pdf - AEK Bank 1826

Gestern. Heute. Morgen.
Wir geben Ihnen Fakten, keine Versprechungen.
AEK Anlagelösungen im Überblick
Aus Erfahrung
Alle Finanzlösungen aus einer Hand
Das Beste aus beiden Welten – Ohne jegliche Interessenkonflikte.
Die Finanzstärke einer sehr sicheren Bank und das breite Wissen eines unabhängigen Vermögensberaters.
Leistungsstarke Anlagelösungen für jeden Kunden
• Vermögensverwaltung / Vermögensberatung für Private und Institutionelle Kunden
• Fondskontolösungen ab CHF 200.- pro Jahr (kostengünstiges Einsteigerpaket)
Modernste Finanzplanung für alle Lebensphasen
• AEK Pensionierungsplanung einschliesslich optimierter Folgelösungen (Rente, Anlagelösung)
• AEK Finanzplanung bei Neuinvestitionen, Veränderungen der Lebensumstände etc.
„Beste Wahl“-Vorsorgelösungen
• AEK PK-Lösungen (2. Säule BVG, Firmen): Beste Offerten für jede Branche, attraktive Verzinsung
• AEK Freizügigkeit RENDITA (2. Säule FZ-Konto, Private): Kontolösung, Sicherheit der AEK Bank
• AEK 3a RENDITA (3. Säule, Private): Konto- und Wertschriftenlösungen, Sicherheit der AEK Bank
• AEK Lebensversicherung BESTE WAHL: Persönlich abgestimmtes Angebot, beste Anbieter
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Ich kenne mich mit der Börse aus, ich habe Zeit
Ich möchte kaufen & halten / selber entscheiden
Ich suche spezielle Anlagethemen (risikobehaftet)
AEK Anlageservice, AEK Zinsexpertise CHF
Aktien, Obligationen, Fonds, ETFs (traditionell)
AEK Spezialwissen
Spezialthemen & komplexe Anlageinstrumente
Unsere Kompetenz: Individuelle Beratung für Ihre
optimale Umsetzung, Effizienz, Qualität
Unsere Kompetenz: Fundierte langjährige Kenntnisse,
individuelle Analyse und Empfehlung bester Lösung
Ich suche Sicherheit und stetigen Ertrag
Ich entscheide selber, will aber danach Ruhe haben
Ich suche Spar- und Zinslösungen
Ich kenne mich nicht aus / ich habe keine Zeit
Ich möchte mich nicht um meine Anlagen kümmern
Ich suche eine Gesamtlösung für mein Vermögen
AEK Sparen
AEK Kassenobligationen
AEK Vermögensverwaltung
5 Anlagestrategien, nach Risikofähigkeit des Kunden
Unsere Kompetenz:
Sicherheit einer der am besten kapitalisierten und
kostenbewusstesten Banken der Schweiz
Unsere Kompetenz:
Sehr gute Renditen im Vergleich, Transparente,
kosteneffiziente Anlagen, Pauschalgebühr
Beratung / Fachkompetenz / Anlagekomplexität
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Ergänzende Anlagen
Ich kenne mich mit der Börse aus, ich habe Zeit
Ich möchte kaufen & halten / selber entscheiden
Ich suche traditionelle / risikobehaftete Anlagen
Hauptbausteine
Anlageerfahrung / Zeit der Kunden
Anlagelösungen à la carte
AEK
Vermögensverwlatung
Ruhig
Schlafen
Ich möchte Sicherheit – und wenn überhaupt – nur begrenzt Risikoanlagen,
um die ich mich aber nicht kümmern will


()
Nicht
darum
kümmern
Ich möchte mit meine Anlagen in guten Händen wissen und mich nicht
darum kümmern. Ich bin kein Experte und/oder habe keine Zeit.

()

Allumfassende
Lösung
Ich möchte eine strukturierte, allumfassende Lösung, welche nach
Baukastenprinzip alle wichtigen Elemente vereinigt: Sicherheit, aktive
Risikobetreuung, Spezialthemen.

