenutku dali na razpolago 10.000 EUR izključno za namen varčevanja in naložb: v katero izmed naštetih oblik varčevanja in naložb bi jih vložili? več možnih odgovorov 0% 20% 40% bančni depozit oz. vezava 30% naložba v plemenite kovine 30% naložba v nepremičnine 19% varčevanje doma oz. 'v nogavici' naložbeno življenjsko zavarovanje 16% 14% bančni transakcijski račun 11% vzajemni skladi 11% delnice, obveznice 10% bančno rentno varčevanje 8% pokojninski skladi 8% individualno upravljanje premoženja 7% 60% Naložba v vzajemne sklade Naložbo v vzajemnem skladu ima desetina vseh anketirancev, dobra petina anketirancev pa je o taki naložbi že kdaj razmišljala. Odstotek vlagateljev in potencialnih vlagateljev tako znaša 38%. Vlagatelji in potencialni vlagatelji v vzajemne sklade so v večji meri moški, stari med 25 in 44 let, višje izobraženi, posamezniki z dohodkom nad 900 EUR in prebivalci Osrednjeslovenske regije. Kdo so v večji meri vlagatelji in potencialni vlagatelji v vzajemne sklade? moški 45% 25 do 34 let 46% 35 do 44 let 44% visoka, univerzitetna izobrazba 45% magisterij, doktorat 53% dohodek 901 do 1300 € 52% dohodek 1300 € ali več 57% Osrednjeslovenska regija 46% vsi anketiranci 38% ČLANSTVO V EFAMI je članicaoz. EFAME od 2007. Slovenija Ključne aktivnosti dobrobiti EFAMA zastopa interese članic promovira panogo in skrbi za interese vlagateljev posvetovalno telo znotraj panoge Statistika Študije, Publikacije EFAMA PETER DE PROFT Generalni direktor EFAMA EFAMA 26 držav: 22 članic EU Members ter Lihtenštajn Norveška Švica Turčija 63 DZU 25 pridruženih članov = Člani upravljajo 19. 000 milijard EUR od tega je 12.700 milijard EUR v 55,600 investicijskih skladih (konec marca 2015) Upravljanje premoženja v Evropi Skupna sredstva konec leta 2014 znašajo 19.000 mrd EUR Vir: EFAMA Asset Management Report 2015 Evropski investicijski skladi Visoka rast sredstev v upravljanju Vir: EFAMA Evropski investicijski skladi Sredstva vzajemnih skladov (UCITS) in alternativnih skladov (AIFs) Vir: EFAMA Evropski investicijski skladi Močno okrevanje neto vplačil po letu 2008 Vir: EFAMA Partnerji EFAME EU Commission, esp. FISMA* DG ESMA and its Stakeholder Group EU Parliament, esp. Committee on Economic and Monetary Affairs (ECON) EFAMA Permanent Representations of EU Member States EU Council * DG for Financial Stability, Financial Services and Capital Markets Union PRIHODNOST Kam gre EFAMA oz. vzajemni skladi v prihodnje MATJAŽ LORENČIČ Predsednik ZDU - GIZ Prvo vodilo – interes vlagatelja Finančna pismenost - izobraževanje in informiranje Naložba, vredna zaupanja Popolna transparentnost naložbenega okvirja in stroškovne komponente Profesionalno upravljanje Krovni skladi z možnostjo upravljanja s prenosi med podskladi Družbe za upravljanje kot del rešitve Spremembe varčevalnih navad – dolgoročna varčevanja za pokojnino, financiranje šolanja otrok… Pomoč vlagateljem pri realokaciji premoženja Eden stebrov gospodarstva – tudi kot oblika zbiranja sredstev za ekon. projekte Krepitev industrije Sprememba varčevalnih navad in potreb • Demografske škarje • Sistem strukturiranja pokojnin • Prenos odgovornosti na posameznika Močnejša vloga v strukturi finančnega premoženja vlagateljev Razvoj trga oz. vzajemnih skladov Varčevalni računi Odnos do upokojitve in pokojnine
