Brukerhåndbok autogiro

Transcription

Brukerhåndbok Autogiro
Brukerhåndbok Autogiro v. 2.2 Juli 2013
p. 1 - 37
Innhold
1
DETTE ER AUTOGIRO ................................................................................................................... 3
1.1
1.2
1.3
1.4
1.5
1.6
1.6.1
1.6.2
1.6.3
1.7
1.8
1.8.1
1.8.2
1.8.3
1.8.4
HVA ER AUTOGIRO .................................................................................................................... 3
TJENESTEN KORT BESKREVET ................................................................................................... 3
DEFINISJONER AV VIKTIGE UTTRYKK ........................................................................................... 4
RUTINEN BESKREVET I DETALJ ................................................................................................... 5
TRANSAKSJONER PÅ VENTEREGISTER ........................................................................................ 6
AVTALE OM BRUK AV AUTOGIRO ................................................................................................. 6
Betalingsmottaker/betalingsmottakers bank .......................................................................... 6
Betalingsmottaker/betaler ....................................................................................................... 7
Betalingsmottakers bank/betalers bank ................................................................................. 7
OPPSIGELSE AV AVTALE/BYTTE AV BANKKONTO .......................................................................... 7
AUTOGIRO MELDING OM BELASTNING ........................................................................................ 7
Betalingsmottaker varsler betaler ........................................................................................... 7
Melding om belastning fra Nets .............................................................................................. 7
Blankettens utforming ............................................................................................................. 8
Forsendelse fra Nets .............................................................................................................. 8
1.8.4.1 Eksempel på melding om belastning ................................................................................................... 8
1.9
1.10
1.10.1
1.10.2
1.10.3
1.10.4
1.10.5
1.10.6
1.10.7
1.11
1.12
1.12.1
1.13
1.14
1.14.1
1.15
1.15.1
1.15.2
1.15.3
TEKST PÅ KONTOUTSKRIFT TIL BETALER ..................................................................................... 8
FORKLARING AV FULLMAKTER .................................................................................................... 9
Fullmaktsblankettens forside ........................................................................................... 10
Fullmaktsblankettens bakside .......................................................................................... 10
Fullmaktens ramme.......................................................................................................... 11
Fullmaktsrutinen ............................................................................................................... 11
Melding om ny fullmakt .................................................................................................... 12
Oppsigelse av fullmakter .................................................................................................. 12
Endring av fullmakter ....................................................................................................... 13
KORREKSJONER/ SLETTINGER ................................................................................................. 13
NÅR TRANSAKSJONEN AVREGNES ............................................................................................ 15
Utvidet mulighet for tilbakeføring ..................................................................................... 16
DATA FRA NETS ...................................................................................................................... 17
FREMGANGSMÅTE VED OPPSTART ........................................................................................... 18
Test .................................................................................................................................. 18
DETTE BØR KUNDE VITE FØR OPPSTART ................................................................................... 18
Bestilling av fullmaktsblanketter ....................................................................................... 18
Eksempel på kvitteringslister ........................................................................................... 19
Beskrivelse av mulige feilmeldinger ................................................................................. 30
1.15.3.1
1.15.3.2
1.15.3.3
1.15.3.4
1.15.3.5
1.15.3.6
1.15.3.7
1.15.3.8
1.15.3.9
FM-saldo overskredet................................................................................................................ 30
Fullmakt finnes ikke ................................................................................................................... 31
Fullmakt avsluttet ...................................................................................................................... 31
Fullmakt ikke aktiv ..................................................................................................................... 31
Avvist i betalers bank ................................................................................................................ 31
Konto sperret............................................................................................................................. 31
Konto finnes ikke ....................................................................................................................... 31
Sendt til repetering .................................................................................................................... 31
Avvist etter repetering ............................................................................................................... 32
1.16
RUTINEN I DRIFT ..................................................................................................................... 32
1.16.1
Kommunikasjonsløsning .................................................................................................. 32
1.16.2
Innleveringsfrister ............................................................................................................. 33
1.16.3
Mottakskontroll ................................................................................................................. 33
1.16.4
Filer fra Nets ..................................................................................................................... 34
1.16.5
Avstemmingskontroller ..................................................................................................... 35
1.16.6
Fakturering ....................................................................................................................... 35
1.16.7
Dekningskontroll............................................................................................................... 35
1.16.8
Repetisjon for avviste autogirotransaksjoner ................................................................... 35
1.16.9
Betalingspåminnelse ........................................................................................................ 35
1.17
DATAKOMMUNIKASJON ............................................................................................................ 36
1.18
ENDRINGSLOGG FOR DENNE HÅNDBOKEN................................................................................. 37
p. 2 - 37
1 DETTE ER AUTOGIRO
Etter innføring av ny Finansavtale-lov fra 01.07.2000, kan autogiro-tjenesten kun benyttes i
betalingsforhold mellom bedrifter.
For tilsvarende tjeneste brukt ved elektronisk innkreving fra privatpersoner, henvises det til AvtaleGirotjenesten.
1.1 Hva er autogiro
Autogiro er en tjeneste innen elektronisk betalingsformidling som tilbys betaler og betalingsmottaker.
Autogiro er tilpasset alle betalingsmottakere med fast kundemasse, hvor betalingsmottaker belaster
betaler på forfallsdato.
Autogiro tjenesten kan kun benyttes mellom bedrifter. For belastning i privatmarkedet er AvtaleGiro et
alternativ.
Fordeler for betalingsmottaker
Betalingsmottaker slipper manuelt arbeid med utsendelse av papir fakturaer. Beløpene belastes direkte
fra betalers konto på forfallsdato. For å unngå flest mulig purringer kan bedriften velge at transaksjonen
skal repetere fra 1-3 dager ved manglende dekning. I tillegg kan Nets tilby å sende ut
betalingspåminnelse til betaler etter siste repetering.
Fordeler for betaler
Betaler blir automatisk belastet på forfallsdato.
1.2 Tjenesten kort beskrevet
Autogiro er en innkrevingsrutine hvor betalingsmottaker sender inn en fil til Nets med transaksjoner for
automatisk belastning av betaler.
Filen innholder opplysninger om betalingsmottakers betalingskrav.
Betalingsmottaker skal selv gi betalerne varsel/melding om belastningen. Nets kan dersom
betalingsmottaker ønsker det sende melding til betaler. Det må opprettes en avtale mellom
betalingsmottaker og banken. Rutinen forutsetter at betalingsmottaker har innhentet fullmakt til å
belaste betalers bankkonto.
Avtalen er mellom betalingsmottaker og banken, avtalen sendes Nets for registrering. Fullmakten er en
avtale mellom betaler og betalingsmottaker som registreres i Nets.
p. 3 - 37
1.3 Definisjoner av viktige uttrykk
Avtale-ID
- En unik identifikasjon av betalingsmottakers avtale i
Nets.
Det kan opprettes flere avtale-id på samme
oppdragskonto.
Nets-dato
- Behandlingsdato i Nets.
Nets behandlingsdato
- Den dato Nets foretar avregning av transaksjonene.
Belastningsdato/forfallsdato
- Den dato betaler skal belastes. Dersom belastningsdato/
forfallsdato faller på en lørdag/søndag/bevegelig
helligdag, foretas belastning påfølgende virkedag.
Betalers referansenummer/
Deb.refnr
- Betalingsmottakers referanse/identifikasjon av betaler
knyttet til fullmakten.
BOLT/Nets online
- En portal som benyttes av bank
Kundeenhet-ID/Fil-/dataavsender
- Avsender av data for en eller flere avtaler. Dataavsender
kan være avtalekunden selv, eller via en annen
datasentral.
Distributørid
Id som oppgis i filnavnet fra en dataavsender.
Eks filer som sendes via bankens bedriftsnettbank
Kundeenhet-ID/listemottaker
- Mottaker av listemateriell fra Nets. Listemottaker kan
være avtalekunden selv, eller f. eks. et regnskapskontor.
Deloppdrag
- Transaksjoner i et oppdrag som har samme forfallsdato.
Egenreferanse
- Betalingsmottakers referanse/identifikasjon av
transaksjon/betaler. Hvis feltet er utfylt, vil
