| Alle Fakten zu den dynamischen Tarifen |

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DYNAMIC VORTEILE
Primes Life One Dynamic ist eine innovative Anlagestrategie auf Basis von Primes Life One, der
innovativen Zukunftspolice der British Primes Investments.
Primes Life One Dynamic nutzt dabei kurzfristig angelegtes Fremdkapital zur Steigerung der
Gesamtperformance.
Das Verhältnis des Eigenkapitals zum Fremdkapital beträgt max. Eins zu Zwei. Sollten die
Finanzierungsmärkte deutlich steigen oder die Anlagemärkte kurzfristig unergiebig sein, dann kann
das Fremdkapital bis auf Null reduziert werden.
Die Gesamtanlage erfolgt dabei in einem Fonds.
Investiert wird Eigen- und Fremdkapital ausschließlich in die kapitalgarantierte Anlage der British
Primes Investments. Diese sind mit einer Kapitalgarantie der Crédit Lyonnais von 124% nach zehn
Jahren ausgestattet. Durch unterschiedliche Zahlungstichtage und die aus dem Anlagekapital
bezahlten Zinsen kann jedoch keine Garantie auf Einzelvertragsebene gegeben werden.
Der Kunde geht kein eigenes Kreditrisiko ein, da das Fremdkapital ausschließlich durch den Fonds
aufgenommen wird.
Primes Life One Dynamic wird als Einmalanlage ab 15.000 EUR, als Beitragsdepot und als
ratierliche Variante mit einer Beitragszahlungsdauer von fünf Jahren und einer Monatsmindestprämie
von 400 EUR angeboten.
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DYNAMIC ÜBERBLICK
Primes Life One Dynamic ist das neue, performanceoptimierte
PRIMES LIFE ONE DYNAMIC - TARIF UND
Anlagekonzept der British Primes Investments. Durch die aktive
VERTRAGSANNAHME
Nutzung von kurzfristigem Fremdkapital ist es eine ideale
Alternative zu bankfinanzierten und anderen Leveragekonzepten.
Ziel des Dynamic ist es, dauerhaft deutlich mehr Performance als
das kapitalgarantierte Primes Life One Portfolio zu erzielen und
dabei
mit
beschränkten
Risiken
an
den
Chancen
fremdkapitalfinanzierter Anlageinstrumente der Hedgefondsklasse
Primes Life One Dynamic Fonds
Anlage:
Plenum Investments AG
Anlageberater:
Primes Life One Portfolio Notes
Anlage in:
Crédit Lyonnais S.A.
Garantiebank und Emittent:
Einmalanlage:
teilzuhaben.
Primes Life One Dynamic ist eine Lebensversicherung mit
Vermögensverwaltung
nach
liechtensteinischem
Recht.
Versicherungs- und Vertragspartner ist die Vienna Life
Lebensversicherung AG, Liechtenstein, eine Tochter der Wiener
Städtischen
Vienna Life Lebensversicherung AG
Vertragspartner:
Versicherung,
die
seit
1824
erfolgreich
Versicherungskonzepte umsetzt und, in Osteuropa die Nummer
Mindestprämie:
15.000 EUR
Mindestlaufzeit:
10 Jahre
Max. Laufzeit:
keine Laufzeitangabe erforderlich
Alter (Versicherungsnehmer):
18 - 65 Jahre
Alter (Versicherte Person):
18 - 65 Jahre
Todesfallschutz:
104%
Eins, eine der ganz großen Versicherungsgruppen Europas ist.
Todesfallschutz:
Voraussetzung:
Primes Life One Dynamic investiert über einen Fonds in die
Ratierliche Anlage und Beitragsdepot:
kapitalgarantierte Primes Life One Note der Crédit Lyonnais.
Die Crédit Lyonnais, größte Bank Frankreichs und AA-geratet
(S&P-Rating) garantiert in dieser Anleihe das Kapital und eine
Mindestrendite von 124% nach 10 Jahren.
