Handbuch UnionFondsOnline

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Alles über die einfache Bedienung
von UnionFondsOnline
Benutzerhandbuch
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Willkommen bei UnionFondsOnline
Ihr Online-Depot von Union Investment
Mit diesem Handbuch zu UnionFondsOnline (UFO) lernen Sie Ihre OnlineDepotführung kennen, zum Beispiel wie Sie …
• s ich bei UnionFondsOnline anmelden,
• Fondsanteile kaufen, verkaufen, umtauschen,
• Anspar- oder Auszahlpläne einrichten, ändern, löschen,
• Ihr Depot und Ihre Umsätze einsehen,
• Ihre persönlichen Identifikationsnummern (im Folgenden PINs genannt)
ändern oder Ihren Online-Zugang sperren,
• eine Adressänderung vornehmen und den Freistellungsauftrag anpassen,
• z wei weitere attraktive Anwendungen rund um Ihr Online-Depot nutzen
Die UFO-Postbox
Empfangen, verfassen und archivieren Sie schnell und komfortabel Nachrichten und Dokumente.
Die App UnionFondsOnline
Informieren Sie sich auch unterwegs detailliert über Ihr Depot – wann und
wo Sie möchten.
In diesem Handbuch können Sie ganz bequem am Bildschirm blättern. Über
die unterstrichenen Links gelangen Sie online zu weiteren Informationen.
Selbstverständlich können Sie das Dokument auch speichern und ausdrucken.
Union Investment – Benutzerhandbuch UnionFondsOnline – Seite 2
Startseite UnionFondsOnline
Ihr Kontakt zu Union Investment bei Fragen rund um UFO
• Rufen Sie an: 069 58998-6400
• Nutzen Sie Ihre Postbox
• Schreiben Sie uns: www.union-investment.de/kontakt
• Senden Sie ein Telefax an: 069 58998-9000
Inhaltsverzeichnis
Depot online führen
Erstanmeldung4
Reporting41
Anmelden und Abmelden
5
Suche und Downloads (Formulare, Informationen, Materialien) 42
UFO im Überblick
6
Verwaltung43
Depotübersicht10
Individuelle Depotübersicht
13
Weitere Anwendungen nutzen
Depotauswahl14
UFO-Postbox45
Neukauf15
App UnionFondsOnline
50
Zukauf20
Verkauf21
Auf einen Blick …55
Umtausch22
Ansparplan23
Auszahlplan25
Ansparoptimierung26
Orderbuch27
Riester Vertragsdaten
29
Kundendaten31
Depotdaten38
Verwendete Symbole in diesem Handbuch
Information
Telefon / Kontakt
Wichtig
zurückblättern
Inhaltsverzeichnis
vorwärtsblättern



Erstanmeldung
So nehmen Sie die Erstanmeldung vor
Bestätigen Sie die Änderung Ihrer PIN und die
.
Festlegung Ihrer Freigabe-PIN mit
Beim ersten Anmelden fordert UFO Sie auf, Ihre
PIN zu ändern, Ihre Freigabe-PIN festzulegen und
die Eingaben mit der Super-PIN zu bestätigen.
Sie erhalten die Meldung, dass Sie Ihre PIN erfolgreich geändert und die Freigabe-PIN festgelegt haben. Ab sofort gelten diese neuen PINs für
Ihren Online-Depotzugang.
PIN ändern
Die geänderte PIN dient zusammen mit der Zugangsnummer Ihrem Online-Depotzugang. Geben
Sie die vom System erstellte „alte“ PIN aus dem
zweiten Brief von Union Investment ein und dann
Ihre neue PIN. Sie muss sechs Stellen haben und
aus Zahlen und/oder Buchstaben bestehen. Geben
Sie Ihre neue PIN ein zweites Mal ein.
Freigabe-PIN festlegen (Seite 44)
Die Freigabe-PIN benötigen Sie für Transaktionen
wie Kaufen, Verkaufen und Umtauschen sowie
zum Ändern Ihrer persönlichen Daten. Legen Sie
selbst eine Freigabe-PIN fest. Sie muss sechs bis
zehn Stellen haben und aus Zahlen und/oder
Buchstaben bestehen. Geben Sie Ihre Freigabe-PIN
ein und wiederholen Sie die Eingabe.
PIN-Änderung
Eingaben mit Super-PIN bestätigen
(Seite 44)
Die Super-PIN benötigen Sie zum Ändern Ihrer
PIN und Ihrer Freigabe-PIN. Geben Sie Ihre zehnstellige Super-PIN aus dem zweiten Brief von
Union Investment ein.
Sicherheit für Ihre Zugangsdaten
• Gestalten Sie Ihre PIN und Ihre FreigabePIN so, dass sie von Dritten nicht erraten
werden können. Vermeiden Sie zum Beispiel
Geburtsdaten von Ihnen bekannten Personen. Am sichersten sind Kombinationen aus
Zahlen und Buchstaben
• Achten Sie auch darauf, dass Dritte nicht an
Ihre Zugangsdaten gelangen
Mehr zum Schutz Ihres Depots und zur Ver
waltung Ihrer Passwörter siehe Seite 43.
Anmelden und Abmelden
So melden Sie sich bei UFO an
Zugangsnummer eingeben
Ihre Zugangsnummer besteht aus einer reinen
Ziffernfolge und ändert sich nie. Geben Sie Ihre
Zugangsnummer aus dem ersten Brief von
Union Investment ein.
Bei UFO können Sie sich über verschiedene Wege
anmelden:
• Wählen Sie unter www.union-investment.de
den Bereich Für Privatkunden und dort den
Menüpunkt Zu Ihrem Online-Depot
• Wenn Sie bereits auf der Startseite
Privatkunden von Union Investment sind,
klicken Sie einfach in der linken Navigation auf
den Menüpunkt Depot online führen /
Postbox. Oder gehen Sie rechts unter Mein
– und schon
Depot auf den Link
sehen Sie die Startseite von UnionFondsOnline
• Der einfachste und schnellste Einstieg ist über
www.unionfondsonline.de
Auf der Startseite von UnionFondsOnline geben
Sie dann Ihre Anmeldedaten ein. Für jede Anmeldung zu Ihrem Online-Depot benötigen Sie Ihre
Zugangsnummer und Ihre aktuelle PIN.
Startseite Union Investment
Startseite UnionFondsOnline
Depot online führen / Postbox
Der Internetauftritt von Union Investment ermöglicht Ihnen von jeder Seite aus direkten
Zugriff auf Ihr Depot.
PIN eingeben
Die PIN ist sechsstellig (Buchstaben und Zahlen).
Sie kann jederzeit von Ihnen unter dem Menüpunkt Verwaltung geändert werden (Seite 44).
Geben Sie Ihre aktuell gültige PIN ein (bitte
Groß- und Kleinschreibung beachten!) und bestätigen Sie die Eingaben mit
.
So melden Sie sich von UFO ab
Sobald Sie in UFO angemeldet sind, erscheint
rechts unter Mein Depot der Link
.
Aus Sicherheitsgründen sollten Sie UFO nur über
diesen Link beenden. Ihre Sitzung endet automatisch nach zehn Minuten Inaktivität. Bitte melden
Sie sich bei Bedarf erneut bei UFO an.
UFO im Überblick
Der UFO-Seitenaufbau:
klar und einheitlich
Die Infoboxen
Auf der rechten Seite des Bildschirms finden Sie
in vier Boxen wichtige Informationen rund um
UFO. Auf diese können Sie von jeder UFO-Seite
aus direkt zugreifen:
• Mein Depot
• Postbox (sofern freigeschaltet)
• Kontakt UFO
• Online-Hilfe
Fonds kaufen, verkaufen, tauschen, verwalten – mit
UFO können Sie Ihr Fondsgeschäft ganz bequem
von zuhause aus durchführen. Das Navigationsmenü sowie übersichtliche Informations- beziehungsweise Eingabemasken unterstützen Sie dabei.
Das UFO-Navigationsmenü
Hier finden Sie die Menüpunkte für Ihre OnlineDepotführung. Was sich hinter den einzelnen
Punkten des Navigationsmenüs verbirgt, sehen
Sie auf den Seiten 7 und 8 dieses Handbuchs.
Informations- und Eingabemasken
Sobald Sie auf einen der Menüpunkte im Navigationsmenü klicken, öffnet sich die entsprechende
Maske. Diese zeigt Ihnen die gewünschten Daten
zu Ihrem Online-Depot oder fordert Sie zu Eingaben auf. Sollten Ihre Eingaben nicht plausibel
sein, werden Sie automatisch durch das System
darauf hingewiesen.
