Navodila za uporabo elektronske banke Poslovni

Transcription

Navodila za uporabo elektronske banke Poslovni eLON za
imetnike poslovnega računa pri Hranilnici LON d.d., Kranj
Kranj, januar 2010
K AZ ALO
1.
PREDSTAVITEV ELEKTRONSKEGA BANČNIŠTVA
3
1.
TEHNIČNE ZAHTEVE
3
2.
VARNOST
3
2.1
Kvalificirano digitalno potrdilo na disku
4
2.2
Kvalificirano digitalno potrdilo na kartici (ali USB ključu)
4
3.
PRIJAVA V SPLETNO BANKO
4
3.1
Prevzem digitalnega potrdila in namestitev opreme
5
3.2
Prva prijava v spletno banko
5
4.
RAZLAGA MENIJEV
7
4.1
Partnerji
7
4.2
Vnos partnerja/računa
8
4.3
Iskanje partnerjev iz internega seznama
9
4.4
Popravljanje podatkov o partnerjih iz internega seznama
10
4.5
Brisanje partnerjev iz internega seznama
10
5.
VNOS NALOGOV
10
5.1
Posamezen (ročni) vnos nalogov
10
5.2
Popravljanje naloga
11
5.3
Brisanje naloga
12
5.4
Vnos naloga za nakazilo v tujino – SEPA
12
6.
PAKETNI PRENOS NALOGOV Z DATOTEKO
14
7.
AVTORIZACIJA NALOGOV
17
7.1
Avtorizacija ročno vnesenih nalogov
17
7.2
Avtorizacija paketov
18
8.
8.1
9.
ČAKALNA VRSTA
19
Stornirani nalogi v čakalni vrsti
22
IZPISKI
23
9.1
Izpiski/pregled dnevnega prometa
24
9.2
Izpiski/pregled izpiskov
24
10.
OBVESTILA
24
11.
KONTAKTNE OSEBE
25
Navodila_za_uporabnike_EB_PO_2.0
2/25
Hranilnica LON d.d., Kranj, Bleiweisova cesta 2, 4000 Kranj, tel: 04 28 00 777, osnovni kapital družbe: 2.480.100 EUR, številka registrskega vložka: 1/03560/00
z dne 6.7.1992, ID za DDV: SI40451372, matična številka: 5624908, SWIFT BIC: HLONSI22, IBAN: SI56 0100 0000 6000 018, info@lon.si www.lon.si
1. Predstavitev elektronskega bančništva
Spletna banka
(v nadaljevanju samo
podjetja, za katerega ste pooblaščeni v hranilnici.
) je način poslovanja z računom vašega
vam omogoča, da:
•
•
•
•
•
•
•
spremljate poslovanje in pregledujete promet na računu,
izvršujete plačila z BN02 plačilnim nalogom,
izvršujete čezmejna SEPA plačila v države EURO območja,
uvažate predhodno pripravljene pakete s plačilnimi nalogi,
pregledujete, izpisujete ali izvažate izpiske dnevnega prometa,
posredujete vprašanja hranilnici,
sprejemate obvestila hranilnice.
1. Tehnične zahteve
Za dostop do
•
•
•
-a potrebujete osebni računalnik z:
dostopom do interneta,
veljavnim elektronskim naslovom,
novejšim spletnim brskalnikom: Microsoft Internet Explorer 6.0 SP3 ali novejši, Mozilla Firefox
3.5.7 in SeaMonkey 1.1.
2. Varnost
Elektronska banka
ima vgrajene najsodobnejše varnostne mehanizme. Za varno
uporabo elektronske banke se uporablja digitalno potrdilo (certifikat), ki zagotavlja zaupnost in
celovitost podatkov ter omogoča elektronsko podpisovanje.
Omogočili smo vam, da za vstop v elektronsko banko uporabljate kvalificirano digitalno potrdilo
enega od spodaj navedenih izdajateljev, ki jih država Slovenija priznava za varno uporabo v
bančnih okoljih:
•
•
POŠTACA, ki jih izdaja Pošta Slovenije,
SIGEN-CA, ki jih izdaja Ministrstvo za javno upravo.
Za vas smo pripravili tri načine pristopa k varovanju z kvalificiranim digitalnim potrdilom:
a) Standardno
To je standardni način, ki omogoča varno poslovanje z elektronsko banko. Skupaj z vlogo za
poslovanje naročite tudi kvalificirano digitalno potrdilo POŠTACA na disku. Po elektronski pošti
od Pošte Slovenije prejmete referenčno številko ter prek navadne pošte še geslo. Skladno z
navodili, ki jih dobite na zgoščenki prevzamete in hranite svoje digitalno potrdilo na disku, ter ga
namestite v vaš spletni brskalnik. Poslovanje z elektronsko banko bo varno, če boste skrbeli za
varnost gesel.
3/25
b) Standardno za kartico
V drugem načinu naročite digitalno potrdilo POŠTACA na pametni kartici, zato je stopnja varnosti
najvišja. Hranilnica priporoča izbiro tega načina. Postopek prevzema je enak. Za uporabo
digitalnega potrdila potrebujete pametno kartico in čitalnik, ki ju lahko v paketu opreme naročite v
hranilnici ali pa uporabite že obstoječo opremo. Pred prvo uporabo namestite USB čitalnik kartic in
program, ki se nahaja na priloženi zgoščenki.
c) Standardno za USB ključ
Na vašo željo lahko kvalificirano digitalno potrdilo prevzamete na USB ključ, ki ga prejmete ob
prijavi v hranilnici.
d) Obstoječe
V kolikor že imate izdano in shranjeno kvalificirano digitalno potrdilo POŠTACA ali SIGEN-CA na