Tradition
und
Kontrolle
Ich möchte eine solide Anlagelösung mit gutem Fundament, langfristig
ausgerichtet und gleichzeitig mit nur wenig Bewegung (sog. Kaufen und
Halten)

Börsianer
Ich befasse mich selber mit der Börse und möchte leistungsstarken Service
– zum persönlichen Vergleich meiner Leistung überlasse ich ev. einen Teil
der Bank
Was für ein Typ sind Sie?
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()

AEK
Anlageservice
Anlageeinstellung
AEK
Spezialwissen
Anlagetyp
AEK Zinsexpertise
AEK Sparen
AEK Kassenobligationen
À la carte – Unsere Empfehlung für Sie

()


()


À la carte – Anlagebausteine im Einklang
Ruhig
Schlafen
Nicht darum
kümmern
AEK
Vermögensverwaltung
z.B. VV 30
AEK
Zinsexpertise:
Obligationen CHF
Allumfassende
Lösung
Tradition &
Kontrolle
AEK
Spezialwissen
AEK
Spezialwissen
AEK
Vermögensverwaltung
z.B. VV 30
AEK
Vermögensverwaltung
z.B. VV 50
Börsianer
AEK
Anlageservice
AEK
Anlageservice
AEK Sparen
AEK
Zinsexpertise:
Obligationen CHF
AEK Kassenobligationen
AEK Vermögensverwaltung
z.B. VV 100
AEK Sparen
AEK Sparen
AEK Sparen
AEK Sparen
AEK Kassenobligationen
AEK Kassenobligationen
AEK Kassenobligationen
AEK Kassenobligationen
Was für ein Typ sind Sie?
Seite 5
AEK
Zinsexpertise:
Obligationen CHF
Baustein 1a: Spar- und Zinslösungen
Sie suchen Sicherheit und stetigen Ertrag
Sie entscheiden selber, Sie wollen aber danach ruhig
schlafen können
AEK Sparen / AEK Kassenobligationen
Geniessen Sie attraktive Zinslösungen. Auf dem grundlegenden Fundament der Sicherheit der AEK BANK 1826.
Mit einem Tier-1 Ratio von 22.7 % und einem Kosten/Ertragsverhältnis von 39.3 % wissen Sie sich bei einer der
am besten kapitalisierten und kostenbewusstesten Banken
der Schweiz aufgehoben.
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Baustein 1b: Wertpapier Zinslösungen
Sie suchen Sicherheit und stetigen Ertrag
Sie entscheiden selber, Sie wollen aber danach ruhig
schlafen können
AEK Zinsexpertise: CHF Obligationen
Gesicherter Ertragsausblick: Wir richten Ihre Zinsanlagen
optimal und nachhaltig am entsprechenden Marktumfeld aus.
Der Erfolg der Bank als führendes Kredithaus am Platz
basiert auf der umfassenden Kenntnis des Schweizer
Zinsmarktes. Mit rund CHF 200 Millionen an eigenen
Bankanlagen in CHF Obligationen verwaltet die AEK BANK
1826 ein sehr grosses eigenes Portefeuille. Nutzen Sie als
Kunde diesen seltenen Vorteil an direkter Expertise vor Ort.
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Baustein 2: Gesamtlösung
Sie kennen sich nicht aus / Sie haben keine Zeit
Sie möchten sich nicht um Ihre Anlagen kümmern
AEK Vermögensverwaltung
Lehnen Sie sich zurück. Den Rest übernehmen wir für Sie.
Transparent, kompetent und kosteneffizient.
Der Leistungsausweis der Anlagestrategien der AEK BANK
1826 weiss im Schweizer Vergleich zu überzeugen. Wir
fokussieren uns auf das Wesentliche und verzichten auf
teuere komplexe und intransparente Produkte. Diese
Kostenvorteile geben wir dem Kunden weiter. Und mit der
Pauschalgebühr wissen Sie immer genau, was Sie zahlen.
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Baustein 3: Spezialanlagen
Sie kennen sich mit der Börse aus, Sie haben Zeit
Sie möchten kaufen & halten / selber entscheiden
Sie suchen nach neuen Themen und Trends als Ergänzung
AEK Spezialwissen
Fragen Sie dazu auch nach unseren
Spezialpublikationen und Fachkommentaren
(z.B. Nachhaltigkeit, Philatropie, Strukturierte
Produkte, ewig laufende Obligationen,
Inflationsschutz)
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Komplexität in perfektem Zusammenspiel. Sie erhalten
Zugang zu unserer Fachexpertise und Datenbasis, mit einer
