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Fondak – mit Deutschland in der Welt zuhause! WKN: 847101 r und ebspartne ri rt e V r Nur fü storen. nelle Inve professio Verstehen. Handeln. Fondak Die Basis für den Erfolg Unser erfahrenes und erfolgreiches Fondsmanagement erschließt bereits seit über 62 Jahren die Chancen des deutschen Aktienmarktes. Fokus auf hochwertigen Aktien Das Vermögen Ihrer Kunden wird in erster Linie in hochwertige Aktien investiert, die aufgrund ihrer Qualität selbst in schwierigeren Marktphasen überdurchschnittliche Renditechancen bieten. Hauptaugenmerk liegt auf fundamentalen Kriterien, wie einem hohen Substanzwert oder einer hohen Dividendenrendite. Aber auch qualitative Kriterien, wie gutes Management oder eine hervorragende Marktstellung spielen bei der Auswahl eine Rolle. Hohe Attraktivität deutscher Aktien durch ihre Dividendenrendite Deutsche Aktien sind vor allem auch aufgrund ihrer Dividendenrendite interessant. Sie erbringt mittlerweile einen Hauptbestandteil der Aktienperformance im DAX und liegt derzeit weit über der Rendite von Anleihen! Aktuelle Aktienauswahl im Fondak1 BAYER AG 9,39 % BASF SE 9,36 % SAP AG 9,16 % ALLIANZ SE 5,98 % VW AG 5,72 % SIEMENS AG 4,65 % BMW AG 3,94% DAX-Dividendenrendite versus Anleihenrendite in %2 10 8 6 4 2 0 1988 1992 1996 2000 Anleihenrendite Akzente durch Nebenwerte Das Fondsmanagement setzt verstärkt auf besonders aussichtsreiche deutsche Nebenwerte. Hier finden sich viele Unternehmen, die zurecht als Weltmarktführer angesehen werden können, über eine gute Substanz und überdurchschnittliche Kurschancen verfügen. 2004 2008 2012 Dividendenrendite Die Nebenwerte im MDAX konnten sich hervorragend entwickeln3 130 120 110 100 90 80 70 04.01.2011 DAX 04.07.2011 04.01.2012 04.07.2012 MDAX 1 Darstellung erlaubt keine Prognose für eine zukünftige Portfolioallokation und enthält keine Empfehlung oder Aufforderung zum Erwerb oder Veräußerung einzelner Wertpapiere. 2 Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse und bietet keine Indikation für die Entwicklung einer Fondsanlage. Quelle: I/B/E/S, Datastream, Commerzbank Schätzungen. 3 Quelle Datastream. Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse. Stand: 31.12.2012 Fondak Deutschland bleibt Europas Wachstumslokomotive Die Perspektiven für den deutschen Aktienmarkt sind weiterhin gut. Viele deutsche Unternehmen überzeugen trotz Eurokrise durch gesunde Bilanzen und eine erfreuliche Ertragsentwicklung. Außerdem stärkt das hohe Beschäftigungsniveau die inländische Nachfrage. Dies alles spricht dafür, deutsche Aktien im internationalen Kontext zu bevorzugen. Deutschland ist nach China die zweitstärkste Exportnation der Welt1,2 55 50 45 40 35 30 25 20 91 92 93 94 95 96 97 98 99 00 01 02 03 04 05 06 07 08 09 10 11 Anteil deutscher Exporte am Bruttoinlandsprodukt (in %)3 Wussten Sie, dass Deutschland … … über eines der besten PreisLeistungs-Verhältnisse in Europa verfügt?4 … die zweitstärkste Exportnation der Welt ist?1 … Forschungsstandort Nr. 1 in Europa und internationaler Vorreiter der High-Tech-Branche ist?5 1 Gemessen an den internationalen Warenausfuhren. 