UFO-Seitenaufbau
Freischaltung Ihrer Postbox
Sofern Sie den elektronischen Briefkasten
in UFO noch nicht nutzen, können Sie diesen über den Link „Postbox jetzt freischalten“
ganz einfach selbst einrichten. Wie Sie dabei
vorgehen, ist auf Seite 46 beschrieben.
Übrigens: Wenn Sie UFO erstmalig ab 2014
nutzen, ist die Postbox bereits automatisch
eingerichtet.
Eine ausführliche Beschreibung der Infoboxen
finden Sie auf Seite 9.
Das Union Investment-Menü
Über dieses Navigationsmenü verzweigen Sie zu
wichtigen Informationsseiten von Union Investment.
Dort können Sie beispielsweise Fondspreise ermitteln oder Dokumente herunterladen.
UFO im Überblick
Das Navigationsmenü: schnell zum Ziel
Depotübersicht
Die Online-Depotführung macht Ihnen den Überblick über Ihr UnionDepot einfach. Sie zeigt Ihnen
auch den Anlageerfolg Ihrer Depots (Seite 10–12).
Hier können Sie die Anzeige Ihrer Depotübersicht
Ihren Bedürfnissen anpassen (Seite 13).
Navigationsmenü
Das Navigationsmenü von UFO enthält 13 Menüpunkte, die hier im Überblick kurz beschrieben werden. Für nähere Informationen zu den einzelnen
Funktionen lesen Sie bitte die angegebenen Seiten.
Depotauswahl
Sie haben mehrere UnionDepots? Mit UFO entscheiden Sie flexibel, welches Ihrer Depots Sie
zum „Standarddepot“ wählen (Seite 14).
Transaktionen
Ob Neukauf, Zukauf, Verkauf, Umtausch – hier
können Sie Fonds mit oder ohne Limit kaufen, zurückgeben, umschichten und mehr (Seite 15–22).
Anspar-/Auszahlplan
Unter diesem Menüpunkt legen Sie einen Ansparplan mit bequemem Lastschrifteinzug an
oder einen Auszahlplan für regelmäßige Überweisungen auf Ihr Bankkonto. Bereits vorhandene Ansparpläne und Auszahlpläne lassen sich anzeigen, ändern oder löschen (Seite 23–25).
Orderbuch
Im Orderbuch stehen alle noch nicht ausgeführten
Aufträge. Zu jedem Auftrag können Sie Details anzeigen lassen oder eine noch nicht ausgeführte Order löschen (Seite 27–28).
Sie haben einen UniProfiRente- oder UniProfiRente Select-Vertrag für Ihre private Altersvorsorge abgeschlossen? Unter diesem Menüpunkt
sehen Sie die wichtigsten Vertragsdaten sowie
Zulageninformationen zur staatlichen Förderung.
Je nach Produkt werden außerdem produktspezifische Besonderheiten angezeigt (Seite 29-30).
UFO im Überblick
Kundendaten
Unter diesem Punkt sehen Sie Ihre persönlichen
Daten und gegebenenfalls die eines Gemeinschaftsdepotinhabers. Angezeigt werden Adressen,
Kontoverbindungen und – falls vorhanden – Freistellungsaufträge sowie Angaben zum gesetzlichen
Vertreter. Haben Sie noch keinen Freistellungsauftrag erteilt, so können Sie diesen hier bequem einrichten. Auch Kontakt- und Adressdaten lassen
sich bei Bedarf direkt in den Masken ändern (Seite 31–37).
Depotdaten
Sind Vollmachten, Verfügungen oder Sperren für
Ihr Depot hinterlegt? Diese und auch steuerliche
Daten können Sie hier einsehen (Seite 38–40).
Downloads
Sie suchen Dokumente zu einem bestimmten
Fonds oder Thema, bestimmte Broschüren oder
Formulare? Mit unserer Suchfunktion erhalten Sie
schnell das gewünschte Material (Seite 42).
Verwaltung
Hier ändern Sie Ihre PIN, legen eine neue Freigabe-PIN fest oder sperren Ihren Online-Depotzugang (Seite 43–44).
Postbox
Mit Ihrer persönlichen Postbox empfangen Sie
Nachrichten und Depotdokumente, versenden Anfragen an Union Investment und archivieren Ihre
Posteingänge und Postausgänge (Seite 45–49).
Reporting
Sie möchten sich einen Überblick über Ihr Depot
verschaffen? Drucken Sie einfach Ihre Vermögensübersicht aus – als Liste oder Grafik (Seite 41).
UFO wendet sich an bereits wertpapiererfahrene Anleger
Es erfolgt keine Anlageberatung. Daher lohnt
es sich auch nach der Freischaltung Ihres
Depots, weiterhin Ihre Anlageberaterin/Ihren
Anlageberater aufzusuchen.
UFO im Überblick
Die vier Infoboxen: stets verfügbar
Mein Depot
Über den Link
beenden Sie UFO. Bei
Ablauf der angegebenen Minuten (maximal 10
Minuten ohne Eingabe) wird UFO zu Ihrer Sicherheit automatisch beendet.
Postbox
Sind Sie für die Postbox freigeschaltet? Dann wird
hier angezeigt, wie viele Nachrichten für Sie hinterlegt sind und wie viele noch ungelesen sind.
Kontakt UFO
Sie benötigen technische Hilfestellung oder
haben Fragen zu Ihrem UnionDepot? Unsere
Mitarbeiter vom Kundenservice helfen Ihnen
während der Servicezeiten gern weiter. Die verschiedenen themenbezogenen Telefonnummern
und Adressen finden Sie in der Kontaktbox unter
.
dem Link
Schneller und gezielter geht es, wenn Sie mit
unserem Kundenservice Kontakt über Ihre Postbox aufnehmen. Die nötigen Angaben zu Ihrem
UnionDepot und Ihre Legitimationsdaten sind
hier bereits hinterlegt. Wählen Sie ganz einfach
den Menüpunkt Postbox – Nachricht verfassen
(Seite 48) und senden eine Mitteilung an Union
Investment.
Online-Hilfe
Die Online-Hilfe bietet Ihnen für jede UFO-Seite
ruhilfreiche Erklärungen. Über den Link
fen Sie zur jeweiligen Seite weiterführende Erläuterungen auf. Sie sehen zum Beispiel, wie Sie Ihre
Depotübersicht individuell gestalten oder verschiedene Aktionen im Unterdepot durchführen.
Bitte beachten Sie …
• … PIN und Freigabe-PIN können Sie nicht
per Telefon ändern lassen
• … Kauf, Verkauf oder Umtausch von Fondsanteilen sind nicht per E-Mail möglich
Depotübersicht
Detailinfos und weitere Aktionen
Ihr Depotbestand:
viele Informationen auf einen Blick
Depotnummer und Unterdepotnummer
Jedes UnionDepot hat eine Stammnummer.
Jeder Fonds wird in einem separaten Unterdepot
mit eigener Unterdepotnummer verwaltet.
Fondsname/KAG
Fonds werden jeweils mit dem Namen der Kapitalverwaltungsgesellschaft aufgeführt.
Anteile
Anzahl der Fondsanteile im Unterdepot.
Depotübersicht
Rücknahmepreis/Datum
Anteilpreis des letzten Preisfeststellungstages
und Datum der letzten Preisfeststellung für den
Fonds.
Anteil in Prozent
Prozentualer Anteil des Unterdepots am Gesamtdepot.
Wert/G&V in Euro
Gewinn oder Verlust des Unterdepots. Gewinne
sind grün, Verluste rot dargestellt.
Gesamtwert in Euro
Wert Ihres gesamten Depots mit Angabe von
Gewinn oder Verlust.
Funktionen in der Spalte „Aktion“
• Einige Funktionen von UFO sind auch über
Symbole aufrufbar. Mit z, u oder v können
Sie Fonds zukaufen, umtauschen oder verkaufen. Die Symbole sind inaktiv (grau dargestellt), wenn Unterdepots gesperrt oder aufgrund ihrer vertraglichen Besonderheiten nicht
für Transaktionen verfügbar sind (zum Beispiel
UniProfiRente)
• Mit dem Lupensymbol erhalten Sie weitere
Informationen zum Unterdepot (Seite 11)
sehen Sie die Umsatz• Über den Link
übersicht für das Unterdepot (Seite 12)
Schaltflächen am unteren Bildschirmrand
zeigt die Auswahlmaske zum Fonds
•
erwerb
zeigt eine grafische Darstellung
•
Ihres UnionDepots
zeigt eine für den Ausdruck opti•
mierte Übersicht Ihres Depots
Depotübersicht
• Rücknahmepreis/Datum: Der Anteilpreis
Unterdepot Details:
der Klick auf die Lupe
des letzten Preisfeststellungstages. Außerdem
das Datum der letzten Preisfeststellung für den
Fonds
• Wert Ihres Unterdepots in Euro
• Gewinn oder Verlust (Seite 55) Ihres Unterdepots. Gewinne sind grün, Verluste rot dargestellt
Zu jedem in der Depotübersicht aufgeführten
Unterdepot kommen Sie mit dem Lupensymbol
zu einer Detailseite.