genauen Analyse der Chancen und Risiken und einer
individualisierten Empfehlung.
Bei uns erhalten Sie bei Spezialthemen und komplexen
Anlageinstrumenten eine massgeschneiderte Analyse und
nicht das nächstbeste Produkt ab der Stange. Ihr Anspruch
ist hoch, unser Fachempfehlungen passgenau.
Baustein 4: Traditionelle Anlagen
Sie kennen sich mit der Börse aus, Sie haben Zeit
Sie möchten kaufen & halten / selber entscheiden
AEK Anlageservice
Leistungsstarker Service: Von der Anfrage über die Beratung
bis zur Umsetzung stehen wir immer an Ihrer Seite.
Die Unabhängigkeit und finanzielle Stärke der AEK BANK
1826 ermöglicht es der Bank, die besten Spezialisten und
Partner am Markt auszuwählen, frei von Anreizsystem und
monetären Abhängigkeiten. Sie profitieren von erstklassiger
Beratung der AEK Anlageexperten und einer effizienten,
hochwertigen Umsetzung – vom Kauf bis zur Abwicklung.
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Allumfassende Kompetenzen für Sie
Unsere Kompetenzen: Aus Überzeugung
Empfehlung und Strukturierung von Portefeuilles auf Basis kosteneffizienter, transparenter und nachhaltiger Anlagestrategien
Anlageinstrument
ETFs / Indexanlagen
Einzelwerte
Aktive Anlagefonds
Bekannte
Anlagen
Regionen, Länder, Themen (bei Aktien,
Obligationen, Rohstoffen)
Obligationen, Aktien
Regionen, Länder, Themen (bei Aktien,
Obligationen, Rohstoffen, Wandelanleihen)
Stärken der AEK
BANK 1826
Hauptbaustein der AEK Anlagephilosophie. Erfahrung und Kenntnisse
durch laufenden Einsatz.
Langjährige Erfahrung mit CH-Aktien,
institutionelle Verwaltung der eigenen
Zinsanlagen der Bank (> CHF 200 Mio)
Unabhängigkeit in der Auswahl. Einsatz,
nur wo wirklich Mehrwert. Langjährige
breite Erfahrung,
Unsere Kompetenzen: Aus Erfahrung
Analyse, Auswertung und Beratung bei komplexen Anlagestrukturen (teuer, intransparent), welche wir nur bedingt und auf Anfrage empfehlen
Anlageinstrument
Strukturierte Produkte
Alternative Anlagen
Derivate
Bekannte
Anlagen
Kapitalschutz, Renditeoptimierung,
Hebeleffekte, 1:1 Zertifikate
Hedge Fonds, Private Equity, Cat Bonds
Optionen, Warrants, Futures, Forwards
Stärken der AEK
BANK 1826
Individuelle Analyse und Auswertung,
Zeitreihen- und Wahrscheinlichkeitsberechnungen, kein Verkaufszwang
Detaillierte Abklärung basierend auf
langjähriger Erfahrung und Kontakten zu
Spezialisten, kein Verkaufszwang
Individuelle Analyse und Auswertung,
Simulationen, beste Umsetzung durch
Zusammenarbeit mit führenden
Spezialisten, Kein Verkaufszwang
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Anlegerprofile im Überblick
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 Obligationen
 Obligationen Fremdwährungen
 Aktien
 Alternative Anlageprodukte
AEK Vermögensverwaltung - Obligationen
Obligationen
Die AEK Anlagelösung "Obligationen" investiert ausschliesslich in
festverzinsliche Anlagen. Der Hauptteil wird in sichere CHF
Obligationen angelegt, das Portfolio wird durch einen moderaten, Anteil
an Anleihen starker globaler Fremdwährungen ergänzt. In der Regel
liegt dieser Anteil bei 20 %.
Dieses Portfolio eignet sich für einkommensorientierte, sehr
sicherheitsbewusste AnlegerInnen, welche durch Zinsanlagen am
Kapitalmarkt längerfristig eine höhere Rendite als mit Sparlösungen
erzielen möchten.
Beispiele:
Rentenergänzung, hochwertige Zinsanlagen
Ihre Vorteile:
Gebührenstruktur, Leistungsstark in jedem
Zinsumfeld
Anlagehorizont
3 – 5 Jahre
Renditeerwartung*
3.5% p.a.
Bandbreiten
Liquidität
Obligationen
CHF Obligationen
Fremdwährungen
0
60
60
0
–
–
–
–
40%
100%
100%
25 %
*die Rendite kann nicht garantiert werden
Erstinvestition ab CHF 50‘000.00
