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Réseau des conseillers indépendants été 2014 De tout nouveaux produits Vie universelle! Un site Web dynamique et attrayant − rien de plus simple avec Digital Agent Message de Lester L’été est enfin arrivé! Alors que le beau temps semble vouloir s’installer au pays, j’espère que vous aurez l’occasion de faire du plein air et de vivre des moments inoubliables en famille et entre amis. Et vous êtes justement nombreux à avoir accumulé des souvenirs formidables récemment, lors des célébrations d’une Tradition d’excellence s’étant tenues un peu partout au pays durant les mois de mars et d’avril. Ces superbes activités organisées par Manuvie visaient à souligner les résultats exceptionnels de ses meilleurs représentants du Réseau des conseillers indépendants et de Placements Manuvie, au chapitre des ventes. Je suis heureux de vous y avoir vu nombreux. Les photos présentées dans ce numéro montrent bien l’esprit de camaraderie qui régnait et le plaisir qu’ont eu les invités. Manuvie apprécie et reconnaît la valeur de vos affaires, elle respecte votre indépendance et elle offre des Réseau des conseillers indépendants programmes et des services de qualité afin de continuer à mériter votre confiance. Le magazine Dialogue vise à souligner les réalisations des conseillers, à faire connaître les meilleures pratiques et à diffuser de l’information qui facilite vos activités professionnelles. Je suis également ravi qu’un grand nombre d’entre vous ait pu participer à l’un de nos congrès du printemps, en avril ou en mai. Dans le cadre de ces rencontres d’une journée, qui portaient sur des sujets relatifs à l’assurance, nous vous avons présenté les dernières tendances et les nouveaux produits afin de vous aider à stimuler vos ventes. Moins d’un an nous sépare de la Conférence éducative nationale de 2015, qui aura lieu à Maui, et nous entrons dans les six derniers mois de la période d’admissibilité. J’espère que vous êtes sur la bonne voie pour obtenir une invitation, et si ce n’est pas le cas, il vous reste encore quelques mois; en travaillant avec ardeur, vous pourriez découvrir l’esprit aloha à Maui, paradis tropical. Je vous souhaite beaucoup de plaisir et de beaux moments cet été, et soyez prudents. Produit par : Services-conseils Marketing et communications Courriel : as_communications@manuvie.com Le nom Manuvie, le logo qui l’accompagne, les quatre cubes et les mots « solide, fiable, sûre, avant-gardiste » sont des marques de Réseau des conseillers indépendants commerce de La Compagnie d’Assurance-Vie Manufacturers qu’elle et ses sociétés affiliées utilisent sous licence. Lester Heldsinger, Tête dirigeante, Assurance Manuvie Services-conseils Table des matières ARTICLE DE FOND recherche Célébration de la Tradition d’excellence en 2014 ........................................................... 4 Tisser des liens avec de nouveaux marchés – et de nouveaux Canadiens ............. 20 SERVICES AUX PARTICULIERS Banque Manuvie De tout nouveaux produits Vie universelle! ............................................... 14 Tisser des relations fructueuses avec de jeunes clients ............................................ 22 ÉVÉNEMENTS inforep Un pas en avant grâce aux Congrès Printemps.......................................... 16 Nouveautés dans Inforep .............................. 26 Forum Élite 2015 – nouvelles importantes .................................. 33 ASSUREURS ÉMÉRITES Assureurs émérites cinq étoiles ....................... 28 Appui au conseiller Un site Web dynamique et attrayant − rien de plus simple avec Digital Agent ........................ 18 COLLECTIVITÉ Le Tournoi annuel de hockey de Manuvie a permis de recueillir des fonds pour des organismes de bienfaisance ............................ 35 été 2014 3 ARTICLE DE FOND Réseau des conseillers indépendants 4 ARTICLE DE FOND Nos conseillers exemplaires à l’honneur La célébration d’une Tradition d’excellence est devenue coutume au sein du Réseau des conseillers indépendants (RCI) et elle constitue un moyen de souligner les réalisations remarquables au chapitre des ventes. Cette année, nous avons perpétué cette coutume au sein des Services-conseils et nous profitons de cette célébration spectaculaire pour récompenser les meilleurs représentants du RCI et de Placements Manuvie. En mars et en avril 2014, les conseillers, leurs invités et les membres de l’équipe des Services-conseils de Manuvie se sont réunis un peu partout au Canada pour souligner ces réalisations exceptionnelles. Meilleurs conseillers indépendants PRIX NATIONAUX Assurance vie de Manuvie o R Placements assurés – Assurance individuelle de Manuvie Paul Tompkins, Toronto (Ontario) o R A rgent Cecil Paull, Edmonton (Alberta) Jean-Pierre Falet, Montréal (Québec) A rgent B ronze Mario DeLisi, Kitchener (Ontario) Graham Carter, Toronto (Ontario) B ronze Maurice Matte, Kelowna (Colombie-Britannique) Prestations du vivant de Manuvie o R Banque Manuvie Doug Morris, Grande Prairie (Alberta) A rgent A rgent Courtland Brown, Brampton (Ontario) Garth Knott, Sherwood Park (Alberta) B ronze Mark Halpern, Markham (Ontario) PRIX RÉGIONAUX Assurance vie et Prestations du vivant de Manuvie Placements assurés – Assurance individuelle de Manuvie Winnie Zhao, Richmond (Colombie-Britannique) Maurice Matte, Kelowna (Colombie-Britannique) Ian Muir, Edmonton (Alberta) Cecil Paull, Edmonton (Alberta) Marie-Anne Joaquin, Winnipeg (Manitoba) Gary Thomas, Emerald Park (Saskatchewan) Jean-Pierre Falet, Montréal (Québec) Claude De Bellefeuille, Canton de Hatley (Québec) Al Minaker, Hamilton (Ontario) Mario DeLisi, Kitchener (Ontario) Paul Tompkins, Toronto (Ontario) Paul Goldstein, Toronto (Ontario) Michael Jones, Halifax (Nouvelle-Écosse) Frank Ryan, St. John’s (Terre-Neuve-et-Labrador) continuer > été 2014 5 ARTICLE DE FOND Nouveaux Assureurs émérites cinq étoiles David Andrews Thunder Bay (Ontario) Tina Abarquez Thornhill (Ontario) Keith Brasier Whitby (Ontario) Heather Courneya Scarborough (Ontario) Graham Carter Toronto (Ontario) Jeff Cullen Calgary (Alberta) Joe Hamley Guelph (Ontario) Hugh Dodd Stouffville (Ontario) Nora Ho Toronto (Ontario) Fred Evans Kingston (Ontario) David Johnson Waterloo (Ontario) Herb Goedecke Waterloo (Ontario) Henry Markey Pointe-Claire (Québec) Kevan Herod Peterborough (Ontario) William McElroy Burlington (Ontario) Dessa Kaspardlov Windsor (Ontario) Harold Mertin Waterloo (Ontario) Peter Marr Ottawa (Ontario) Ronald Rousseaux Burlington (Ontario) Maurice Matte Kelowna (Colombie-Britannique) Carsten Sorensen Banff (Alberta) Robert Rowe Point Edward (Ontario) Terry Tresoor Calgary (Alberta) John Sabourin London (Ontario) Clarence Whylie Toronto (Ontario) Nouveaux Assureurs émérites quatre étoiles Nouveaux Assureurs émérites deux étoiles Ryan Ardron Calgary (Alberta) Mary Di Salvo London (Ontario) Kyle Chatfield Oakville (Ontario) Gary Thomas Emerald Park (Saskatchewan) André Dubois Saint-Jean-sur-Richelieu (Québec) Andy Glavac Welland (Ontario) Geoffrey J. Graham Niagara-on-the-Lake (Ontario) Mark Halpern Markham (Ontario) Robert Hanson Thornhill (Ontario) Brian Harris Waterloo (Ontario) Jeff Keller Stratford (Ontario) Vincent Lubertino Oakville (Ontario) Randy Morano Sault Ste. Marie (Ontario) Bruce Palansky Winnipeg (Manitoba) Réseau des conseillers indépendants 6 Nouveaux Assureurs émérites trois étoiles ARTICLE DE FOND Nouveaux Assureurs émérites une étoile Lauréats de Placements Manuvie aussi inscrits auprès du Réseau des conseillers indépendants Jeffrey Anderson Red Deer (Alberta) Shawn Bjornsson Winnipeg (Manitoba) Marian Chan Burnaby (Colombie-Britannique) Christie Coltman Victoria (Colombie-Britannique) Ken Farrow Belmont (Ontario) Patrick