Zur Information
Im oberen Teil vieler UFO-Masken stehen allgemeine Angaben. Hier sehen Sie zum Beispiel den
Namen des Fonds oder des Produkts, den Namen
der Kapitalverwaltungsgesellschaft, die Währung
und die Kennnummer des Fonds (ISIN).
Unterdepot Details
• Vertragsart, die für dieses Unterdepot besteht, zum Beispiel UnionDepot
• Eröffnungsdatum, das heißt der Zeitpunkt,
zu dem Sie das Unterdepot eröffnet haben
• Aktueller Anteilbestand des Unterdepots.
Anteile, die vor dem 01.01.2009 erworben
wurden, unterliegen nicht der Abgeltungsteuer.
Sie werden getrennt ausgewiesen
Unterdepot Details
Weitere Angaben auf der Detailseite
• Bei Depots mit UniProfiRente und UniProfiRente Select sowie bei VL-Depots (Vermögenswirksamen Leistungen) werden weitere
Vertragsdaten angezeigt: der Einzahlungsbeginn und gegebenenfalls das Einzahlungs
ende sowie die Festlegungsfrist
• Bei VL-Depots sind Anzeige und Ausdruck
einer VL-Arbeitgeberbescheinigung möglich
Produktinformationen
rufen
Mit der Schaltfläche
Sie ein PDF-Dokument auf. Es enthält Angaben
zu Wertschwankungsverhalten, Anlagestrategie, empfohlener Anlagedauer, Wertentwicklung,
Chancen und Risikoprofil sowie die aktuellen
Fondsdaten.
Umsätze
lassen Sie eine UmMit der Schaltfläche
satzübersicht für das ausgewählte Unterdepot
anzeigen.
Depotübersicht
Umsatzübersicht:
Informationen für jede Transaktion
Zeitraum
Wollen Sie den Zeitraum für die Umsatzübersicht einschränken? Dann ändern Sie einfach
das entsprechende Anfangs- und Enddatum.
In der Depotübersicht und in der Maske Unter
depot Details können Sie Umsatzübersichten auf
zeigt die Umsatzrufen. Die Schaltfläche
übersicht des jeweils ausgewählten Unterdepots.
Umsätze
Diese Übersicht weist die durchgeführten Transaktionen in Ihrem UnionDepot aus:
• Das Buchungsdatum Ihrer Transaktion
• Die Buchungsart, das heißt, ob Sie beispielsweise Anteile des Fonds erworben, getauscht
oder verkauft haben
• Die Anzahl der Anteile, die beim Umsatz in das
Unterdepot einoder ausgebucht wurden
• Der Preis pro Anteil in der jeweiligen Währung
des Wertpapiers
• Der Gegenwert für die durchgeführte Transaktion
• Die Einheit – Stücke oder Betrag
Umsatzdetails
Für jeden Buchungsvorgang können Sie über das
Lupensymbol zusätzliche Details aufrufen.
Umsatzübersicht
Steuerumsatzdetails
Mit dem Symbol s erhalten Sie zu jedem Buchungsvorgang Informationen zur steuerlichen
Behandlung (Seite 39).
Druckansicht
Die Umsatzübersicht lässt sich über die Schalt
jederzeit ausdrucken.
fläche
Depotanzeige –
ganz nach Ihren Wünschen
In UFO lässt sich die Anzeige Ihrer Depotübersicht auf vielfältige Weise verändern. Im oberen Teil der Maske finden Sie dazu verschiedene
Optionen. Sie können zum Beispiel für die Dauer
Ihrer Sitzung bestimmte Anzeigen ein- und ausblenden, einschränken oder sortieren.
Aktueller oder früherer Depotbestand
.
Geben Sie ein Datum ein und klicken Sie auf
UFO zeigt Ihnen die Depotübersicht zum gewählkehren
ten Datum. Mit der Schaltfläche
Sie zum aktuellen Depotstand zurück.
Depotübersicht
1 Depots mit oder ohne Bestand
Durch Klick auf das Kästchen blenden Sie Unterdepots ohne Bestand ein oder aus.
Notizspalte ein-/ausblenden
Wenn Sie dieses Kästchen markieren, erscheint
rechts zu jedem Unterdepot die Spalte „Notizen“.
Über dem Symbol öffnet sich ein Notizfeld. In
dieses können Sie Ihre persönlichen Notizen eintragen. Union Investment kann diese persönlichen Anmerkungen weder einsehen noch überprüfen. Zum Löschen der Notizen klicken Sie auf
das Symbol .
Depotangaben sortieren
Mit den Symbolen und sortieren Sie Ihre
Depotübersicht ab- oder aufwärts. Möglich ist
zum Beispiel ein Sortieren nach Unterdepot,
Fondsname oder Depotwert.
Depotauswahl
1 Depot auswählen
Welches Stammdepot soll angezeigt
werden?
Haben Sie Zugriff auf mehrere UnionDepots?
Dann können Sie über die Maske Depotauswahl bestimmen, welches Depot angezeigt werden soll.
Sie können auch ein sogenanntes Standarddepot
festlegen, das immer als erstes angezeigt wird.
Depotauswahl
Sie möchten für das Depot Ihrer minderjährigen Kinder handeln?
Über den Menüpunkt Depotauswahl haben
Sie die Möglichkeit, als gesetzlicher Vertreter
ein Depot Ihres minderjährigen Kindes aufzurufen. Voraussetzung hierfür ist: Sie haben als
gesetzliche Vertreter für den Minderjährigen
die Postbox freischalten lassen. Minderjährige
Depotinhaber erhalten selbst keine UFO-Freischaltung.
oder die
Durch Klick auf die Schaltfläche
UnionDepot-Nummer erscheint die Depotübersicht des gewählten Depots.
Neues Standarddepot festlegen
Wenn Sie ein anderes UnionDepot als Standarddepot festlegen wollen, gehen Sie so vor: Markieren Sie dieses Depot in der Spalte „Standard“
. Bei der
und klicken auf die Schaltfläche
nächsten Anmeldung in UFO wird Ihnen dann
automatisch die Depotübersicht des ausgewählten Depots angezeigt.
Standarddepot festlegen und anzeigen
Nach Markieren des gewünschten UnionDepots
. Mit dieser
klicken Sie auf
Schaltfläche kommen Sie direkt zur Depotübersicht Ihres ausgewählten Standarddepots. Dieses
Depot wird Ihnen dann auch bei der nächsten
Anmeldung in UFO angezeigt.
Neukauf
Neukauf als Einmalanlage
Sie möchten einen neuen Fonds kaufen? Wählen
Sie im Navigationsmenü Transaktionen – Neukauf. Es öffnet sich die Maske Fondssuche. Hier
haben Sie verschiedene Möglichkeiten, nach dem
für Sie geeigneten Fonds zu suchen. In Abhängigkeit von Ihren eingegebenen Suchkriterien wird
der Fonds oder eine Liste mit Fonds angezeigt.
Fondssuche
1 Fondssuche
• ISIN oder WKN: Geben Sie – falls bekannt –
en Neukauf können Sie durchD
führen …
• als Einmalanlage,
• als Einmalanlage mit Ansparplan oder
• als Einmalanlage mit Auszahlplan
Ansparpläne und Auszahlpläne ohne Einmalanlage finden Sie auf den Seiten 23–25.
die Kennnummer des Fonds ein
• Fondsname: Alternativ können Sie den Namen oder die ersten Buchstaben des gewünschten Fonds eingeben, zum Beispiel
unieuro für den UniEuroKapital -net• KAG: Über ein Auswahlmenü ist es möglich,
nach einem Fonds einer bestimmten Kapitalverwaltungsgesellschaft zu suchen
• Fondsgattung: Sie möchten Ihre Fondssuche
auf eine bestimmte Kategorie einschränken?
In diesem Fall markieren Sie die entsprechende
Fondsgattung
Fondsauswahl
Produktinfos
erhalten Sie weiÜber die Schaltfläche
tere Informationen zum jeweiligen Fonds.
Auswählen
Wenn Sie Ihre Fondswahl getroffen haben, klioder direkt auf den Fondscken Sie auf
beziehungsweise Produktnamen. Es erscheint die
Maske Neukauf für die Ordererfassung.
Neukauf
So füllen Sie die Ordermaske Neukauf aus
Verkaufsunterlagen
Diese können Sie vor der Orderaufgabe einsehen.
