urnik za opravljanje plačilnih storitev v hranilnici lon

URNIK ZA OPRAVLJANJE PLAČILNIH STORITEV V HRANILNICI LON D.D., KRANJ
1. ODLIVNE PLAČILNE TRANSAKCIJE
Domače plačilne transakcije
Oblika naloga
VALUTA
URA PREJEMA
VALUTA PLAČILA
EUR
do 15:00
Isti delovni dan
EUR
EUR
EUR
do 24:00
do 14:30
do 8:30
Isti delovni dan
Isti delovni dan
Isti delovni dan
VALUTA
URA PREJEMA
EUR
EUR
EUR
do 10:30 ure
do 7:00 ure
do 10:30 ure
Čezmejne plačilne transakcije
Oblika naloga
VALUTA
URA PREJEMA
VALUTA PLAČILA
SEPA elektronski nalog
SEPA elektronski nalog
Papirni čezmejni plačilni nalogi
Papirni čezmejni plačilni nalogi
EUR
EUR
Druge valute držav članic
Druge valute držav članic
do 14:00
od 14:00 do 15:45
do 12:00
po 12:00
Isti delovni dan
Naslednji delovni dan
Do tri delovne dni
Do štiri delovne dni
VALUTA
Vse valute s tečajne liste
razen EUR
Vse valute s tečajne liste
razen EUR
URA PREJEMA
VALUTA PLAČILA
do 12:00
Do tri delovne dni
po 12:00
Do štiri delovne dni
URA PREJEMA
ODOBRITEV na račun
do 15:30
do 16:45
Isti delovni dan
Isti delovni dan
VALUTA
URA PREJEMA
ODOBRITEV na račun
EUR
do 15:00
Isti delovni dan
EUR
do 15:30
Isti delovni dan na dan priliva
VALUTA
transakcija v tuji valuti,
račun odobren v EUR
transakcija v tuji valuti,
račun odobren v EUR
transakcija v tuji valuti,
račun odobren v EUR
URA PREJEMA
ODOBRITEV na račun
do 14:00
Isti delovni dan
do 14:00
Na dan valute
do 14:00
Na dan prejema priliva
Elektronski plačilni nalog
Elektronski plačilni nalog-prejemnik je
komitent hranilnice
Papirni plačilni nalog
DNT-dnevno nočni trezor
Direktne bremenitve in trajni nalogi
Zagotavljanje kritja na računu
Direktna obremenitev
Direktna obremenitev SEPA
Trajni nalog
Druge plačilne transakcije*
Oblika naloga
Papirni plačilni nalog
Papirni plačilni nalog
2. PRILIVNE PLAČILNE TRANSAKCIJE
Domače plačilne transakcije
PREJETI PLAČILNI NALOGI
Prejeti prek sistema TARGET2
Prejeti prek sistema SEPA IKP
Čezmejne plačilne transakcije
PREJETI PLAČILNI NALOGI
Plačilni nalogi z datumom valute istega
dne
Nalogi z datumom valute v dneh pred
prejemom priliva
Druge plačilne transakcije**
PREJETI PLAČILNI NALOGI
Plačilni nalogi z datumom valute istega
dne
Plačilni nalogi z datumom valute v
prihodnjih dneh
Nalogi z datumom valute v dneh pred
prejemom priliva
sp_urnik PS_HLON_verzija 1.60
1/2
Hranilnica LON d.d., Kranj, Bleiweisova cesta 2, 4000 Kranj, tel: 04 28 00 777, osnovni kapital družbe: 3.256.575 EUR, številka registrskega vložka: 1/03560/00 z dne 6.7.1992, ID za
DDV: SI40451372, matična številka: 5624908, SWIFT BIC: HLONSI22, IBAN: SI56 0100 0000 6000 018, info@lon.si www.lon.si
3. INTERNE PLAČILNE TRANSAKCIJE (transakcije v okviru hranilnice)
PREJETI PLAČILNI NALOGI
Bančno okence
Elektronski plačilni nalog
VALUTA
URA PREJEMA
ODOBRITEV na račun
EUR
EUR
do 16:30
do 24:00
Isti delovni dan
Isti delovni dan
4. NOVI PLAČILNI INSTRUMENTI
VRSTA INSTRUMENTA
Direktna odobritev
Trajni nalog
Direktna obremenitev SEPA – prva ali
enkratna obremenitev
Direktna obremenitev SEPA –
ponavljajoča se obremenitev
STORITEV
URNIK transakcije
Nakazilo kritja na račun banke
individualno nakazilo banke plačnika
posredovanje podatkov
posredovanje podatkov
do 14.30 ure na dan direktne odobritve
računov
do 16.45 ure na dan plačila
šest do petnajst delovnih dni pred datumom
valute obremenitve
tri delovne dni pred datumom valute
obremenitve
5. MENICE
PREDLOŽITEV
Predložitev menice na unovčenje*
URA PREJEMA
do 13:00
ODOBRITEV
isti delovni dan
*Menica je lahko predložena na unovčenje:
- največ pet delovnih dni pred dnem dospelosti,
- do 13:00 ure na dan dospelosti,
- na enega od dveh delavnikov takoj za dnem dospelosti.