Goldring Burlington (Ontario) John Kodric Brampton (Ontario) Linda Mah Burnaby (Colombie-Britannique) o R Neil Menzies Vancouver (Colombie-Britannique) Maurice Matte, Kelowna (Colombie-Britannique) Priscilla Monteith Burlington (Ontario) Charles Robson Windsor (Ontario) Frank Rood Toronto (Ontario) Alexander Rutherford Cobourg (Ontario) Pardeep Sharma Markham (Ontario) PRIX RÉGIONAUX Christopher Wylie Stony Plain (Alberta) Placements Manuvie – Commissions brutes Grace Xi Hui Zang North York (Ontario) Herb McFaull, Saskatoon (Saskatchewan) PRIX NATIONAUX Placements Manuvie – Fonds communs Manuvie Placements Manuvie – Actif géré B ronze Herb McFaull, Saskatoon (Saskatchewan) Georges Boudreau, Shediac (Nouveau-Brunswick) Placements Manuvie – Actif géré Christopher Wylie, Stony Plain (Alberta) Duncan Stewart, Oakville (Ontario) continuer > été 2014 7 ARTICLE DE FOND Voici quelques faits saillants, d’un océan à l’autre. OUEST DE L’ONTARIO | Le samedi 1er mars 2014 | Le Ritz-Carlton Toronto 1 4 3 2 5 6 7 1. Dave Andrews, nouvel Assureur émérite quatre et cinq étoiles, avec son fils Matt Andrews 2. Ken Farrow, nouvel Assureur émérite une étoile 3. Lester Heldsinger, Lorraine McElroy, Bill Réseau McElroy,des nouvel Assureur émérite cinq conseillers indépendants étoiles avec et Paulindépendants Whitwell , Assureur Réseau desHolly conseillers émérite une étoile 8 8 4. Pardeep Sharma, nouvel Assureur émérite une étoile, avec Matt Andrews 5. Andy Glavac, nouvel Assureur émérite deux étoiles, avec Jeanne Glavac 6. Lester Heldsinger avec Charles Robson, nouvel Assureur émérite une étoile 7. Sue Johnson et David Johnson, nouvel Assureur émérite cinq étoiles, avec Katie Johnson et son fils Steven D. Johnson 8. Kathy Irving et Joe Hamley, nouvel Assureur émérite cinq étoiles avec Ted Ecclestone Assureur émérite cinq étoiles ARTICLE DE FOND EDMONTON | Le samedi 8 mars 2014 | Fairmont Hotel Macdonald, Edmonton 1 3 2 4 5 6 1. Julie et Jeffrey Anderson, nouvel Assureur émérite une étoile 2. Karen et Carsten Sorensen, nouvel Assureur émérite quatre et cinq étoiles, avec Nickole et Terry Tresoor, nouvel Assureur émérite cinq étoiles 3. Jeff Cullen, nouvel Assureur émérite trois étoiles avec Lester Heldsinger 7 4. L’ Assureur émérite une étoile Garth Knott, lauréat du prix national Prestations du vivant de Manuvie, niveau Argent, avec sa femme Nicole 5. Christine Cey avec l’Assureur émérite cinq étoiles Cecil Paull, lauréat du prix national Placements assurés – Assurance individuelle de Manuvie, niveau Or, et premier au classement régional, Placements assurés – Assurance individuelle de Manuvie 6. L’Assureur émérite une étoile Ronald Rusnak 7. Jim Kryschuk et George Garner avec l’Assureur émérite cinq étoiles Doug Morris, lauréat du prix national Prestations du vivant de Manuvie, niveau Or SASKATOON | Le vendredi 14 mars 2014 | Delta Bessborough, Saskatoon 1 1. Shawn Bjornsson, nouvel Assureur émérite une étoile 2 2. Marie-Anne Joaquin, première au classement régional, Assurance vie et Prestations du vivant de Manuvie 3 3. Dale Hrycaiko avec l’Assureur émérite une étoile Chris Douglas continuer > été 2014 9 ARTICLE DE FOND MONTRÉAL | Le vendredi 21 mars 2014 | Le Ritz-Carlton Montréal 2 1 3 4 5 5 6 7 1. L’Assureur émérite cinq étoiles David Engel avec Lorna Agouri, Micheline Cloran et l’Assureur émérite quatre étoiles Ross Cloran 2. L’Assureur émérite trois étoiles Glenn Kelly avec Chantal Laurin, Sonya Colarusso et l’Assureur émérite deux étoiles Sonny Wadera Réseau des conseillers indépendants Réseau des conseillers indépendants 10 3. André Dubois, nouvel Assureur émérite deux étoiles 4. L’Assureur émérite cinq étoiles Pierre Agouri avec sa femme Lorna 5. Michael Thisdale et André Vaillancourt avec Claude De Bellefeuille, premier au classement régional, Placements assurés – Assurance individuelle de Manuvie 6. Sar-Emmanuelle Fréchette et Simon-Pierre Julien avec Monique Doucette et Marc Rouleau 7. L’Assureur émérite deux étoiles Christian Viau avec Sylvie Pigeon ARTICLE DE FOND EST DE L’ONTARIO | Le samedi 22 mars 2014 | Le Ritz-Carlton Toronto 1 2 3 4 5 7 8 10 11 1. Frank Rood, nouvel Assureur émérite une étoile, avec l’Assureur émérite trois étoiles Tullio Andreis 2. Lester Heldsinger et George Garner avec les nouveaux Assureurs émérites trois étoiles Peter Marr, Hugh Dodd, Heather Courneya, Tina Abarquez, Fred Evans, Kevan Herod et Brian Woolley 3. Courtland Brown, lauréat du prix national, Banque Manuvie, niveau Argent, et du prix Vic Savino 4. Nora Ho, nouvelle Assureure émérite quatre et cinq étoiles 6 9 12 5. L’Assureur émérite trois étoiles Tullio Andreis félicite l’Assureur émérite cinq étoiles Paul Goldstein, premier au classement régional, Placements assurés – Assurance individuelle de Manuvie 6. Grace Xi Hui Zang, nouvelle Assureure émérite une étoile, avec Jeff Gao 7. Rhett Abarquez , Assureur émérite cinq étoiles et lauréat du prix Jack Y. McFaull en 2009, avec Lester Heldsinger 8. Anne Marie Thompkins et l’Assureur émérite cinq étoiles Paul Thompkins, lauréat du prix national, Assurance vie de Manuvie, niveau Or, et premier au classement régional, Assurance vie et Prestations du vivant de Manuvie 9. Heather Courneya, nouvelle Assureure émérite trois étoiles, avec Lester Heldsinger 10.Mary Di Salvo, nouvelle Assureure émérite quatre étoiles, et Elisa Lisella avec Lisa Lee 11.Clarence Whylie, nouvel Assureur émérite cinq étoiles 12.Lois Warren et Robert Sudeyko avec John Kodric, nouvel Assureur émérite une étoile, et Doris Kodric continuer > été 2014 11 ARTICLE DE FOND RÉGION DE L’ATLANTIQUE | Le vendredi 28 mars 2014 | Casino Nova Scotia, Halifax 1 3 2 4 6 7 1. Un toast à la prospérité 2. Heather Ryan et l’Assureur émérite cinq étoiles Frank Ryan avec Tracey Hyndman et Tim Graham Réseau des conseillers indépendants Réseau des conseillers indépendants 12 5 3. Michael Jones, premier au classement régional, Assurance vie et Prestations du vivant de Manuvie 4. Travis O’Donnell avec Suzanne MacIsaacMorton et l’Assureur émérite une étoile Robert Morton 5. Les prix 6. Eric Cameron avec Nola et Glenn Seabright 7. Donna Moore avec Darren Ryan ARTICLE DE FOND COLOMBIE-BRITANNIQUE | Le samedi 5 avril 2014 | Fairmont Pacific Rim, Vancouver 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 1. Neil Menzies, nouvel Assureur émérite une étoile, avec Martine Blier 2. George Garner avec les nouveaux Assureurs émérites une étoile Marian Chan, Linda Mah, Neil Menzies et Christie Coltman, avec Peter Wong 3. La nouvelle Assureure émérite une étoile Linda Mah avec Kendal Yonomoto, l’Assureur émérite cinq étoiles Barry Boehmer et Karen Boehmer 4. Les Assureurs émérites cinq étoiles Frank Allen et Barry Boehmer avec l’Assureur émérite deux étoiles Robert White et l’Assureur émérite quatre étoiles Bob Corrigan 5. Fred Langen et l’Assureure émérite cinq étoiles Diane Dupuis 6. Maurice Matte, nouvel Assureur émérite trois étoiles et lauréat du prix national Placements assurés – Assurance individuelle de Manuvie, niveau Bronze, du prix national Placements Manuvie – Fonds communs Manuvie, niveau Or et premier au classement régional Placements assurés – Assurance individuelle de Manuvie, avec Isabel Matte 7. Ernest et Angela Lang, lauréate du prix Vic Savino 2014 8. George Garner avec Winnie (Qing) Zhao, première au classement régional, Assurance vie et prestations du vivant de Manuvie, et Peter Wong 9. Nouvelle Assureure émérite une étoile Marian Chan 10.L’Assureur émérite une étoile Mark Schneider été 2014 13 SERVICES AUX PARTICULIERS De tout nouveaux produits Vie universelle! Une nouvelle gamme de produits Vie universelle (VU) Manuvie est maintenant offerte. VU Manuvie procure à vos clients une assurance vie permanente jumelée à la