disku ali pametni kartici, vam omogočamo, da ga uporabljate za poslovanje s spletno banko
. Postopek je zelo enostaven.
2.1 Kvalificirano digitalno potrdilo na disku
Če uporabljate kvalificirano digitalno potrdilo za pooblaščene pravne osebe (POŠTACA, SIGENCA), shranjeno na disku, ki ste ga prevzeli z interneta, morate poskrbeti, da do vašega digitalnega
potrdila nihče ne bo imel dostopa. Digitalno potrdilo obvezno zaščite z geslom (uporaba tako
imenovane »močne zaščite certifikata). Oseba, ki bi si kakorkoli pridobila vaše digitalno potrdilo, bi
se lahko v elektronski banki hranilnice predstavljala v vašem imenu. To lahko stori s posebnim
programom, tako imenovanim trojanskim konjem, ki ga lahko namesti pri vas tudi v obliki priponke
elektronskega sporočila, pri čemer vam vsebina ne bi bila zaznavna.
Pred tovrstno zlorabo se lahko zaščitite:
•
•
•
•
z uporabo najnovejše različice protivirusnega programa,
dostop do računalnika z digitalnim potrdilom naj bo dovoljen le pooblaščenim osebam,
pri prejemu elektronske pošte bodite pozorni na datoteke s končnicami .exe, .com ali .bat, saj
lahko vsebujejo programe, okužene z virusom,
uporabljajte najnovejšo različico operacijskega sistema z vsemi varnostnimi popravki, ki jih
dobite pri prodajalcu ali na spletnih straneh proizvajalca programske opreme.
Hkrati morate poskrbeti za varnost vaših gesel, zato jih nikamor ne zapisujte in nikomur ne povejte!
2.2 Kvalificirano digitalno potrdilo na kartici (ali USB ključu)
, ki se želite dodatno zavarovati pred zlorabo, lahko
Uporabniki elektronske banke
uporabite prenosni medij za hrambo digitalnega potrdila. Ta je lahko v obliki pametne kartice ali
USB ključa. Pri tovrstni zaščiti zloraba s trojanskimi programi ni mogoča. Sistem zaščite z dodatno
opremo, ki jo uporabniki prejmete po želji, je v skladu z zakonom o elektronskem poslovanju.
Hranilnica LON priporoča uporabo digitalnega potrdila na pametni kartici oz. USB ključu.
3. Prijava v spletno banko
4/25
3.1 Prevzem digitalnega potrdila in namestitev opreme
Pred prvo prijavo elektronsko banko preberite navodila za prevzem kvalificiranih digitalnih potrdil
POŠTACA oziroma SIGEN CA, glede na izbrano potrdilo. V skladu z navodili prevzemite in
namestite digitalno potrdilo v spletni brskalnik, ki omogoča 128 bitno zaščito. V kolikor ste se
odločili za uporabo posebne opreme, kot je: pametna kartica in čitalnik ali USB ključ, si preberite
tudi navodilo dobavitelja za uporabo te opreme.
3.2 Prva prijava v spletno banko
Od administratorja
elektronski banki.
.net boste dobili obvestilo, da vam je omogočeno poslovanje v
Dostop do elektronske banke je mogoč preko domače elektronske strani Hranilnice LON, na
elektronskem naslovu: http://www.lon.si oz. https://e-lon.lon.si/pls/pravne/lon.vstop1
Slika 1
V oknu identifikacija izberete svoje digitalno potrdilo in ga potrdite s klikom na gumb OK.
Slika 2
5/25
Če imate digitalno potrdilo shranjeno in varovano s pomočjo gesla, potem vnesite geslo in potrdite
s klikom na gumb OK. (Za uporabo
potrdila).
zahtevamo obvezno uporabo gesla za zaščito
Prva prijava z potrdilom POŠTACA poteka avtomatsko in omogoča uspešno prijavo v sistem ter
takojšen začetek poslovanja v elektronski banki.
Ob prvi prijavi z potrdilom SIGEN-CA boste dobili sporočilo, da je vstop zavrnjen, administrator
.net pa bo nemudoma obveščen o vaši prvi prijavi z novim digitalnim potrdilom SIGEN.
Ob začetku poslovanja bo administrator
-a v najkrajšem času avtoriziral vaše digitalno
potrdilo SIGEN-CA ter vas po elektronski pošti obvestil, da se lahko ponovno prijavite v spletno
banko. Druga prijava v spletno banko
bo uspešna.
V primeru težav smo vam na razpolago na elektronskem naslovu: ebfo@lon.si, kontaktnih
naslovih, ki so navedeni v uvodu tega dokumenta.
Po uspešno izvedeni prijavi se uporabniku odpre vstopna ekranska slika za dostop do osnovnih
menijev.
Slika 3
S klikom na ikono »orla« se vam odpre naslednja ekranska slika z izpisanim nazivom uporabnika
in podjetja ter osnovnim izbirnim menijem za delo.
6/25
Slika 4
4. Razlaga menijev
4.1 Partnerji
Iz osnovnega menija se s klikom na izbiro »Partnerji« postavite na ekransko sliko, ki vam omogoča