egenreferansen fremkomme på data fra Nets.
enett
Portal for innsending og nedlasting av data
Format
- Oppbygging av recordene.
Forsendelse
- En datafil som sendes til/fra Nets. En forsendelse åpner
med en startrecord for forsendelse og avsluttes med en
sluttrecord for forsendelse.
Forsendelsesnummer
- Unik nummerering av forsendelser fra/til dataavsender/mottaker.
Fremmedreferanse
- Betalers referanse/identifikasjon av
transaksjon/betalingsmottaker. Hvis feltet er utfylt, vil
fremmedreferansen fremkomme på kontoutskriften til
betaler.
Fullmaktens løpenummer
- Fortløpende nummerering av fullmakter pr oppdrag.
Oppgis av dataavsender.
Fullmaktstype
Kunde-ID
- Kode som angir hvordan Nets behandler fullmaktene.
- Organisasjonsnummer, eller personnummer
(personkunder). Alternativt et unikt løpenummer i Nets.
p. 4 - 37
Layout
- Organisering av feltene i recorden.
Oppdrag
- Transaksjoner tilhørende en og samme avtale-ID.
Oppdragskonto
- Den konto som skal godskrives
Oppdragsnr
- Fortløpende unik nummerering av oppdrag pr. avtale-ID.
Oppgis av den som danner oppdraget kan være avtale
kunden eller dataavsender.
Transaksjon
- En enkelt postering på en bankkonto.
Transaksjonsnummer
- Fortløpende nummerering av transaksjonene i
oppdraget. Oppgis av kunden eller dataavsender.
Transaksjonstype
- Kode som angir hvordan Nets behandler transaksjonene.
Venteregister
1.4
Et register i Nets der transaksjonene blir liggende frem
til forfallsdato.
Rutinen beskrevet i detalj
Datamottaker
Dataavsender
(1)
Betalingsmottaker
(2)
Kvitteringsliste
Melding om
belastnin
g
Betale
r
Oppdrag
Melding om
belastnin
g
(3)
(5)
Feilliste
ee
(7) Konto-
Konto- (7)
utdrag
utdrag
(6)
Konteringsdat
a
Mottakers Bank/
Bankdatasentra
l
(8)
(4)
(4)
kredit
Konteringsdat
a
debet
Konteringsdat
a
Betaler
s
Bank/Bankdata
sentra
l
p. 5 - 37
(8)
Hovedtrekkene i systemet:
1. Betaler skal underrettes om belastningen. Betalingsmottaker og betaler kan avtale at periodisk
melding, underliggende kontrakt e.l., skal være varsel til betaler.
2. Betalingsmottaker/dataavsender sender inn en fil med betalingskrav til Nets. Filen kan inneholde
betalingskrav med forfall inntil 12 måneder frem i tid.
3. Nets kontrollerer den mottatte filen og tilgjengeliggjør kvittering for innleste forsendelser til
dataavsender i postkassen for de kundene som benytter e-nett eller som et alternativ sendes på epost ihht avtale.
Kvittering for innleste oppdrag sendes til registrert listemottaker på avtaleskjemaet
4. Transaksjonene avregnes i Nets på angitte forfallsdato. Betaler blir belastet på forfallsdato og
betalingsmottaker blir godskrevet samme dag. Avviste transaksjoner skrives ut på feilliste til
betalingsmottaker som sendes postalt eller på fil dersom betalingsmottaker har valgt en slik løsning.
5. Nets sender melding til betaler dersom dette er oppgitt i transaksjonsrecorden i filen.
6. Betalingsmottaker kan velge å få oversendt fil fra Nets med følgende informasjon:
 Godkjente/avregnede transaksjoner
 Avviste transaksjoner
 Fullmaktsdata
7. Totalsummer for avregnede deloppdrag fremkommer på betalingsmottakers kontoutskrift. Beløpet kan
fremkomme på betalers kontoutskrift med:
 Referanse til betalingsmottakers avtale-ID i Nets
 Fast tekst som angitt i autogiro-avtalen
 Fremmedreferanse i den enkelte transaksjon.
8. Konteringsdata sendes bankene/bankdatasentralene for oppdatering av de enkelte konti.
1.5 Transaksjoner på venteregister
Betalingsmottaker har mulighet til å levere transaksjoner med forfall inntil 12 måneder frem i tid.
Transaksjonene blir først kontrollert mot fullmaktsregisteret på belastningsdato.
Betalingsmottaker kan endre eller slette enkelttransaksjoner på venteregisteret frem til belastningsdato.
1.6 Avtale om bruk av autogiro
1.6.1 Betalingsmottaker/betalingsmottakers bank
Ved bruk av autogiro skal det inngås en avtale mellom betalingsmottaker og dennes bank.
Avtalen fylles ut av banken i samarbeid med betalingsmottaker. Avtalen skal underskrives av
betalingsmottaker og leveres bank. Banken sørger for at betalingsmottaker får kopi av inngått avtale.
Banken sender avtalen til Nets i pdf format. Når avtalen er registrert i Nets vil Nets sende en e-post til
betalingsmottaker og bank om at avtalen er registrert og klar til bruk.
For at Nets skal kunne sende e-post til bankkunden og banken må e-postadresse på avtaleskjemaet være
utfylt.
.
Testdata bør sendes Nets så fort avtalen er sendt. Etter at test er godkjent, vil Nets registrere avtalen om
autogiro.
Dersom dataavsender, datamottaker eller listemottaker ikke er registrert i Nets fra før og det er en annen
enn avtalekunden(eks. regnskapsbyrå) må det inngås egen avtale.
Opplysninger om egen dataavsender, datamottaker og listemottaker fås ved å kontakte Nets v/
Kundeservice på telefon 08989 eller e-post: payments-no@nets.eu
Avtalen skal også signeres av banken.
p. 6 - 37
Opplysninger om egen dataavsender etc. blir tildelt egen kundeenhetsid som identifiserer
regnskapsbyrået, og hvem som sender og mottar data for ulike oppdragskonti. I tillegg vil alle
kvitteringslister tilknyttet samme kundeenhetsid samsorteres slik at alle lister blir sendt til
regnskapsbyrået. Til kundeenhetsid skal det knyttes en faktureringskonto.
Er regnskapsbyrået kunde fra tidligere er det ikke nødvendig å inngå egen avtale.
Dersom regnskapsbyrået endrer konto må ny avtale inngås.
1.6.2 Betalingsmottaker/betaler
Betaler må ha gitt betalingsmottaker fullmakt til å belaste på sin konto innen den ramme fullmakten
setter. (Se punkt 1.10.2). Fullmaktene må registreres i Nets.
1.6.3 Betalingsmottakers bank/betalers bank
Forholdet mellom bankene er regulert i eget regelverk.
1.7 Oppsigelse av avtale/bytte av bankkonto
Bank må sende skriftlig oppsigelse av avtalen til:
Nets v/ Registerhold via e-post: payment-agreement-changes-no@nets.eu
Ved bytte av bankkonto må det opprettes ny avtale. Gammel avtale-ID kan beholdes slik at fullmakter
som er registrert, og transaksjoner på venteregister ikke blir berørt, men flyttet over til ny konto.
NB!
Ved bytte av bankkonto må gammelt kontonummer opplyses på den nye avtalen.
I forbindelse med bankbytte vil det ofte medføre at kunden endrer Filavsender/Dataavsender dette må
oppgis på avtaleskjemaet under distributørid.
Feil oppgitt/registrert distributørid på avtalen vil medføre at oppdraget avvises ved innlesning.
1.8 Autogiro melding om belastning
1.8.1 Betalingsmottaker varsler betaler
Betalingsmottaker er ansvarlig for at betaler varsles før belastning finner sted. Betalingsmottaker og
betaler kan avtale at periodisk melding, underliggende kontrakt e.l., skal være varsel til betaler. Dette
kan gjøres i forbindelse med utsending av fakturaer, regninger e.l., eventuelt ved inngåelse av kontrakt
for faste betalinger. Dato og beløp for belastning ved autogiro påføres da formularet. Belastningene vil i
tillegg fremkomme på kontoutskriften fra betalers bank med referanse til betalingsmottakers avtale-ID i
Nets eller eventuelt med fast/variabel tekst.
1.8.2 Melding om belastning fra Nets
Dersom Nets skal sende en melding om belastning til betaler etter avregning, må dette oppgis i
transaksjonsrecord på filen som sendes. Bank sender Nets informasjon om kontoeier og hvor meldinger
skal sendes. Navn og adresserecorder må likevel følge med transaksjonen for at melding skal bli
produsert.
p. 7 - 37
1.8.3 Blankettens utforming
Forsiden på blanketten inneholder betalers navn og adresse, beløpet som skal eller er belastet, fra og til
bankkonto og blankettnummer.
Dersom en transaksjon inneholder spesifikasjonsrecord, vil disse fremkomme på blankettens bakside.
Teksten "Spesifikasjoner se baksiden" vil fremkomme på blankettens venstre forside.
Blankettens bakside, nederste linje, vil alltid inneholde dato, beløp og blankettnummer identisk med
forsiden.
I tillegg vil blankettens høyre side inneholde Nets-dato, til og fra bankkontonummer og beløp.
I spesifikasjonsdelen kan det angis maksimalt 42 linjer fordelt på 2 kolonner à 40 posisjoner med 21
linjer i hver kolonne.
1.8.4 Forsendelse fra Nets
Banken kan velge alternative kanaler for postforsendelse; postalt, giromail, eller via nettpost. Det vil
være betalers bank som avtaler hvilken kanal meldingen skal distribueres til betaler.
En postforsendelse kan inneholde meldinger fra de elektroniske tjenestene. Hver konvolutt har et
adressekort hvor innholdet er spesifisert. Se eksempel på neste side.
1.8.4.1 Eksempel på melding om belastning
Melding om belastning
Meldingsmottaker
Navn:
ALBERT HANSEN
Adr 1:
POSTBOKS 54
Adr 2:
Post nr & sted: 0902 OSLO
Fra konto / debet
99990603450
Kroner,øre
1578,55
Blankettnummer
9999739324
Ref.nr
ID nr
*87499999
00000000000
Beløpet gjelder
Faktura 099975002
1.9 Tekst på kontoutskrift til betaler
Det er mulig å overføre en tekst til betalers kontoutskrift, som identifiserer
transaksjon/betalingsmottaker.
Fast tekst: Betalingsmottaker kan oppgi en fast tekst (maks 30 posisjoner) i autogiro-avtalen som blir
overført til betalers kontoutskrift. Dersom feltet ikke er utfylt vil avtalens navn bli benyttet
Variabel tekst: Betalingsmottaker oppgir en variabel tekst til betalers kontoutskrift ved å benytte feltet
for fremmedreferanse i transaksjonsrecorden. (Maks 25 posisjoner.) Fremmedreferansen vil overstyre
fast tekst.
p. 8 - 37
1.10 Forklaring av fullmakter
En forutsetning for autogiro er at det foreligger en fullmakt fra betaler til betalingsmottaker. Fullmakten
gir betalingsmottaker rett til å belaste en angitt konto for sitt tilgodehavende.
Betalingsmottaker kan velge mellom to typer fullmakter:
1.
Standardfullmakt skal angi et maksimumsbeløp som betalingsmottaker kan belaste betaler i en
bestemt periode.
Forenklet fullmakt der beløpsgrense og periode ikke er angitt. For å kunne benytte denne
fullmaktstypen SKAL betalingsmottaker sende varsel om belastning 8 virkedager før belastning
finner sted.
2.
Ønsker betalingsmottaker å utforme/trykke sine egne fullmakter skal disse inneholde samme
opplysninger som en standard fullmakt. Eksempel på standard fullmakt finner du på side 11, punkt
1.10.1. Spørsmål ta kontakt med Kundeservice tlf 08989 eller på e-post payments-no@nets.eu
I tillegg skal fullmaktene inneholde opplysninger om betalers og betalingsmottakers navn, adresse og
kontonummer. Betaler skal underskrive fullmakten.
Blanketten har videre felt for følgende informasjon:
Betalingsmottakers:
1.
2.
3.
4.
Navn og adresse
Avtale-ID i Nets (denne må påføres fullmakten før utsendelse til betaler)
Kontonummer
Avkrysning for ny/endring
Betalers:
5.
6.
7.
Navn og adresse
Kontonummer
Betalers referansenummer - Referansenummer i betalingsmottagers system (inntil 11 siffer).
Referansenummeret kan f.eks. være et kundenummer, e.l., som betalingsmottaker kan benytte i
forbindelse med belastningene i stedet for kontonummer. Hvis referansenummer oppgis på
fullmakten, må dette alltid oppgis på filen inn til Nets.
Fordelen ved å benytte betalers referansenummer kan være:


Det kan registreres flere fullmakter med samme kontonummer under samme avtale-ID.
Oppdatering i eget kundesystem kan være enklere hvis man benytter betalers
referanse/kundenummer som referanse på betaler.


8.
9.
10.
11.
12.
13.
Etter at AvtaleGiro ble innført kan det allikevel være en fordel å benytte debet konto som betalers
referanse med tanke på en eventuell konvertering til AvtaleGiro i fremtiden.
Underskrift av betaler
Moduluskode
- K1 for betalers referansenummer
Periodekode
- K2 for oppgitt periode
Beløpsgrense
- K3 i hele hundre kroner
Dato fullmakten skal gjelde fra
Dato fullmakten skal gjelde til ved å benytte feltene "gyldig fra og med dato" og "gyldig til og med
dato" på fullmakten, vil man avgrense fullmaktens gyldighet til et bestemt tidsrom. Skal fullmaktens
gyldighet utvides må det sendes endring minst en uke før "til dato" er passert.
p. 9 - 37
1.10.1
(4)
Fullmaktsblankettens forside
FULLMAKT FOR AUTOGIRO
UNDERTEGNEDE GIR HERVED MIN/VÅR BANK FULLMAKT TIL Å BELASTE OPPGITT
BILAG FOR BETALINGSMOTTAKER
KONTO FOR TILGODEHAVENDE TIL NEVNTE BETALINGSMOTTAKER, MAKSIMUM-S-
LES INFORMASJON PÅ BLANKETTENS BAKSIDE
BELØP FOR PERIODEN KAN JUSTERES PGA PRISØKNING
 NY, GJELDER F.O.M
.........(12)...... T.O.M. DATO
..
 ENDRINGEN GJELDER F.O.M DATO…………………
........(13)........
.
-----------------------
(8)
----------------------------------------
STED/DATO
BETALERS UNDERSKRIFT
BETALERENS NAVN,ADRESSE,POSTNR./STED
BETALINGSMOTTAKERENS NAVN,ADRESSE,POSTNR./STED
(5)
(1)
AVTALE-ID (2)
K1
BETALERS REF NR
BETALERENS BANKKONTO
BETALINGSMOTTAKERS BANKKONTO
K2
(9)
(7)
(6)
(3)
(10) (11)
K3
H
K1 = MODULUSKODE:
1.10.2
1 = MODULUS 10
2 = MODULUS 11
3= NUMERISK KONTROLL
K2 = PERIODEKODE
1 = DAG
2 = UKE
3 = MÅNED
4 = KVARTAL
5 = HALVÅR
6 = ÅR
K3 = BELØPSGRENSE
I HELE HUNDRE KRONER
eks: 00001 = 100 kr.
00010 = 1000 kr.
Fullmaktsblankettens bakside
UTDRAG FRA AVTALE (REGLER) OM BRUK AV AUTOGIRO
1.
FULLMAKTENS RAMME
Betaler kan belastes for inntil avtalt beløp pr. periode.
Betalingsmottaker må sørge for at betaler blir informert om hvilke beløp som blir belastet, og når belastningen finner sted.
2.
TILBAKEFØRING
Hvis det ikke er dekning for en belastning på betalerens bankkonto eller når betalerens bank av andre grunner ikke vil godta en belastning, kan betalerens
bank, uten å angi grunn, kreve transaksjonen tilbakeført innen utløpet av tredje virkedag etter at belastningen har funnet sted.
3.
ENDRING/OPPSIGELSE AV FULLMAKT
Betaler eller betalerens bank kan med øyeblikkelig virkning si opp fullmaktsforholdet. Betaler må henvende seg til sin bankforbindelse når fullmakten ønskes
endret eller sagt opp.
Fullmakter kan bestilles fra:
Bording AS - tlf 482 11 200
p. 10 - 37
1.10.3
Fullmaktens ramme
Fullmaktens ramme reguleres ved:


Et maksimumsbeløp som kan belastes i en periode, angitt i hele hundre kroner.
Det kan foretas flere belastninger i perioden så lenge beløpsgrensen ikke overskrides.
Definisjon av perioden:
1.
2.
3.
Dag
Uke
Måned
=
=
=
1 virkedag.
Mandag til og med fredag.
Fra 1. til og med siste virkedag i måneden.
4.
Kvartal
=
1.
2.
3.
4.
01.01 - 31.03
01.04 - 30.06
01.07 - 30.09
01.10 - 31.12
5.
Halvår
=
1.
2.
01.01 - 30.06
01.07 - 31.12
6.
År
=
01.01 - 31.12
Periodene følger kalenderåret
1.10.4
Fullmaktsrutinen
Datamottaker
Dataavsender
(1)
Betaler
Fullmakt
Betalingsmottaker
(2)
(5)
(3)
Fullmaktsdata
eller
fullmaktsblankettens
hoveddel
(3)
(2)
Fullmakt
Kvitteringsliste
(4)
Fullmakt
(6)
Kvitteringsliste
Betalingsmottakers
Bank/Bankdatasentral
Forklaring på neste side
p. 11 - 37
1.
Betalingsmottaker sørger for at betaler mottar fullmaktsblanketten i utfylt stand.
2.
Betaler påfører sitt kontonummer, underskriver og sender fullmaktens hoveddel i retur til
betalingsmottaker, eller til sin bankforbindelse. Det må alltid fremkomme i eget skriv eller på
fullmakten hvor hoveddelen av fullmakten skal sendes. Betaler beholder eventuell kopi, merket
"Bilag for betaler".
3.
Betalingsmottaker registrerer og oversender nødvendige fullmaktsdata som avtalt enten på fil til
Nets eller ved å sende fullmaktsblankettens hoveddel.
4.
Fullmaktsdata registreres i Nets. Videre sendes kvitteringsliste om fullmaktsforhold (L01121) til
betalingsmottaker. Kvitteringslisten inneholder opplysninger om registrerte, endrede og slettede
fullmakter. Opplysningene kan også oversendes på fil dersom dette er avtalt.
Dersom fullmaktsopplysningene er innsendt på en fil til Nets, spesifiseres forkastede fullmakter på
feilliste over avviste fullmakter(L01105).
Fullmakten vil være sperret for belastning i 8 bankdager etter registreringsdato i Nets, slik at
betalers bank kan vurdere fullmaktsforholdet. Informasjon om nye, endrede og slettede fullmakter
distribueres til bank via ajourholdsrutinen.
Det er mulig å forhåndsgodkjenne en fullmakt, men dette forutsetter at fullmakten har vært innom
betalers bank for godkjenning. Betalers bank må stemple og signere fullmakten og oversende
fullmakten til Nets for manuell registrering.
Det er ikke mulig å sende inn forhåndsgodkjente fullmaktsopplysninger på fil til Nets.
Nets kan på anmodning levere ajourført oversikt over betalingsmottakers registrerte fullmakter i
Nets.
Hver gang det opprettes ny fullmakt, eller det inntreffer endringer i et fullmaktsforhold for en
betaler, sendes informasjon via ajourholdsrutinen til betalers bank/bankdatasentral.
Betalingsmottaker mottar ajourført oversikt over den enkelte betalers inngåtte fullmakter.
1.10.5
Melding om ny fullmakt
Når ny fullmakt er registrert på betalers bankkonto, vil betalers bank eller Nets sende melding til
kontoeier om at det er registrert ny fullmakt på dennes konto. Til denne fullmaktsbekreftelsen vil det,
hvis Nets skal sende melding, bli benyttet navn og adresse til kontoeier oppgitt av betalers bank. Dette
for å sikre at det er riktig adressat som mottar melding om ny fullmakt.
1.10.6
Oppsigelse av fullmakter
Dersom betalingsmottaker ønsker å avslutte et fullmaktsforhold, sendes melding om dette til Nets.
Melding om oppsigelse sendes på samme måte som øvrige fullmaktsdata.
Hvis betaler ønsker å si opp fullmaktsforholdet kan betaler henvende seg til betalingsmottaker eller sin
bankforbindelse. Betalers bank kan med bakgrunn i egen vurdering, eller ved henvendelse fra betaler si
opp eller sperre fullmakten.
Nets Bl. 55079 "Oppsigelse av autogiro-fullmakt" fylles ut. (Se Fig 1.), men Banken kan også registrere
oppsigelser via BOLT (Nets online), men må allikevel sende melding til betaler.
Alternativt kan banken sende e-post til agreementprocessing-no@nets.eu
Belastninger vedrørende denne fullmakt vil ikke bli effektuert etter at oppsigelse er registrert i Nets.
Fullmaktsforholdet er opphørt når betalingsmottaker har mottatt "Varsel om fullmaktsforhold" (liste
L01121) hvor fullmakten fremkommer som slettet.
p. 12 - 37
Fig 1
Blanketten består av 4 kopier:




Original
Kopi 1
Kopi 2
Kopi 3
1.10.7
av blanketten sendes Nets v/Avtaleregistrering
sendes betaler.
sendes betalingsmottaker som forhåndsvarsel.
beholdes av banken.
Endring av fullmakter
Endring er i prinsippet det samme som opprettelse av nytt fullmaktsforhold. De samme rutinene er derfor
gjeldende, og ny fullmakt må innhentes fra betaler.
Betalingsmottaker kan imidlertid heve beløpsgrensen på grunn av prisstigning uten at det må
underskrives en ny fullmakt. Fullmakten må da ha inneholdt opplysninger om dette, og
fullmaktsopplysningene må sendes Nets på fil.
Nets kan også påta seg å oppjustere fullmaktenes beløpsgrenser % vis. Alle fullmaktene som er registrert
under en avtale-ID blir da oppjustert. Det er ikke mulig å kunne oppjustere mer enn 5 %
Ved endring av fullmakten benyttes Fullmakt for autogiro (Nets BL. 92014H). Det skal krysses av for
endring på blankettens venstre side. Følgende felt kan endres:





Beløpsgrense
Periodekode
Betalers navn, adresse, postnr/sted
Gyldig fra dato
Gyldig til dato.
Oppsigelse/endring av et fullmaktsforhold kan sendes til Avtaleregistrering på e-post:
agreementprocessing-no@nets.eu
1.11 Korreksjoner/ slettinger
Korreksjoner/slettinger kan utføres på enkelttransaksjoner, dette er transaksjoner som ligger på
venteregister i Nets og som ikke er avregnet.
Alle beløpstransaksjoner som ikke er avregnet kan endres. Det er utarbeidet en egen blankett for
korreksjon av enkelttransaksjoner.
NB!
Det er ikke mulig å endre eller slette transaksjoner som har gått til repetering.
Se eksempel på korreksjonsskjema under.
p. 13 - 37
p. 14 - 37
Forklaring til korreksjonsskjemaet:
Følgende endringer kan utføres på en enkelttransaksjon:





Reduksjon av beløp
Sletting av en transaksjon
Endring av egenreferanse
Endring av fremmedreferanse
Endring av forfallsdato (kun frem i tid)
Korreksjonsskjemaet sendes til:
Korreksjonsskjema må være Nets i hende senest kl 14.30 dagen før forfallsdato.
Skjemaet kan sendes på e-post til: authorisation-no@nets.eu, via telefaks 22 21 05 61 / 22 21 40 77
Et oppdrag som ikke er avregnet kan sperres, endres eller slettes. For endring eller sletting av oppdrag
må kunden ta kontakt med Nets v/Autoriseringsgruppen på telefon 22 89 85 65, telefaks 22 21 40 77/22
21 05 61 eller e-post: authorisation-no@nets.eu
1.12 Når transaksjonen avregnes
Transaksjonene avregnes i Nets på angitt forfallsdato. Normalt vil betaler bli belastet på forfallsdato, og
betalingsmottaker blir godskrevet samme dag.
Dersom det ikke foreligger gyldig fullmakt på forfallsdato vil transaksjonen avvises. Avviste transaksjoner
vil dokumenteres på kvitteringsliste for avregnede oppdrag. Det er også mulig å motta oversikt over
avviste transaksjoner ved avregning elektronisk om ønskelig.
Se også systemspesifikasjon for teknisk beskrivelse.
Ønske om å få avviste transaksjoner levert elektronisk krysses av på avtalen mellom betalingsmottaker
og banken som sendes Nets.
Hvis angitt forfallsdato ikke er en virkedag, avregnes transaksjonene påfølgende virkedag.
NB!
Vær oppmerksom på at transaksjonene da kan bli flyttet over i en ny periode i forhold til
fullmaktens ramme (Se pkt 1.10.3)
Data må være mottatt i Nets innen kl 10:45 på forfallsdato.
Transaksjoner hvor oppgitt forfallsdato ligger tilbake i tid, blir avregnet ved mottak i Nets.
Transaksjonene vil ikke bli tilbakedatert.
NB!
Alle transaksjoner blir dekningskontrollert på forfallsdato, eller første virkedag etter forfallsdato
dersom denne faller på en lørdag/søndag/bevegelig helligdag.
Transaksjoner kan sendes med forfall 12 måneder frem i tid. En fullmakt som i sin tid ble opprettet kan i
mellomtiden ha blitt endret.
Derfor kontrolleres det alltid på forfallsdato at det foreligger en gyldig fullmakt for transaksjonen.
p. 15 - 37
Tilbakeføring av enkelttransaksjoner
Oppdrag som er avregnet kan ikke tilbakeføres av betaler iht. Finansavtaleloven. Unntaksvis kan
banken/Nets ved egne driftsavvik foreta tilbakeføring innen 3 dager. Når loven setter slik stopper for
tilbakeføring, har man likevel mulighet til å få tilbake beløpet etter alminnelige regler, dvs. å rette et krav
mot vedkommende kontohaver
Tilbakeføring av enkelttransaksjoner må skje innen utløpet av tredje virkedag etter at belastningen har
funnet sted.
Tilbakeføring skjer ved at betalers bank benytter blanketten "Tilbakeførsel av autogiro" (Nets BL 53216A)
som sendes i pdf format til payments-no@nets.eu, senest kl 13:00 tredje virkedag etter belastningen
Tilbakeføringen må ikke anses som utført før stemplet original av blanketten mottas fra Nets.
Fig 2
Blanketten består av 4 kopier:




Original
Kopi 1
Kopi 2
Kopi 3
1.12.1
av blanketten sendes Nets for behandling
sendes betaler
sendes betalingsmottaker (forhåndsvarsel)
beholdes av banken
Utvidet mulighet for tilbakeføring
Dersom betalingsmottaker ikke kan fremlegge gyldig fullmakt ved forespørsel, kan betaler eller betalers
bank kreve beløpet tilbakeført også utover 3 dagers fristen.
Betaler har ikke rett til å kreve beløpet tilbakebetalt etter finansavtaleloven §33 da autogiro kun gjelder
for næringsdrivende.
Tilbakeføring av hele oppdrag som er avregnet:
Unntaksvis kan hele oppdrag som er avregnet tilbakeføres. I slike tilfeller må betalingsmottaker kontakte
sin bankforbindelse, som vil gi Nets fullmakt til å foreta tilbakeføring av oppdraget.
p. 16 - 37
1.13 Data fra Nets
Konteringsdata kunde gjelder for tjenestene OCR giro, direkte remittering, autogiro og betaling med
engangsfullmakt – verdipapirhandel.
Dersom man har avtale om bruk av alle tjenester vil det sendes konteringsdata samlet i en fil til avtalt
periodisering.
Konteringsdata kunde inneholder status etter avregning for både godkjente og avviste transaksjoner,
men er avhengig av den enkelte tjenestes driftsmønster. Eksempelvis leveres autogiro fullmakter kun én
gang pr døgn, men det er mulig å velge til hvilket oppgjør data skal leveres. OCR-innbetalinger kan
leveres til morgen-, og/eller formiddags-, og/eller ettermiddagsog/eller sluttoppgjør. Bankkunden
velger leveringstidspunkt på sin avtale/konto.
Tidspunkt for tilgang/oversendelse av filer vil være innen:
 Kl.08:00 for morgenoppgjør
 Kl 12:30 for formiddagsoppgjøret
 kl.15:00 for ettermiddagsoppgjør
 kl.17:30 for sluttoppgjør
Nets har backup av dataene i 30 virkedager.
Nets kan tilby følgende periodisering:
 Daglig.
 Ukentlig, 1 – 3 ganger pr. uke. Valgfrie ukedager.
 Månedlig, 1 – 3 ganger pr. måned. Valgfrie dager.
Det kan tilbys maksimum 3 kombinasjoner av periodisering per avtale (for eksempel 3 ganger pr. måned
eller 3 ganger i uken). Betalingsmottakere som benytter flere ulike betalingstjenester, kan få data fra
Nets i samme forsendelse.
Konteringsdata i kombinasjon med andre betalingstjenester
Dersom man har avtale om bruk av alle tjenester vil det sendes konteringsdata samlet i en fil til avtalt
periodisering.
Autogiro med fullmakt
Avviste og avregnede transaksjoner kan leveres til morgen-, og/eller formiddags-, og/eller ettermiddagsog/eller sluttoppgjør avhengig av når kunden har sendt inn fil og når den enkelte betaling er godkjent i
dekningskontroll.
Fullmakter for autogiro(nye, endrede og slettede) kan leveres enten til ettermiddags- eller sluttoppgjør.
Eksempel for autogiro med fullmakt:
Autogiro oppdrag innsendt til fristen og som godkjennes i dekningskontroll til morgenoppgjøret
blir sendt i konteringsdata innen kl.08:00. Dersom det ikke er dekning på betalers konto for beløp
til belastning, vil transaksjonen sendes til ny dekningskontroll til neste oppgjør samme dag. Siste
DKO forespørsel er til sluttoppgjøret, hvis fortsatt ikke dekning blir transaksjonen avvist, og
rapportert i konteringsdata. Dette er avhengig av om betalingsmottaker har valgt repetering av
avviste transaksjoner på sin avtale med banken.
Driftsmessige tilpasninger
Driftsmessig vil dette medføre endringer hos den enkelte bankkunde/bank.
Bankkunder som henter filer manuelt via Nets vil se flere forekomster av filer med samme dato klare til
nedlasting. Filene vil være merket med ulike bokstaver for det enkelte oppgjør.
Bankkunder som har automatisk overføring via FTP må kontakte Nets for å opprette nye filnavn før
mottak av konteringsdata fra flere oppgjør. Dette kan medføre endringer i bankkundens rutiner og må
avklares før endring på avtale iverksettes.
Nets v/Testgruppen kan kontaktes på e-post: payment-test-no@nets.eu for koordinering.
p. 17 - 37
Endring av avtale
Når bankkunden ønsker å endre tidspunkt for levering av konteringsdata kan bekreftelse, sendes til Nets
v/ Registerhold på e-post: payment-agreement-changes-no@nets.eu. E-post må inneholde bedriftens
organisasjonsnummer, kundeenhetsid og kontonummer.
Teknisk tilrettelegging mellom bankkunde/bank og Nets ivaretas av Testgruppen i Nets når den enkelte
avtale mottas.
1.14 Fremgangsmåte ved oppstart
I god tid før oppstart av rutinen, må produksjonstest foretas og godkjennes av Nets. I de tilfeller
betalingsmottaker skal benytte et godkjent regnskapsbyrå som har testet og fått godkjent tjenesten, er
det ikke nødvendig å teste. Avtalen og fullmakter må være registrert i Nets før oppstart.
Tilrettelegging
Betalingsmottakere/regnskapskontorer som har egne regnskapssystemer kan selv velge å tilrettelegge
for autogiro, eller alternativt kontakte en programvareleverandør som tilbyr tjenesten. Det bør
kontrolleres hvilke funksjonalitet som er tilrettelagt i programvaren.
1.14.1
Test
Nedenfor følger punktvis beskrivelse av hvordan test utføres i Nets. Eventuelle spørsmål kan rettes til
Kundetest på e-post: payment-test-no@nets.eu eller Kundeservice e-post: payments-no@nets.eu
1.
Avtalen sendes Nets.
2.
Avtalen blir registrert når test er godkjent av Nets.
3.
Nets v/ testgruppen avklarer på hvilken måte filen skal sendes.
4.
Fil med test av betalingskrav og fullmakter bør sendes Nets samtidig. Alle transaksjonstyper som
skal benyttes i produksjon må testes.
5.
Dersom fullmaktene skal registreres manuelt i Nets, må minimum ett eksemplar sendes sammen
med testen.
6.
Dersom debet referansenr. skal benyttes i transaksjonen(betalingskravet), må dette også fylles ut
på fullmakten. Fullmaktens utforming skal alltid være godkjent av Nets før utsendelse.
7.
Testfil fra Nets leveres ihht. avtale, dersom dette er ønskelig.
8.
Etter at test er gjennomført vil Nets ta kontakt med kunden for å gi tilbakemelding om resultatet av
testen, eventuell ny test avtales.
Når test godkjent sendes avtalen til registrering, kunden og banken får e-post om at avtalen er registrert.
1.15 Dette bør kunde vite før oppstart
Nets sender korreksjonsskjema til kunden ved oppstart.
Korreksjonsskjema for autogiro og følgeseddel for forsendelse bestilles fra Nets v/ Kundeservice på
telefon 08989 eller e-post: payments-no@nets.eu
1.15.1
Bestilling av fullmaktsblanketter
Nets BL. 920114H Fullmakt for autogiro
Nets BL. 55079 Oppsigelse av autogiro fullmakt
Disse blankettene bestilles direkte fra:
Bording AS - tlf 482 11 200
p. 18 - 37
1.15.2
Eksempel på kvitteringslister
Autogiro vil produsere følgende lister:
L 200
Kvitteringsliste for oversendte filforsendelser.
Kvitteringen vil bli produsert i de tilfeller forsendelsesfilen ikke er på BBS format,
tom forsendelsesfil eller ugyldig dataavsender. Kvitteringen legges ut i e-nett
umiddelbart.
L 226
Kvittering for innleste forsendelser.
Dokumenterer alle godkjente og avviste forsendelser. Denne kvitteringen legges
tilgjengelig i e-nett umiddelbart etter at forsendelsen er oversendt Nets.
Dataavsender kan laste ned kvitteringen som må kontrollere om forsendelsen er
godkjent eller avvist. Som et alternativ kan kvitteringen sendes på e-post til
dataavsender eller avtalekunden.
De nedenstående listene sendes registrert listemottaker. Listene kan sendes på epost eller postalt etter hva som er avtalt.
L 00202
Kvittering avviste oppdrag og transaksjoner fra kundeforsendelse
L 01102
Kvittering avregnede oppdrag autogiro.
Dokumenterer alle avregnede, godskrevne oppdrag, og spesifikasjon av avviste
transaksjoner, transaksjoner til repetering og avviste pr Nets dato.
L 01103
Kvittering for utførte korreksjoner autogiro.
Dokumenterer korreksjoner av oppdrag, deloppdrag og transaksjoner foretatt på
venteregisteret.
L 01105
Feilliste over avviste fullmakter.
Dokumenterer fullmakter som blir avvist ved innlesning i Nets.
L 01121
Varsel om fullmaktsforhold.
Dokumenterer nye, endrede og slettede fullmakter.
Autogiro vil produsere informasjon til betaler.
L 08700
Melding om ny fullmakt til betaler
Ved opprettelse av en fullmakt eller endringer i et fullmaktsforhold
sendes det informasjon til betaler
Liste L00200 Kvitteringsliste avviste forsendelsesfiler
200-KVITTERINGSLISTE AVVISTE FORSENDELSESFILER
1)Dataavsender
2)Innlesningdato
3)Status etter innlesing
012345
20090428
AVVIST
4)Feilmeldinger
Tom forsendelsesfil:
1. Fil-/data avsender
2. Nets sin innlesningsdato
3. Status AVVIST
4. Feilmelding
p. 19 - 37
L 00226 - KVITTERINGSLISTE FOR INNLESTE FORSENDELSER
L226-KVITTERINGSLISTE INNLESTE FORSENDELSER
1)Dataavsender
Navn
Adresse
Poststed
012345
Datasentralen
2)Dataavsender oppgitt i forsendelse
Navn
Adresse
Poststed
3)Forsendelsesnummer
Innlesningdato
4)Status etter innlesing
00987654
AS Bedriften
0007 OSLO
3211 SANDEFJORD
2804076
5) 28.04.2009
GODKJENT
Antall transaksjoner
Beløp
Oppgitt
3019
6)11482612.77
Innlest
3019
11482612.77
Differanse
0
0.00
Direkte remitteringsoppdrag:
Antall oppdrag registrert
0
Antall oppdrag sendt til behandling
0
Antall oppdrag avvist
0
AvtaleGiro:
0
0
0
7)Autogiro:
2
1
1
Verdipapirhandel:
0
0
p. 20 - 37
0
Andre oppdrag:
0
8)Feilmeldinger
Distribusjonsavtale for autogiro oppdrag med avtaleid 123456789 mangler: Oppdrag 2804005
Nets vil kontrollere forsendelsene ved innlesing. Dersom det oppdages feil/mangler ved en forsendelse
kan dette føre til at hele forsendelsen blir helt avvist. Et eller flere oppdrag i en forsendelse kan også
avvises.
I eksemplet ovenfor er oppdragskontoen sendt fra en annen distributør enn hva som er registrert på
avtalen.
Antall oppdrag sendt til behandling er ikke kontrollert i sin helhet og kan bli avvist når alt innhold
valideres. Avviste oppdrag dokumenteres på kvitteringL00202
Dataavsender/kunder som mottar denne kvitteringen etter at filen er oversendt må sjekke om
forsendelsen er godkjent eller avvist. Dersom forsendelsen er avvist må årsaken kartlegges og filen må
sendes på nytt. Alternativt må autorisasjonsgruppen kontaktes for videre avklaring per e-post:
authorisation-no@nets.eu eller telefon 22 89 85 65
1.
Fil/dataavsender
2.
Dataavsender oppgitt i 10 recorden
3.
Forsendelsesnr. oppgitt av
dataavsender. -
4.
Status om forsendelsen er godkjent
eller avvist
5.
-Innlest NETS dato.
6.
Totalsum som er godkjent/avvist evnt
differanse i forsendelsen
7.
Tjeneste og antall oppdrag i
forsendelsen
8.
Evnt feilmeldinger.
-
p. 21 - 37
L 00202 – KVITTERING FOR AVVISTE OPPDRAG/TRANSAKSJONER FRA KUNDEFORSENDELSE