possibilité d’accroître leur actif à long terme, quel que soit leur profil d’épargnant. Des options en fonction des besoins du client Quatre versions VU Manuvie sont proposées : deux avec CDA uniforme et deux avec CDA temporaire renouvelable un an (TR1). Cette nouvelle approche facilite la vente et l’administration de chaque produit, et permet au client de mieux comprendre le contrat qu’il souscrit. Versions CDA uniforme : Uniforme Compte de placement Or – un seul compte de placement, en lien avec le Fonds de placement Performax Or (FPPO) Uniforme Placements au choix du client – vaste choix de comptes de placement offerts Âge à la souscription : de 45 à 85 ans (conjointe dernier décès : de 55 à 90 ans) Versions CDA TR1 : TR1 Compte de placement Or – un seul compte de placement, en lien avec le Fonds de placement Performax Or TR1 Placements au choix du client – vaste choix de comptes de placement offerts Âge à la souscription : de 0 à 60 ans (conjointe dernier décès : de 25 à 60 ans) Les versions Compte de placement Or ne requièrent aucune intervention de votre part ni de la part de votre client en ce qui concerne les placements, car ceux-ci sont gérés par les spécialistes en placement de Manuvie. Les versions Placements au choix du client nécessitent l’intervention du conseiller et du client et donnent à ce dernier la possibilité de choisir des options de placement qui correspondent à son profil d’épargnant. Réseau des conseillers indépendants 14 There are four different versions of Manulife UL – two level COI versions and two yearly renewable term (YRT) COI versions. The SERVICES AUX PARTICULIERS four-product approach makes each individual product easier to sell, easier to administer, and simple for your clients to understand. VU Manuvie CDA uniforme Âge : 45-85 ans* Uniforme Compte de placement Or Uniforme Placements au choix du client CDA TR1 Âge : 0-60 ans* TR1 Compte de placement Or TR1 Placements au choix du client *Single issue. Simplicité et commodité Nous avons épuré notre ligne d’assurance vie universelle et éliminé des caractéristiques complexes comme les régulateurs de capital et les structures avec ou sans boni pour revenir à l’essentiel : des produits axés sur des taux du CDA peu élevés et offrant des placements fiscalement avantageux. Frais modiques et majoration de taux Pour vos clients, les principaux avantages de VU Manuvie sont ses frais modiques et la majoration des taux, ce qui en fait la gamme de produits Vie universelle la plus avantageuse sur le plan fiscal. Crédits de reconnaissance doublés Le contenu des contrats est désormais plus concis et personnalisé. Les clients ne voient que les renseignements liés aux options qu’ils ont choisies dans le cadre de leur contrat VU Manuvie. En outre, le contrat est rédigé dans unSPRING/SUMMER langage 2014 clair; nous avons 6 ADVISOR FOCUS remplacé le jargon des assurances par des termes courants que vos clients comprendront sans peine. Les ventes de produits Vie universelle, dont ceux de la nouvelle gamme VU Manuvie, permettent de doubler les crédits de reconnaissance pour la période du 1er juin 2014 au 31 décembre 2014. Tirez-en profit pour devenir admissible plus rapidement à des programmes de reconnaissance et à des congrès exclusifs. Compte de placement Or Projets informatisés du Système Diamant VU Manuvie est le premier produit d’assurance vie universelle qui donne accès à un compte de placement en lien avec un fonds de placement vie entière à rendement nivelé – Le Fonds de placement Performax Or (FPPO). Ce compte produit des intérêts basés sur le rendement nivelé du FPPO, moins des frais de gestion de 1 %. Le taux d’intérêt créditeur du compte du FPPO est fixé le 31 mars de chaque année; il se fonde sur le rendement du FPPO, en fonction du rendement du FPPO au 31 décembre de l’année précédente. À titre d’offre de lancement, Manuvie renoncera aux frais de gestion annuels de 1 % pour les contrats VU Manuvie Compte de placement Or jusqu’au 30 mars 2016.** Afin de vous aider à faire souscrire VU Manuvie, nous avons mis à jour le Système Diamant qui peut dès maintenant établir des projets informatisés pour ce produit. On peut accéder au Système Diamant à partir d’Inforep (manuvie.ca/inforep). Modifications à la gamme actuelle de produits Les contrats InnoVision, VU à prime temporaire et UltraVision cesseront d’être offerts au troisième trimestre de 2014. Le contrat VU Sécurité ne sera pas retiré. Vous trouverez des précisions sur la gamme VU Manuvie dans Inforep (Inforep.ca/VUManuvie). * Souscription individuelle. **Le compte du Fonds de placement Performax Or est un compte à intérêt quotidien. Jusqu’au 30 mars 2016, le taux annuel effectif du compte sera de 1 % supérieur à ce qu’il serait sans l’exonération des frais de gestion. été 2014 15 ÉVÉNEMENTS Un pas en avant grâce aux Congrès Printemps Les Services-conseils ont récemment organisé une journée sur le thème de l’assurance pour aider les conseillers des quatre coins du pays à stimuler leurs ventes de produits d’assurance et à découvrir les dernières tendances et les nouveaux produits offerts sur ce marché. Comment positionner l’assurance vie dans le contexte actuel? Quelles sont les cinq choses à savoir à propos des marchés? Voici un aperçu des sujets liés à l’assurance qui ont été abordés récemment lors des nouveaux Congrès Printemps. « Notre objectif était d’organiser à l’intention des conseillers une journée d’information entièrement consacrée à l’assurance, explique Oliver Lee, directeur général, Placements Manuvie Assurance inc. Nos conférenciers étaient des spécialistes en assurance des Services-conseils et des Services aux particuliers, et les ateliers ont porté sur un large éventail de sujets liés à l’assurance. » Les Congrès Printemps se sont tenus à Vancouver, Calgary, Edmonton, Mississauga et Montréal. Dans chacune de ces cinq villes, le programme alliait des séances générales et des séances simultanées invariablement axées sur le perfectionnement professionnel des conseillers. Réseau des conseillers indépendants Réseau des conseillers indépendants 16 ÉVÉNEMENTS Congrès Printemps de Mississauga Steve Krupicz, vice-président adjoint, Conseils régionaux en actuariat et en tarification, Services aux particuliers, a prononcé le discours d’ouverture du congrès à Mississauga. « C’est toujours un plaisir d’écouter Steve. Ses allocutions sont tellement vivantes, il connaît énormément de choses et ses explications sont claires et concises, déclare Barry Fowler, assureur émérite cinq étoiles de Fowler Financial Group Ltd à Windsor, en Ontario. J’ai beau travailler dans le secteur depuis longtemps, j’apprends toujours quelque chose de nouveau lors de ces réunions. La journée était très bien organisée, j’y ai rencontré toutes sortes de gens et le programme comportait de nombreux thèmes très bien choisis, intéressants pour la très grande majorité. » « La journée que j’ai passée au Congrès Printemps a été très fructueuse, compte tenu de la variété des présentations et de la possibilité d’acquérir des unités FC », fait observer Patrick Targosz, Mo Targosz Insurance Agencies Inc., à Conestoga, en Ontario. « La séance consacrée à Digital Agent présentée par Shawna Dennis (directrice principale, Marketing et Communications, Services-conseils) était très intéressante. Je pense que leurs outils et leur savoir-faire pourraient m’aider à faire entrer mon entreprise dans l’ère numérique ainsi qu’à rationaliser mes activités en utilisant d’autres services et outils disponibles, comme le magazine Solut!ons et Synergie, l’assurance voyage, etc. J’aimerais vraiment offrir toutes ces choses à mes clients, mais le temps me manque. Grâce à Digital Agent, je peux les orienter vers mon site Web comme ressource