La perizia tecnica su mutui e leasing: metodiche e best

BUSINESS SCHOOL
LA PERIZIA TECNICA SU MUTUI E LEASING:
METODICHE E BEST PRACTICES
Nuova formula all inclusive e full time
ALMA IURA BUSINESS SCHOOL
Alma Iura Business School opera dal 2005 ed è divenuta un riferimento nazionale
per l’alta formazione sul diritto bancario e finanziario e sul rapporto banca-impresa.
La qualifica accademica e tecnica del corpo docente, unitamente a una metodica
didattica fortemente operativa, sono garanzia dell’efficacia dei percorsi formativi di
Alma Iura.
In 11 anni di attività, centinaia di professionisti in tutt’Italia hanno potuto apprezzare
l’unicità e l’elevata qualità dei corsi di Alma Iura Business School.
La Business School di Alma Iura organizza:
•
executive master
•
convegni
•
corsi in aula
•
corsi online
EVENTI FORMATIVI
I corsi formativi della Alma Iura Business School sono pensati appositamente per
avviare avvocati, commercialisti, consulenti aziendali e finanziari, funzionari di banca,
magistrati, CTU e CTP verso l’acquisizione di un’alta competenza specifica e pratica
sui temi trattati, così consentendo loro di offrire nuovi servizi specialistici e un’assistenza qualificata alla propria clientela.
I docenti trasmetteranno ai discenti i “trucchi del mestiere”, condividendo la propria
esperienza.
BUSINESS SCHOOL
© COPYRIGHT ALMA IURA
Tutti i contenuti degli eventi formativi Alma Iura sono
protetti dal diritto d’autore. Ogni utilizzo non autorizzato sarà perseguito ai sensi di legge.
RIPRODUZIONE VIETATA.
Referente Alma Iura Business School:
dott.ssa Barbara Stocchero
Centro Studi Alma Iura srl - Centro per la formazione e gli studi giuridici bancari e finanziari
V.lo San Bernardino, 5/A - (37123) Verona
tel 045/80.33.707 - fax 045/80.26.328
www.almaiura.it - info@almaiura.it
Segui Alma Iura su:
LA PERIZIA TECNICA SU MUTUI E LEASING: METODICHE E BEST PRACTICES
A seguito del successo del corso tenutosi a giugno, su espressa richiesta, gli analisti quantitativi di Alma Iura si rimettono a completa disposizione
dei discenti, svelando tutte le best practices e i trucchi per la redazione di una consulenza tecnica.
Gli analisti quantitativi del DMDESF (Dipartimento di Matematica per il Diritto, l’Economia e le Scienze Finanziarie) di Alma Iura svolgono attività di
consulenza tecnica d’ufficio e di parte su tutto il territorio nazionale. Da anni collaborano con il settimanale finanziario Plus24 de Il Sole 24 Ore,
fornendo la propria consulenza matematico-finanziaria per le rubriche «Derivati chiari», «Finanziamenti in chiaro» e «Rischi in chiaro».
Il workshop si articola in quattro giornate teorico-pratiche in cui verranno affrontati e spiegati i principi matematici e le metodiche d’analisi dei contratti di mutuo bancario e di leasing.
L’evento è a numero chiuso per consentire ai partecipanti di poter lavorare fianco a fianco con gli analisti di Alma Iura.
Ogni partecipante dovrà essere munito di un pc portatile dotato di Excel.
Grazie all’approccio pratico del workshop, i neofiti riusciranno ad acquisire i fondamenti di una professione, e a svolgere l’attività di consulente
tecnico (d’ufficio o di parte) in tutti i giudizi aventi a oggetto i contratti di mutuo o di leasing.
Una volta frequentato il workshop il discente sarà in grado d’analizzare, da un punto di vista matematico, in totale autonomia, tutte le tipologie oggi
esistenti di leasing o di mutuo.