Wenn Sie die Verkaufsunterlagen angeschaut
haben, kommen Sie mit dem Zurück-Button Ihres
Browsers wieder zu Ihrem Auftrag.
1 Betrag
Geben Sie den Betrag für Ihre Order ein.
Auftragsart
Wählen Sie als Auftragsart „nur Einmalanlage“.
Orderabschluss
und schließen Sie den
Klicken Sie auf
Neukauf ab wie auf Seite 17 beschrieben.
Kontoverbindungen
Wählen Sie hier die gewünschte IBAN aus. Wenn
Sie ab dem Jahr 2014 das erste Mal eine „bestandsmehrende“ Transaktion, zum Beispiel
einen Neukauf, tätigen, benötigen wir von Ihnen
ein SEPA-Mandat (Seite 18).
Ausführungszeitraum, Orderart und Limit
• Die Ausführung erfolgt zum nächstmöglichen
Termin. Sie können die Order auch terminieren
• Als Orderart kann zwischen Billigst oder Limit
gewählt werden (Seite 56)
• Bei einer Limit-Order geben Sie Ihr Preislimit
ein und bis wann die Order gültig sein soll. Bei
einer Billigst-Order bitte keine Eingaben machen
Neukauf als Einmalanlage: Ordererfassung
Neukauf
So nehmen Sie den Orderabschluss vor
Überprüfen der Orderdaten
Die Maske Neukauf enthält alle Details Ihres
Auftrags. Lesen Sie diese Zusammenfassung bitte
aufmerksam durch.
Orderfreigabe
Sind alle Auftragsdaten in Ordnung, geben Sie Ihre
Freigabe-PIN ein (siehe Verwaltung, Seite 44).
Mit Klick auf die Schaltfläche
wird die Order an das Auftragssystem von Union
Investment übermittelt.
Zahlungspflichtig beauftragen
Aufgrund einer Gesetzesänderung sind im
elektronischen Rechtsverkehr zahlungspflichtige Aufträge unmissverständlich kenntlich zu
machen.
Neukauf: Orderzusammenfassung und Orderfreigabe
Orderbestätigung
Sie erhalten die Meldung, dass Ihre Auftragserteilung abgeschlossen ist.
können Sie einen
• Über den Link
Ausdruck für Ihre Unterlagen erstellen
• Wenn Sie wissen wollen, wie es mit Ihrer Order
weitergeht, klicken Sie auf den Link
Neukauf: Orderbestätigung
Wollen Sie immer aktuelle Informationen rund
um Ihren neu gekauften Fonds? Dann klicken Sie
. Hier richten Sie das
auf den Link
entsprechende Abonnement ein und bestellen Ihr
Abo zum gekauften Fonds mit Klick auf die
.
Schaltfläche
Neukauf
1 Ermächtigung zum SEPA-Lastschriftein-
Neukauf mit SEPA-Mandat
Bei „bestandsmehrenden“ Transaktionen, das
heißt bei Neukauf oder Zukauf sowie bei Ein
zahlungen in einen Ansparplan, benötigt Union
Investment Ihr Einverständnis für den SEPA-Lastschrifteinzug. Dieser ersetzt das bisherige
Lastschriftverfahren.
Führen Sie den Neukauf zunächst durch wie
unter Neukauf als Einmalanlage beschrieben
(Seite 15): Wählen Sie den Fonds aus, geben Sie
den Anlagebetrag sowie die Auftragsart in die
Ordermaske ein und wählen Sie die Kontoverbindung aus.
Ermächtigung zum SEPA-Lastschrifteinzug
Auftragsdaten und Erteilung eines neuen SEPA-Mandats
Auftragsbestätigung
Neues SEPA-Mandat
zug
Haben Sie für die ausgewählte Kontoverbindung
noch kein SEPA-Lastschriftmandat erteilt, erscheint ein Hinweistext. Setzen Sie ein Häkchen
in die Box, um die USB zum Einzug der Lastschrift zu ermächtigen.
Überprüfen der Auftrags- und Mandatsdaten
Prüfen Sie in der Zusammenfassung Ihre Auftragsdaten sowie die Daten für die Erteilung eines
neuen SEPA-Mandats. Sind alle Angaben korrekt?
Geben Sie Ihre Freigabe-PIN ein und klicken auf
. Damit ist der Neukauf abgeschlossen und das SEPA-Mandat erteilt.
Auftragsbestätigung mit SEPA-Mandat
drucken Sie die AufÜber den Link
tragsbestätigung aus. Sie enthält alle Details
Ihrer Order sowie Angaben zum SEPA-Mandat,
unter anderem Ihre Mandatsreferenznummer und
die Gläubiger-Identifikationsnummer der USB.
Neukauf
Einmalanlage mit Ansparplan
Kontoverbindungen
Es sind nur die zuvor gegenüber Union Investment
angegebenen Bankverbindungen nutzbar.
Sie möchten einen neuen Fonds kaufen und für
diesen gleichzeitig einen Ansparplan einrichten?
Wählen Sie im Navigationsmenü Transaktionen
– Neukauf. Gehen Sie dann zunächst vor wie bei
„Neukauf als Einmalanlage“ (Seiten 15 –18).
Orderabschluss
Schließen Sie den Auftrag ab wie unter „Neukauf
als Einmalanlage“ beschrieben (Seite 17).
• Fondssuche
Einmalanlage mit Auszahlplan
Beim Kauf eines neuen Fonds mit Auszahlplan
gibt es lediglich zwei Unterschiede in der Ausführung:
Wählen Sie den gewünschten Fonds (Seite 15).
• Ordererfassung Einmalanlage
Geben Sie den Betrag für die Einmalanlage ein
und füllen Sie die Ordermaske aus (Seite 16).
Abweichend vom „Neukauf als Einmalanlage“
wählen Sie bei „Auftragsart“ aus dem Auswahlmenü Einmalanlage mit Ansparplan.
Ordererfassung Ansparplan
Betrag, Sparrate, Laufzeit
• Geben Sie den Betrag und den Rhythmus Ihrer
Sparrate ein
• Legen Sie den Beginn der ersten Sparrate fest
Ordererfassung Einmalanlage mit Ansparplan
• Ordererfassung Einmalanlage
Wählen Sie Neukauf mit Auszahlplan.
• Tragen Sie bei „Ende“ das Datum der letzten
Sparrate ein. Ohne Eingabe wird der Sparplan
bis auf Weiteres fortgeführt
Dynamisierung
Die Sparrate wird einmal jährlich automatisch um
den gewählten Prozentsatz erhöht.
• Ordererfassung Auszahlplan
Tragen Sie im Feld „Ende“ das Datum der letzten
Auszahlung ein. Weist das Unterdepot keinen Bestand auf, enden die Auszahlungen. Ohne Eintrag
wird der Auszahlplan fortgeführt, bis das Unterdepot ohne Bestand ist.
Zukauf
Zukauf in ein bestehendes Depot
Verkaufsunterlagen
Sie können diese vor der Orderaufgabe einsehen.
Wenn Sie die Verkaufsunterlagen angeschaut haben, kommen Sie mit dem Zurück-Button Ihres
Sie möchten Fondsanteile in ein bestehendes
Unterdepot hinzukaufen? Am einfachsten und
schnellsten geht es über das Symbol z in der
Depotübersicht.
Orderabschluss
Schließen Sie den Auftrag ab wie unter „Neukauf
als Einmalanlage“ beschrieben (Seite 17). Ihren
Zukauf können Sie im Orderbuch (Seite 27) einsehen und dort gegebenenfalls streichen.
Und so füllen Sie die Ordermaske Zukauf aus:
Betrag
Geben Sie den Betrag für Ihren Zukauf ein.
Kontoverbindungen
Wählen Sie die richtige IBAN aus.
Ausführungszeitraum und Limit
Sie können auch ein Datum für die früheste Ausführung sowie ein Limit eingeben. Bei Bedarf lässt
sich die Gültigkeit der Order beschränken.
Ordererfassung Zukauf
Alternativeinstieg über das Navigationsmenü
Beim Einstieg über Transaktionen – Zukauf
erscheint eine Liste Ihrer zukauffähigen Unterdeoder den Fondspots. Durch Klick auf
namen werden die Daten in die Ordermaske Zukauf übernommen.
Alte und neue Bestände
Wenn Sie diese Bestände nicht mischen wollen,
führen Sie bitte einen Neukauf durch.
Verkauf
Verkauf von Fondsanteilen
Ausführungszeitraum und Limit
• Die Ausführung erfolgt zum nächstmöglichen
Termin. Sie können auch ein Datum für die früheste Ausführung eingeben
• Als Orderart kann zwischen Bestens oder
Limit gewählt werden (Seite 55, 56)
• Bei einer Limit-Order: Geben Sie Ihr Preislimit
in Fondswährung ein und bis wann die Order
gültig sein soll. Das Limit bezieht sich auf den
Rücknahmepreis
• Bei einer Bestens-Order: Bitte das Feld „Preis
limit für den Verkauf“ nicht ausfüllen
Sie möchten Fondsanteile verkaufen? Am einfachsten und schnellsten geht es über das Symbol
v in der Depotübersicht.