NETS NORWAY AS
KVITTERING FOR AVVISTE OPPDRAG / TRANSAKSJONER FRA KUNDEFORSENDELSE
2)
KUNDEID
: 90888888888
NAVN
: A/S BEDRIFTEN
3)
AVTALEID
: 001099999
NAVN
: A/S BEDRIFTEN
5)
DATA-AVSENDER NR : 00000999
FORSENDELSES NR: 11601303:
6)
OPPDRAGSNR
7)
8)
STATUS ETTER INNLESNING
: 1601333
4)
OPPDRAGSKONTO
STATUS ETTER INNLESNING :
9)
NYTT OPPDRAGSNR : 4130639
11) INFO
LISTENR:
9999.12.34567
GODKJENT
FEILMELDINGER
NY0102300000002121210 27400900000000000002600
8)
:
INNLEST DATO 290612
OPPDRAGSTYPE : AUTOGIRO
FEILLISTEFRAINNLESNINGSKONTROLL
10) AVVIST
1)
GODKJENT
000000
BESKRIVELSE VED AUTORISASJON :
UGYLDIG FORFALLS-DATO
MIDL. AVV. OPPDR AUTOM. GODKJ.
LIKT OPPDRAGSNR. NYTT NR TILDELT.
L00202
MOTTAKER
A/S BEDRIFTEN
SIDENR : 1
Fig 4
Nets vil kontrollere oppdragene ved innlesning. Dersom det oppdages feil/mangler ved ett eller flere
oppdrag i forsendelsen, fører dette til at oppdraget(ene) blir midlertidig eller helt avvist. Ved midlertidig
avviste oppdrag, vil Nets selv avgjøre videre behandling, eventuelt kontakte dataavsender/
avtalekunden. Dersom ett eller flere oppdrag blir helt avvist, vil Nets kontakte
dataavsender/avtalekunden for eventuelt å innhente nye data. Oppdrag som er funnet helt korrekte vil
ikke rapporteres på L00202
Beskrivelse
1.
Dato for innlesning av oppdragene
7.
Angir hvilken tjeneste oppdraget
gjelder.
8.
2.
Kunde-ID /orgnr
En entydig identifikasjon av
betaleren.
3.
Avtale-ID
Unikt begrep for å identifisere
avtalen.
Oppdrag med status GODKJENT er innlest i
Nets, men dokumenterer avviste
transaksjoner eller andre feilmeldinger i
oppdraget. Avviste transaksjoner fremkommer
med AVVIST og andre feilmeldinger
fremkommer med INFO som er en informasjon
om feil ihht systemspesifikasjonen
4.
Oppdragskonto
Bankkonto avtalen gjelder for, dvs.
mottakers konto.
Oppdrag med status AVVIST er stoppet i
innlesningskontrollen.
Avviste oppdrag må sendes inn på nytt
5.
Avsender av dataene
6.
Oppdragsnummer
10.
Unik identifikasjon av oppdraget,
oppgis av dataavsender.
11.
9.
Nytt oppdragsnr er tildelt av Nets. Skal være
unikt innen 12 mnd. + 1 dag.
Avviste enkelttransaksjoner i oppdraget.
Transaksjoner som fremkommer med INFO er
ikke avvist, men er en informasjon
p. 22 - 37
L 01102 - KVITTERING AVREGNEDE OPPDRAG AUTOGIRO (Liste 1)
NETS NORWAY AS
KVITTERING AVREGNEDE OPPDRAG
KUNDE-ID
: 90888888888
NAVN:
A/S BEDRIFTEN
AVTALE-ID
: 001099999
NAVN;
A/S BEDRIFTEN
AUTOGIRO
OPPDRAGSKONTO
ANTALL:
OPPDRAGSNUMMER:
1601333
FORFALLSDATO:
1) OPPGJØRSDATO: 120612
07.06.12
BELØP:
4
: 9999.12.34567
REF. TIL KONTOUTSKRIFT:
57.000,00
-------------------------------------TRANSAKSJONER TIL REPETERING------------------------2) TRANS
NR.
0000032
3) DEBREFNR/KTO.NR
4) KORTNAVN
5) BELØP
1282
SKORINGEN
59.015,00
ANTALL TRANSER TIL REPETERING
SUM BELØP TIL REPETERING
6) EGENREF./NAVN
7) FREMMEDREF./IDNR.
EGENREF./NAVN
Betalt A/S BEDRIFTEN
8) STATUS
SENDT TIL REPETERING
:
:
1
59.015,00
10) TOTALSUM GODSKREVET DELOPPDRAG
:
0,00
11) TOTALSUM GODSKREVET OPPDRAG
:
0,00
TOTALSUM GODSKREVET OPPDRAGSKONTO
:
0,00
ANTALL BET. PÅMINNELSER STD GIRO
TOTALSUM BET.PÅMINNELSER STD GIRO
:
:
0
0,00
ANTALL BET. PÅMINNELSER OCR GIRO
:
0
TOTALSUM BET.PÅMINNELSER OCR GIRO
:
0,00
-----------------------------ANTALLSOPPGAVE-----------------------------TRANSAKSJONSTYPE
12)
LISTENR:
L01102
MOTTAKER:
ANTALL
BELASTN. U/MELDING
0
BELASTN. M/MELDING
0
BELASTN. M/VARSEL
0
BELASTN. M/VARSEL OG MELDING
0
A/S BEDRIFTEN
SIDENR.: 1
Fig. 5
Se beskrivelse av denne listen på neste side.
p. 23 - 37
Nets vil kontrollere transaksjonene mot fullmaktsregisteret og sende dem til dekningskontroll på
forfallsdato.
Transaksjonene som blir avvist ved fullmaktsrutinen og dekningskontroll, spesifiseres på denne listen.
Benytter betalingsmottaker repeteringsrutinen vil alle transaksjoner som er avviste i betalers bank bli
spesifisert på denne listen.
Transaksjoner som blir avvist eller avregnet etter repetering vil bli spesifisert på denne listen.
Se eksempel i listen på neste side.
Beskrivelse til Fig. 5
1.
2.
Nets-dato for avregning av
transaksjonene.
Fortløpende nummerering av
transaksjonene i oppdraget.
Oppgis av dataavsender.
3.
Identifikasjon av betaler, som er
oppgitt i transaksjonen skal være lik
den som er oppgitt i fullmakten.
4.
Navn på betaler i forkortet form.
5.
Enkelttransaksjonens beløp som er
avvist i kontroll mot fullmaktsregisteret, eller transaksjoner som er
sendt til repetering.
6.
Betalingsmottakers identifikasjon av
transaksjon/betaler.
Egenreferansefeltet er valgfritt.
7.
Betalers identifikasjon av
transaksjon/betalingsmottaker.
Fremmedreferansefeltet er valgfritt.
8.
Spesifikasjon av årsaken til avvisning
i kontroll mot fullmaktsregisteret.
9.
Dette punktet finnes i listen på neste
side, og er forklart under.
10.
Summen av alle transaksjoner med
samme forfallsdato i et oppdrag,
fratrukket eventuelle avviste
transaksjoner. Dette beløpet vil
godskrives konto og fremkommer
med referanse til kontoutskrift.
11.
Summen av alle deloppdrag fra
samme oppdrag, som er avregnet på
Nets-dato. Dette feltet vil kun være
avvikende fra felt 10 dersom
forfallsdato faller tilbake i tid.
12.
Antall avregnede transaksjoner
fordelt på de 4 oppgitte
behandlingsmåter.
p. 24 - 37
L01102 KVITTERINGSLISTE AVREGNEDE OPPDRAG (Liste 2)
NETS NORWAY AS
KVITTERING AVREGNEDE OPPDRAG
KUNDE-ID
: 90888888888
NAVN:
A/S BEDRIFTEN
AVTALE-ID
: 001099999
NAVN;
A/S BEDRIFTEN
AUTOGIRO
OPPGJØRSDATO: 120612
OPPDRAGSKONTO
: 9999.12.34567
ANTALL:
OPPDRAGSNUMMER:
6080939
FORFALLSDATO:
07.06.12
BELØP:
4
REF. TIL KONTOUTSKRIFT:
57.000,00
-------------------------------------AVVISTE TRANSAKSJONER ------------------------TRANS
NR.
DEBREFNR/KTO.NR
KORTNAVN
0000032
BELØP
1282
A/S BEDRIFTEN
EGENREF./NAVN
FREMMEDREF./IDNR.
7.000,00
9) ANTALL AVVISTE TRANSAKSJONER
SUM AVVISTE TRANSAKSJONER
FEILMELDING
AVVIST ETTER REPETERING
1
7.000,00
TOTALSUM GODSKREVET DELOPPDRAG:
0,00
TOTALSUM GODSKREVET OPPDRAG:
0,00
TOTALSUM GODSKREVET OPPDRAGSKONTO:
0,00
ANTALL BET. PÅMINNELSER STD GIRO:
TOTALSUM BET. PÅMINNELSER STD GIRO:
0
0,00
ANTALL BET. PÅMINNELSER OCR GIRO:
0
TOTALSUM BET.PÅMINNELSER OCR GIRO:
0,00
-----------------------------ANTALLSOPPGAVE-----------------------------TRANSAKSJONSTYPE
LISTENR:
L01102
MOTTAKER:
ANTALL
BELASTN. U/MELDING
0
BELASTN. M/MELDING
0
BELASTN. M/VARSEL
0
BELASTN. M/VARSEL OG MELDING
0
A/S BEDRIFTEN
SIDENR.: 1
Fig. 6
Forklaring til pkt. 9
Totalsum for avviste transaksjoner pr deloppdrag. Kan også være totalsum for transaksjoner avvist eller
avregnet etter repetering
p. 25 - 37
L01103
KVITTERING FOR UTFØRTE KORREKSJONER
NETS NORWAY AS
KVITTERING FOR UTFØRTE KORREKSJONER
KUNDE-ID
: 90888888888
NAVN:
A/S BEDRIFTEN
AVTALE-ID
: 001099999
NAVN;
A/S BEDRIFTEN
AUTOGIRO
OPPDRAGSKONTO:
9999.12.34567
ENDRING PÅ BELØPS-TRANS:
3) OPPDRAGS-NR
2) GML:
3) 0106735
4) FORFALLSDATO
5) DEB.REFNR
09.07.12
6) TRANS .NR
103669
MELDING:
0000041
7) BELØP
407,40
SLETTET
2)GML
1852074
07.07.12
99990528200
0000047
256.789,07
NY:
1852074
27.07.12
99990528200
0000047
256.789,07
MELDING:
LISTENR:
L01103
MOTTAKER:
FORFALLS-DATO ENDRET
A/S BEDRIFTEN
SIDENR.: 1
Fig. 7
Betalingsmottaker kan utføre korreksjoner/slettinger på uavregnede transaksjoner som ligger på
venteregisteret i Nets. Et oppdrag som ikke er avregnet kan endres eller slettes. Utførte korreksjoner
spesifiseres på listen.
Beskrivelse
1.
Nets-dato for utføring av
korreksjoner.
2.
Endring på enkelttransaksjoner.
Her spesifiseres opprinnelige
(gml) og endrede (ny) data.
3.
Unik nummerering av oppdrag
pr. avtale-ID.
4
Den dato betaler skal belastes
5
Betalingsmottakers identifikasjon av betaler
knyttet til fullmakten. Hvis dette ikke
benyttes, fremkommer betalers
kontonummer.
6.
Fortløpende nummerering av transaksjonene i
oppdraget.
7.
Enkelttransaksjonens beløp.
På liste L01103 vil endring på enkelttransaksjoner som vedrører forfallsdato og beløp også fremkomme.
p. 26 - 37
L 01105 - FEILLISTE OVER AVVISTE FULLMAKTER
NETS NORWAY AS
FEILLISTE FOR AVVISTE FULLMAKTER
KUNDE-ID
: 90888888888
NAVN:
A/S BEDRIFTEN
AVTALE-ID
: 001099999
NAVN;
A/S BEDRIFTEN
3) DEBETKTO
4) FMAKT
TYPE
5) BELØPSGRENSE
2301
9999.12.34567
S
1.500,00
2423
9999.12.34567
S
1.000,00
2329
9999.12.34567
S
1.000,00
3
FMAKT FINNES IKKE
2563
9999.12..34567
S
1.000,00
3
FMAKT FINNES IKKE
2641
9999.12.34567
S
1.500,00
MNDLIG
3
Jan Luring
EKSISTERER ALLEREDE
2976
9999.12.34567
S
1.500,00
MNDLIG
3
Pål Sine Høner
EKSISTERER ALLEREDE
3057
9999.12.34567
S
1.500,00
3058
9999.12.34567
S
1.500,00
2) DEB.REFNR.
LISTENR:
L01105
MOTTAKER:
AUTOGIRO
OPPDRAGSKONTO
6) PERIODE
7) MOD.
KODE
8) NAVN
3
Petter Smart
3
FMAKT FINNES IKKE
TIL-DATO PASSERT
3
MNDLIG
9) MELDING
FMAKT FINNES IKKE
3
MNDLIG
9999.12.34567
Nina Glup
EKSISTERER ALLEREDE
A/S BEDRIFTEN
SIDENR.: 1
Fig 8
Dersom betalingsmottaker oversender fullmakter elektronisk vil Nets kontrollere innleste fullmakter mot
eksisterende fullmaktsregister i Nets.
Beskrivelse
7.
Moduluskode for utregning av kontrollsiffer
1.
Nets-dato for innlesning av
for deb.ref.nr. (betalers ref.nr).
fullmaktene.
8.
Betalers navn.
2.
Betalingsmottakers identifikasjon
av betaler knyttet til fullmakten.
9.
Spesifikasjon av årsak til avvisning av
Feltet er valgfritt.
fullmakten.
3.
Betalers kontonummer registrert
fra fullmakten.
4.
Kode som angir hvordan Nets
behandler fullmakten.
Beskrivelse av mulige feilmeldinger
1.
EKSISTERER ALLEREDE.
Fullmakten er allerede registrert i Nets.
Tiltak: Betalingsmottaker bør kontrollere at
riktig registreringstype, dvs. ny, endring
eller sletting, er oppgitt i fullmaktsdataene.
2.
TIL-DATO PASSERT
Forsøkt å endre på en fullmakt som er
slettet. Tiltak: Betalingsmottaker
kontrollerer liste L01121 Varsel om
fullmaktsforhold.
3.
FULLMAKT FINNES IKKE
Denne vil fremkomme dersom vi ikke
finner fullmakt registrert.
S = standard fullmakt
5.
Maksimumsbeløp som kan
belastes i en oppgitt periode.
6.
Periodekode som angir det
tidsintervall maksimumsbeløpet
gjelder for.
p. 27 - 37
L 01121 VARSEL OM FULLMAKTSFORHOLD
NETS NORWAY AS
VARSEL OM FULLMAKTSFORHOLD - AUTOGIRO
KUNDE-ID
90888888888
NAVN: A/S BEDRIFTEN
AVTALE-ID
001099999
NAVN: A/S BEDRIFTEN
3) DEBET- REFNR.
2)DEBET KONTONR
4)
DEBITORS NAVN
5)
OPPDR.KTO.: 9999.12.34567
6)
GJELDER
Fom dato
tom dato
1) INNLEST DATO: 040712
SPERRET
Fom dato