DOCENTI
Maddalena Mandarà, Chief quantitative Analyst del DMDESF, Dipartimento di Matematica per il Diritto, l’Economia e le Scienze Finanziarie del Centro studi Alma Iura, nonché membro del relativo Comitato Scientifico. Laureatasi presso l’Università degli Studi di Verona in Matematica Applicata
con orientamento economico finanziario. Specializzata presso lo stesso Ateneo in Metodi Quantitativi per la Finanza.
Chiara Pietropoli, Quantitative Analyst del DMDESF, Dipartimento di Matematica per il Diritto, l’Economia e le Scienze Finanziarie del Centro studi
Alma Iura. Laureatasi presso l’Università degli Studi di Verona in Matematica Applicata, con orientamento economico finanziario. Specializzata presso lo stesso Ateneo in Matematica, con la tesi dal titolo Pricing options for the Merton jump-diffusion model.
Marco Rossi, Avvocato, managing partner dello studio legale e tributario associato, Rossi Rossi & Partners di Verona. Presidente del Comitato
scientifico di Alma Iura, Centro per la formazione e gli studi giuridici, bancari e finanziari. Si occupa di diritto bancario e finanziario e di giurimetria,
ovverosia dell’applicazione di metodi matematici per la risoluzione di problemi giuridici. Da anni, collaboratore de Il Sole 24 Ore, ha recentemente
condotto uno studio scientifico sulla manipolazione dell’Euribor pubblicato su Banca Impresa e Società. Attualmente è socio di AMASES, Associazione per la Matematica Applicata alle Scienze Economiche e Sociali, e direttore responsabile di Giurimetrica, Rivista di Diritto, Banca e Finanza.
DESTINATARI
Tutti coloro che si avvicinano alla professione di consulente tecnico (d’ufficio e di parte) in giudizi aventi ad oggetto i contratti di mutuo e di leasing.
Consulenti tecnici di ufficio e di parte, commercialisti e praticanti, consulenti d’impresa e consulenti finanziari.
MATERIALI DIDATTICI
Ai discenti saranno consegnati tutti i fogli di lavoro (excel) necessari per le analisi.
LA PERIZIA TECNICA SU MUTUI E LEASING: METODICHE E BEST PRACTICES
DOVE
CREDITI FORMATIVI
Verona, Hotel Leon d’Oro
In attesa di accreditamento COA e ODCEC
QUANDO
ORARI
Da mercoledì 12 Ottobre a sabato 15 Ottobre 2016
09.00-13.00; 14.00-18.00
PROGRAMMA
1 GIORNATA | MERCOLEDÌ 12 OTTOBRE 2016
09.00-13.00
Modulo facoltativo propedeutico
•
Introduzione all’utilizzo di Excel
Light lunch
14.00-18.00 (Dott.ssa Chiara Pietropoli)
Principi di matematica finanziaria
•
Le operazioni di capitalizzazione e di attualizzazione
•
Regime dell’interesse semplice e dell’interesse composto
•
Proprietà dei regimi finanziari
•
Valore attuale e montante di un insieme di movimenti finanziari
•
Proprietà dei piani di ammortamento
•
Le tipologie di piani di ammortamento
•
Piani di ammortamento a tasso variabile
•
Il Tasso Interno di Rendimento (TIR)
2 GIORNATA | GIOVEDÌ 13 OTTOBRE 2016
09.00-13.00 (Dott.ssa Maddalena Mandarà)
Verifica degli adeguamenti dell’indicizzazione in un contratto di
leasing
•