Und so füllen Sie die Ordermaske Verkauf aus:
Auftragsart
Verkaufen Sie nach Betrag oder Stück.
• Wählen Sie „100 Prozent“, wenn Sie alle Anteile verkaufen wollen
• Wählen Sie „100 Prozent inklusive Auflösung“,
wenn Sie den kompletten Bestand verkaufen
möchten und eventuell bestehende Spar- und
Auszahlpläne beendet werden sollen. Das
Unterdepot wird gelöscht.
Stück/Betrag
Geben Sie die Stückzahl oder den Betrag ein. Bei
der Auftragsart „100 Prozent“ erfolgt keine Eingabe.
Orderabschluss
Schließen Sie den Verkauf ab wie unter „Neukauf
als Einmalanlage“ beschrieben (Seite 17).
Ordererfassung Verkauf
Kontoverbindungen
Wählen Sie die richtige IBAN aus.
Alternativeinstieg über das Navigationsmenü
Beim Einstieg über Transaktionen – Verkauf
erscheint eine Liste Ihrer verkaufsfähigen Unteroder den Fondsdepots. Durch Klick auf
namen werden die Daten in die Ordermaske Verkauf übernommen.
Umtausch
Umtausch von Fondsanteilen
Ordererfassung
Füllen Sie die Felder der Maske Umtausch aus
wie unter Verkauf beschrieben (Seite 21).
• Bitte denken Sie daran, den Betrag oder die
Stücke für Ihren Umtausch einzugeben
• Sie können auch ein Datum für die früheste
Ausführung eintragen
• Und wenn Sie möchten, geben Sie ein Limit
ein und beschränken die Gültigkeit der Order
(das Limit bezieht sich auf den abzugebenden
Fonds)
Sie möchten von einem Fonds in einen anderen
Fonds tauschen? Dazu müssen der abzugebende
und der neue Fonds ausgewählt werden.
Abzugebender Fonds:
• Klicken Sie in der Depotübersicht auf das
Symbol u bei dem Unterdepot, aus dem Sie
tauschen möchten
Neuer Fonds:
• Wählen Sie aus der angezeigten Liste das
Unterdepot, in das Sie tauschen möchten
• Wollen Sie in einen Fonds tauschen, den Sie
noch nicht in Ihrem UnionDepot haben? Dann
klicken Sie auf
• Geben Sie für die Fondssuche die ISIN oder ein
weiteres Suchkriterium ein wie unter „Neukauf
als Einmalanlage“ beschrieben (Seite 15)
Verkaufsunterlagen
Ordererfassung Umtausch
Die Daten beider Fonds werden in die Ordermaske
Umtausch übernommen.
Orderabschluss
Schließen Sie den Umtausch ab wie unter „Neukauf als Einmalanlage“ beschrieben (Seite 17).
Ansparplan
Ansparplan anlegen
In UFO können Sie Ansparpläne anlegen, diese
ändern oder löschen. Zum regelmäßigen Sparen
fester Summen wählen Sie im Navigationsmenü
Anspar-/Auszahlplan – Ansparplan.
Anlage Ansparplan
Ansparplan anlegen
erMit Klick auf die Schaltfläche
scheint eine Liste Ihrer ansparplanfähigen Unterdepots.
Fondsauswahl für bestehendes Unterdepot
Wollen Sie einen Ansparplan für ein bestehendes
Unterdepot einrichten? Dann wählen Sie über die
den gewünschten Fonds.
Schaltfläche
Fondsauswahl für neues Unterdepot
Wollen Sie für Ihren Ansparplan ein neues Unter.
depot anlegen? Klicken Sie auf
Geben Sie zur Fondssuche ein Suchkriterium ein
(Seite 15). Das Unterdepot wird automatisch mit
angelegt.
Auswahl Ansparplan
Ordererfassung
Geben Sie in die Maske Ansparplan anlegen
die Orderdaten ein:
• Betrag, Rhythmus, Beginn und bei Bedarf das
Ende der Sparrate (ohne Ende-Datum wird der
Sparplan bis auf Weiteres fortgeführt)
• Falls gewünscht: Dynamisierung der Sparrate
Verkaufsunterlagen
Orderabschluss
Schließen Sie den Ansparplan ab wie unter „Neukauf als Einmalanlage“ beschrieben (Seite 17).
Ordererfassung Ansparplan
Ansparplan
Ansparplan ändern
Ansparplan löschen
Zum Ändern eines Ansparplans wählen Sie im
Navigationsmenü Anspar-/Auszahlplan –
Ansparplan.
Zum Löschen eines Ansparplans wählen Sie im
Navigationsmenü Anspar-/Auszahlplan – Ansparplan.
Änderung/Löschung vorhandener Ansparpläne
Ansparplan auswählen
In der Maske Ansparplan werden Ihre bereits
vorhandenen Ansparpläne angezeigt. Wählen Sie
über das Symbol in der Spalte „Infos/Aktionen“
den Sparplan aus, für den Sie Änderungen vornehmen möchten. Details zu diesem Sparplan erhalten Sie mit dem Lupensymbol .
Ansparplan auswählen
Wählen Sie über das Symbol in der Spalte
„Infos/ Aktionen“ den Sparplan aus, den Sie löschen möchten.
Orderdaten Ansparplan
Orderdaten ändern
Bei einem Ansparplan können Sie folgende Auftragsbestandteile ändern: Betrag, Rhythmus, Ende, Dynamisierung und Kontoverbindung. Die Erläuterungen finden Sie unter „Einmalanlage mit
Ansparplan“ (Seite 19).
Orderlöschung
Order löschen
Vergewissern Sie sich vor dem Löschen, dass Sie
den richtigen Fonds ausgewählt haben. Sie können den Ansparplan „sofort löschen“. Wenn Sie
„löschen per“ wählen, geben Sie in das Feld das
gewünschte Datum ein.
Orderabschluss
Schließen Sie sowohl die Änderung als auch das Löschen des Ansparplans ab wie unter „Neukauf als
Einmalanlage“ beschrieben (Seite 17).
Auszahlplan
Auszahlplan anlegen, ändern, löschen
In UFO können Sie für regelmäßige Auszahlungen
Auszahlpläne anlegen, diese ändern oder löschen.
Wählen Sie dazu im Navigationsmenü Anspar-/
Auszahlplan – Auszahlplan. Das weitere Vorgehen ist nahezu identisch mit dem Ansparplan.
Auszahlplan anlegen
• Mit Klick auf die Schaltfläche
erscheint eine Liste Ihrer auszahlplanfähigen
Unterdepots
• Wählen Sie aus der Liste das Unterdepot aus,
zu dem Sie einen Auszahlplan wünschen. Das
Vorgehen ist wie bei „Ansparplan anlegen“
(Seite 23)
• Geben Sie dann die Orderdaten ein: Betrag,
Rhythmus, Beginn und gegebenenfalls das Ende der letzten Auszahlung. Ohne Eintrag wird
der Auszahlplan fortgeführt, bis das Unterdepot keinen Bestand mehr aufweist
Anlage Auszahlplan
Änderung/Löschung vorhandener Auszahlpläne
Auszahlplan ändern
• Wählen Sie aus der Liste Ihrer vorhandenen
Auszahlpläne den Auszahlplan, den Sie ändern
möchten. Klicken Sie auf das Symbol
• Geändert werden können: Betrag, Rhythmus,
Beginn, Ende und Bankverbindung
Auszahlplan löschen
• Wählen Sie in der Spalte „Infos/Aktionen“ den
Auszahlplan, den Sie löschen wollen. Klicken
Sie auf das Symbol
• Wie beim Ansparplan können Sie einen Auszahlplan „sofort löschen“ oder zu einem gewünschten Datum
Orderabschluss
Schließen Sie das Anlegen, Ändern und Löschen
des Auszahlplans ab wie unter „Neukauf als Einmalanlage“ beschrieben (Seite 17).
Mindesthöhe bei Auszahlplan
Auszahlpläne können erst ab einer Mindest
höhe von 10.000,– Euro angelegt werden.
Ansparoptimierung
Fondsanteile umschichten
Derzeit können Sie in UFO vorhandene
Ansparoptimierungen lediglich anzeigen
Das Anlegen, Ändern oder Löschen ist online
nicht möglich. Wenden Sie sich bitte in diesen
Fällen an Ihre Beraterin/Ihren Berater.