vnos in pregled vaših partnerjev ter njihovih računov, na katera vršite nakazila.
7/25
Slika 5
4.2 Vnos partnerja/računa
S klikom na tekst »Vnos računa« se vam odpre maska za vnos podatkov o partnerju in njegovem
računu.
Opozorili bi vas, da vam vnos partnerja in njegovega računa posebej priporočamo, saj ga z
enkratnim vnosom tako shranite v svojem internem seznamu partnerjev. Ko vnašate posamezen
(ročni) plačilni nalog za določenega partnerja, vašega partnerja preprosto poiščete iz seznama in
vpišete le tiste podatke, ki se nanašajo na konkreten nalog (nujnost, namen, datum valute, šifro
plačila - TRN, znesek, prioriteto, model in pripadajoči sklic).
Poleg tega pa je možno enega partnerja vnesti večkrat, kar je zelo praktično v primeru, da ima vaš
partner morda več transakcijskih računov in pa takrat, ko istemu partnerju plačujete po raznih
osnovah, za katere sta model in sklic vedno enaka in vam jih tako ni potrebno vpisovati vedno
znova (v tem primeru morate pri vnosu naloga vpisati le nujnost, po potrebi namen, datum valute,
šifro plačila – TRN, znesek in prioriteto).
8/25
Slika 6
Vnos po poljih:
−
−
−
−
−
−
−
Račun: vpišete račun vašega partnerja (npr. SI56 6000 0000 0002 190).
Naziv: vpišete naziv vašega partnerja.
Ulica: vpišete ulico in hišno številko, kjer ima sedež vaš partner.
Kraj: vpišete poštno številko in kraj, kjer ima sedež vaš partner.
Namen: vpišete namen nakazila, v kolikor boste namembni račun stalno uporabljali le za
izvrševanje takih plačil, kjer bo opis namena plačila vedno enak (v nasprotnem primeru je
priporočljivo, da to polje pustite prazno in ga izpolnite šele takrat, ko vršite vnos naloga).
Model: vpišete ustrezen model, v kolikor vam ga je partner posredoval in se bo obenem ta
model uporabljal pri vseh nakazilih v korist tega partnerja. V nasprotnem primeru sprejmite
ponujeni model »00« ter ga po potrebi popravite takrat, ko boste vnašali nalog.
Sklic: vpišete ustrezen sklic v dobro, v kolikor vam ga je partner posredoval in se bo obenem
ta sklic uporabljal pri vseh nakazilih v korist tega partnerja. V nasprotnem primeru sprejmite
ponujeni sklic »0« ter ga po potrebi popravite takrat, ko boste vnašali nalog
Vnos zaključite s klikom na gumb »Vnos«, v kolikor pa želite vnos prekiniti, to storite s klikom na
gumb »Konec vnosa«.
V primeru, da program javi komentar, da je račun nepravilen, je vzrok verjetno vaša napaka pri
vnosu računa ali pa dejstvo, da je bil račun vašega partnerja, s katerim razpolagate, medtem
morda že ukinjen.
4.3 Iskanje partnerjev iz internega seznama
Na osnovni ekranski sliki so na prikazu že vidni vneseni partnerji z vsemi podatki, ki ste jih vpisali.
Seznam je razvrščen po abecednem vrstnem redu. Pri večjem številu partnerjev se na spodnjem
9/25
delu ekrana formira seznam strani. V kolikor na eni strani ni vseh partnerjev, jih poiščete s
klikanjem na naslednje številke strani, ki so vam na voljo.
Lahko pa določenega partnerja poiščete tudi tako, da v polje poleg gumba »Iskanje« vpišete naziv
(ali samo del naziva) partnerja, program pa vam po kliku na navedeni gumb na ekranu prikaže vse
partnerje, ki ustrezajo uporabljenim kriterijem.
4.4 Popravljanje podatkov o partnerjih iz internega seznama
To storite s klikom na ikono »svinčnika«, ki vam odpre ekransko okno z obstoječimi podatki. Po
vnosu/popravku želenih sprememb kliknete na gumb »Vnos« in sprememba je evidentirana.
4.5 Brisanje partnerjev iz internega seznama
To storite s klikom na ikono znaka »X«, odpre se vam novo ekransko okno, kjer brisanje potrdite s
klikom na gumb »OK«.
5. Vnos nalogov
5.1 Posamezen (ročni) vnos nalogov
Iz osnovnega izbirnega menija izberete opcijo »Nalog-ročni vnos« in dobite ekransko sliko, na
kateri vršite ročni vnos posameznih nalogov.
Slika 7
10/25
Po poljih se pomikate s tipko »Tab« ter vanje vnašate sledeče podatke:
−
−
−
−
−
−
−
−
−
−
−
Nujnost: s klikom na puščico izberete tip nujnosti nakazila in sicer lahko izbirate med virmaniročni vnos (INTER) ali virmani nujni-ročni vnos (INTER).
Partnerji: s klikom na puščico se vam odpre vaš interni seznam partnerjev, ki ste jih že vnesli.
S klikom na izbranega partnerja se na nalog izpišejo vsi že predhodno vneseni podatki o