Ricalcolo delle indicizzazioni al tasso e al cambio al fine di verificarne
la conformità rispetto le clausole contrattuali
La presenza di derivati impliciti nei contratti di mutuo e di leasing
•
Dottrina sui derivati impliciti
•
Individuare le clausole che potrebbero contenere dei derivati impliciti
•
Esempio di quantificazione dell’aggravio di costo dovuto alla loro
eventuale presenza
Light lunch
14.00-18.00 (Dott.ssa Maddalena Mandarà)
Determinatezza o determinabilità del piano di rimborso di un mutuo
•
Il concetto di indeterminatezza e gli elementi del piano di rimborso
•
L’ammortamento del capitale
•
Gli elementi per il calcolo della quota interesse
•
L’indeterminatezza per la giurisprudenza
•
Esempio pratico
3 GIORNATA | VENERDÌ 14 OTTOBRE 2016
09.00-13.00 (Dott.ssa Maddalena Mandarà)
Verifica dell’usura contrattuale o cd. originaria all’interno di un
contratto di mutuo e di leasing
•
Quando è possibile svolgere le verifiche
•
Quali dati sono necessari per i calcoli
•
Quali sono i tassi da confrontare con la soglia d’usura e come calcolarli (TAN, TIR, Tasso di mora, Estinzione anticipata)
•
Prove pratiche
Light lunch
14.00-18.00 (Dott.ssa Chiara Pietropoli)
Verifica dell’usura sopravvenuta all’interno di un contratto di mutuo e di leasing
•
L’approccio “COMPLESSIVO”
•
L’approccio “RESIDUALE”
•
Implementazione delle due casistiche
Il dibattito sull’anatocismo e il piano di ammortamento alla francese
•
Tesi a favore e contro
4 GIORNATA | SABATO 15 OTTOBRE 2016
09.00-13.00 (Avv. Marco Rossi)
Fondamenti giuridici
•
L’usura bancaria nel mutuo e nel leasing
•
Interessi di mora e usura: rilevanza e conseguenze
•
Le clausole di salvaguardia
•
Il vecchio e il nuovo orientamento giurisprudenziale sulla mora
e sulle metodiche di calcolo
•
Clausole d’estinzione anticipata e usura. Le più recenti pronunce
•
L’usura sopravvenuta
•
Quali spese includere nella verifica dell’usurarietà
•
Le conseguenze civilistiche del reato d’usura
•
Il mutuo e il leasing con clausole indeterminate: le conseguenze giuridiche
•
I derivati impliciti nei mutui
•
I derivati impliciti nei leasing indicizzati al tasso d’interesse al rapporto
di cambio
•
Il dibattito giurisprudenziale sull’anatocismo nel piano d’ammortamento alla francese
Al termine di ogni relazione sarà lasciato ampio spazio alle domande dei partecipanti.
Nuova formula all inclusive e full time
Formula ALL-INCLUSIVE (sono compresi tutti i pranzi e i pernottamenti) e FULL-TIME (8 ore al giorno per 3 giorni consecutivi e il sabato mattina).
Si veda la tabella riepilogativa nella pagina seguente.
LA PERIZIA TECNICA SU MUTUI E LEASING: METODICHE E BEST PRACTICES
Dal 12 al 15 Ottobre 2016 - Verona, Hotel Leon d’Oro
La presente cedola d’iscrizione è da inviare alla Segreteria Area Formazione Alma Iura Business School a formazione@almaiura.it oppure via fax
al nr. 045 80.26.328, unitamente alla copia della contabile del bonifico. Tutti i campi sono obbligatori ai fini dell’ottenimento dei crediti formativi.