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 Obligationen CHF
 Obligationen Fremdwährungen
AEK Vermögensverwaltung - Konservativ
Konservativ
Die AEK Anlagelösung Konservativ konzentriert sich auf
festverzinsliche Anlagen, ergänzt mit einem moderaten, gut
diversifizierten Aktienanteil. In der Regel liegt dieser Aktienanteil bei 30
%.
Dieses
Portfolio
eignet
sich
für
einkommensorientierte,
sicherheitsbewusste AnlegerInnen, die von den internationalen
Aktienmarktrenditen
profitieren
wollen
und
dafür
kleine
Kursschwankungen in Kauf nehmen.
Beispiele:
Einkommensergänzung
Ihre Vorteile:
Kapitalbewahrung, ergänzt durch
risikooptimierte Aktienanlagen.
Anlagehorizont
4 – 7 Jahre
Renditeerwartung*
5% p.a.
Bandbreiten
Liquidität
Obligationen
Aktien
Alternative Anlagen
0
40
10
0
–
–
–
–
40%
80%
40%
20%
*die Rendite kann nicht garantiert werden
Erstinvestition ab CHF 50‘000.00
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 Obligationen
 Aktien
 Alternative Anlageprodukte
AEK Vermögensverwaltung - Ausgewogen
Ausgewogen
Die AEK Anlagelösung Ausgewogen investiert ausgewogen in
festverzinsliche Anlagen und Aktien. In der Regel liegt der Aktienanteil
bei 50 %.
Beispiele:
Langfristiges Engagement, jedoch ohne reines
Aktienrisiko
Dieses Portfolio eignet sich für AnlegerInnen, die ein ausgewogenes
Portfolio aus festverzinslichen Anlagen und Aktien anstreben und auf
Grund
eines
längerfristigen
Anlagehorizontes
mittlere
Wertschwankungen in Kauf nehmen können.
Ihre Vorteile:
Optimale klar strukturierte Mischung aus Zinsund Kapitalanlagen.
Anlagehorizont
5 – 8 Jahre
Renditeerwartung*
6% p.a.
Bandbreiten
Liquidität
Obligationen
Aktien
Alternative Aktien
0
20
20
0
–
–
–
–
40%
60%
60%
20%
*die Rendite kann nicht garantiert werden
Erstinvestition ab CHF 50‘000.00
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 Obligationen
 Aktien
 Alternative Anlageprodukte
AEK Vermögensverwaltung - Aktien
Aktien
Die AEK Anlagelösung Aktien investiert global in die Aktienmärkte.
Dieses Portfolio eignet sich für risikofreudige AnlegerInnen, die sich auf
Aktien konzentrieren und in ein global diversifiziertes Aktienportfolio
investieren wollen. Die AnlegerInnen verfügen über einen besonders
langen Anlagehorizont und eine entsprechend hohe Risikofähigkeit und
Risikobereitschaft.
Beispiele:
Langfristige Geldanlage von freibleibendem
Vermögen
Ihre Vorteile:
Kosteneffiziente Anlagen in globale
Aktienmärkte
Anlagehorizont
Ab 8 Jahren
Renditeerwartung*
9% p.a.
Bandbreiten
Liquidität
Aktien
Alternative Anlagen
0
60
0
–
–
–
40%
100%
20%
Variante
Mandat Aktien Schweiz mit Anlagen in Schweizer Qualitätsaktien und
Indexfonds.
*die Rendite kann nicht garantiert werden
Erstinvestition ab CHF 50‘000.00
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 Aktien
 Alternative Anlageprodukte
Die Rendite gehört dem Kunden
Die Gebühren können bei der Renditebewirtschaftung über die Jahre
unbemerkt aber doch signifikant ins Gewicht fallen.
Unser Gebührenmodell ist fair und klar: Alle Kosten sind inbegriffen.
 Strategie „Einkommen“
0.6 % pro Jahr
 Strategie „Konservativ“
1.0 % pro Jahr
 Strategie „Ausgewogen“
1.1 % pro Jahr
 Strategie „Aktien“
1.3 % pro Jahr
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•
•
Sie erhalten volle Transparenz und Nachvollziehbarkeit.
Der Verzicht auf Transaktionsgebühren ermöglicht eine unabhängige,
rein marktorientierte Umsetzung der aktiven Verwaltung, schnell und
akkurat.
Kosteneffiziente Anlageinstrumente optimieren die Gebühren.
Es gibt keine versteckten Gebühren die ins Gewicht fallen.
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