izbranem partnerju, katere pa po potrebi lahko spreminjate oz. popravljate. V kolikor vršite
plačilo na partnerja, ki še ni vnesen v vašem internem seznamu, je potrebno vsa polja
izpolnjevati ročno.
Sklic v breme: vpišete model in nato ustrezen sklic.
Valuta: vpišete datum, na katerega želite, da se izvrši nakazilo. Pomagate si lahko z ikono
koledarja ter s klikom nanjo izberete želeni datum valute ali pa datum vpišete ročno v formatu
ddmmllll, dd.mm.llll, ddmmll ali dd.mm.ll. Izbrani datum je lahko tekoči delovni dan, lahko pa je
izbran tudi za vnaprej.
TRN: (vrsta posla: šifra izdatka, šifra prejemka). Iz šifranta izberete vrsto posla tako, da
kliknete najprej na šifrant (oznaka »TRN«), nato pa še na ustrezno šifro. Lahko pa vrsto posla
vpišete tudi ročno (vedno tako črkovni kot številski del, z opozorilom, da morate črko obvezno
vpisati z veliko začetnico, npr. A3011).
Znesek: vpišete znesek brez ločil, le cente od evrov ločite z vejico.
Prioriteta: to polje določa prioriteto nalogov v okviru nalogov, ki imajo definirano enako
nujnost. V kolikor npr. želite, da se en nalog izvrši pred drugim in sta oba enake nujnosti, mu v
tem polju določite nižjo številko kot drugemu nalogu. Možen je vpis oznake prioritete od 22 do
100, pri čemer je prioriteta 22 najvišja (kar pomeni, da se nalogi, ki so označeni s to prioriteto,
izvršijo najprej, t.j. pred ostalimi).
Račun: v primeru, da niste prenesli partnerja iz vašega internega imenika partnerjev, ročno
vpišete račun (npr. SI56 6000 0000 0002 190).
Sklic v dobro: vpišete model in nato ustrezen sklic v dobro, če vam ga je partner posredoval.
V nasprotnem primeru pustite ponujeni model »00«.
Naslov, ulica, kraj: v primeru, da niste prenesli partnerja iz vašega internega imenika
partnerjev, ročno vpišete zahtevane podatke.
Namen: vpišete namen nakazila (možnost vnosa do 40 znakov).
Vnos naloga potrdite s klikom na gumb »Potrditev vnosa«, v kolikor pa želite vnos prekiniti, to
storite s klikom na gumb »Konec vnosa«.
V kolikor je pri vnosu prišlo do napake, vam program javi napako in vas opozori, kje je prišlo do
nje oz. kje se nahaja (npr. nepravilen TRN). Napako lahko popravite takoj in s ponovnim klikom na
gumb »Potrditev vnosa« nalog potrdite, ali pa s klikom na gumb »Konec vnosa« vnos prekinete in
nalog v celoti vnesete kasneje.
Po uspešno opravljenem vnosu program izpiše komentar, da je vnos pravilen z navedbo zneska
nakazila in računa prejemnika.
Nalog je v tej fazi le vnesen, nadalje pa ga je potrebno še pregledati in podpisati, t.j. avtorizirati,
kar izvršite v meniju »Avtorizacija«.
5.2 Popravljanje naloga
Nalog lahko popravite v meniju »Avtorizacija" ali v meniju »Čakalna vrsta«, vendar v tem meniju le
v primeru, da nalog še ni bil avtoriziran, t.j. le do takrat, ko izvršite avtorizacijo. Popravek izvedete
tako, da kliknete na ikono »svinčnika«, popravljate pa lahko le podatke, ki niso kontrolirani, t.j.
valuto, znesek in prioriteto.
11/25
Spremembo/popravek potrdite s klikom na gumb »Spremeni«.
V primeru, da želite popraviti katerega od ostalih podatkov (npr. TRN, model, sklic), morate nalog
najprej izbrisati s klikom na ikono znaka »X« in ga nato vnesti ponovno.
5.3 Brisanje naloga
Nalog lahko brišete v meniju »Avtorizacija" ali v meniju »Čakalna vrsta«, vendar v tem meniju le v
primeru, da nalog še ni bil avtoriziran, t.j. le do takrat, ko izvršite avtorizacijo.
Nalog brišete s klikom na ikono znaka »X«.
5.4 Vnos naloga za nakazilo v tujino – SEPA
Nakazila v države EURO območja lahko opravite tudi preko elektronskega bančništva Hranilnice
LON e-LON. Pogoj za nakazilo v tujino je, da imate vse potrebne podatke za vnos SEPA naloga in
da je banka prejemnika vključena v sistem SEPA. Če ste čezmejna plačila (plačila v tujino)
opravljali že preko hranilnice (Probanke), verjetno te podatke že imate.
V meniju na osnovni maski izberete Nalog. Odpre se novo okno za Vnos plačila.
Slika 8
Kliknete v polje, kjer piše VIRMANI – (INTER) ROČNI VNOS. Odpre se seznam treh načinov
vnosa naloga: navaden nalog, nujni nalog in SEPA nalog. Izberete VIRMANI – ROČNI VNOS
SEPA (INTER).
Slika 9
12/25
SEPA nalog ima za razliko od navadnega in nujnega naloga več polj s podatki o nalogodajalcu in