2 Keine Prognose für die Wertentwicklung einer Fondsanlage. Quelle: Datastream, Statistisches Bundesamt. 3 Quelle: Datastream, Darstellung: AllianzGI. 4 OECD/Bloomberg. 5 Quelle: Europäisches Patentamt, Annual Report 2011 vom März 2012. Stand: 31.12.2012 Fondak Aktienanlage – mit den Jahren klar überlegen! Vor allem auf lange Sicht bieten Aktien hervorragende RenditeChancen. So konnte der Fondak bislang in allen 10-Jahres-Zeiträumen positive Ergebnisse erreichen! 6,0 3,6 3,2 7,7 8,4 5,8 5,0 2,8 5,5 5,0 4,8 9,3 10,7 13,2 14,5 8,8 10,8 15,3 13,6 13,1 10,6 10,6 8,5 3,8 5,1 13,0 11,2 10,2 12,0 10,9 7,5 7,9 9,7 12,2 12,1 10,4 2,3 2,6 4,1 2,9 9,6 50–60 51–61 52–62 53–63 54–64 55–65 56–66 57–67 58–68 59–69 60–70 61–71 62–72 63–73 64–74 65–75 66–76 67–77 68–78 69–79 70–80 71–81 72–82 73–83 74–84 75–85 76–86 77–87 78–88 79–89 80–90 81–91 82–92 83–93 84–94 85–95 86–96 87–97 88–98 89–99 90–00 91–01 92–02 93–03 94–04 95–05 96–06 97–07 98–08 99–09 00–10 01–11 02–12 1,1 2,2 6,4 16,1 12,8 11,7 14,3 10,7 24,2 22,3 21,6 31,4 Werte in % Und 60 Jahre lang 100 Euro monatlich in den Fondak eingezahlt, hätten sich zur stattlichen Summe von über über 2,1 Mio. Euro entwickelt! Anlageergebnis: 2.169.461 (= 8,73 % p.a.) Eingezahltes Kapital: 72.000 Sparplanergebnis nach 3.000.000 € Eingezahltes Kapital 2.500.000 € 2.000.000 € 1.500.000 € Wert: Fondak DAX1 1.000.000 € Anlageergebnis 31.12.2012 31.12.2002 31.12.1992 31.12.1982 31.12.1972 31.12.1952 0€ 31.12.1962 500.000 € Wertentwicklung: Fondak DAX1 20 Jahren 40 Jahren 60 Jahren 24.000 48.000 72.000 49.895 46.470 6,80 % 6,17 % 362.749 2.169.461 – – 8,42 % – 8,73 % – Eingezahltes Kapital Berechnungsbasis: Anteilwert (Ausgabeaufschläge nicht berücksichtigt); Ausschüttungen wieder angelegt. Berechnung nach BVIMethode. Anfallende Ausgabeaufschläge (bei diesem Fonds derzeit 5,00 %) reduzieren das eingesetzte Kapital sowie die dargestellte Wertentwicklung. Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse. Quelle: IDS. 1 DAX erst seit 1988. Stand: 31.12.2012 Fondak Fondak – langfristig bewährt! „Unser Erfolgsrezept seit über 62 Jahren: Kontinuität beim Investmentprozess und dem Teamansatz!“ Einzigartige Historie Der Fondak ist mit seiner eindrucksvollen Historie ein echtes Vorzeigeprodukt der deutschen Fondsbranche. Seit 01.10.2012 hat Ralf Walter das Management des ältesten und eines der größten Fonds für deutsche Aktien übernommen. Ralf Walter, Fondsmanager des Fondak seit 01.10.2012 „Ich bin davon überzeugt, dass der Fondak – wie bereits in den letzten mehr als 62 Jahren – sehr gut geeignet ist, die Chancen des deutschen Aktienmarkts für unsere Kunden in der Breite zu erschließen.