additionnelle. » « Le Congrès Printemps m’a plu, car j’ai pu y étoffer mes connaissances sur les produits de Manuvie, indique Heather Courneya, Jelco Insurance Brokers Ltd., à Scarborough, en Ontario. C’est important de bien comprendre les produits que l’on vend pour pouvoir recommander sans hésiter le bon produit au bon client. « J’ai pu obtenir la réponse à mes questions et j’ai appris beaucoup de choses en écoutant les réponses données aux questions des autres conseillers. Les échanges en groupe sont particulièrement profitables aux participants. » De plus amples renseignements sur les Congrès Printemps de l’an prochain vous seront communiqués au cours des prochains mois. Gardez l’œil ouvert! été 2014 17 Appui au conseiller Un site Web dynamique et attrayant − rien de plus simple avec Digital Agent Les consommateurs recourent plus que jamais à Internet pour chercher des biens et services. C’est l’outil que choisissent 87 % d’entre eux pour trouver ce dont ils ont besoin et découvrir qui vous êtes1. Un excellent site Web se doit d’être attirant, dynamique et accessible par appareil mobile. Il faut le mettre à jour régulièrement pour que son contenu reste pertinent, tout en respectant la réglementation. Mais comment faire quand on a déjà un emploi du temps aussi chargé que le vôtre? Digital Agent est un programme de création de sites Web personnalisés pour les représentants. Grâce au partenariat établi par Manuvie avec Veriday, une société de logiciels et de solutions de marketing numérique, les conseillers ont accès à des outils qui leur permettent de constituer, d’entretenir et de faire croître leur portefeuille au moyen d’Internet et de renforcer leur présence sur le Web. Martin Lipworth, Assureur émérite quatre étoiles de Markham, en Ontario, a choisi Digital Agent au début du mois de novembre 2013. « Je travaillais avec un concepteur de sites Web depuis des mois pour lancer un site et nous avions presque terminé, explique M. Lipworth. La rédaction des textes, la conception des pages et des rubriques, les liens vers le contenu de Manuvie et l’approbation de chaque changement par le Service de la conformité rendaient le projet beaucoup plus complexe que prévu. Tous ces éléments combinés nous obligeaient constamment à en retarder le lancement. Quand j’ai entendu parler de Digital Agent, je n’ai donc pas attendu pour me renseigner. » M. Lipworth a décidé de passer à la plateforme Digital Agent et son site a vu le jour sur la toile le 23 décembre 2013. Il était absolument ravi : « J’avais une vision très claire de l’aspect souhaité de mon site Web. Veriday l’a réalisé et l’un de mes clients m’a même dit que c’était “éblouissant”. » des conseillers Selon Réseau M. Lipworth, c’estindépendants grâce à l’équipe de Veriday que la transition s’est faite si facilement. « J’avais un interlocuteur qui comprenait les services 18 financiers et les exigences de conformité. Nous avons suivi le processus pas à pas, ce qui comprenait une séance de formation initiale d’une heure. Ils ont réussi à convertir rapidement les pages du site presque fini sur lequel je travaillais, tout en conservant la mise en page et les logos. » « Grâce à leur bonne compréhension du processus d’approbation et de l’aspect souhaité de notre site Web, nous avons obtenu un produit final d’apparence extrêmement professionnelle intégrant des renseignements importants sur les produits et services offerts. « Et ce qui est formidable, c’est que je peux facilement modifier ou ajouter du contenu, puis l’envoyer à la Conformité, qui me confirme ensuite par courriel que mes changements ont été approuvés. Les changements sont alors automatiquement mis en ligne. » Mise à jour simplifiée du site Web Grâce à la bibliothèque de contenu de plus en plus volumineuse mise à la disposition des utilisateurs de Digital Agent, il suffit d’un clic pour faire glisser et déposer des éléments dans votre site pour l’enrichir. La bibliothèque en libre-service vous permet de personnaliser les pages de votre site en utilisant des renseignements provenant de divers partenaires de Manuvie. « J’ai récemment ajouté du contenu préapprouvé sur l’assurance maladie et soins dentaires émanant des Marchés des groupes à affinités, explique Appui au conseiller « Je suis conseiller depuis 25 ans et je recommande vivement ce produit fabuleux – Digital Agent – à toute personne souhaitant accroître sa visibilité en ligne en créant un site Web convivial. » Martin Lipworth Principales caractéristiques et avantages de Digital Agent Votre marque sur la toile… en un tour de main Digital Agent est une plateforme intégrée destinée aux conseillers indépendants qui souhaitent se doter d’un site Web attirant et professionnel. M. Lipworth. Comme j’ai pu faire un copier-coller, le processus ne m’a pas pris plus de 10 minutes. Ça n’est vraiment pas compliqué. » À propos du site Web de Martin Lipworth À ce jour, Martin Lipworth possède l’un des sites Web les plus efficaces de Digital Agent et a reçu plus de 640 visiteurs depuis le lancement du site en décembre, ce qui équivaut à plus de cinq visites par jour. Plus de 60 % des nouveaux visiteurs aboutissent sur le site en cliquant sur les résultats de recherche (la personne lance une recherche dans Google, obtient une liste de résultats et clique sur l’adresse de son site Web). Un service de première classe pour la mise en ligne du site Web Que vous partiez de zéro ou que vous fassiez migrer votre site Web vers Digital Agent, une équipe spécialisée dans le soutien aux conseillers s’occupera du processus de A à Z. Votre nouveau site Web peut être lancé en à peine quatre semaines! Ce service de premier ordre comprend la conception de votre site Web, la sélection d’images adaptées à votre marque, les échanges avec le personnel chargé de la conformité pendant le processus de vérification et le lancement de votre site Web avec le nom de domaine de votre choix. Pour obtenir de plus amples renseignements, notamment le coût des différentes options offertes, consultez Inforep ou www.digitalagent.ca. 1 Google Fonctionnalité intégrée de vérification de la conformité La plateforme utilise une technologie intelligente qui simplifie le processus de vérification de la conformité des sites Web. Chaque mise à jour que vous faites est automatiquement envoyée à Manuvie pour examen. Image de marque et conception personnalisées Choisissez un modèle de site Web parmi tout un éventail ou travaillez en collaboration avec les experts en création graphique de Veriday afin de créer une image de marque tout à fait unique. Si vous avez déjà un site Web, il n’est pas nécessaire de changer d’adresse URL lorsque vous adoptez la plateforme Digital Agent. D’excellents documents préapprouvés constamment mis à jour Vous avez accès, pour votre site, à une banque de matériel préapprouvé alimentée par Manuvie et diverses sociétés de gestion partenaires. Votre site sera constamment enrichi par la publication de nouveaux articles pertinents, ce qui vous permettra de gagner un temps précieux et de vous consacrer à votre priorité : vos clients. Convivialité Votre site Web aura toujours le même aspect et fonctionnera toujours de la même façon, que vous le consultiez à partir d’un téléphone, d’une tablette ou d’un ordinateur personnel. été 2014 19 recherche Tisser des liens avec de nouveaux marchés – et de nouveaux Canadiens L’évolution de la situation démographique au Canada et ses répercussions sur vos activités Considéré comme une terre de liberté et de prospérité où tout est possible, le Canada attire depuis longtemps des immigrants des quatre coins du monde. De 2006 à 2011, près de 1,2 million de personnes ont émigré au Canada, dont la population compte aujourd’hui plus d’une personne sur