prejemniku.
Slika 10
Trenutno program še ne omogoča, da bi prejemnika plačila lahko vnesli med partnerje (v pripravi).
Zato moramo vsakokrat vnašati podatke o prejemniku.
Opis polj
Znesek: vnesete znesek nakazila
Datum bremenitve: vpišete datum, ko želite, da se nalog sprovede. S tem dnem bo bremenjen
tudi vaš račun.
Prejemnik
Naziv, Ulica, Kranj: vpišete prejemnikove podatke
Številka računa: vnesete račun prejemnika brez presledkov v IBAN obliki (npr. DE68…)
Bic koda: vnesete BIC kodo prejemnikove banke (npr. AACSDE33)
13/25
Seznam osnov: ob polju Osnova za statistiko se takoj po vnosu številke računa prejemnika
pokaže trikotnik (na sliki – seznam). S klikom na trikotnik se odpre seznam osnov kot pomoč pri
vnosu. Izberete številko osnove z dvoklikom.
Sepa
Podatki o nakazilu: v to polje vpišete namen nakazila npr. /RFB/08/123655
Strukturirano: pustite izbrano polje NE
Vsi ostali podatki niso obvezni (Identifikator nalogodajalca, Identifikator prejemnika, Referenca
kreditnega plačila).
Na koncu kliknete Potrditev vnosa in Konec vnosa.
Nalog se prestavi med naloge, ki čakajo na avtorizacijo (Avtorizacija nalogov).
Slika 11
Iz seznama je možno razbrati, da je nalog bil vnešen kot SEPA plačilo. Nalog nato avtorizirate.
Poravana SEPA plačil se opravlja enkrat dnevno. Nalogi se v sistem SEPA pošilja za en dan
naprej. Zato tudi datum bremenitve pri vnosu naloga vnesite za en delovni dan naprej.
6. Paketni prenos nalogov z datoteko
Ta opcija vam omogoča možnost prevzema nalogov z zapisom v TKDIS formatu (struktura zapisa
je enaka kot za APP).
Iz osnovnega menija izberete možnost »Nalog-prenos z datoteko« in dobite ekransko sliko za
paketni prenos nalogov.
Slika 12
14/25
Ekranska slika je razdeljena na tri sklope, in sicer:
−
−
−
Prikaz prenesenih, vendar še neavtoriziranih paketov nalogov, kjer lahko izvršite
sledeče:
a) v rubriki »Pregled nalogov« pregledate naloge v paketu.
b) v rubriki »Avtorizacija« s klikom na tekst »Podpis« podpišete t.j. avtorizirate celoten
paket nalogov (prva številka pri tekstu »Podpis« v tej rubriki označuje, koliko
podpisnikov je nalog že pregledalo in podpisalo, druga številka, ki se nahaja v oklepaju,
pa označuje skupno število vseh potrebnih podpisnikov).
c) zbrišete celoten paket nalogov (kar storite s klikom na ikono znaka »X« v rubriki
»Brisanje«).
Prenos novega paketa, ki ponuja možnost prevzema paketa nalogov (datoteka mora biti v
obliki TKDIS zapisa, katere opis lahko po kliku na izbiro »Prenos novega paketa« izpišete pod
vrstico »Prenos opisa formatov TKDIS«).
Podpisani paketi, kjer se nahaja evidenca že poslanih in podpisanih nalogov (vpogled v
vsebino paketa je možen v rubriki »Pregled nalogov«).
Prevzem nalogov v paketni obliki izvedete na sledeči način:
Kliknete na tekst »Prenos novega paketa« in odpre se vam sledeče ekransko okno.
Slika 13
Na desni strani ekranske slike je opis posameznih polj, v polja na levi strani pa po potrebi
vpisujete podatke, ki se nanašajo na opis namembnih polj.
−
Vaša zadnja prenesena datoteka: program avtomatsko izpiše naziv datoteke, ki ste jo
prenašali kot zadnjo.
15/25
Datoteka za prenos: v to polje vpišete pot datoteke, katero želite prenašati, kar lahko storite
na enega izmed sledečih načinov:
a) v primeru, da je naziv datoteke za prenos enak predhodni datoteki, lahko naziv zadnje
prenesene datoteke enostavno kopirate. Z »miško« (ali kako drugače) označite naziv datoteke
in izvedete ukaz control+c (Ctrl+c na tipkovnici). Nato se postavite na polje »Datoteka za
prenos« in izvedete ukaz control+v, na kar se vam v namembnem polju pojavi naziv želene
datoteke.
−
ALI
b) kliknete na tekst »Browse« in odpre se seznam. V polju »Tip datoteke« izberete txt in nato
poiščete datoteko. Z dvojnim klikom na izbrano datoteko se le-ta prenese v obravnavano
ekransko polje.
ALI
c)
pot datoteke vpišete ročno.
−
Številka in kratek opis datoteke: vnos v to polje ni obvezen in služi le vaši evidenci oz.
prepoznavnosti poslanega paketa nalogov.
Nujnost izvršitve plačil: v tem polju določite, ali naj se paket (t.j. vsi nalogi skupaj) izvrši
navadno ali nujno.
Opisi dovoljenih formatov: polje predstavlja zgolj opis zahtevane strukture zapisa, katere