Bei einer Ansparoptimierung werden in regel
mäßigen Abständen Anteile aus einem Fonds in
einen anderen Fonds umgeschichtet.
Zum Anzeigen bereits vorhandener Ansparoptimierungen wählen Sie im Navigationsmenü Anspar-/
Auszahlplan – Ansparoptimierung.
Anzeige vorhandener Ansparoptimierungen
Ansparoptimierung anzeigen
Für jede Ansparoptimierung werden …
• das Unterdepot, von dem umgeschichtet wird,
• das Unterdepot, in das umgeschichtet wird,
und
• der regelmäßig umgeschichtete Betrag aufgeführt
Ansparoptimierung Details
Über das Lupensymbol erhalten Sie weitere
Informationen. Sie sehen zum Beispiel die Stamm
daten des Fonds und Daten zur Ausführung.
Orderbuch
Aktueller Stand Ihrer Transaktionen
Streichungsabfrage
Die Maske enthält den aktuellen Status der Order.
Außerdem werden alle Details Ihres Auftrags gezeigt. Lesen Sie diese bitte aufmerksam durch.
Sie haben Aufträge an Union Investment übermittelt? Wenn die Aufträge noch nicht ausgeführt
sind, können Sie diese im Orderbuch einsehen
und gegebenenfalls löschen. Wählen Sie dazu im
Navigationsmenü den Punkt Orderbuch.
Streichbare Orders
• In der Spalte „Kanal“ sehen Sie, auf welchem
Weg Sie den Auftrag erteilt haben
• Streichen können Sie einen noch nicht ausgeführten Auftrag im Orderbuch nur unter folgenden Voraussetzungen: Sie haben den Auftrag in
UFO erfasst oder die Auftragserteilung ist per
Telefon über den Kundenservice von Union
Investment erfolgt
Orderstreichung
Das Symbol zeigt an, ob die Order löschbar ist.
Durch Klick auf dieses Symbol erscheint die Maske Streichungsabfrage, in der Sie den noch
nicht ausgeführten Auftrag löschen können.
Orderbuch
Streichungsabfrage
Order streichen
Wenn Sie die Order wirklich löschen wollen, kli. Sie ercken Sie auf die Schaltfläche
halten dann eine Streichungsbestätigung.
Orderstreichung
Wenn Sie eine Order schriftlich erteilt haben
oder diese von der Bank erfasst wurde, beachten Sie bitte Folgendes:
• Eine Streichung muss bis zum Orderannahmeschluss schriftlich per Telefax 069 589989000 bei Union Investment oder über Ihre
Bankberaterin/Ihren Bankberater eingereicht
werden
• Bei schriftlichem Einreichen der Streichung
muss der Auftrag mit Ihrer Unterschrift versehen sein
Orderbuch
Bis wann kann eine Order gestrichen werden?
Historische Übersicht Ihrer Transaktionen
Eine Order kann nur so lange gelöscht werden,
bis der Orderannahmeschluss erreicht ist. Dieser
ist grundsätzlich bewertungstäglich 16:00 Uhr.
Das bedeutet:
In der Historischen Übersicht können Sie sämtliche über UFO aufgegebenen Orders aufrufen. Ihre
durchgeführten Transaktionen lassen sich auf verschiedene Weise anzeigen.
Ordererteilung an einem Preisfeststellungstag
Orderaufgabe
Vor 16:00 Uhr
Nach 16:00 Uhr
Orderstreichung
Bis 16:00 Uhr des
Preisfeststellungstages möglich
Bis 16:00 Uhr des
nächsten Preisfeststellungstages
möglich
Zum Tagesdatum
unter Berücksichtigung des „Besonderen Auftragseingangs“*
Zum Datum des
nächsten Preisfeststellungstages
unter Berücksichtigung des „Besonderen Auftragseingangs“*
Orderabrechnung
* Besonderer Auftragseingang: Bei einigen Fonds von Union Investment
gilt eine besondere Abwicklungsregelung: Aufträge zum UnionDepot werden
nicht taggleich (unter Berücksichtigung der 16:00-Uhr-Regelung) abgerechnet,
sondern später. Dies ist im Ausführlichen Verkaufsprospekt des jeweiligen
Fonds festgelegt.
Zeitraum
Wählen Sie einen Zeitraum aus und klicken Sie
.
auf
Sortieren
Sie können die angezeigten Daten nach den jeweiligen Spaltenbezeichnungen sortieren. Klicken Sie
dazu in der Spaltenüberschrift auf die kleinen Dreiecke.
Orderdetails
Für Orderdetails klicken Sie auf das Lupensymbol .
Historische Vermögensübersicht
Aktuelle Daten zu Ihrer Riester-Rente
Riester-Check
verzweigt zur gleichnamigen
Der Button
Seite im Privatkundenbereich von Union Investment. Hier können Sie Ihren Zulagestatus überprüfen und ermitteln, ob Ihr Sparbeitrag angepasst werden muss, etwa weil das Kindergeld
in der
entfällt. Mit Klick auf
Menüleiste kehren Sie zurück zu UFO.
Sie haben für Ihre Altersvorsorge eine RiesterRente bei Union Investment abgeschlossen. Die
Einzelheiten dazu können Sie unter dem Menü
punkt Riester Vertragsdaten einsehen. Je
nachdem, welches Produkt Sie gewählt haben,
variiert das Untermenü in der linken Navigation:
UniProfiRente/4P
UniProfiRente Select
Vertragsdaten
• Bei dem Produkt UniProfiRente/4P werden
Vertragsdaten und Zulagendetails angezeigt
• Beim Altersvorsorgevertrag UniProfiRente
Select gibt es produktspezifische Besonderheiten. Deshalb erscheinen zwei weitere Punkte:
Gewinnsicherung und Fonds der Chancenkomponente
Änderungen Ihrer Lebenssituation
Damit die staatliche Förderung korrekt beantragt werden kann, reichen Sie uns bitte Änderungen auf dem Formular Der Kunde wünscht
… – Änderungen zur Zulagebeantragung per
Post oder per Telefax (nicht per E-Mail) ein.
Vertragsdaten
Hier sehen Sie den Einzahlungsbeginn Ihres Vertrags, wann die Zahlungen enden und ob der
Dauerzulagenantrag gestellt ist.
Garantiebeträge
Es werden das garantierte Kapital bei Vertragsende, die bereits eingezahlten Beiträge, die erhaltenen Zulagen sowie bei UniProfiRente Select auch
die Summe aus der Gewinnsicherung angezeigt.
Zulagendetails
rufen Sie eine DetailMit dem Button
seite zu Ihrem Vertrag auf.
Detailinformationen zu den Zulagen
Besonderheiten bei UniProfiRente Select
Zulageninformationen
Zulagendetails sind auf das Einzeljahr bezogen.
Voreingestellt ist das Vorjahr. Für Details zu anderen Jahren klicken Sie auf das Auswahlmenü .
Gewinnsicherung
Sofern Sie die Option Gewinnsicherung gewählt
haben, werden mögliche Wertsteigerungen während der Ansparphase zu Beginn der Auszahlphase zusätzlich garantiert. Somit sichert die
Gewinnsicherung nicht nur die Einzahlungen,
sondern auch die erzielten Gewinne. Die Gewinnsicherung können Sie während der Ansparphase
jederzeit aktivieren beziehungsweise deaktivieren.
Den aktuellen Status sowie eine Historie sehen Sie
in der Maske Gewinnsicherung.
Antragsdaten
Prüfen Sie regelmäßig, ob Ihre zulagerelevanten
Daten noch stimmen: zum Beispiel die Zulagenberechtigung, das Finanzamt oder die Kindergeldberechtigung. Änderungen teilen Sie Union
Investment bitte schriftlich mit (Seite 29).
Änderungen für UniProfiRente Select
Sie möchten die Gewinnsicherung aktivieren
beziehungsweise deaktivieren oder den Fonds
der Chancenkomponente ändern? Nutzen Sie
hierfür das Formular Der Kunde wünscht … –
Altersvorsorgevertrag UniProfiRente Select
und reichen Sie es per Post oder Telefax ein.
Zulagendetails
Gewinnsicherung
Fonds der Chancenkomponente
Fonds der Chancenkomponente
Um Ertragschancen der Kapitalmärkte zu nutzen,
fließt ein Teil Ihrer Beiträge in den sogenannten
Fonds der Chancenkomponente. Den aktuellen
Fonds können Sie während der Ansparphase jederzeit kostenlos gegen einen anderen der zur Auswahl stehenden Fonds tauschen. Den aktuellen
Fonds sowie eine Historie sehen Sie in der Maske
Fonds der Chancenkomponente.
Kundendaten
Welche Kundendaten sind in UFO hinterlegt?
