Säilytystili-/tilisopimus

SÄILYTYSTILI-/TILISOPIMUS
Sisältää myös sijoituspalvelusopimuksen ja sijoituspalveluiden tarjoamista koskevat ehdot.
Liitä oheen kopio kuvallisesta henkilötodistuksesta,
ASIAKAS
Tili-/säilytystilinumero (Yhtiö täyttää)
HENKILÖLLISYYSTODISTUKSEN VARMISTUS Yhtiö täyttää
joka on yhden henkilön oikeaksi todistama.
Ajokortti Passi
Henkilöllisyystodistus Muu
Nimi (etunimi, sukunimi) / Yritys (täydellinen nimi)
Henkilötunnus / Y-tunnus
Katuosoite, postilokero tai vastaava
(Väestötietorekisterissä / kaupparekisterissä oleva osoite)
Puhelin päivisin (myös suuntanro)
Postinumero Paikkakunta
Puhelin iltaisin (myös suuntanro)
Maa (jos muu kuin Suomi)
Kansalaisuus (jos muu kuin Suomi) Verotusmaa
Ulkomainen verotustunnus
Sähköpostiosoite
POLIITTISESTI
VAIKUTUSVALTAISESSA ASEMASSA
OLEVA HENKILÖ
Asuuko tilinhaltija ulkomailla tai onko nyt / aikaisemmin ollut:
• Poliittisessa virassa tai korkeassa valtiollisessa tehtävässä muualla kuin Suomessa
• edellä mainitussa asemassa olevan henkilön perheenjäsen tai liikekumppani
ASIAKKAAN
VASTATILI
(Tili, jolle haluat
tehdä käteissiirtoja Nordnetin
säilytystililtä)
Pankki
Kyllä, asianomainen täyttää erillisen lomakkeen
”Poliittisesti vaikutusvaltaisessa asemassa oleva
henkilö”.
IBAN-tilinumeroTilinomistaja
Voidaksesi siirtää käteisvaroja Nordnet tililtäsi, täytyy sinun ilmoittaa etukäteen vähintään yksi pankkitilinumero, jolle haluat siirtää käteisvaroja. Tämä lisää siirtojen
varmuutta, koska siirrot onnistuvat vain sinun henkilökohtaisesti ilmoittamalle tilille. Nämä tiedot arkistoidaan ja tarkistetaan joka siirron yhteydessä. Tämä koskee
siirtoja tileille toisissa pankeissa sekä myös siirtoja Nordnetin sisällä tililtä toiselle. Käytä lomaketta VASTATILI-ILMOITUS, jos haluat etukäteen ilmoittaa useampia
pankkitilejä. Huom. Vastatilin tulee olla suomalainen tili, jonka tilinomistaja on asiakas itse.
Asiakas valtuuttaa Nordnetin tarkistamaan, että asiakkaan kulloinkin ilmoittama vastatili kuuluu asiakkaalle.
KYTKÖS
YHDYSVALTOIHIN
Oletko Yhdysvaltojen kansalainen, syntynyt Yhdysvalloissa ja/tai veroilmoitusvelvollinen Yhdysvalloissa?
YRITYKSEN
TOIMINTA (koskee
oikeushenkilöä):
Onko yritys rahoitusalan toimija, toisin sanoen luottolaitos, sijoituspalveluyritys, rahastoyhtiö tai
EN
KYLLÄ, täytä W-9- tai W-8BEN-lomake.
muu yritys, joka säilyttää ja/tai hallinnoi varoja toisen puolesta tai lukuun?
EI
KYLLÄ, täytä GIIN-numero:________________________________________
Jos yritys ei ole rahoitusalan toimija, ilmoita, onko yritys aktiivinen vai passiivinen. Valitse ”aktiivinen”, jos jokin seuraavista pitää paikkansa:
- vähintään 50 % yrityksen tuloista ennen veroja muodostui tuotteiden ja/tai palvelujen myynnistä edellisellä tilikaudella
- yritys on, tai sen omistaa, valtio, kunta, kuntayhtymä tai maakunta
- yrityksen tai konsernin osakkeilla käydään kauppaa vakiintuneella markkinapaikalla.
Valitse ”passiivinen”, jos mikään edellisistä ei pidä paikkaansa yrityksen kohdalla.
AKTIIVINEN
PASSIIVINEN, täytä W-8BEN-E-lomake. Löydät lomakkeen www.nordnet.fi-verkkosivulta kohdasta Palvelut > Lomakkeet.