100%
max. Anlage 30% des Gesamtvermögens
400 EUR
Mindestprämie pro Monat:
10 Jahre
Mindestlaufzeit:
Max. Laufzeit:
bis Endalter der versicherten Person
Die Anleihe legt dabei ihre Gelder in das Primes Life One
Alter (Versicherungsnehmer):
Portfolio
Alter (Versicherte Person):
der
Plenum AG, Zürich, einem
erfahrenen
15.000 EUR
Mindestprämie Beitragsdepot:
18 - 65 Jahre
bis Endalter 80 Jahre
zehnjähriger Expertise an. Das Primes Life One Portfolio ist ein
10 - 200% wählbarn
Todesfallschutz:
Voraussetzung: max. Prämie 20% d. frei verfügbaren Einkommens
Hedge-Fund-of-Funds.
Besonderheiten:
Weitere Informationen zu allen Produktpartnern, zu British
Versicherte Personen:
Vermögensverwalter im Hedge-Fonds-Bereich mit über
Primes und zu Primes Life One erhalten Sie in der Primes Life
One Broschüre oder bei Ihrem Berater.
max. 2 versicherte Personen
Erst- oder Letztversterbensbasis
Bezugsberechtigung:
(nur für österreichische Versicherungsnehmer)
Unwiderruflichkeit wählbar
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DYNAMIC ANLAGE
Die Gelder des Kunden werden von der Vienna Life in den
als die Fremdkapitalkosten) versucht er das Verhältnis "Eins zu
Primes Life One Dynamic Fonds investiert. Der Dynamic Fonds
Zwei" kontinuierlich zu halten. Bei einer drohenden negativen
investiert
Zinsdifferenz (Performance der Note könnte geringer sein als die
sein
Kapital
zu
hundert
Prozent
in
die
kapitalgarantierte Primes Life One Dynamic Note der Crédit
Fremdkapitalkosten)
Lyonnais. Der Dynamic Fonds ist berechtigt bis zum zweifachen
Fremdkapitalaufnahme
verzichtet
und
er
kann
auf
die
den
weitere
gesamten
der Kundengelder, Fremdkapital aufzunehmen. Bei einer
Fremdkapitalstand kurzfristig ablösen. Damit sichert er das bereits
positiven Zinsdifferenz (Performance der Note ist deutlich höher
angesparte Kapital der Kunden.
EIN KUNDE
LEGT GELDER AN:
+ Fremdkapital des
Investmentfonds
100.000 EUR Eigenkapital
Vienna Life investiert in
den Fonds.
Sparkapital des
Kunden
POSITIVE PERFORMANCE UND NIEDRIGE
+ Fremdkapital des
Investmentfonds
+ Fremdkapital des
Investmentfonds
FREMDKAPITALKOSTEN:
Sparkapital
aller Kunden
UNERGIEBIGE MÄRKTE ODER HOHE
+ Fremdkapital des
Investmentfonds
kein Fremdkapital
im Fonds
ZINSBELASTUNG:
Sparkapital
aller Kunden
kein Fremdkapital
im Fonds
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DYNAMIC PERFORMANCE
Diese aktive Anlagestrategie hat zum Ziel, dauerhaft mehr
Die hier dargestellten Berechnungen gegenüber dem Portfolio
Performance zu erwirtschaften als das Primes Life One Portfolio.
zeigen Chancen und Risiken auf.
VERGLEICH DYNAMIC VS. PORTFOLIO VS.
WERTENTWICKLUNG DYNAMIC IM VERGLEICH
WELTAKTIENMÄRKTE
Dynamic
Portfolio
performance
>20%
8-10%
Performance
27,18%
12,27%
5,97%
Volatilität
15,21%
3,77%
20,19%
MSCI World
Performance
Primes Life One
Dynamic
500
Ziel400
Anzahl pos.