Kontaktdaten ändern
Wenn Sie persönliche Daten anpassen möchten,
.
klicken Sie auf die Schaltfläche
Unter Kundendaten finden Sie in fünf Menüpunkten alle zu Ihrem UnionDepot gespeicherten
Daten. Einige Daten sind direkt in UFO änderbar.
Kontaktdaten Depotinhaber
Menü Kundendaten
Depotinhaber
Ihre persönlichen Kontaktdaten können Sie in
UFO einsehen und ändern.
Depotinhaber anzeigen
In der Maske Depotinhaber sehen Sie Ihren
Namen, Ihr Geburtsdatum und Ihren Geburtsort,
gegebenenfalls Ihren Geburtsnamen, Ihre Nationalität, Ihren Beruf und Ihre E-Mail-Adresse.
Außerdem wird angezeigt:
• Ob Sie der Zusendung von werblichen Informationen per E-Mail oder Telefon zugestimmt haben (Werbekennzeichen)
• Ob Sie per E-Mail benachrichtigt werden
möchten, wenn Mitteilungen von Union Investment in Ihre Postbox eingestellt wurden
• Ihre Telefonnummer, falls diese hinterlegt ist
Bei einem Gemeinschaftsdepot werden diese
Daten auch für weitere Depotinhaber angezeigt.
Werbekennzeichen
Sie haben der Zusendung werblicher Informationen an Ihre E-Mail-Adresse oder Telefonnummer zugestimmt? Dann erhalten Sie von
der Union Investment Privatfonds GmbH beziehungsweise Union Investment Service Bank
oder Ihrer Bank Informationen zu Produkten
und Services. Diese Einwilligung können Sie jederzeit widerrufen. Dafür gibt es drei Möglichkeiten:
• direkt in der Maske Kontaktdaten ändern
(Seite 32)
• über Ihre Postbox
• unter www.union-investment.de/kontakt
Kundendaten
Kontaktdaten ändern
In der Maske Kontaktdaten ändern sehen Sie
oben Ihre bisherigen Kontaktdaten. Im unteren Bereich nehmen Sie die gewünschten Änderungen vor.
Änderbare Kontaktdaten
Hier können Sie …
• Ihre E-Mail-Adresse ändern,
• Ihr Einverständnis zum Erhalt werblicher Informationen an Ihre E-Mail-Adresse geben oder
dieses widerrufen (erstes Werbekennzeichen),
• der E-Mail-Benachrichtigung bei Postboxversand zustimmen oder diese widerrufen und
• Ihr Einverständnis zum Erhalt werblicher Informationen per Telefon geben oder dieses widerrufen (zweites Werbekennzeichen)
Einwilligungserklärung
Wenn Sie bei einem oder beiden Werbekennzeichen „Ja“ angeklickt haben, denken Sie bitte daran, in die Box ein Häkchen zu setzen.
Änderungen übernehmen
werden in der Folgemaske
Mit
die Änderungen angezeigt.
Änderungen bestätigen
Damit die geänderten Angaben wirksam werden,
geben Sie Ihre Freigabe-PIN ein und klicken Sie in
der Maske Kontaktdaten bestätigen auf
. Abschließend erhalten Sie
eine Meldung, dass die Kontaktdaten geändert
wurden. Für Ihre Unterlagen können Sie diese
ausdrucken.
Wohnadresse ändern
Kontaktdaten bestätigen
Neue Post?
Wollen Sie per E-Mail benachrichtigt werden,
sobald eine neue Information in Ihrer Postbox
eingegangen ist? Dann wählen Sie „Ja“ bei
E-Mail-Benachrichtigung bei Postboxversand.
Kundendaten
Adressen
Unter diesem Menüpunkt können Sie die hinterlegten Adressdaten einsehen und diese auch ändern.
Namensänderungen sind in UFO nicht möglich.
Adressen
Adressen anzeigen
Hier sehen Sie Ihre Wohnadresse und gegebenenfalls eine abweichende Versandadresse. Bei
einem Gemeinschaftsdepot werden auch die
Adressen der weiteren Depotinhaber angezeigt.
Adresse ändern
verzweigen Sie zur
Über die Schaltfläche
Maske Wohnadresse ändern.
Versandadresse anlegen
erhalten
Sie die Eingabemaske zum Anlegen einer abweichenden Versandadresse.
Änderungen übernehmen und bestätigen
.
In beiden Fällen klicken Sie auf
Im folgenden Dialog werden die Änderungen angezeigt. Damit diese wirksam werden, geben Sie –
wie bei Änderung der Kontaktdaten (Seite 32) –
Ihre Freigabe-PIN ein und klicken Sie auf
. Die Änderungen können Sie
für Ihre Unterlagen ausdrucken.
Namensänderungen
Möchten Sie Ihren Namen ändern, nutzen Sie
das Formular Der Kunde wünscht … – Änderung
Wohnadresse ändern
Versandadresse anlegen
Kundendaten
Kontoverbindungen
Änderungen der Kontoverbindung
Möchten Sie Ihre Bankverbindung ändern oder
eine zusätzliche für UFO anlegen lassen? Dies
ist per Brief oder Telefax mit Ihrer Unterschrift
möglich. Sie können bis zu drei verschiedene
Referenzkonten angeben. Nutzen Sie dazu das
Formular SEPA-Lastschriftmandat.
Unter diesem Menüpunkt werden alle Bankverbindungen angezeigt, die Sie gegenüber Union
Investment schriftlich zur Nutzung für UFO freigegeben haben.
Kontoverbindungen
Kontoverbindungen anzeigen
Hier sehen Sie alle Details Ihrer freigegebenen
Kontoverbindung: IBAN, Name und Adresse des
Kontoinhabers, Mandatsreferenz sowie Angaben
zum SEPA-Mandat.
Kontoverbindungen ändern
Änderungen der Kontoverbindung oder das Anlegen einer zusätzlichen Kontoverbindung für UFO
sind online nicht möglich.
Kundendaten
Freistellungen
Steueridentifikationsnummer
Geben Sie die Ihnen mitgeteilte Steueridentifikationsnummer ein.
Unter diesem Menüpunkt können Sie einen Freistellungsauftrag für Ihr UnionDepot erteilen. Die
freigestellten Daten sind in UFO einsehbar und
lassen sich jederzeit ändern oder löschen.
Gemeinsamer Freistellungauftrag
Falls Sie gemeinsam mit Ihrem Ehegatten den Freistellungsauftrag erteilen, setzen Sie ein Häkchen.
Freistellungsauftrag anlegen
Hierfür ist die Angabe Ihrer steuerlichen Identifikationsnummer erforderlich. Die in dem Antrag
enthaltenen Daten werden an das Bundeszentralamt für Steuern (BZSt) übermittelt. Die Identifikationsnummer darf nur für Zwecke des Besteuerungsverfahrens verwendet werden.
Einreichen von Freistellungsaufträgen
Eingereichte Freistellungsaufträge können erst
nach der Verarbeitung im System angezeigt
werden. Dies kann mehrere Tage dauern. Das
zusätzliche Einreichen eines Freistellungsauftrags per Telefax oder Brief ist nicht erforderlich.
Betrag und Gültigkeit
Geben Sie für die Freistellung den gewünschten
Betrag ein oder markieren Sie das entsprechende
Feld. Wählen Sie anschließend die Gültigkeitsdauer für Ihren Freistellungsauftrag aus.
Freistellungsauftrag anlegen
Bestätigung
wird eine Zusammenfassung
Mit Klick auf
Ihres gewünschten Freistellungsauftrags angezeigt. Geben Sie Ihre Freigabe-PIN ein und kli. Sie erhalten eine Bestätigung,
cken Sie auf
dass Ihr Freistellungsauftrag eingegangen ist.
Diese Bestätigung können Sie für Ihre Unterlagen
ausdrucken.
Kundendaten
Freistellungen anzeigen, ändern, löschen
Freistellungen löschen
verzweigen Sie zu
einem Dialog, in dem Sie Ihren Freistellungsauftrag löschen können (Seite 37).
Sofern der Union Investment Service Bank bereits
ein Freistellungsauftrag von Ihnen vorliegt, werden unter dem Menüpunkt Freistellungen die
entsprechenden Daten angezeigt.
Freistellungen anzeigen
Hier sehen Sie die Höhe Ihres aktuellen Freistellungsauftrags, wie viel Sie bereits in Anspruch genommen haben und wie hoch der restliche Sparerpauschbetrag (vorher: Sparerfreibetrag) ist.
Freistellungen ändern
verzweigen Sie zur
Maske Freistellungsauftrag ändern. In dieser
Maske können Sie den Betrag oder die Gültigerscheint
keitsdauer ändern. Mit Klick auf
– wie beim Anlegen eines Freistellungsauftrags –
eine Zusammenfassung. Nach Eingabe Ihrer Freierhalten Sie eine
gabe-PIN und Klick auf
Bestätigung. Diese können Sie für Ihre Unterlagen ausdrucken.