Yhden henkilön oikeaksi todistama kopio voimassaolevasta henkilöllisyystodistuksesta, on toimitettava Nordnetille sopimuksen allekirjoittamisen yhteydessä. Oikeushenkilöiden on toimivaltaisten edustajien
henkilöllisyystodistuskopioiden lisäksi toimitettava rekisteriote, joka ei saa olla kolmea kuukautta vanhempi, LOB-lomake sekä lomake ”Tietoa omistajasta, juridinen henkilö”. Asiakas valtuuttaa Yhtiön
tarkastamaan Asiakkaan ja tämän puolesta toimivan henkilöllisyyden sekä vastatilin tilinomistajatiedon oikeellisuuden.
ALLEKIRJOITUKSET
Oikeushenkilön on
liitettävä mukaan
enintään 3 kk vanha
voimassa oleva rekisteritodistus.
Paikka ja päivämäärä
Asiakkaan allekirjoitus / Nimenselvennys
Paikka ja päivämäärä
Nordnet Bank AB Suomen sivuliike
(molempien huoltajien allekirjoitus,
jos Asiakas on alaikäinen)
Oikeushenkilön tulee tarvittaessa oma-aloitteisesti allekirjoittaa lomake “Certification of Treaty Benefits, Limitation of Benefits (LoB)”, Yhtiön sopimuksen “Qualified Intermediary (QI) IRS, USA” mukaisesti.
Depåavtal NN FIN 2014:1
Nordnet Bank AB Suomen sivuliike Yliopistonkatu 5 FIN–00100 Helsinki Puhelin: +358 (0)20 198 5898
Faksi: +358 (0)20 198 5899 Sähköposti: asiakaspalvelu@nordnet.fi www.nordnet.fi Y-tunnus: 2329589-2
SÄILYTYSTILI-/TILISOPIMUS
1. SOPIMUS
Tämä on allekirjoittaneen tilinhaltijan (Asiakas) ja
Nordnet Bank AB Suomen sivuliikkeen (Yhtiö) välinen sopimus Asiakkaan tilistä-/säilytys- tilistä Yhtiössä
ja Yhtiön tarjoamista sijoituspalveluista. Sopimukseen
sovelletaan kulloinkin voimassaolevia säilytystili-/tilisopimuksen yleisiä ehtoja, kaupankäyntiä rahoitusinstrumenteilla koskevia yleisiä ehtoja sekä Yhtiön
toimeksiantojen toteutusta, yhdistämistä ja jakamista
koskevia toimintaperiaatteita, jotka Asiakas on saanut
tiedokseen ja hyväksynyt. Tällä hetkellä voimassaolevat säilytystili-/tilisopimuksen yleiset ehdot ja yleiset kaupankäyntiä rahoitusinstrumenteilla koskevat
ehdot sekä toimintaperiaatteet toimeksiantojen toteutukselle ja toimeksiantojen yhdistämiselle ja jakamiselle ovat sopimuksen liitteenä. Yhtiö on tarkistanut Asiakkaan henkilöllisyyden. Sopimuksen katsotaan tulevan voimaan, kun Asiakas on allekirjoittanut ja
palauttanut sopimuksen ja kun Yhtiö on tavanomaisen
käytäntönsä mukaisesti hyväksynyt Asiakkaan hakemuksen. Yhtiöllä on oikeus olla hyväksymättä asiakkaan hakemusta. Asiakkaalle avataan säilytystili ja
tili, kun Asiakas on hyväksytty. Alaikäistä asiakasta
edustaa kaikissa yhteyksissä hänen edunvalvojansa
(huoltajansa).
2. ARVO-OSUUSTILI
Suomessa liikkeeseen lasketut arvopaperit säilytetään Asiakkaan nimissä olevalla arvo-osuustilillä Suomen lain mukaisesti. Asiakas valtuuttaa
Yhtiön tarvittaessa avaamaan Asiakkaalle arvoosuustilin Euroclear Finland Oy:ssä (Euroclear).
Asiakas sitoutuu siinä tapauksessa noudattamaan
Euroclearin tiliehtoja ja maksamaan sen hinnaston mukaiset palkkiot ja maksut. Yhtiö on oikeutettu pyytämään omaisuudenhoitovaltuutuksen
kirjaamista
omaan
lu k u u n sa
Euroclearissä
olevalle
Asiakkaan
arvoosuustilille, joka on avattu yllä mainitun valtuutuksen
perusteella.