Monate
Bester Monat
67%
82%
55%
+8,32%
3,14%
8,91%
-7,00%
-2,03%
-13,45%
Schlechtester
Monat
300
Performance
Primes Life One
Portfolio
200
Performance
Renten weltweit
Performance
Aktien weltweit
100
0
Jul 97
Jul 98
Jul 99
Jul 00
Jul 01
Jul 02
Jul 03
Mar 04
WICHTIGE INFORMATION
Die hier dargestellten Daten repräsentieren lediglich den
achten Sie darauf, daß dynamisch investierte Gelder aus dem Teil
hypothetischen Vergangenheitsablauf und stellen keine Garantie
Ihres Anlagevermögens stammen soll, das Sie nicht unbedingt
für zukünftige Erträge dar. Trotzdem können Sie ein
jederzeit benötigen. Weder die Dynamic-Anlage noch eine
Entscheidungsindikator für zukünftige Investments sein. Bitte
Lebensversicherung sind hierfür die geeigneten Anlageformen.
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DYNAMIC FRAGEN
Ich möchte gerne Teile meines Vermögens in Primes Life One
Ich möchte gerne monatlich in Primes Life One Dynamic
Dynamic investieren. Wie hoch kann mein Anteil sein?
ansparen.
Wir empfehlen, nicht mehr als 30% Ihrer frei verfügbaren
kapitalgarantierte Anleihe der Crédit Lyonnais.
Anlagegelder in Primes Life One Dynamic zu investieren.
Mein Geld wird in eine liechtensteinische Lebensversicherung
investiert. Ist denn das für mich auch sicher?
Allgemein gilt: Das Fürstentum Liechtenstein ist Mitglied im
EWR. Deren Lebensversicherungen sind zum Kauf in der
Europäischen Union zugelassen.
Für Deutsche Steuerpflichtige: Ihr Versicherungsvertrag
Investieren
Sie
auch
meine
Gelder
in
die
Ja, denn es gibt nur diese kapitalgarantierte Anleihe. Genauso wie
bei normalen ratierlichen Sparern werden auch Sparbeiträge in
Primes Life One Dynamic ausschließlich in die kapitalgarantierte
Anleihe investiert. Der einzige Unterschied ist, daß bei normalen
Sparern die Vienna Life direkt anlegt, bei Dynamic-Sparern die
Anlage über den Dynamic-Fonds erfolgt.
Ich benötige mein Geld langfristig nicht, lege jedoch Wert darauf,
unterliegt dem deutschen Versicherungsvertragsgesetz.
zu wissen, wann ich ohne Abschläge aus
Für österreichische Steuerpflichtige: Sie haben die Wahl
Dynamic aussteigen kann. Wann geht dies ohne große Kosten?
zwischen
liechtensteinischen
Wie bei vielen Fonds existiert auch beim Dynamic-Fonds eine
Versicherungsrecht. Wenn Sie nicht auf die speziellen Vorteile
Rückgabegebühr. Diese beträgt moderate 1%, unabhängig von
des liechtensteinischen Versicherungsrechts angewiesen sind,
Ihrem Anlagezeitraum. Wichtig ist jedoch, die Regeln der
empfehlen wir das österreichische Recht.
Versicherungsanlage zu beachten. Bei Einmalanlagen entstehen
dem
österreichischen
und
Primes Life One
Rückkaufsabschläge in den ersten zehn Jahren der Anlage. Bei
Chancen und Risiken des Dynamic-Fonds ergeben sich
ratierlichen Sparern und beim Beitragsdepot entstehen diese im
insbesondere aus den Fremdkapitalaufnahmen des Fonds. Wie viel
Sparzeitraum, also in den ersten fünf Jahren der Anlage. Danach
Zinsen bezahlt der Fonds?
ist Ihre Anlage rückkaufsabschlagsfrei.
Der Fonds nimmt Fremdgelder nur in EUR auf. Die Kosten
liegen hierbei bei Euribor + 1%. (Euribor ist der Zins, zu dem
Ich möchte die steuerlichen Möglichkeiten, die in Deutschland
sich Banken untereinander Geld leihen). Dies sind aktuell ca.
2004 noch existieren, nutzen. Welche Anlageformen in Dynamic
2,2% + 1%, also ein Kreditzins von 3,2%. (Stand: Juli 2004)
empfehlen Sie mir?