7)
BELØPSGRENSE
8) PERIODITET
9) FH
GKJ.
10)
ARKIVREF
tom dato
NYE FULLMAKTER:
19972410004
9999.00.12345
SMART KJELL
13.07.12
00.00.00
9.000,00
ÅRLIG
*90000000
LUR KARI
02.05.12
00.00.00
36.000,00
ÅRLIG
*90000000
BJØRK S.C.
02.05.12
00.00.00
3.000,00
ÅRLIG
*90000000
HER MARIANNE
20.10.10
03.07.12
12.000,00
*90000000
BALTER GEIR
15.08,97
03.07.12
12.000,00
*90000000
ENDREDE FULLMAKTER:
19960170036
9999.00.12345
19971850007
9999.00.12345
SLETTEDE FULLMAKTER
19971250021
9999.00.12345
19971250021
9999.00.12345
LISTENR.:
L01121
MOTTAKER:
A/S BEDRIFTEN
SIDENR.:
1
Fig 9
Listen dokumenterer status for betalers fullmaktsforhold.
Beskrivelse
1.
Nets-dato for registrering, endring eller
sletting.
7.
Maksimumsbeløp som kan belastes i oppgitt
periode.
2.
Betalers kontonummer.
8.
Tidsintervall som beløpsgrensen gjelder for.
3.
Betalingsmottakers identifikasjon av
betaler knyttet til fullmakten. Hvis ikke
deb.refnr. benyttes, fremkommer
betalers kontonummer.
Betalers navn oppgitt på fullmakten.
9.
FH. GKJ: Fullmakter forhåndsgodkjent i bank.
10.
Arkivref. forteller hvem som har utført
registreringen.
* 90000000
Betalingsmottaker via elektronisk fil
* 90003001
- Nets
Understreket siffer er Dagnr. + de tre
neste siffer er løpenr.
9299STI
- Bank via BOLT
Understreket siffer er Regnr.
+ Bruker med tre bokstaver.
*90666666 Reg. i Nets med
tilleggsavtale.
*7001 Batch = via ajourhold.
4.
5.
Ved å benytte feltene “gyldig fra og
med” og “gyldig til og med” på
fullmakten, vil man avgrense
fullmaktens gyldighet til et bestemt
tidsrom.
6.
Betalers bank har mulighet til å sperre
fullmakten for belastninger i en gitt
periode.
p. 28 - 37
L 08700 AUTOGIRO MELDING OM NY FULLMAKT
NETS NORWAY AS
AUTOGIRO - MELDING OM NY FULLMAKT
Bankkonto : 9999 28 60897
BANKEN AS
FILIAL ROMMEN
PB 54 KALBAKKEN
1)
OPPGJØRSDATO: 150612
BEDRIFTEN & CO. AS
Haavard Martinsensvei 54
0955 OSLO
0045 OSLO
Ny(e) fullmakt(er)
Til ovennevnte bankkonto er det registrert følgende ny(e) AutoGiro-fullmakt(er) med gyldighet fra og
med:25.06.2012
Fullmakten(e) gjelder
Fullmakten(e) er registrert
betaling(er) til :
med følgende navn og adresse :
ROMMEN NORGE AS
BEDRIFTEN & CO.
(Se fullmaktsnr. 3 nedenfor)
ASHaavard
Martinsenvei 54
0955 OSLO
Ytterligere opplysninger om ny(e) fullmakt(er) fremgår av den komplette fullmaktsoversikten nedenfor.
Ajourført fullmaktsoversikt
Følgende AutoGiro-fullmakt(er) er knyttet til ovennevnte bankkonto :
Fullmakts- Fullmakten(e) gjelder
nummer :
betaling(er) til :
1
COCA-COLA DRIKKER AS
COCA-COLA DRIKKER AS
2
NORTURA BA
3
REMA DISTRIBUSJON NORGE AS
Deres referanse
hos mottaker :
637975
99992307199
99992307199
Maksimalt
trekkbeløp :
200.000,00
månedlig
9.999.900,00
daglig
2.000.000,00
ukentlig
Ved eventuelle uoverenstemmelser, vennligst kontakt Deres bankforbindelse.
LISTENR :
L8700 MOTTAKER BEDRIFTEN & CO. AS
SIDENR : 1
p. 29 - 37
Anbefalt behandling av kvitteringslister hos kunde:
Det anbefales at nedennevnte punkter sjekkes ved mottak av kvitteringslister.
L200 – Kvittering innleste forsendelsesfil viser årsak til at forsendelsesfilen avvises.
Ugyldig filavsender/dataavsender
Forsendelsesfilen er ikke på BBS format
Tom forsendelsesfil
L226 - Kvitteringsliste for innlest forsendelse viser status Ok eller avvist.
Kontroller status etter innlesing
Forsendelser og godkjent beløp stemmer med innsendte data
At alle oppdrag i forsendelsen er sendt til behandling
Spørsmål om forsendelsen kan rettes til Nets v/autoriseringsgruppen e-post:
authorisation-no@nets.eu eller telefon 22 89 85 65
L00202 - Kvitteringsliste avviste oppdrag/transaksjoner fra kundeforsendelse
Denne kvitteringslisten vil KUN bli produsert ved avvik. Kvitteringen dokumenterer
avviste oppdrag og transaksjoner. Kvitteringen vil også rapportere eventuelle omgjorte
transaksjoner eller annen informasjon om feil som ikke har medført avvisninger.
Listen må kontrolleres for videre oppfølging av avviste oppdrag/transaksjoner av kunden
L01102 - Kvittering avregnede oppdrag autogiro
Denne listen må kontrolleres nøye. Den viser beløpet som faktisk er godskrevet
oppdragskonto. Hvor mange transaksjoner som er avvist. Avviste transaksjoner er
spesifisert enkeltvis med feilmelding, og hvilke transaksjoner som ligger til repetering
eller er blitt avvist etter repetering.
Betalingsmottaker må vurdere feilmeldingene og eventuelle tiltak for å få innkrevd
beløpene.
1.15.3
Beskrivelse av mulige feilmeldinger
1.15.3.1 FM-saldo overskredet
Beløpsgrensen for perioden oppgitt på fullmakten er overskredet. Enkelttransaksjonens beløp er større
enn beløpsgrensen på fullmakten. Eller beløpene til sammen utgjør en høyere totalsum enn
beløpsgrensen i perioden.
Tiltak: Fullmaktens beløpsgrense må forhøyes ved at endring på fullmakten (underskrevet av betaler)
sendes til Nets. Belastningen kan sendes til Nets på nytt etter at endring på fullmakten er registrert (8
sperredager). Betalingsmottaker kan eventuelt selv foreta innkrevingen.
p. 30 - 37
1.15.3.2 Fullmakt finnes ikke
Fullmakten er ikke registrert i Nets, eller den er slettet for mer enn en måned siden. Innsendt
belastningstransaksjon er avvikende fra opplysninger oppgitt på fullmakten.
Tiltak: Fullmakten sendes Nets for registrering. Belastningen kan sendes til Nets på nytt etter at
fullmakten er registrert (8 sperredager). Betalingsmottaker må kontrollere at debet konto, betalers refnr.
(deb.refnr.) og oppdragskonto på enkelttransaksjonen er identisk med fullmakten. Betalingsmottaker kan
eventuelt selv foreta innkrevingen.
1.15.3.3 Fullmakt avsluttet
Fullmakten er slettet av betalingsmottaker eller betalers bank for mindre enn en måned siden.
Tiltak: Betalingsmottaker må selv foreta innkrevingen av beløpet.
1.15.3.4 Fullmakt ikke aktiv
Fullmakten er registrert i Nets, men ikke gyldig for belastning. Sperreperioden på 8 virkedager er ikke
utløpt, eller "fra og med dato" oppgitt på fullmakten ligger frem i tid.
Tiltak: Betalingsmottaker skal kontrollere når fullmakten er gyldig på mottatt liste "Varsel om
fullmaktsforhold" (L001121). Belastningen kan sendes Nets på nytt eller betalingsmottaker foretar
innkrevingen på annen måte.
1.15.3.5 Avvist i betalers bank
Banken har stoppet betalingen.
Tiltak: Betalingsmottaker kan forsøke å sende belastningen på nytt. Benytter betalingsmottaker
repetisjonsrutinen, vil transaksjonene automatisk bli sendt til ny dekningskontroll.
1.15.3.6 Konto sperret
Betalers bank har sperret kontoen for autogirobelastninger.
Tiltak: Betalingsmottaker må foreta innkreving av beløpet på annen måte.
1.15.3.7 Konto finnes ikke
Konto er slettet i betalers bank.
Tiltak: Betalingsmottaker må foreta innkreving av beløpet på annen måte.
1.15.3.8 Sendt til repetering
Viser til de belastningene som er gått til repetering. Betalingsmottaker kan ha avtale om repetering inntil
3 dager.
Tiltak: Ingen, men følg med om disse belastningene senere blir å finne som avregnet eller avvist etter
repetering.
p. 31 - 37
1.15.3.9 Avvist etter repetering
Avvist etter Nets' regler ved dekningskontroll og repetering.
Tiltak: Betalingsmottaker må innkreve pengene på annen måte eller sende inn belastning av
transaksjonen på nytt. Dersom avtalt kan Nets produsere og sende en betalingspåminnelse til
betaler.
Dersom betalingsmottaker skal sende beløpstransaksjonene på nytt til Nets, må beløpsgrense og
periode være tilstrekkelig høy for å dekke denne belastningen og eventuelt andre belastninger i
samme periode.
L01103 - KVITTERING FOR UTFØRTE KORREKSJONER AUTOGIRO
Dette er en opplysningsliste som viser antall korrigerte oppdrag, deloppdrag og transaksjoner.
Sjekk om listen stemmer overens med kopi av innsendte korreksjoner.
L01105 - FEILLISTE OVER AVVISTE FULLMAKTER
Denne listen viser hvorfor nye, endrede og slettede fullmakter, innsendt på fil til Nets, er avvist.
Listen må kontrolleres slik at feilen blir rettet.
L01121 - VARSEL OM FULLMAKTSFORHOLD
Denne listen viser alle nye, endrede og slettete fullmakter.
Listen må kontrolleres daglig slik at registeret over fullmakter hos betalingsmottaker er i samsvar
med registeret i Nets.
Vær spesielt oppmerksom på gyldighetsdato. "Gjelder fra dato" er den tidligste dato som kan
angis som forfallsdato ved innsending av betalingskrav/oppdrag.
L 8700 – FULLMAKTSBEKREFTELSE TIL BETALER
Listen sendes til kontoeier som finnes i ”kontoeierregister” i Nets. Dette forutsetter at banken har
sendt inn informasjon via ajourholdsrutinen om hvem som er kontoeier.
1.16 Rutinen i drift
1.16.1
Kommunikasjonsløsning
Brukerne kan sende forsendelsene til Nets via ulike kanaler, som for eksempel kan være via bankens
kanal, direkte til Nets eller via annen datasentral.
Brukerne kan også hente filer fra Nets via kommunikasjon. Dataene skal normalt være klare i Nets kl
1600 på forfallsdato eller på annen avtalt dato.
Nets har backup av dataene i 30 virkedager.
Opplysninger vedrørende datakommunikasjon kan fås ved henvendelse til Nets v/ Kundetest via epost: payment-test-no@nets.eu eller telefon 08989.
p. 32 - 37
1.16.2
Innleveringsfrister
Nets garanterer for forsendelser/oppdrag som er mottatt i Nets innen kl 14:00 dagen før utbetalingsdato.
 Helt korrekte* data mottatt innen kl 9:45 kan bli avregnet i formiddagsoppgjøret.
 Data mottatt innen kl 10:45 kan bli avregnet i ettermiddagsoppgjøret.
 Helt korrekte* data mottatt innen kl 12:00 kan også bli avregnet i ettermiddagsoppgjøret.
 Helt korrekte* data mottatt innen kl 13:45 kan bli avregnet i sluttoppgjøret
 Helt korrekte* data mottatt innen kl 16:45 kan bli avregnet i neste dags morgenoppgjør
*Oppdrag må være godkjent ved innlesning og ikke stoppet pga mangler eller andre forhold som gir
behov for manuell viderebehandling.
1.16.3
Mottakskontroll
Det kontrolleres at filavsender/dataavsender(distributørid) er registrert i Nets og har fullmakt til å sende
data på oppgitte avtalekunder/oppdragskonti.
Ved feil oppgitt eller registrert dataavsender vil forsendelsen /oppdraget bli avvist ved mottak
Hvis avtalekunden/oppdragskonto bytter filavsender/dataavsender må dette meldes skriftlig til Nets ved
registerhold på e-post: payment-agreement-changes-no@nets.eu
Alle filforsendelser til Nets blir kontrollert før innlesning. Feil i filforsendelsen vil bli stoppet før innlesning.
Ulike årsaker kan være:
Ugyldig filavsender/dataavsender