3. USEAMMAN ASIAKKAAN YHTEISSOPIMUS
Jos kaksi tai useampi henkilö ovat yhteisesti tehneet
tämän sopimuksen Yhtiön kanssa, eikä toisin
ole erikseen kirjallisesti sovittu, yksi henkilö voi
edustaa kaikissa yhteyksissä myös muita tilinomistajia. Henkilöt ovat kaikki yhteisvastuussa Yhtiötä
kohtaan. Heitä kutsutaan yhteisesti Asiakkaaksi.
Yhteisvastuullisuuden perusteella Yhtiö voi esittää kullekin näistä henkilöistä vaatimuksen maksaa
Yhtiölle kokonaisuudessaan sellainen velka, joka voi
syntyä tämän sopimuksen ehtojen mukaan.
4. VALTAKIRJA YHTIÖLLE
Asiakas valtuuttaa Yhtiön itsenäisesti tai valitsemansa tahon välityksellä kirjaamaan Asiakkaan
lukuun osakkeita, joukkovelkakirjalainoja ja muita
rahoitusvälineitä koskevia omistussiirtoja. Yhtiö on
Asiakkaan valtuuttama edustaja rahoitusvälineiden
hankinnassa, myynnissä ja vastaanottamisessa sekä
rahoitusvälineiden ja käteisvarojen kuittaamisessa.
5. VEROTUSMAA
Asiakkaan tulee omatoimisesti selvittää ja ilmoittaa
verotusmaansa Yhtiölle. Luonnollisen henkilön yleinen verovelvollisuus (verotusmaa) määräytyy yleen-
sä pääasiallisen asumisen tai vastaavan oleskelun
perusteella. Oikeushenkilön verotusmaaksi katsotaan
yleensä se maa, jonne oikeus-henkilö on rekisteröity
tai jossa yhteisöllä/sen hallituksella on kotipaikka.
6. ASIAKKAAN VAKUUTUS
Asiakas vakuuttaa, että hän on antanut Yhtiölle
sellaiset oikeat ja riittävät tiedot, joilla on merkitystä verotuksen, rahanpesun estämistä ja selvittämistä
koskevan sääntelyn sekä tiedonantovelvollisuuden
kannalta. Asiakas sitoutuu myös viipymättä ilmoittamaan Yhtiölle kirjallisesti tämän sopimuksen ehtojen mukaisesti, mikäli Asiakkaan tiedoissa tapahtuu
muutoksia esimerkiksi Asiakkaan ulkomaille muuton
takia tai mikäli Asiakkaan nimi, puhelinnumero,
osoitetiedot tai sähköpostiosoite muuttuu. Lisäksi
Asiakas sitoutuu ilmoittamaan Yhtiölle myös muista
mahdollisista muutoksista, kuten muutoksesta hänen
asemassaan poliittisesti vaikutusvaltaisena henkilönä.
Asiakas ei voi vedota siihen, ettei Asiakas ole saanut
tietoa, jos tiedon saamatta jääminen johtuu siitä, että
Asiakas ei ole ilmoittanut Yhtiölle asiakastiedoissaan
tapahtuneista muutoksista. Yhtiö ei vastaa vahingosta, joka johtuu siitä, että Asiakas ei ole ilmoittanut
antamissaan tiedoissa tapahtuneista muutoksista.
7. ASIAKASTIETOJEN KÄYTTÖ
Asiakas ymmärtää, että Yhtiöllä voi olla velvollisuus
luovuttaa muille tahoille tietoja Asiakkaasta. Asiakas
hyväksyy sen, että Asiakkaan henkilötietoja voidaan
luovuttaa ja käsitellä myös emoyhtiön Nordnet AB
(publ):n ja sille kuuluvien tytäryhtiöiden kesken
suoramarkkinointitarkoituksiin. Ks. tarkemmin säilytystili-/tilisopimuksen yleiset ehdot, kohta G.4.
8. PANTTAUS
Tämän sopimuksen myötä Asiakas panttaa Asiakkaan
kaikkien nykyisten ja tulevien tämän sopimuksen
mukaisten velvoitteiden sekä arvopaperikauppojen
yhteydessä mahdollisesti syntyvien muiden velvoitteiden vakuudeksi Yhtiölle kaikki Asiakkaan
- arvopaperit ja muun omaisuuden, jotka kulloinkin
ovat kirjattu tai ovat kirjautumassa Asiakkaan tässä
sopimuksessa yksilöidylle säilytystilille tai muille
Asiakkaan säilytystileille Yhtiössä, mukaan lukien
myös sellaiset arvo-osuustilit, jotka ovat Asiakkaan
nimissä tilipohjaisissa järjestelmissä,
- arvopaperit ja muun omaisuuden, jotka on muuten
siirretty tai luovutettu Yhtiön haltuun tai hankittu
Yhtiön kautta taikka annettu Yhtiön toimesta kolmannen säilytettäväksi, sekä
- rahavarat ja muut varat, jotka kulloinkin ovat
Asiakkaan säilytykseen liitetyillä tileillä tai muilla
Asiakkaan tileillä Yhtiössä taikka annettu Yhtiön
toimesta kolmannen säilytettäväksi.