Wenn Zinsen steigen und die Notes in ungünstigen Marktlagen
Auch
in
den
Dynamic-Fonds
kann
man
über
die
Lebensversicherung in 2004 steuerbegünstigt anlegen. Hier gibt
investiert sind, wie schnell kann der Fonds aus den Krediten aussteigen?
es gleich zwei Möglichkeiten:
Die Kredite werden zu verschiedenen Laufzeiten aufgenommen.
1. Möglichkeit: Ratierliches Sparen. Sie investieren fünf Jahre
Daher kann man nicht genau sagen, wie schnell Fremdgelder
lang gleichbleibende Monats-,Quartals-, Halbjahres- oder
wieder zurückgeführt werden können. Ziel ist eine zügige
Jahresbeiträge in eine Versicherung mit einer Laufzeit von min.
Abwicklung.
7
zwölf Jahren. Als Versicherungsschutz wählen Sie mindestens 60%
Kann ich vom Dynamic-Portfolio in das normale Primes Life
Ihrer Versicherungssumme.
One-Portfolio und umgekehrt wechseln?
2. Möglichkeit: Sparen über Beitragsdepot. Sie legen eine
Selbstverständlich können Sie jederzeit Ihre Veranlagungsform
Einmalanlage in ein Beitragsdepot an, die fünf gleich hohe
wechseln. Versicherungsseitige Kosten entstehen hierfür derzeit
Jahresbeträge in Ihren Versicherungsertrag überweist. Auch hier
nicht.
wählen Sie eine Laufzeit von min. zwölf Jahren. Als
Versicherungsschutz wählen Sie mindestens 60% Ihrer
Woher kommt das Fremdkapital in dieser Anlage?
Versicherungssumme.
Das
Steuerliche Vorteile durch Sonderausgabenabzug entstehen
(Interbankenzins) orientierten Zinssatz von renommierten
Fremdkapital
wird
zu
einem
fest
am
Euribor
allerdings nicht, da dies nur bei klassischen Kapitallebens-
Banken geliehen.
versicherungen bis Ende 2004 möglich ist.
In Österreich gelten die normalen rechtlichen Regeln. Die
Vienna Life führt die allfällige Versicherungssteuer direkt ab.
Wie häufig werde ich als Kunde über den Performanceverlauf
informiert?
Die Entwicklung des Dynamicfonds wird jährlich, die
Kann ich meinen Versicherungsvertrag verpfänden oder abtreten?
Der Versicherungsvertrag kann ganz normal abgetreten oder
Entwicklung
der
unterliegenden
Anlage
quartalsweise
dokumentiert. Ihr Berater informiert sie dabei gerne. Ebenso
verpfändet werden. Der Versicherungsvertrag unterscheidet sich
erhalten
in keinem Punkt von dem Primes Life One-Vertrag oder
Wertentwicklungsnachricht jährlich.
Sie
von
der
Versicherung
eine
anderen fondsgebundenen Versicherungen. Die Besonderheit des
Dynamic liegt ausschließlich im Dynamic-Fonds innerhalb des
Deckungsstocks Ihrer Versicherung.
Kann ich –
ausreichende Deckung vorausgesetzt – auch
LEGAL DISCLAIMER
regelmäßige Teilkündigungen gemäß VVG vornehmen?
Jeder Kunde hat das Recht, nach dem ersten Jahr regelmäßige
Die in dieser Broschüre gemachten Angaben stellen kein
(Entnahmeplan) und unregelmäßig (Teilkündigung, Kündigung)
Angebot dar. Ein Angebot basiert lediglich auf der offiziellen
Gelder aus seinem Versicherungsvertrag zu entnehmen. Die
Primes Life One Broschüre, den Verbraucherinformationen, der
Versicherung genehmigt derzeit bereits Entnahmen im ersten
Portfoliobeschreibung, dem individuellen Berechnungsbeispiel
Jahr der Einmalanlage. Bitte beachten Sie die Details in den
Ihres Beraters sowie den Risikohinweisen. Lassen Sie sich bitte
Verbraucherinformationen. (Diese sind Teil des Antrags)
Chancen und Risiken ausführlich durch Ihren Berater erklären.
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