cinq née à l’étranger. La part des immigrants dans notre population est plus importante que dans n’importe quel autre pays du G8 et, selon Statistique Canada, elle atteindra de 25 à 28 % d’ici 2031. La croissance de la population du Canada sera alors presque entièrement attribuable à l’immigration. Qu’est ce que cela signifie pour vous? Si vous souhaitez prendre de l’expansion, vous ne pouvez pas vous permettre de négliger les possibilités offertes par l’immigration – et le marché des nouveaux Canadiens. D’où viennent les immigrants? Le Canada est une destination qui attire des gens d’une multitude de pays, mais la plus grande partie des nouveaux Canadiens viennent plus particulièrement de deux régions : l’Asie méridionale et la Chine. Les immigrants originaires de ces régions sont en moyenne relativement jeunes, leur âge médian étant de 33,4 ans (contre 40,1 ans pour la population dans son ensemble). En conséquence, ils ont plus de temps pour gagner un revenu et accumuler du patrimoine, ce qui crée un besoin de services financiers. Cependant, pour être en mesure d’exploiter les possibilités associées à ces communautés, il importe que vous sachiez à quoi elles sont habituées – tant au chapitre des produits qu’à celui des services. Une bonne compréhension de leur prédisposition vous sera indispensable lorsque vous prendrez contact en vue d’établir des relations et de faire croître vos affaires. Réseau des conseillers indépendants 20 A sie méridionale (Inde, Pakistan, Sri Lanka, Bangladesh, Népal) Déjà bien implantée dans les régions métropolitaines de Toronto et de Vancouver, par exemple, la communauté sud-asiatique représentait 4 % de la population du Canada en 2006. D’ici 2031, ce taux devrait atteindre 9 %. Le secteur de l’assurance est bien ancré en Asie méridionale et les Canadiens originaires de cette région ont une très bonne idée du concept des produits d’assurance et de leur intérêt. À quels produits sont-ils habitués? Si les Canadiens originaires d’Asie méridionale sont bien au fait de la notion d’assurance, ils préfèrent souvent les produits axés sur les placements. Les contrats d’assurance vie universelle se vendent donc bien sur ce marché. 1,57 million de Canadiens Représenteront 9 % de la population du Canada en 2031 Préfèrent les produits également axés sur les placements (vie universelle), plutôt que purement sur la gestion des risques recherche Les membres de cette communauté sont également soucieux d’épargner en vue des projets de leurs enfants, les études ou un mariage, par exemple. Ils sont donc attirés par les produits d’épargne assortis d’une assurance vie ou invalidité sur la tête des parents – comme les REEE à fonds distincts. Enfin, les personnes originaires de cette région retournent régulièrement dans leur pays – ce qui fait de l’assurance voyage pour le super visa des Marchés des groupes à affinités un produit intéressant. Qui plus est, les produits à faibles coûts de ce genre vous permettront de laisser une première empreinte sur ce marché, pour y vendre ultérieurement des produits de plus grande valeur. Communiquer avec ce marché Les études montrent que la plupart des immigrants originaires de cette région se tournent vers leurs amis ou les membres de leur famille pour obtenir des conseils ou de l’aide à propos de produits financiers. Il est donc extrêmement important de tisser des liens avec des personnes clés de leur communauté. Ils aiment discuter avec des conseillers des questions financières complexes. Ils sont aussi plus susceptibles que n’importe quel autre groupe ethnique d’accorder de l’attention aux publicités qu’ils reçoivent par courriel ou par la poste. Enfin, leur excellente maîtrise de l’anglais vous permet généralement de ne pas avoir à traduire vos messages dans leur langue maternelle. Chine (dont Hong Kong et Taïwan) Les Canadiens d’origine chinoise représentaient aussi 4 % de la population du Canada en 2006 et ce taux devrait atteindre 6 % en 2031. Soulignons que ce sont les immigrants les moins susceptibles d’envoyer de l’argent dans leur pays d’origine et les plus enclins à confier leurs actifs à une institution financière canadienne. Les personnes originaires de cette région tendent à privilégier les objectifs d’épargne à court terme par rapport aux objectifs à long terme que sont l’épargneretraite ou le remboursement des prêts hypothécaires. Par conséquent – et sachant que la mort est un sujet tabou dans cette culture –, les sociétés d’assurance chinoises ont eu tendance à mettre l’accent sur les produits favorisant l’épargne plutôt que la gestion des risques. Les contrats d’assurance vie universelle sont donc aussi des produits intéressants dans ce segment. Pour atteindre leurs objectifs à long terme, d’épargneretraite ou de réduction des prêts hypothécaires, par exemple, les Canadiens de cette origine ont souvent recours à des conseillers indépendants qui leur fournissent des recommandations et leur proposent des concepts de planification financière plus complexes. Qu’est-ce que cela signifie? Vu la croissance prévue de ce segment, ainsi que de sa tendance à traiter avec des conseillers indépendants et à conserver son argent au Canada, la communauté chinoise peut présenter une formidable occasion pour les conseillers durant les années à venir. Si vous tentez de vous tailler une place sur ce marché ou d’y accroître votre présence, efforcez-vous avant tout d’élargir la compréhension qu’ont ces Canadiens des produits d’assurance vie universelle. Établir une connexion avec ce marché La communauté chinoise est généralement plus au fait des technologies que les autres et achète généralement en ligne quand elle le peut. Par contre, lorsqu’une opération nécessite une rencontre en personne, ces Canadiens d’origine chinoise préfèrent traiter avec des conseillers de leur communauté. Ce qui ne signifie pas qu’ils refuseront de traiter avec un conseiller membre d’un autre groupe ethnique, mais qu’il est très utile de prendre le temps, au préalable, d’essayer de tisser des liens avec la communauté. Que pouvez-vous faire maintenant? 1,3 million de Canadiens Représenteront 6 % de la population du Canada en 2031 Se concentrent sur les objectifs financiers à court terme Si ce n’est pas déjà fait, familiarisez-vous avec les produits de Manuvie dans les segments de l’assurance vie universelle, de l’assurance voyage et des prêts hypothécaires. Pour en savoir plus, visitez Inforep. Les renseignements que renferme cet article sont fondés sur les recherches effectuées par Manuvie et sur les données de Statistique Canada. été 2014 21 Banque Manuvie Réseau des conseillers indépendants 22 Banque Manuvie Tisser des relations fructueuses avec de jeunes clients Dénicher un premier emploi « véritable », démarrer leur carrière, rembourser leurs prêts étudiants et épargner en vue de l’achat d’une première maison : voilà autant de défis auxquels sont confrontés les vingtenaires et trentenaires. Ajoutez à cela un emprunt hypothécaire et des enfants en bas âge et vous avez des clients qui, souvent, entrent dans la période la plus coûteuse de leur vie. Pour les conseillers, cette situation offre une mine de possibilités. De quoi ont besoin les vingtenaires et trentenaires? Selon Kris Dureau, propriétaire de Frontline Wealth Inc. à Burlington, en Ontario, la réponse est simple : une bonne planification des flux monétaires. « Ce besoin, je l’ai constaté chez toutes les jeunes familles avec lesquelles j’ai fait affaire, sans exception. Même les clients peu endettés ont besoin d’une feuille de route et d’un plan de gestion des flux monétaires au quotidien. » Pour Joshua Lane, planificateur financier agréé (CFP) chez Kaspardlov, Laverty & Associates à Windsor, en Ontario, il faut avant tout