Panttausta koskee myös se, mitä määritellään säilytystili-/tilisopimuksen yleisissä ehdoissa kohdassa
D.3. Johdannaisinstrumenteilla suoritettavissa liiketoimissa Asiakkaan tulee lisäksi noudattaa Yhtiön
kulloinkin ilmoittamia vakuusmääräyksiä. Asiakkaan
on otettava huomioon Yhtiön vakuusmääräyksiä noudattaessaan, että Yhtiön vakuusmääräykset voivat olla
tiukempia kuin ne määräykset, jotka ovat käytössä
Yhtiön tarjoamilla kauppapaikoilla.
9. REKLAMAATIO JA PERUMINEN
Asiakkaan tulee huomauttaa Yhtiölle välittömästi
Yhtiön erikseen lähettämien tai internetin välityksellä
toimittamien kauppalaskelmien, kauppayhteenvetojen ja tiliotteiden sisältämistä virheistä tai puutteista
taikka kauppalaskelman puuttumisesta taikka muista
virheistä tai puutteista, joita mahdollisesti esiintyy säilytystiliin/tiliin liittyvien toimenpiteiden yhteydessä
(reklamaatio). Jos Asiakas haluaa perua toimeksiannon, tulee pyyntö siitä toimittaa Yhtiölle välittömästi.
Jos reklamaatiota tai perumispyyntöä ei toimiteta välittömästi, menettää Asiakas oikeuden vaatia korvausta,
toimeksiannon perumista tai muitakaan toimenpiteitä
Yhtiöltä.
10. KAUPANKÄYNTI
Kaupankäyntiin sovelletaan kulloinkin voimassaolevia Yhtiön säilytystili-/tilisopimuksen yleisiä ehtoja,
ks. kappale E, kaupankäyntiä rahoitusinstrumenteilla
koskevia yleisiä ehtoja sekä Yhtiön toimintaperiaatteita toimeksiantojen toteutukselle sekä toimeksiantojen yhdistämiselle ja jakamiselle.
11. SÄHKÖINEN VIESTINTÄ
Allekirjoittamalla tämän sopimuksen Asiakas ilmoittaa antavansa suostumuksensa siihen, että Yhtiö tarjoaa tietoja ja täyttää sopimuksen mukaisen tiedonantovelvollisuutensa sähköistä viestintää käyttäen.
12. EHTOJEN MUUTTAMINEN
Näiden ehtojen muuttamisen osalta ks. säilytystili-/
tilisopimuksen yleiset ehdot kohta G.14
13. ASIAKASLUOKITTELU
Yhtiö luokittelee tämän sopimuksen mukaista palvelua käyttävät asiakkaansa ei-ammattimaisiksi asiakkaiksi, jolloin Asiakas on laajimman sijoitussuojan
piirissä. Yhtiö voi kuitenkin erikseen ilmoittamalla
muuttaa Asiakkaan luokittelun ammattimaiseksi
asiakkaaksi, jos ammattimaista asiakasta koskevat
luokitteluedellytykset täyttyvät.
Panttaus käsittää myös Asiakkaan edellä mainitun
omaisuuden tuoton.
Asiakas ei saa – ilman Yhtiön erikseen antamaa
nimenomaista suostumusta - pantata tämän sopimuksen mukaisesti Yhtiölle pantattuja rahoitusväli-neitä
ja varoja kolmansille tahoille, tai muuten määrätä
niistä, kuten siirtää pantattua omaisuutta toiselle
säilyttäjälle.
Depåavtal NN FIN 2014:1
Nordnet Bank AB Suomen sivuliike Yliopistonkatu 5 FIN–00100 Helsinki Puhelin: +358 (0)20 198 5898
Faksi: +358 (0)20 198 5899 Sähköposti: asiakaspalvelu@nordnet.fi www.nordnet.fi Y-tunnus: 2329589-2