Forsendelsesfilen er ikke på BBS format
Tom forsendelsesfil
Feilmelding vil dokumenteres på kvitteringsliste L00200 som legges ut i e-nett.
Ved eventuelle spørsmål ta kontakt med autoriseringsgruppen på telefon 22 89 85 65 eller e-post:
authorisation-no@nets.eu
Kontroll av mottatte forsendelser i Nets
Forsendelser som mottas i Nets vil bli kontrollert på oppdragsnivå før behandling.
Det foretas duplikat- og avvisningskontroll av oppdrag i en forsendelse om det har vært behandlet
tidligere. Dette gjelder også når oppdrag i en forsendelse har blitt avvist én gang og deretter sendt inn på
nytt, da vil det kontrolleres at oppdraget i forsendelsen ble avvist, slik at det ved neste kontroll skal
godkjennes. Kontrollen gjøres på hele forsendelsen med alle oppdrag 12 måneder + 1 dag tilbake i tid.
Etter kontroll av forsendelsen vil kvittering L00226 produseres. L00226 legges ut i e-nett eller sendes på
e-post. Mottaker av kvitteringslisten må kontrollere om forsendelsen er godkjent eller avvist, og om alle
oppdrag er sendt til behandling.
På forsendelsesnivå kontrolleres det:
At filavsender/dataavsender kan sende filer på vegne av kunden(oppdragskonto)
At forsendelsen ikke er tidligere innlest
At Nets er mottaker
At startrecord /sluttrecord for forsendelsen er korrekt
At Startrecord /sluttrecord for oppdraget er korrekt
Korrekt oppgitt beløp på forsendelsen
Avtale er korrekt registrert
Forsendelsen inneholder korrekt antall transaksjoner
Forsendelsen innholder gyldige oppdrag
p. 33 - 37
På oppdragsnivå kontrolleres det:
At gyldig avtale finnes for tjenesten.
Om oppdraget har vært innlest og behandlet tidligere. Kontrollen foretas på oppdragsnummer og
totalsum.
At startrecord/sluttrecord for oppdraget finnes og er korrekte.
At transaksjonene i oppdraget er gyldige.
1.16.4
Filer fra Nets
Dersom betalingsmottaker ønsker fil tilbake, skal dette angis i avtalen om autogiro.
Følgende data kan tilbys fra Nets:
•
Godkjente avregnede transaksjoner for automatisk oppdatering av reskontro.
•
Avviste transaksjoner som inneholder feilkoder som forteller årsaken til avvisningen.
Betalingsmottaker kan ut fra disse kodene legge inn en automatikk for hvordan avviste transaksjoner
skal behandles.
Følgende feilkoder kan fremkomme:
131
132
133
134
181
221
222
223
224
225
226
252
253
•
-
Fullmakt ikke funnet
Fullmakt ikke aktiv
Fullmakt sperret
Fullmakt avsluttet
Fullmaktssaldo overskredet
Beløp avvist i betalers bank
Konto ikke funnet
Konto sperret
OCR giro skrevet
Standardgiro skrevet
Betalingspåminnelse ikke skrevet
Sendt til repetering
Avvist etter repetering
Fullmaktsdata for automatisk oppdatering av betalingsmottakers fullmaktsregister.
Betalingsmottaker kan velge om han ønsker:
Alt. 1 – Nye, endrede og slettede fullmakter
Alt. 2 – Alle fullmaktene som er registrert under en avtale-ID.
Begge alternativene kan benyttes samtidig.
For eksempel kan en betalingsmottaker velge å få nye, endrede og slettede fullmakter daglig. (Alt. 1),
og en årlig oppdatering av alle fullmakter (Alt. 2).
Nets kan tilby følgende periodisering for overføring av data:
 Daglig.
 Ukentlig, 1 – 3 ganger pr. uke. Valgfrie ukedager.
 Månedlig, 1 – 3 ganger pr. måned. Valgfrie dager.
 Årlig
Det kan tilbys maksimum 3 kombinasjoner av periodisering pr. oppdrag (for eksempel 3 ganger pr.
måned eller 3 ganger i uken).
Betalingsmottakere som benytter flere ulike betalingstjenester, kan få data fra Nets i samme forsendelse.
p. 34 - 37
1.16.5
Avstemmingskontroller
Betalingsmottaker har et ansvar for å påse at nødvendig interne kontroller foretas, slik at eventuell
feilaktig behandling av forsendelser, oppdrag eller enkelttransaksjoner kan oppdages omgående.
Nets anbefaler at betalingsmottaker har et reskontrosystem, som er tilrettelagt fra
softwareleverandør/datasentral, for automatisk oppdatering av enkelttransaksjoner. Som grunnlag for
automatisk oppdatering av reskontroen, tilbyr Nets data, som spesifiserer alle godkjente, avregnede
transaksjoner og avviste transaksjoner.
Betalingsmottaker kan også oppdatere reskontroen på grunnlag av innsendte data. Oppdateringen bør
ikke skje før avregning, og kvitteringslistene er mottatt fra Nets. Eventuelle transaksjoner spesifisert på
feilliste må behandles manuelt i systemet.
Betalingsmottakere som benytter manuell registrering av transaksjonene, kan oppdatere sin reskontro på
grunnlag av kvitteringslistene for avregnede oppdrag.
Betalingsmottaker skal ta kopi av alle innsendte data.
1.16.6
Fakturering
Fakturering av autogiro er et forhold mellom betalingsmottaker og bank.
Spørsmål om priser/fakturering må derfor rettes til egen bank.
1.16.7
Dekningskontroll
Før avregning av transaksjonene, har betalers bank rett til å kontrollere om det er dekning på betalers
bankkonto, eller om det er andre årsaker som tilsier at belastningen ikke skal gjennomføres. Betalers
bank eller Nets tar ikke ansvar for prioritering av belastningene. Transaksjoner avvist i dekningskontroll
vil dokumenteres på L01102, med årsak til avvisning. Transaksjoner avvist pga. manglende dekning, kan
forsøkes gjennomført ved bruk av repetering.
1.16.8
Repetisjon for avviste autogirotransaksjoner
Alle transaksjoner blir dekningskontrollert. Betalingsmottakere har mulighet for å velge en
repeteringsrutine for transaksjoner avvist i dekningskontroll. Betalingsmottakere som ønsker denne
tjenesten må inngå avtale om dette. Den enkelte betalingsmottaker kan velge å la transaksjoner avvist i
betalers bank repetere 1 – 3 påfølgende bankdager. Dette registreres på avtalenivå, slik at alle oppdrag
under denne avtale får samme behandling i Nets. Blir transaksjonen avvist etter siste forsøk vil den
fremkomme på kvitteringsliste L01102, ”Kvittering for avregnede oppdrag autogiro”.
Betalingsmottakere må selv informere sine kunder om at repeteringsrutinen tas i bruk.
1.16.9
Betalingspåminnelse
Utsendelse av betalingspåminnelse er en tilleggstjeneste for autogiro og forutsetter at det foreligger en
gyldig autogiro-avtale. Nets kan sende en betalingspåminnelse med giroblankett til betaler, dersom
autogiro-transaksjonen avvises grunnet manglende dekning på betalers konto. Dette forutsetter at
betalingsmottaker har inngått avtale om en slik løsning.
Betalingsmottaker kan velge om det skal sendes en OCR giro eller standard giro. Ved bruk av OCR giro
må det opprinnelige betalingskravet fra autogiro-filen ha inneholdt KID. Det gjøres ingen validering av
KID når betalingskravet mottas i Nets, oppgitt KID vil bli printet på OCR giroen som produseres og
sendes betaler.
Velger man å bruke KID på giroen må det foreligge en OCR-avtale på samme konto for automatisk
oppdatering av reskontro når OCR giroen blir avregnet.
p. 35 - 37
1.17 Datakommunikasjon
Datakommunikasjon / tilgjengelighet hos betalingsmottaker
Betalingsmottakere som har egenutviklet programvare, kan selv tilrettelegge egne systemer for å ta i
bruk autogiro. Benytter betalingsmottaker programvareleverandør/datasentral må det kontrolleres at
tjenesten er tilrettelagt i programpakken.
For å kunne sende/hente forsendelser for tjenesten, må betalingsmottaker ha en
datakommunikasjonsløsning. Dersom betalingsmottaker ikke har en slik kommunikasjonsløsning etablert,
må banken kontaktes for nærmere informasjon om dette.
Dersom problemer av teknisk art oppstår, kontakt Kontrollsenteret på
Tlf: 22 89 89 89 mellom kl 08:00 – 15:45.
Utenom kontortid på tlf: 22 89 82 13 eller tlf: 22 89 82 10.
p. 36 - 37
1.18 Endringslogg for denne håndboken
VER.
1.5
PKT
1.3
BESKRIVELSE AV ENDRING
Hele innholdet i brukerhåndboken er oppdatert
Tildelt nytt versjonsnr 1.5
Oppdatert definisjoner
SIGN.
MHE
290409
1.6.1
1.7
1.15
1.17.3
1.7
1.7
1.8
1.8
1.8
2.0
2.1
2.2
2.2
Lagt inn tekst vedr avtaleinngåelse
Lagt inn tilleggstekst ifbm kontobytte
Punkt om sigill slettet
Slettet beskrivelse og eks av kvitteringsliste L00201 lagt inn
nytt tekst L200/L226 og eksempel på lister
1.17.3 Beskrevet ny mottak og kontroll av filforsendelser
1.18.4 Slettet eksempel på følgeseddel som er sanert i nytt mottak.
1.18.5 Slettet L703 samt beskrivelse av konteringsdata på papir da
dette ikke tilbys fra 1.5.2009
1.18.11 Slettet ut beskrivelse av kontroll av mottatte forsendelser
Tildelt nytt versjonsnr
1.10.4 Satt inn tekst om mulighet for forhåndsgodkjente fullmakter
som er registrert manuelt
1.16.2 L01101 status venteregister tatt ut sanert 12.06.09
1.16.2 L01113 Betalingspåminnelse sendt tatt ut er sanert 11.06 09
1.16.2 Endret tekst på liste L00202 lagt inn nytt eksempel.
Fra 16.10.09 sendes kvitteringen kun ved avviste
oppdrag/transaksjoner
1.17.3 Omformulert teksten kontroll av forsendelser og oppdrag
1.12
Når transaksjonen avregnes: lagt inn mer utfyllende tekst
1.16.2 Oppdatert ny tidsfrist for innsending av filer
1.12.1 Tekst om rett til tilbakebetaling etter finansavtaleloven §33
1.10.2 I punkt 1 er Betalingsmottaker endret til Betaler
1.10.2 I punkt 2 endret til utløpet av tredje virkedag
1.12
Endret frist for tilbakeføring av enkelttransaksjoner
1.12.1 Endret fra 5 til 3 dagers fristen
1.3
Data fra Nets, Ny tekst
1.8.4.1 Endret blanketten Melding om belastning
1.18
Fjernet endringer fra før 2001
Endret alle listene
Endret e-post adrsesser
Oppdatert hele mot engelsk utgave
Nytt versjonsnummer
Nytt versjonsnummer
1.13
Nytt tidspunkt – data fra Nets
1.16.2 Endret innleveringsfrist for fjerde oppgjør
1.13
Autogirofullmakter leveres kun én gang pr døgn.
Endret til nye e-poster i brukerhåndboken
Fjernet tekst om at vi kan motta avtaler pr post
DATO
261007
040909
161009
MHE
MHE
161009
161009
161009
MHE
MHE
MHE
161009
MHE
260210
MHE
290411
INP
020712
020712
020712
020712
020712
020712
020712
020712
020712
Nov. 12
Nov. 12
Nov. 12
Mai 2013
Mai 2013
Juli 2013
Juli 2013
INP
INP
INP
INP
INP
INP
INP
INP
INP
inp
inp
inp
inp
inp
wme
wme
p. 37 - 37

Brukerhåndbok autogiro

Transcription

Similar documents

En strategisk samarbeidspartner som gir konkurransefortrinn

Program Nets-dagene 2015

Ordre, fakturering, innkjøp og lager

Registreringsskjema: Nets-tjenester

Norsk versjon

Brukerveiledning eFaktura filforsendelse (pdf)

Se vår profilbrosjyre her

Eksempel på fremtidsfullmakt

Øving 5: Transaksjonshåndtering, logging og normalisering

Nordea og SEB, skjema

PROTOKOLL FRA EKSTRAORDINÆR

Protokoll fra generalforsamling