6. IZVRŠNICE
PREDLOŽITEV
Predložitev izvršnice na unovčenje*
URA PREJEMA
do 13:00
ODOBRITEV
isti delovni dan
*Izvršnica je lahko predložena na unovčenje na sedežu hranilnice Bleiweisova 2, Kranj:
- največ en delovni dan pred dnem dospelosti,
- do 13:00 ure na dan dospelosti,
- 3 leta po datumu dospelosti.
Izvršnico izda oseba, ki opravlja dejavnost. Unovčenje izvršnice se izvrši v breme poslovnega računa izdajatelja, v primeru
ko je izdajatelj fizična oseba, ki opravlja dejavnost pa tudi v breme osebnega računa izdajatelja.
7. GOTOVINA
PREJETI PLAČILNI NALOGI
Dvig gotovine – bančno okence
Dvig gotovine – bančno okence
Polog gotovine:
- v DNT
- na bančnem okencu
VALUTA
do 2.000 EUR
nad 2.000 EUR
URA PREJEMA
8:30 - 12:00 in 13:00 - 16:30
najava do 11.00
ODOBRITEV/BREMENITEV
Isti delovni dan
Naslednji delovni dan
EUR
EUR
Do 8.30
od 8.30 - 12.00 in 13:00 – 16:30
Isti delovni dan
Isti delovni dan
Zaključek delovnika plačilnega sistema v Hranilnici LON d.d., Kranj je ob 17:00 uri.
Plačilne naloge, ki so predloženi hranilnici, stranka pa na računu nima kritja za izvršitev naloga do 15:00 ure, jih hranilnica po
zaključku delovanja plačilnega sistema zavrne.
*Izvršitev druge plačilne transakcije poteka v skladu z uveljavljeno mednarodno prakso izvajalcev plačilnega prometa. Izvršitev druge plačilne
transakcije je odvisna tudi od zakonodaje držav, kjer ima sedež ponudnik plačilnih storitev oz. izvajalec plačilnega prometa ter praznikov v tujini, na
kar hranilnica nima vpliva, zato hranilnica ne more zagotoviti oz. jamčiti valute odobritve računa prejemnika plačila. Hranilnica izvaja plačilne
transakcije s skrbnostjo dobrega strokovnjaka. Po uveljavljeni praksi je valuta izvršitve plačilnega naloga v tujini praviloma dva delovna dneva od
prejema plačilnega naloga. Hranilnica usmerja plačilne naloge po najkrajši poti do prejemnika plačila in pri tem uporablja mrežo bank svoje
pogodbene banke katera za hranilnico izvaja tovrstni plačilni promet.
**Druge plačilne transakcije na prilivni strani prejemamo preko pogodbene banke. V tem primeru lahko pride do zamika v valuti odobritve prejemnika
plačila.
Veljavnost od 15.10.2013.
sp_urnik PS_HLON_verzija 1.60
2/2
Hranilnica LON d.d., Kranj, Bleiweisova cesta 2, 4000 Kranj, tel: 04 28 00 777, osnovni kapital družbe: 3.256.575 EUR, številka registrskega vložka: 1/03560/00 z dne 6.7.1992, ID za
DDV: SI40451372, matična številka: 5624908, SWIFT BIC: HLONSI22, IBAN: SI56 0100 0000 6000 018, info@lon.si www.lon.si