opis lahko natisnete.
−
−
Prevzem podatkov izvedete s klikom na gumb »Prenos paketa«. V kolikor pa želite prenos prekiniti
oz. prenosa ne želite izvesti, to storite s klikom na gumb »Konec prenosa«.
Želeli bi vas opozoriti, da bodite resnično pozorni na to, da morda pomotoma ne bi večkrat
prenašali istih paketov, t.j. paketov z istimi nalogi.
Po prevzemu paketa nalogov program izpiše kratko sporočilo o številu nalogov, skupnem znesku
ter (ne)pravilnosti podatkov v paketu, kar potrdite s klikom na gumb »OK«.
Program vas vrne na ekransko sliko za paketni prenos nalogov (slika 6), kjer je potrebno
izvršiti še sledeče kontrole in aktivnosti:
−
−
če se v polju »Avtorizacija« pojavi tekst »Podpis«, je vsebina vseh nalogov v paketu pravilna.
Pred podpisom lahko naloge v koloni »Pregled nalogov« še pregledate in izpišete njihovo
vsebino. Paket nato podpišete na polju »Avtorizacija« s klikom na tekst »Podpis« in ga tako
posredujete v čakalno vrsto.
v kolikor so v prenesenem paketu vsebinske nepravilnosti (npr. nepravilen račun, nepravilen
sklic glede na model, …) takšnega paketa ne morete podpisati. V polju »Avtorizacija« se
namreč pojavi tekst, ki vas opozarja na napako, na polju »Pregled nalogov« pa lahko
pregledate vsebino napake pri posameznem nalogu. Paket z napakami zbrišete s klikom na
ikono znaka »X«, napake pa morate nato popraviti v izvorni datoteki v vaši računovodski
aplikaciji ter narediti nov prevzem paketa.
V primeru, da je nepravilna struktura datoteke, kar pomeni, da v zbirnem in vodilnem stavku nista
pravilna računa ali pa, da se število in znesek nalogov v zbirnem stavku in individualnih zapisih ne
ujemajo, datoteke prav tako ne morete prevzeti temveč je potrebno predhodno v vaši računovodski
aplikaciji popraviti strukturo zapisa datoteke.
16/25
7. Avtorizacija nalogov
Iz osnovnega izbirnega menija izberete opcijo »Avtorizacija« in dobite ekransko sliko s prikazom
nalogov, ki še niso podpisani, t.j. avtorizirani.
7.1 Avtorizacija ročno vnesenih nalogov
Slika 14
Prva številka pri tekstu »Podpis« v rubriki »Ident« označuje, koliko podpisnikov je nalog že
pregledalo in podpisalo, t.j. avtoriziralo, druga številka (ki se nahaja v oklepaju) pa označuje
skupno število vseh potrebnih podpisnikov.
Pred podpisom je potrebno ročno vneseni nalog resnično pozorno pregledati (kar storite s
klikom na ikono »svinčnika«), obenem pa imate možnost, da lahko pred avtorizacijo izvršite
tudi sledeče:
−
−
nalog popravite, kar izvedete tako, da kliknete na ikono »svinčnika«, da dobite pregled
podatkov o nalogu. Popravljate lahko le podatke, ki niso kontrolirani, t.j. valuto, znesek in
prioriteto ter spremembo potrdite s klikom na gumb »Spremeni«. V primeru, da želite popraviti
katerega od ostalih podatkov (npr. TRN, model, sklic), je potrebno nalog najprej zbrisati s
klikom na ikono znaka »X« in ga nato vnesti ponovno.
nalog zbrišete, kar izvedete tako, da kliknete na ikono znaka »X«.
17/25
Ročno vnesene naloge lahko podpisujete na naslednje načine:
−
−
−
posamezno (vsak nalog posebej): v rubriki »Ident« kliknete na tekst »Podpis« posebej za
vsak nalog, ki ga želite podpisati. Prva številka pri podpisu pomeni, koliko podpisnikov je nalog
že pregledalo in podpisalo, t.j. avtoriziralo, druga številka (ki se nahaja v oklepaju) pa označuje
skupno število vseh potrebnih podpisnikov.
skupno vse naloge za posamezen dan valute: na spodnjem delu ekranske slike pod
»Avtorizacija nalogov po datumih« pri izbranem datumu valute kliknete na tekst »Avtoriziraj vse
naloge«, ki se nahaja na desni strani vrstice.
vse naloge skupaj: na spodnjem delu ekranske slike pod razpredelnico, v kateri so prikazani
nalogi po datumu valute kliknete na tekst »Avtoriziraj vse naloge«.
Po uspešno opravljeni avtorizaciji, se nalogi »preselijo« v meni »Čakalna vrsta«, kjer se z
možnostjo, da jih avtoriziramo, popravimo ali brišemo nahajajo tudi vsi tisti nalogi, ki do sedaj še
niso bili avtorizirani.
7.2 Avtorizacija paketov
V meniju »Avtorizacija« lahko podpisujete, t.j. avtorizirate tudi pakete nalogov, v kolikor to niste
predhodno že storili v meniju »Nalog-prenos z datoteko«, kot je opisano pod točko 3.2. (»Paketni
prenos nalogov z datoteko«).