aller au fond des choses. « Les jeunes ont besoin d’un cours de base sur les finances personnelles, pour comprendre notamment les répercussions potentielles des dettes et des différents taux d’intérêt à long terme. J’essaie de les aider à penser autrement qu’à court terme, à réfléchir aux conséquences des décisions qu’ils prennent aujourd’hui. Par exemple, je leur demande ce qu’ils feraient avec 500 $ : rembourser une partie de leur prêt étudiant ou acheter un iPad? », précise M. Lane. M. Lane discute avec tous ses clients – quel que soit leur âge ou leur patrimoine – de la manière la plus efficace de gérer leur endettement. « Il ne faut surtout pas garder de liquidités inexploitées quand vous avez des dettes. Pour les clients un peu plus établis qui ont un prêt hypothécaire, le compte Manuvie Un peut être intéressant. Avec les plus jeunes, qui louent un logement et remboursent leurs prêts étudiants, nous nous penchons sur les flux monétaires – les rentrées et les sorties de fonds – et nous calculons combien ils peuvent affecter au remboursement périodique de leur dette », explique M. Lane. Des solutions parmi les produits bancaires Gardy Frost, conseiller financier à Arbutus Financial Services Ltd. à Vancouver, en Colombie-Britannique, travaille avec de nombreux jeunes entrepreneurs, souvent aux prises avec d’importants problèmes de flux monétaires. « Pour amorcer une relation avec ces clients, rien de tel que de commencer par les produits bancaires de Manuvie. Nous utilisons le compte Avantage d’entreprise pour aider les entreprises à gérer leur épargne, à faire en sorte que leurs liquidités leur rapportent, indique M. Frost. Et Manuvie Un est un produit bancaire moderne qui plaît beaucoup aux jeunes en raison de sa souplesse tellement appréciable en cas de flux monétaires variables. » continuer > été 2014 23 Banque Manuvie Conseils pour tisser des liens La planification conceptuelle est plus utile que les produits à ce stade. Si vous insistez trop sur les produits, vous perdrez ces clients. Gardy Frost Prenez contact avec vos clients existants. Les jeunes ont parfois du mal à accepter des conseils financiers de leurs parents. Les conseils de leurs parents pèsent souvent moins lourd dans la balance que ceux d’une tierce partie. Proposez la tenue d’une réunion commune pour discuter des principes de base des finances personnelles. Joshua Lane Commencez par la gestion des flux monétaires et de la dette. La plupart des familles ont besoin d’organiser leurs finances courantes. Ensuite, assurez-vous qu’elles disposent des protections adéquates. Kris Dureau Kris Dureau est aussi un grand fan des produits hypothécaires de la Banque Manuvie. « Le compte Manuvie Un sert les intérêts des clients, plutôt que ceux de la banque. Chaque dollar est utilisé aussi efficacement que possible au profit du client. Une fois qu’ils se sont familiarisés avec ce mode de fonctionnement, mes clients me disent à quel point cela facilite leurs opérations bancaires et réduit leur stress », poursuit M. Dureau, qui utilise également le produit Sélect Banque Manuvie. M. Lane a constaté que lorsque ses clients épargnent en vue d’accumuler la mise de fonds nécessaire à l’obtention d’un prêt hypothécaire, ils veulent que leur argent fructifie le plus possible. Réseau des conseillers indépendants 24 « Je leur rappelle que le plus important n’est pas nécessairement d’obtenir le taux de rendement le plus élevé. Il faut que le risque soit adapté à l’objectif d’épargne et à l’horizon de placement, explique M. Lane. Nous utilisons le compte Avantage enregistré et le compte d’épargne libre d’impôt de la Banque Manuvie pour que les clients puissent accumuler des intérêts sans craindre de perdre l’argent qu’ils placent. Avec le compte Avantage enregistré, ils ont en outre la possibilité d’utiliser le Régime d’accession à la propriété. » « La souplesse, la modicité des frais et la liquidité comptent beaucoup pour les clients de cette tranche d’âge, déclare M. Frost. Et, stratégiquement parlant, mieux nous aiderons nos clients à répondre à leurs besoins en matière de services bancaires, moins ils seront portés à aller chercher des conseils ailleurs, ce qui renforce le lien de confiance et la loyauté. » Banque Manuvie Franchir les barrières M. Frost a constaté que les jeunes sont avides de renseignements, mais que cela ne les amenait pas nécessairement à faire affaire avec lui, du moins à court terme. « Ils ne ressentent pas vraiment d’urgence à agir et il est extrêmement difficile de les aider à passer à l’acte, déclare-t-il. Au départ, je résistais à leur fournir des informations, puis je me suis rendu compte qu’ils ne m’oubliaient pas et reprenaient contact avec moi plus tard en raison des informations que je leur avais fournies. Ils finissent par agir, mais dans les conditions qui leur conviennent, lorsqu’ils l’ont décidé. » M. Frost constate aussi que les jeunes croient souvent pouvoir se débrouiller seuls en matière de placements, et faire mieux qu’un gestionnaire de fonds professionnel. « C’est dix ans plus tard que leur opinion change, ajoute-t-il. Ils viennent me voir et admettent que cela n’a pas vraiment bien marché et qu’ils aimeraient en reparler avec moi. » « C’est assurément un long cheminement, fait observer M. Dureau. Ils ont beau être jeunes, ils utilisent les mêmes types de services bancaires depuis qu’ils ont obtenu leur première carte de débit, à l’adolescence ou au début de la vingtaine. J’emploie un processus pour la planification des flux monétaires qui peut sembler rébarbatif ou complexe au départ, je l’admets. Mais personne ne s’en est jamais plaint. » Favoriser la réussite de la génération suivante Les jeunes ont besoin d’information et de connaissances en planification financière, mais comme ils ne les obtiennent nulle part ailleurs, ils doivent rencontrer un conseiller qui souhaite les aider à combler ce besoin. La Banque Manuvie peut vous aider à devenir l’un de ces conseillers. Communiquez avec le conseiller en services bancaires de votre région afin d’obtenir des renseignements et de l’aide pour prendre contact avec de jeunes clients. Manuvie Un, le compte Avantage d’entreprise, le compte Sélect Banque Manuvie et le compte Avantage enregistré sont offerts par la Banque Manuvie du Canada. Doublez la mise Doublez la mise jusqu’au 31 décembre 2014 Doublez vos crédits de reconnaissance sur la vente de produits Vie universelle, Synergie et à prestations du Synergy is sold by, and is a registered trademark of The Manufacturers Life Insurance Company. Le nom Manuvie, le logo qui l’accompagne, les quatre cubes et les mots « solide, fiable, sûre, avant-gardiste » sont des marques de commerce de La Compagnie d’Assurance-Vie Manufacturers qu’elle et ses sociétés affiliées utilisent sous licence. inforep Nouveautés dans Inforep Chaque jour, du contenu pertinent et de nouveaux outils sont mis en ligne sur Inforep, afin de vous aider dans la conduite de vos affaires. Voici un aperçu, par section, de ces ajouts. Nouvelles Administration Déclarations fiscales internationales et FATCA Le Coin de formation sur l’assurance En 2012, nous avons annoncé l’entrée en vigueur aux États-Unis de la Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA), mais les répercussions de l’adoption de cette loi sur Manuvie, ses conseillers et leurs clients étaient encore inconnues. Nous pouvons maintenant vous présenter un aperçu de la Loi et les mesures que Manuvie prendra afin de se conformer aux nouvelles exigences de déclaration qui entreront en vigueur le 1er juillet 2014. Veuillez lire l’article en entier pour en apprendre davantage sur la FATCA et sur les modules de formation offerts aux conseillers. Prochains webinaires : Accueil > Nouvelles – Assurance > Déclarations fiscales internationales et FATCA Réseau des conseillers indépendants 26 3 juillet – Gestion de vos affaires 7 août – Modification de contrat et remplacements 4 septembre – Transformations de contrats 16 septembre – Building rapport with reports in CMW (Établir des liens grâce aux rapports du GCW) Les renseignements concernant l’inscription et les séances seront affichés dans le Coin de formation environ un mois ou deux à l’avance. Administration > Assurance > Coin de formation inforep Reconnaissance et mise sous contrat Conférence éducative nationale de 2015 – Du 24 au 28 mai 2015 à Kapalua, Maui Grâce au programme Meilleurs conseillers, les meilleurs conseillers indépendants peuvent obtenir des récompenses pour personnaliser et rehausser leur expérience. Ces récompenses sont déterminées d’après le nombre de crédits de reconnaissance obtenus durant la période d’admissibilité. Les récompenses offertes aux Meilleurs conseillers sont maintenant affichées pour les trois premiers niveaux de vente : 320 000, 475 000 et 600 000 crédits de reconnaissance. Reconnaissance et mise sous contrat > Conférences et événements > Conférence éducative nationale > Kapalua en 2015 Gestion de cabinet Le nouveau bulletin mensuel Gestion d’un cabinet vise à vous aider à prendre de l’expansion, à gagner en efficience et à tirer parti de la valeur de votre entreprise. Consultez les derniers numéros et renseignez-vous sur l’équipe dans la section remaniée. Reconnaissance et mise sous contrat > Services administratifs > Conseillers indépendants > Développement des affaires Dialogue Le magazine Dialogue est maintenant accessible dans Inforep. Vous y trouverez le dernier numéro et les numéros précédents. Reconnaissance et mise sous contrat > Services administratifs > Conseillers indépendants > Développement des affaires Ressources de marketing De nouveaux outils efficaces sont maintenant disponibles : Le programme de création de sites Web personnalisés pour les représentants Digital Agent. Profitez de la période d’essai de 14 jours et concevez votre site Web. Inscrivezvous à une démonstration par webinaire pour en apprendre davantage. Des cartes personnalisées que vous pouvez commander grâce à notre service de cartes de vœux personnalisées et abordables. Vous pouvez y ajouter votre logo et vos coordonnées, et notre vaste gamme en comprend pour toutes les occasions. Reconnaissance et mise sous contrat > Services administratifs > Conseillers indépendants > Développement des affaires (sous Liens connexes) été 2014 27 ASSUREURS ÉMÉRITES Assureurs émérites VOICI les cinq étoiles de Manuvie Les conseillers qui obtiennent le titre d’Assureur émérite incarnent l’excellence. Depuis sa création en 1961, le programme Assureur émérite est le programme de récompense et de reconnaissance le plus prestigieux de Manuvie dans le monde entier. Pour être admis au club des Assureurs émérites, il faut un volume de production exceptionnel et soutenu, et un excellent taux de maintien en vigueur. Le programme comporte cinq échelons allant d’une à cinq étoiles; la cinquième étoile correspond au plus haut échelon, soit Assureur émérite cinq étoiles. Réseau des conseillers indépendants 28 ASSUREURS ÉMÉRITES Keith Brasier KFB Financial Services Inc. Whitby (Ontario) À propos de Keith Affiliation à Manuvie en mai 1994 J’ai assisté à ma première Conférence éducative nationale en 1997, ce qui m’a permis d’annoncer joyeusement à toute la famille que nous partions pour Disney World! L’obtention du titre d’Assureur émérite cinq étoiles est une étape importante de ma carrière et c’est avec beaucoup de fierté que je le reçois. Je me souviens de ma première visite à la succursale d’Oshawa. J’avais vu un portrait de Barry McNamee, Assureur émérite cinq étoiles, à l’accueil. C’est là que j’ai découvert l’existence du programme Assureurs émérites. J’ai trouvé ce programme véritablement inspirant, car, pour obtenir cinq étoiles, il faut non seulement réussir sur le plan des ventes, mais également faire preuve de persévérance, d’intégrité et de dévouement. Je me suis donc mis en tête de devenir un Assureur émérite cinq étoiles et me suis lancé dans cette aventure avec les conseils et l’aide de Nick Hack et Martin Mollish, de Manuvie. Je remercie ma femme, pour le soutien qu’elle m’a apporté en travaillant à mes côtés durant de longues journées, ainsi que le personnel dévoué de KFB Financial. Je suis heureux de faire partie de la famille Manuvie. Et mes clients en tirent profit, car je suis en mesure de leur fournir des ressources et du soutien sur tous les aspects de l’assurance, des placements, de la fiscalité et de la planification financière. Merci aussi à l’équipe du siège social qui rédige des articles soignés très intéressants, au personnel chargé de produire le magazine Solut!ons si stimulant et à la Banque qui nous offre de nouvelles possibilités, à mes clients et à moi. Aujourd’hui, à l’issue d’un parcours des plus inspirants qui aura duré 20 ans, je suis fier d’avoir atteint mon objectif et d’être devenu un Assureur émérite cinq étoiles. été 2014 29 ASSUREURS ÉMÉRITES Graham Carter Cap Advisors Inc. Toronto (Ontario) À propos de graham Affiliation à Manuvie en mai 1994 Il est entré au service de Manuvie pendant la fusion de la Société avec La Nord-américaine. M. Carter s’est affilié à Manuvie en 1996, après la fusion de la société avec La Nord-américaine. Il a participé à sa première Conférence éducative nationale en 1997, à Orlando, a assisté à sa première Conférence Pinacle en 1998, à Nevis, et a obtenu sa première étoile à titre d’Assureur émérite en 1999. C’est Paul Leonard qui m’a recruté dans le secteur de l’assurance vie, en 1992. Il m’a montré comment utiliser l’assurance vie à des fins fiscales, de retraite et de planification successorale, en utilisant ses concepts de vente exclusifs qui restent aujourd’hui le fondement de mes activités et de mon succès. Mes engagements dans le secteur, en qualité de membre d’Advocis et de la Conference for Advanced Underwriting (CALU), m’ont permis d’acquérir des connaissances et d’établir des relations qui ont également favorisé ma réussite. Certains confrères, comme Bruce Cumming et Paul Tompkins, un autre Assureur émérite cinq étoiles, ont par ailleurs énormément compté dans ma carrière, car ils ont été pour moi des modèles de professionnalisme. Le soutien que m’a apporté Manuvie a été déterminant pour l’obtention de ma cinquième étoile. Je tiens à remercier sincèrement l’équipe de haute direction, les tarificateurs, le groupe de planification fiscale et successorale et toutes les personnes qui s’occupent du service que reçoivent mes clients, sans lesquels je n’y serai pas parvenu. Enfin, j’aimerais exprimer ma gratitude aux membres de mon équipe de CAP Advisors pour le soutien formidable qu’ils m’offrent jour après jour. Cette cinquième étoile, que j’ai l’honneur de recevoir dans le cadre de ce prestigieux programme de reconnaissance, constitue une étape marquante de ma carrière. Je suis fier d’avoir atteint un tel niveau de production à long terme et d’avoir pu en même temps apporter ma contribution au secteur. Réseau des conseillers indépendants 30 ASSUREURS ÉMÉRITES Nora Ho Man & Man Financial Planning Inc. Toronto (Ontario) À propos de Nora Affiliation à Manuvie en juillet 1993 Elle est entrée au service de Manuvie pendant la fusion de la Société avec La Nord-américaine. Mme Ho est entrée au service Manuvie en 1996, après la fusion de la Société avec La Nord-américaine. Elle a participé à sa première Conférence éducative nationale en 1997, à Orlando, a assisté à sa première Conférence Pinacle en 2002, en Australie, et a obtenu sa première étoile à titre d’Assureure émérite en 2003. Ma famille