“ Kontinuität beim Investmentprozess Der Fondak ist für Herrn Walter ein „alter Bekannter“. Er war bereits für mehrere Jahre Mitglied des Teams, das für das Management des Fondak verantwortlich ist und ist damit mit dem gesamten Investmentprozess bestens vertraut. Nebenwerte als Akzent Herr Walter setzt gezielt Akzente im Bereich besonders aussichtsreicher deutscher Nebenwerte. Er verfügt hier über eine langjährige Erfahrung und besondere Expertise. Fondak Fondsinformationen Daten und Fakten ISIN / WKN (A EUR) DE0008471012 / 847101 Benchmark DAX Verwaltungsgesellschaft Allianz Global Investors Europe GmbH, Frankfurt Auflegungsdatum 30.10.1950 Fondswährung EUR Geschäftsjahresende 30.06. Ertragsverwendung ausschüttend Ausgabeaufschlag in %1 5,00 1 1,40 2 zzt. 0,30 (max. 0,50) Verwaltungsvergütung in % p. a. Administrationsgebühr in % p. a. TER in % 3 Chancen + Auf lange Sicht hohes Renditepotenzial von Aktien + Gezieltes Engagement am deutschen Aktienmarkt + Breite Streuung über zahlreiche Einzeltitel + Mögliche Zusatzerträge durch Einzelwertanalyse und aktives Management 1,70 Risiken – Die Volatilität (Wertschwankung) des Fondsanteilwerts kann erhöht sein. – Hohe Schwankungsanfälligkeit von Aktien, Kursverluste möglich – Relativ schwache Entwicklung der deutschen Börse möglich – Begrenzte Teilhabe am Potenzial einzelner Titel – Keine Erfolgsgarantie für Einzelwertanalyse und aktives Management Fondak Eine Wertentwicklung, mit der Sie Ihre Kunden beeindrucken können. Seit seiner Auflage im Jahr 1950 erzielte der Fondak im Schnitt überdurchschnittliche 10,5 % Wertzuwachs pro Jahr! In Sachen Performance kann er sich damit trotz zahlreicher Krisen und Börsencrashs an den Aktienmärkten mehr als sehen lassen! Werte in % 40 32,8 26,7 29,1 30 23,9 20,4 16,1 20 10 0 -10 -14,7 -20 -19,5 -30 -40 -40,4 -50 -47,7 -60 31.12.07 – 31.12.08 – 31.12.09 – 31.12.10 – 31.12.11 – 31.12.08 31.12.09 31.12.10 31.12.11 31.12.12 26,7 29,1 10,5 9,6 10,2 21,5 18,6 7,1 8,5 -3,1 -1,2 seit 10 Jahre 5 Jahre Auflage 3 Jahre 1 Jahr 6 Monate Wertentwicklung in % p. a. Fonds Wertentwicklung in % p. a. Benchmark Herausragende Wertentwicklung seit Auflage am 30.10.1950: 70.000 +10,5 % p. a. 60.000 50.000 40.000 30.000 20.000 Wertentwicklung Fondak seit Auflage Berechnungsbasis: Anteilwert (Ausgabeaufschläge nicht berücksichtigt); Ausschüttungen wieder angelegt. Berechnung nach BVIMethode. Anfallende Ausgabeaufschläge (bei diesem Fonds derzeit 5,00 %) reduzieren das eingesetzte Kapital sowie die dargestellte Wertentwicklung. Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse. Stand: 31.12.2012 31.12.2012 01.12.2010 01.10.2007 01.08.2004 01.06.2001 01.04.1998 01.02.1995 01.12.1991 01.10.1988 01.08.1985 01.06.1982 01.04.1979 01.02.1976 01.12.1972 01.10.1969 01.08.1966 01.06.1963 01.04.1960 01.02.1957 01.12.1953 0 01.10.1950 10.000 Verkaufsprospekte, Informationen und weitere Fakten: www.adig.de/fondak ADIG Fondsvertrieb GmbH Seidlstraße 24 – 24 a 80335 München Telefon: 089 1220-7444 1 Sofern beim Erwerb der Fondsanteile ein Ausgabeaufschlag anfällt, kann dieser bis zu 100 % vom Vertriebspartner vereinnahmt werden; die genaue Höhe des Betrages wird durch den Vertriebspartner im Rahmen der Anlageberatung mitgeteilt. Dies gilt auch für die eventuelle Zahlung einer laufenden Vertriebsprovision aus der Verwaltungsvergütung von der Verwaltungsgesellschaft an den Vertriebspartner. 