DATI PARTECIPANTE
Cognome ____________________________________________Nome____________________________________________ Professione _____________________________________
Tel. _______________________________________________Cell.___________________________________e–mail__________________________________________________________
Iscritto all’Ordine dei/degli __________________________________________di ____________________________________con il nr. _______________Anno_________________
Conoscenza della materia insufficiente
sufficiente
buona
ottima
Com’è venuto a conoscenza del corso? Newsletter Alma Iura/Sito
Informativa dell’Ordine
Linkedin/Facebook
Google
ilcaso.it
Locandina Tribunale Stampa
Altro (specificare) _______________________________
A quale argomento del programma è particolarmente interessato/a?____________________________________________________________________________________
DATI DI FATTURAZIONE
Ragione sociale ___________________________________________________________Indirizzo __________________________________________________________nr. ___________
CAP_______________________________Città ______________________________________________Provincia ___________________P.IVA ____________________________________
FORMULA 24 ORE da mercoledì pomeriggio (inizio ore 14.00) a sabato mattina (fine ore 13.00)
Tipologia
A
•
•
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B
•
•
Quota piena
Quota scontata*
24 ore di formazione
Coffee break in tutte le
giornate
3 light lunch (mercoledì,
giovedì e venerdì)
€ 2.100 + iva
€ 1.700 + iva
24 ore di formazione
Coffee break in tutte le
giornate
3 Light lunch mercoledì,
giovedì, venerdì
Pernottamento in camera
singola 3 notti - in mercoledì,
out sabato
€ 2.200 + iva
€ 1.800 + iva
Cosa comprende
* La quota scontata è usufruibile per iscrizioni entro il 12 settembre 2016 oppure per gli iscritti alla Cassa Forense.
FORMULA 28 ORE (con modulo di excel propedeutico) da mercoledì mattina (inizio ore 09.00) a sabato mattina (fine ore 13.00)
Tipologia
C
•
•
•
•
•
•
•
D
•
•
Quota piena
Quota scontata*
4 ore di excel propedeutico
24 ore di formazione
Coffee break in tutte le
giornate
3 light lunch (mercoledì,
giovedì e venerdì)
€ 2.200 + iva
€ 1.800 + iva
4 ore di excel propedeutico
24 ore di formazione
Coffee break in tutte le
giornate
3 Light lunch mercoledì,
giovedì, venerdì
Pernottamento in camera
singola 3 notti - in mercoledì,
out sabato
€ 2.300 + iva
€ 1.900 + iva
Cosa comprende
* La quota scontata è usufruibile per iscrizioni entro il 12 settembre 2016 oppure per gli iscritti alla Cassa Forense.
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LA PERIZIA TECNICA SU MUTUI E LEASING: METODICHE E BEST PRACTICES
Dal 12 al 15 Ottobre 2016 - Verona, Hotel Leon d’Oro
Il partecipante desidera quindi iscriversi a:
A
FORMULA 24 ORE SENZA PERNOTTAMENTO QUOTA PIENA € 2.100 + IVA
FORMULA 24 ORE SENZA PERNOTTAMENTO QUOTA SCONTATA € 1.700 + IVA
B
FORMULA 24 CON PERNOTTAMENTO QUOTA PIENA € 2.200 + IVA
FORMULA 24 ORE CON PERNOTTAMENTO QUOTA SCONTATA € 1.800 + IVA
C
FORMULA 28 ORE SENZA PERNOTTAMENTO QUOTA PIENA € 2.200 +IVA
FORMULA 28 ORE SENZA PERNOTTAMENTO QUOTA SCONTATA € 1.800 + IVA
D
FORMULA 28 ORE CON PERNOTTAMENTO QUOTA PIENA € 2.300 + IVA
FORMULA 28 ORE CON PERNOTTAMENTO QUOTA SCONTATA € 1.900 + IVA
Presa visione delle quote di iscrizione, il partecipante s’impegna quindi ad effettuare un bonifico dell’importo totale e allegare a questa scheda la
copia della contabile del versamento effettuato presso:
Veneto Banca fil. di Verona Centro, iban IT29X0503511700107570415017 intestato a Alma Iura srl
N.B. ai fini della fatturazione indicare come causale “CORSO PERIZIE VERONA”
CONDIZIONI GENERALI
1. L’invio della cedola costituisce a tutti gli effetti richiesta d’iscrizione all’evento.
2. Nel caso di eventi a pagamento, l’iscrizione s’intenderà confermata solo alla ricezione, da parte di Alma Iura srl, di copia del pagamento della
quota d’iscrizione la cui ricevuta dovrà essere inviata via fax al nr. 045 80 26 328 o via e mail all’indirizzo formazione@almaiura.it entro due giorni
dalla data d’invio della richiesta d’iscrizione.