et moi-même avons émigré au Canada en 1990. Nous venions de Hong Kong, où je travaillais dans le tourisme. Mon mari, Winston Man, a amorcé sa carrière dans le secteur des services financiers en 1991. Deux ans plus tard, il m’a convaincue de me joindre à lui. Dès le départ, j’étais déterminée à travailler fort, à étudier pour passer mes examens dans les domaines de l’assurance et des fonds communs de placement, et à obtenir les titres de planificatrice financière agréée (CFP), d’assureure-vie agréée (AVA) et de Certified Health Insurance Specialist (CHS). Je considère que lorsque l’on travaille fort et que l’on étudie sérieusement, les résultats suivent. Je suis extrêmement fière d’avoir obtenu le titre d’Assureure émérite cinq étoiles à l’issue de la période la plus courte possible (20 ans). J’entends continuer à développer mes connaissances et à apporter ma contribution au secteur et à la collectivité. Je tiens à offrir les meilleurs services et conseils possible à mes clients. J’aime ce que je fais et je tiens à remercier Winston avec qui je travaille tous les jours. Nos modes de travail sont complémentaires et nous adhérons aux mêmes principes en matière de service à la clientèle. Notre fille, Wendy Man (lauréate du prix Vic Savino en 2009), se prépare à prendre la relève un jour, et je la remercie pour son excellent travail et sa détermination. Enfin, j’aimerais remercier les membres de l’équipe de direction de Manuvie pour le soutien exceptionnel qu’ils m’ont apporté au cours des 20 dernières années. été 2014 31 ASSUREURS ÉMÉRITES Clarence Whylie Whylie Financial Inc. Toronto (Ontario) À PROPOS DE CLARENCE Affiliation à Manuvie en avril 1974 Il a participé à sa première Conférence éducative nationale en 1975, aux Bermudes, et a obtenu sa première étoile à titre d’Assureur émérite en 1997. Mon père étant un ecclésiastique, il avait prévu que j’entrerais au séminaire dès mon plus jeune âge. Mais j’en avais décidé autrement pour mon avenir et je me demandais avec inquiétude comment j’allais lui annoncer que j’entendais faire carrière dans le secteur de l’assurance vie. Mon père, qui était un intellectuel, a réfléchi très sérieusement à ce que je lui annonçais et m’a dit : « Mon fils, nous allons former une excellente équipe. Je prendrai soin des âmes qui quittent ce monde et tu prendras soin de celles qui restent ici-bas. » Cela fait 50 ans que je travaille dans le secteur de l’assurance vie et je suis affilié à Manuvie depuis 40 ans. Je suis absolument ravi d’avoir obtenu le titre d’Assureur émérite cinq étoiles à cette étape marquante de ma carrière. J’ai toujours été un fervent partisan de ce secteur d’activité formidable et mon soutien à son égard n’a pas faibli au fil des années. Aujourd’hui, la tradition se perpétue : mon fils, Christopher, travaille avec moi depuis 11 ans et ma nièce, Nicole Bruce, depuis 16 ans. Mes activités se sont développées et couvrent désormais l’assurance vie, les régimes de retraite d’entreprise, l’assurance vie et maladie collective et les services de planification successorale et de la retraite. Si c’était à refaire, je reprendrais assurément la même voie. Réseau des conseillers indépendants 32 ÉVÉNEMENTS Forum Élite 2015 – nouvelles importantes La période d’admissibilité au programme Élite prendra fin le 30 septembre 2014 et nous sommes très heureux que bon nombre de conseillers répondent déjà aux critères Élite. Le programme Élite récompense les meilleurs conseillers au chapitre des ventes d’assurance individuelle en leur offrant de participer au Forum Élite, un congrès de formation et de reconnaissance de premier plan au sein de l’industrie. Le prochain Forum Élite se tiendra à San Diego du 18 au 21 janvier 2015 et nous y avons apporté quelques changements importants. Les conjoints peuvent participer au Forum Nous sommes conscients qu’un conseiller Élite n’atteint ce niveau qu’en consacrant beaucoup de son temps à ses activités professionnelles, ce qui peut parfois avoir des conséquences sur sa vie personnelle. En 2015, les conjoints pourront accompagner les conseillers Élite à certaines séances et activités. Cependant, le coût du voyage de votre conjoint, qui s’élève à 350 $, ne sera pas pris en charge dans le cadre du programme. Soirée additionnelle Les participants des précédents forums ont émis le souhait de pouvoir prolonger leur séjour pour apprécier pleinement ce que le Forum propose sans se soucier de leur vol de retour. Cette année, le Forum Élite se terminera le 21 janvier à 14 h et vous aurez la possibilité de rester une nuit de plus à San Diego à nos frais, ce qui vous évitera de manquer certaines de nos excellentes conférences pour pouvoir arriver tôt à l’aéroport. Aucune activité en soirée ne sera prévue, mais vous aurez tout le loisir de vous détendre et de visiter la ville. Doublement des crédits de reconnaissance pour être plus rapidement admissible au Forum Élite Il est nécessaire d’obtenir au minimum 70 000 crédits de reconnaissance Vie et Prestations du vivant pour être admissible au Programme Élite. Cependant, il sera dorénavant plus facile de devenir conseiller Élite car nous doublons les crédits de reconnaissance à l’égard de Synergie et de certains produits à prestations du vivant. De plus, vous recevrez le double des crédits de reconnaissance sur tous les produits vie universelle Manuvie, y compris ceux de la nouvelle gamme VU Manuvie, du 1er juin au 31 décembre 2014. Présence des tarificateurs Vous avez été nombreux à nous demander comment vous pourriez consolider vos relations avec les tarificateurs, dont les décisions ont une incidence directe sur vos activités professionnelles. Nous avons le plaisir de vous annoncer qu’il y aura un grand nombre de tarificateurs sur place, à San Diego, auxquels vous pourrez vous adresser personnellement afin d’éclaircir les questions que vous vous posez sur la tarification. Modification des frais de participation En 2015, les frais de participation au Forum Élite passeront de 750 $ à 850 $. Les frais n’ont pas été modifiés depuis 2007, et cette augmentation reflète le haut niveau de professionnalisme du programme offert. Les conseillers Élite Platine demeurent exemptés des frais de participation. Pour suivre la progression du volume de vos ventes et savoir si vous vous rapprochez du but, consultez l’onglet Reconnaissance dans Inforep. Nous vous remercions de votre dévouement envers Manuvie. Pour obtenir plus de renseignements sur la manière d’obtenir le statut de conseiller Élite et en connaître les avantages, veuillez en discuter avec un expert-conseil en assurance. été 2014 33 EVENTS Réseautage. Perfectionnement. Expansion. Forum Placements Réseau des conseillers indépendants 2014 Vancouver Westin Bayshore du 2 au 4 octobre 2014 34 COLLECTIVITÉ Le Tournoi annuel de hockey de Manuvie a permis de recueillir des fonds pour des organismes de bienfaisance Le 34e Tournoi annuel de hockey de Manuvie s’est déroulé du 11 au 13 avril 2014 au complexe Canlan Ice Sports Les 4 Glaces à Brossard, au Québec. Cette année, le tournoi a permis d’amasser 3 300 $ pour trois organismes de bienfaisance : La Société Alzheimer, Épilepsie Canada et les Manoirs Ronald McDonald. En tout, 14 équipes venant de Montréal, de Toronto, de Halifax, de Boston, de Kitchener-Waterloo et de London ont participé au tournoi. Les deux équipes locales, les Patriotes de Montréal et Groupe CMA Montréal ont remporté les honneurs dans les divisions A et B, respectivement. Photos des équipes gagnantes des divisions A Le tournoi de l’an prochain aura lieu à Niagara Falls, en Ontario. Photos des équipes gagnantes des divisions B été 2014 35 Maui, un paradis tropical | 2015 conférence Kapalua 06542 The Ritz-Carlton Kapalua, Maui, 24 au 28 mai 2015