Na spodnjem delu ekrana pod »Avtorizacija paketov« lahko izvršite sledeče:
−
−
−
v rubriki »Pregled nalogov« pregledate naloge v paketu.
v rubriki »Avtorizacija« s klikom na tekst »Podpis« podpišete t.j. avtorizirate celoten paket
nalogov (prva številka pri tekstu »Podpis« v tej rubriki označuje, koliko podpisnikov je nalog že
pregledalo in podpisalo, druga številka, ki se nahaja v oklepaju, pa označuje skupno število
vseh potrebnih podpisnikov).
zbrišete celoten paket nalogov (kar storite s klikom na ikono znaka »X« v rubriki »Brisanje«).
18/25
Sli
ka 15
Po uspešno opravljeni avtorizaciji se nalogi »preselijo« v meni »Čakalna vrsta«, kjer se z
možnostjo, da jih avtoriziramo, popravimo ali brišemo nahajajo tudi vsi tisti nalogi, ki do sedaj še
niso bili avtorizirani.
Izrecno bi želeli poudariti in opozoriti na dejstvo, da je oseba, ki ima pooblastilo za
avtorizacijo naloga, polno odgovorna za pravilnost naloga, ki je v izvršitev posredovan
hranilnici. Podpisovanje, t.j. avtoriziranje nalogov je namreč izredno pomembno, saj na
nalogu, ki je že avtoriziran, ni možno vršiti nikakršnih popravkov več, prav tako pa sami
takega naloga ne morete več brisati.
8. Čakalna vrsta
Iz osnovnega izbirnega menija izberete opcijo »Čakalna vrsta« in dobite ekransko sliko z dvema
sklopoma podatkov.
a) Neobdelani nalogi: ekran omogoča pregled še neizvršenih nalogov in statusa, v katerem
se nahajajo, kar razberete iz rubrike »Ident«, in sicer:
− v polju rubrike »Ident« je tekst »Podpis«. Nalog je vnesen, a še ni podpisan.
Nalog lahko še popravljate, brišete ali pa ga podpišete na načine, ki so že predhodno opisani
pod točko 4. (»Avtorizacija nalogov«).
− v polju »Ident« se nahaja število »0« (nič). Nalog je podpisan in je v čakalni vrsti.
Nalog je še možno brisati, vendar le s strani pooblaščene osebe hranilnice (v tem primeru je
19/25
potrebno iz menija »Obvestila« poslati ustrezno obvestilo oz. zahtevo, ter obenem tudi
telefonsko kontaktirati odgovorno osebo hranilnice).
− v polju rubrike »Ident« se nahaja število, ki ni enako številu »0« (nič). To število
predstavlja številko knjižbe (identitete), ki jo nalog pridobi na dan valute v primeru zadostnega
kritja za izvršitev nakazila in tak nalog hranilnica usmeri v ustrezen sistem plačilnega prometa.
Posegi na nalogu niso več mogoči, prav tako naloga ni več mogoče brisati. Po prenosu naloga
v plačilni promet s strani hranilnice, se tak nalog iz čakalne vrste »preseli« v meni
»Izpiski/Pregled dnevnega prometa«.
b) Prikaz neobdelanih nalogov po datumih (zbirni prikaz): po posameznih datumih valute
je prikazano skupno število nalogov in skupni znesek nalogov. S klikom na izbrani datum
dobite v zgornjem sklopu (»Neobdelani nalogi«) podrobnejši prikaz vseh nalogov v okviru
tega datuma.
Slika 16
20/25
V zgornjem delu ekranske slike pod tekstom »Čakalna vrsta« se nahajajo naslednji podatki
oz. informacije:
−
−
−
−
−
−
−
Trenutno stanje (trenutno stanje na transakcijskem računu brez upoštevanja morebitnega
odobrenega limita, s prištetimi nalogi v dobro, ki so že poknjiženi ter z odštetimi avtoriziranimi
nalogi, ki so že pridobili številko knjižbe (identitete) za prenos v plačilni promet),
Razpoložljivo stanje (trenutno stanje na transakcijskem računu, povečano za morebitni
odobreni limit, s prištetimi nalogi v dobro, ki so že poknjiženi ter z odštetimi avtoriziranimi
Število nalogov v obdelavi (skupno število avtoriziranih nalogov, ki so v čakalni vrsti in čakajo
na izvršitev, vendar še nimajo številke knjižbe (identitete) za prenos v plačilni promet),
Znesek nalogov (skupni znesek vseh avtoriziranih nalogov, ki so v čakalni vrsti in čakajo na
izvršitev, vendar še nimajo številke knjižbe (identitete) za prenos v plačilni promet),
Odobreni limit (znesek odobrenega limita na transakcijskem računu),
Blokada D/N (v primeru blokade npr. sodišča je vrednost te informacije »D«),
Znesek blokade (prikazan je znesek blokade na računu).
Po prenosu naloga v plačilni promet se le-ta pojavi v meniju »Izpiski« pod »Pregled dnevnega
prometa«, po zaključenih obdelavah ob koncu dneva pa še pod »Pregled izpiskov« v istem meniju.
21/25
8.1 Stornirani nalogi v čakalni vrsti
