Swiss Life financial planning

Swiss Life
financial planning
Your personal financial planning
No matter how
you see your
future, we help you
plan in security.
Swiss Life financial planning 3
Swiss Life financial planning –
for your particular needs and goals.
Would you like to retire early and spend more time with your
loved ones? Do you know how you can continue to save on taxes
even after retirement? Now is the right time to ask yourself the
important questions, and to plan your next steps.
It is precisely while planning for retirement that so
many questions arise:
ɬɬ Will I be able to maintain my accustomed standard
of living after retirement?
ɬɬ Should I withdraw an annuity or a lump sum from
my pension fund?
ɬɬ How will my situation look if I continue to work
after reaching normal retirement age?
ɬɬ How much would early retirement cost me?
ɬɬ Will my loved ones be provided for?
ɬɬ Have I invested my assets properly?
ɬɬ How can I save tax?
ɬɬ Should I become self-employed?
ɬɬ Would I like to make a change to my living situation?
ɬɬ Have I organised my estate?
No matter what your stage in life, financial security is
always a priority.
Financial planning means planning for the future
We will be happy to analyse your life situation with you,
­including your financial plans and goals, in a personal
­consultation, focusing on all the crucial topics, such as
budget planning, residential property and your pension
­provision.
The result will be an individual financial plan with specific
proposals for practical solutions to enable you to achieve
your personal goals and wishes. Swiss Life will support you
in implementing the plan and advise you now and in the
years to come. After all, your goals and wishes may change,
and life doesn't always go the way we plan.
Swiss Life financial planning keeps pace with your life.
4 Swiss Life financial planning
Always the right solution –
before retirement and afterwards
With Swiss Life financial planning, you receive a detailed,
internally harmonised overview of the following topics:
Preparing for retirement
Can you afford early retirement? Would you like
to draw your pension fund assets as an annuity, as
a lump sum or as a mixture of the two? How can
you have your 3a assets paid out in the most tax
beneficial way? The sooner you begin to plan your
retirement, the more room to manoeuvre you
will have.
Drawing up a budget
Are your income and outgoings in balance?
Even after your retirement? With early financial
planning, you can ensure that you will be able
to go on enjoying your accustomed standard
of living even after retirement.
Saving tax
Would you like to save tax? We can show you how,
and the amount you could save.
Investing your assets properly
How much money should you have available
whenever you need it? What amount can you invest
long term? With Swiss Life financial planning,
your planned outlays are securely financed.
Hedging risks
Are you and your family adequately insured?
We analyse your current provisions for the event of
disability and death, also taking into account your
financial independence following retirement.
Owning your own home
Do you own residential property? Or would you like
to purchase real estate? Would you like to change your
living situation after retirement? Swiss Life supports
you in all matters related to residence and finances.
Going it alone
Do you want to be your own boss? Or are you
­planning to hand on your business to a successor?
Your financial planning considers the financial
implications.
Estate planning
Would you like to be sure that your assets are
passed on according to your wishes? We can show
you how to do this.
Swiss Life financial planning 5
Gift /inheritance
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Individual
financial
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Pension
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Residential
property
Retirement
Tax optimisation
Assets
Tailored planning
We will present you with detailed planning tailored to
your goals and wishes. The so-called staged plan makes
your future financial situation transparent and easy
to understand – broken down into manageable periods
of time. This gives you an overview of your income and
outgoings, of your provisions situation and your assets
at every point in time.
2
3
4
5
6
2020
14
13
Muster
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56
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162 100
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-163 800
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165 000
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Berufliche
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Private
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Überschuss
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2031
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2035
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73
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- 10 000
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- 10 000
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42 100
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93 600
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Personal action plan
Your individual action plan shows you the best time to
take a given step: For instance when to buy into a pension
fund, when to apply to draw the AHV retirement pension
and when to reallocate your investments.
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12
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6 Swiss Life financial planning
Swiss Life personal financial planning advice,
whenever you need it.
Your advantages at a glance:
Your financial situation – arranged clearly
You receive a dossier clearly setting out your future
financial situation and taking into account all key
aspects. You can see, for example, whether drawing a
pension or making a lump-sum withdrawal is better
for you, or when is the right time for retirement.
Sicherheit für Sie
Sie können Ihre finanzielle Zukunft nach Ihren
Zielen mit Hilfe von detaillierten Berechnungen planen. So haben Sie die Gewissheit, dass das Finanzielle
nach Ihren Wünschen geregelt ist. Wir beraten und
­begleiten Sie auch bei der Umsetzung der notwen­
digen Massnahmen.
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