2 Die Administrationsgebühr pauschaliert bestimmte Fondskosten, die dem Fondsvermögen bislang separat belastet wurden und die in der TER enthalten sind. 3 TER (Total Expense Ratio): Gesamtkosten (ohne Transaktionskosten), die dem Fondsvermögen im letzten Geschäftsjahr belastet wurden. Investieren birgt Risiken. Der Wert einer Anlage und die Erträge daraus können sowohl sinken als auch ansteigen und Investoren erhalten den investierten Betrag möglicherweise nicht in voller Höhe zurück. Fondak ist ein offenes Investmentvermögen, gegründet nach dem Recht von Deutschland. Die Volatilität des Fondsanteilswertes kann erhöht sein. Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse. Wenn die Währung, in welcher die frühere Wertentwicklung dargestellt wird, von der Heimatwährung des Anlegers abweicht, sollte der Anleger beachten, dass die dargestellte Wertentwicklung aufgrund von Wechselkursschwankungen höher oder niedriger sein kann, wenn sie in die lokale Währung des Anlegers umgerechnet wird. Dies ist nur zur Information und daher nicht als Angebot oder Aufforderung zur Abgabe eines Angebots, zum Abschluss eines Vertrages oder zum Erwerb oder zur Veräußerung von Wertpapieren zu verstehen. Die hierin beschriebenen Produkte oder Wertpapiere sind möglicherweise nicht in allen Ländern oder nur bestimmten Anlegerkategorien zum Erwerb verfügbar. Dies kann nur vertrieben werden, soweit nach dem anwendbaren Recht zulässig und ist insbesondere nicht verfügbar für Personen mit Wohnsitz in und/oder Staatsangehörige der USA. Die hierin beschriebenen Anlagemöglichkeiten nehmen keine Rücksicht auf die Anlageziele, finanzielle Situation, Kenntnisse, Erfahrung oder besonderen Bedürfnisse einer individuellen Person und sind nicht garantiert. Die hierin enthaltenen Einschätzungen und Meinungen sind die des Herausgebers und/oder verbundener Unternehmen zum Zeitpunkt der Veröffentlichung und können sich – ohne Mitteilung hierüber – ändern. Die verwendeten Daten stammen aus unterschiedlichen Quellen und wurden als korrekt und verlässlich betrachtet, jedoch nicht unabhängig überprüft; ihre Vollständigkeit und Richtigkeit sind nicht garantiert und es wird keine Haftung für direkte oder indirekte Schäden aus deren Verwendung übernommen, soweit nicht durch grobe Fahrlässigkeit oder vorsätzliches Fehlverhalten verursacht. Für ein kostenloses Exemplar des Verkaufsprospektes, der Gründungsunterlagen, der aktuellen Halb- und Jahresberichte und der wesentlichen Anlegerinformationen in deutscher Sprache kontaktieren Sie die Verwaltungsgesellschaft Allianz Global Investors Europe GmbH in Deutschland als Domizilland des Fonds oder den Herausgeber elektronisch oder postalisch unter der unten angegebenen Adresse. Bitte lesen Sie diese alleinverbindlichen Unterlagen sorgfältig vor einer Anlageentscheidung. Hierbei handelt e sich um eine Marketingmitteilung. Herausgegeben von ADIG Fondsvertrieb GmbH, einer Gesellschaft mit beschränkter Haftung nach deutschem Recht, mit eingetragenem Sitz in Seidlstraße 24 – 24a, D-80335 München. Die Vervielfältigung, Veröffentlichung sowie die Weitergabe des Inhalts in jedweder Form ist nicht gestattet. Quelle: ADIG Fondsvertrieb. Stand: Januar 2013