V seznamu Stornirani nalogi v čakalni vrsti so tisti nalogi, ki so bili zavrnjeni iz kateregakoli razloga
(npr. ni bilo dovolj sredstev na računu ipd.). Da ga ne bi ponovno vnašali, ga lahko obnovimo
(kliknemo na ikono za »recikliranje« v prvi koloni. Nato ga je potrebno še avtorizirati v meniju
Avtorizacija (enako, kot če bi ga na novo vnesli). Ko nalog enkrat obnovimo, ikona za »recikliranje«
v prvi koloni izgine, da ne bi pomotoma večkrat obnovili isti nalog.
Slika 17
22/25
9. Izpiski
Iz osnovnega izbirnega menija izberete opcijo »Izpiski« in odpre se vam spodnja ekranska slika z
dvema sklopoma, in sicer »Pregled dnevnega prometa« ter »Pregled izpiskov«.
Slika 18
V zgornjem delu ekranske slike pod tekstom »Domači plačilni promet« se nahajajo naslednji
podatki oz. informacije:
−
−
−
−
Stanje (trenutno stanje na transakcijskem računu brez upoštevanja morebitnega odobrenega
limita, s prištetimi nalogi v dobro, ki so že poknjiženi ter z odštetimi avtoriziranimi nalogi, ki so
že pridobili številko knjižbe (identitete) za prenos v plačilni promet),
Razpoložljivo stanje (trenutno stanje na transakcijskem računu, povečano za morebitni
odobreni limit, s prištetimi nalogi v dobro, ki so že poknjiženi ter z odštetimi avtoriziranimi
Število nalogov v obdelavi (skupno število avtoriziranih nalogov, ki so v čakalni vrsti in čakajo
na izvršitev, vendar še nimajo številke knjižbe (identitete) za prenos v plačilni promet),
Znesek nalogov (skupni znesek vseh avtoriziranih nalogov, ki so v čakalni vrsti in čakajo na
izvršitev, vendar še nimajo številke knjižbe (identitete) za prenos v plačilni promet).
23/25
9.1 Izpiski/pregled dnevnega prometa
V osrednjem delu ekrana so razvidna vsa plačila za tekoči dan (tako prilivi kot odlivi), s klikom
na ikono tiskalnika pa dobite podroben vpogled v vsebino posameznega naloga, kar pa nikakor
še ne pomeni, da so plačila že dokončno obdelana in poknjižena.
9.2 Izpiski/pregled izpiskov
Vsebinsko pravilen izpiski se formirajo vsak delavnik po 7. uri za pretekli dan.
Izpiske pregledujemo v spodnjem delu ekranske slike pod tekstom »Pregled izpiskov«.
Opis polj na ekranu:
−
−
−
Tekst »Izpisek« (s klikom na navedeni tekst dobite pregled prometa za izbrani dan izpiska, s
klikom na ikono »tiskalnika« pa dobite pregled vsebine nalogov),
Ikona »Tiskalnika« (s klikom na to ikono dobite vsebino izpiska, ki je identična izpisku, ki ga
na posebno željo komitenta lahko pošiljamo tudi po pošti),
Ikona »Puščica« (s klikom na to ikono lahko izvršite prevzem izpiska v TKDIS formatu ter si
datoteko tako shranite na svoj lokalni disk).
Na osnovnem pregledu se nahaja zadnjih 10 izpiskov, ki si sledijo datumsko in sicer od
zadnjega izpiska proti predhodnemu, vpogled v ostale izpiske pa dobite s klikanjem na izbiro
ustrezne strani na spodnjem delu ekrana.
Po želji lahko izpiske pregledujete tudi za določeno datumsko razdobje, in sicer v tem primeru v
polje »Izpiski od« vpišete začetni datum, v polje »do« pa končni datum, za katerega želite pregled
izpiskov. Izbiro potrdite s klikom na gumb »Izpiski«.
10. Obvestila
Izbira te možnosti iz osnovnega menija vam omogoča pošiljanje sporočil hranilnici in obenem
sprejemanje le-teh s strani hranilnice.
Slika 19
24/25
Število prejetih ter še neprebranih sporočil je razvidno na spodnjem delu ekranske slike.
11. Kontaktne osebe
V primeru morebitnih težav pri delu oz. dodatnih vprašanj smo vam na voljo na naslednjih
telefonskih številkah:
−
(04) 280-07-29
ga. Nataša Huseinbašič
−
(04) 280-07-27
ga. Polona Fister
25/25

Navodila za uporabo elektronske banke Poslovni

Transcription

Similar documents

SinaproMES - Kolektor Sinabit

Navodila za delo v programu Osebni eLON

navodila za namestitev in delo

politika obravnavanja pritožb v hranilnici lon dd, kranj

Bančne vloge so privlačne, vendar ne za vse v NLB

Spletna poslovalnica za pravne osebe priročnik za

PDF Navodila - Potni nalogi

urnik za opravljanje plačilnih storitev v hranilnici lon

Navodila za uporabo Spletne pošte Teleing

Potni nalogi

navodilo za namestitev podpisne komponente creasign

TARIFA NADOMESTIL ZA STORITVE PRAVNIH

Navodila za študente - E-Studij

Vloga in obveznosti zavezancev v procesu avtorizacije ter prepovedi

Zapora Cest - Ljubljanski Maraton