3. Alma Iura srl confermerà l’avvenuta iscrizione tramite e mail inviata all’indirizzo indicato nella cedola d’iscrizione.
4. Il partecipante, che per impossibilità sopravvenuta non sia in grado di intervenire al/agli incontro/i dovrà darne comunicazione urgente via e mail
all’indirizzo formazione@almaiura.it o telefonando alla Segreteria Area Formazione al numero di telefono 045 80 33 707 entro due giorni antecedenti la data dell’incontro. In caso contrario, sarà trattenuto l’intero importo corrisposto. Il partecipante non avrà diritto ad alcun rimborso in caso
di mancata partecipazione a una o più lezioni.
5. Oltre che per i casi di forza maggiore, Alma Iura srl può comunicare la variazione o l’annullamento degli eventi per una qualsiasi altra ragione tramite comunicazione (anche elettronica) da inoltrare al cliente entro due giorni prima della data dell’incontro. In tale caso sarà rimborsata al cliente
la relativa quota di partecipazione senza pretesa di ulteriore risarcimento.
6. Tutti i contenuti degli eventi formativi Alma Iura sono protetti dal diritto d’autore. Ogni utilizzo e riproduzione non espressamente autorizzato
per iscritto da parte di Alma Iura srl sarà perseguito ai sensi di legge. È severamente vietata la registrazione in qualsiasi forma (audio, video, etc)
dell’intervento del relatore e dei contenuti eventualmente proiettati.
7. Tutte le eventuali controversie riguardanti il presente contratto saranno di competenza esclusiva del Foro di Verona, con esclusione di ogni altro
Foro alternativo. Le contestazioni in merito ai servizi in oggetto sono da formalizzare esclusivamente alla società Alma Iura srl.
Data ________________________________________ Firma ________________________________________________
Ai sensi e per gli effetti degli artt. 1341 e 1342 cc si approvano espressamente le clausole di cui ai punti delle Condizioni Genarli qui di seguito indicati: 4 (impossibilità alla partecipazione); 5 (annullamento dell’evento); 6 (Foro esclusivamente competente)
Data ________________________________________ Firma ________________________________________________
INFORMATIVA AL TRATTAMENTO DEI DATI PERSONALI (D.lgs. n. 196/03 – TU sulla Privacy)
I dati personali forniti verranno trattati ai sensi del D.lgs. n. 196/03. Titolare del trattamento dei dati forniti sarà Alma Iura srl che li tratterrà presso la
propria sede di Verona, V.lo san Bernardino 5°. I dati personali obbligatori sono necessari e verranno trattati per gestire la partecipazione all’evento
di cui alla scheda di adesione e per tutti gli atti connessi. Tutti i dati personali forniti verranno trattati manualmente o con strumenti informativi e
potranno essere anche comunicati a persone, società o enti di rilevazione della qualità dei servizi e a società collegate o che collaborano fattivamente con Alma Iura srl con possibilità che gli stessi trattino i dati per l’invio di offerte di prodotti o servizi, anche mediante l’invio di e mail o fax. Il
titolare garantisce che saranno rispettati i diritti contemplati dagli artt. 7 del d.lgs. n. 196/03 (scrivendo all’indirizzo e mail formazione@almaiura.
it) ivi compreso il diritto di ottenere l’aggiornamento, la rettifica, ovvero, qualora l’interessato stesso ne avesse necessità, l’integrazione dei dati e
il rispetto del diritto dell’interessato stesso di opporsi, in tutto o in parte, al trattamento dei dati personali, che lo riguardano compreso il diritto di
esercizio gratuito del diritto di opposizione.
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Il/La sottoscritto/a, acquisita l’informativa sopra riportata, per le finalità e il trattamento dei dati che esulano dalle ipotesi di cui all’art . 24 del D.lgs.
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informativa.
Data ________________________________________ Firma __________________________________________________
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