Freistellungen anzeigen
Freistellungsauftrag ändern
Ändern und Löschen von Freistellungs
aufträgen
Die Daten eines geänderten Freistellungsauftrags können Sie erst nach der Verarbeitung in
unserem nachgelagerten System sehen. Ebenso werden gelöschte Freistellungsaufträge
noch bis zur Verarbeitung in UFO angezeigt.
Die Verarbeitung kann mehrere Tage dauern.
Das zusätzliche Einreichen eines Änderungsoder Löschauftrags per Telefax oder Brief ist
nicht erforderlich.
Kundendaten
Änderungen vornehmen
Markieren Sie in der Maske Freistellungsauftrag löschen, ob Sie diesen sofort löschen
möchten oder zu einem bestimmten Datum. In
diesem Fall geben Sie das Datum ein. Mit Klick
erscheint eine Sicherheitsabfrage.
auf
Gesetzliche Vertreter
Freistellungsauftrag löschen
Löschung bestätigen
Geben Sie Ihre Freigabe-PIN ein und klicken Sie
. Sie erhalten eine Bestätigung, die Sie
auf
für Ihre Unterlagen ausdrucken können.
Freistellungsauftrag sofort löschen
Sofern Sie im aktuellen Jahr Ihren Sparerpauschbetrag bereits in Anspruch genommen
haben, kann Ihr Freistellungsauftrag erst zum
Jahresende gelöscht werden. Sie können jedoch Ihren Sparerpauschbetrag über die
Schaltfläche
bis auf die bereits in
Anspruch genommene Summe reduzieren.
Freistellungsauftrag löschen: Sicherheitsabfrage
Ist ein gesetzlicher Vertreter für das Depot hinterlegt, sehen Sie unter diesem Menüpunkt folgende
Daten:
• Bei Minderjährigendepots sind der erste und
gegebenenfalls der zweite gesetzliche Vertreter
angegeben
• Neben der Adresse werden auch der Grund der
Vertretung und die Art der Verfügung genannt
Depotdaten
Welche Depotinformationen sind
hinterlegt?
Sie möchten prüfen, ob Verfügungen oder Sperren für Ihr UnionDepot eingetragen wurden?
Oder Sie möchten wissen, wie es mit Ihrem Freistellungsauftrag aussieht? Vielleicht wollen Sie
auch Informationen zur abgeführten Kirchensteuer erhalten?
Depotdaten – Depotinfos
Verfügungen oder Sperren
Die Übersicht Depotdaten zeigt Ihnen, ob …
• für das Unterdepot eine Verfügung oder eine
Sperre hinterlegt ist;
• Sie Union Investment einen Auftrag zum Abführen der Kirchensteuer erteilt haben (Seite 40)
In der Maske Verfügungen sehen Sie, ob für
das Unterdepot Vollmachten, Verfügungen oder
sonstige Vereinbarungen im System hinterlegt
sind. Über das Lupensymbol erhalten Sie weitere Details:
• Welche Art von Vollmacht Sie erteilt haben
(zum Beispiel für gegenwärtige und zukünftige
Unterdepots, für den Todesfall, Generalvollmacht)
• Welche sonstigen Verfügungen bestehen (zum
Beispiel Einzel- oder gemeinsame Verfügungsberechtigung)
Übersicht Depotdaten als Liste
In der Maske Sperren sehen Sie, ob für das
Unterdepot eine Verfügungs- oder Einzahlsperre
hinterlegt ist. Ist das der Fall, können Sie beispielsweise ein Unterdepot für vermögenswirksame
Leistungen zwar einsehen, aber keine Transaktionen vornehmen. Über das Lupensymbol erhalten
Sie weitere Details zum gesperrten Unterdepot wie
Art und Grund der Sperre, Gültigkeit und so weiter.
Wählen Sie dazu im Navigationsmenü den Punkt
Depotdaten. Es öffnet sich ein Menü mit weiteren Unterpunkten.
Über diese Menüpunkte können Sie alle in UFO
zu Ihrem UnionDepot hinterlegten Vereinbarungen einsehen.
Wollen Sie statt einer Gesamtübersicht eine separate Liste Ihrer Unterdepots mit Verfügungen
oder Sperren anzeigen lassen? Dann wählen Sie
den Punkt Depotdaten – Verfügungen beziehungsweise Depotdaten – Sperren.
Depotdaten
Steuerdaten
Bei einem Verkauf von Fondsanteilen oder bei
Ausschüttung/Thesaurierung* eines Fonds kann es
zum Abzug von Steuern kommen. Dies ist dann
möglich, wenn Sie keinen Freistellungsauftrag
erteilt haben oder dieser bereits aufgebraucht ist.
Unter dem Menüpunkt Depotdaten – Steuerdaten ist ein Großteil der steuerlich relevanten
Daten für Sie aufbereitet.
Steuersaldenübersicht
Beim Erstaufruf dieser Übersicht sehen Sie die
Steuerdaten zum zuletzt verfügbaren Saldotag:
• Den aktuellen Saldo des Verlustverrechnungstopfes (Seite 57)
• Die Höhe des berücksichtigten Sparerpauschbetrags (vorher: Sparerfreibetrag)
• Eine gegebenenfalls abgeführte ausländische
Quellensteuer (Seite 55)
• Die an das Finanzamt insgesamt abgeführten
Steuern und die Höhe des kapitalertragsteuerpflichtigen Betrags
Sollen alle Salden für das laufende Jahr angezeigt werden, klicken Sie auf die Schaltfläche
. Die Schaltfläche
führt zurück zur
aktuellen Saldo-Anzeige.
Steuersaldenübersicht
Steuersaldenübersicht: Steuerdetails
Sie haben Fragen zu Ihren Steuerdaten?
Wenden Sie sich bitte an unseren Kunden
service: Telefon 069 58998-6000
*Die Wiederanlage von Zinsen oder anderen Erträgen aus
Wertpapieren in neue Wertpapiere.
Steuersaldendetails
Mit dem Lupensymbol rufen Sie Detailinformationen auf. Sie sehen zu jedem Saldo die steuerlich
relevanten Werte zum zuletzt verfügbaren Steuersaldo. Auch wird angezeigt, wie viel an Steuern
abgeführt beziehungsweise erstattet wurde.
Steuersaldenübersicht – Steuerumsätze
Sie wollen wissen, welche Steuerumsätze zu
einem bestimmten Saldo geführt haben? Über
das Symbol können Sie die Steuerumsätze zu
jedem Saldodatum anzeigen lassen.
Steuerumsatzdetails
erhalten Sie zu jedem
Über den Link
Umsatz weitere Informationen: zum Beispiel ob
ein steuerlicher Gewinn oder Verlust erzielt wurde oder ob Steuern abgeführt/erstattet wurden.
Depotdaten
Kirchensteuer
Antrag auf Einbehalt der Kirchensteuer
Sie haben noch keinen Antrag auf Einbehalt der
Kirchensteuer gestellt? Dann erfolgt ein entsprechender Hinweis. Zum Erteilen des Antrags auf
Kirchensteuerabzug rufen Sie über die Schaltflädas Formular auf.
che
Füllen Sie das ausgedruckte Formular aus und
senden Sie es unterschrieben per Post oder Telefax an Union Investment.
Sie haben Union Investment einen Auftrag zum
Einbehalt der Kirchensteuer erteilt? Dann führen
wir diese zusätzlich zur Kapitalertragsteuer direkt
an das Finanzamt ab. Informationen über die abgeführte Kirchensteuer erhalten Sie unter dem
Menüpunkt Depotdaten – Kirchensteuer.
Übersicht Kirchensteuer
• Hier sehen Sie die aktuellen Daten zur Kirchensteuer wie Gültigkeit des Antrags, Konfession
und Kirchensteuersatz
• Bei Änderungsanträgen werden auch die
Daten des zukünftigen beziehungsweise des
abgelaufenen Kirchensteuerabzugs angezeigt
• Handelt es sich um ein Gemeinschaftsdepot,
enthält die Übersicht die Daten beider Depotinhaber. Voraussetzung: Es wurde ein gemeinschaftlicher Antrag eingereicht
Übersicht Kirchensteuer
Kirchensteuerantrag ändern
erhalten Sie ein Formular. Dieses können Sie mit
den geänderten Daten per Post oder Telefax an
Union Investment senden.
Antrag auf Einbehalt der Kirchensteuer bei Gemeinschaftsdepots
• Die Unterschriften werden von beiden im
Antrag genannten Personen benötigt
• Dieser Antrag gilt sowohl für die Einzel- als
auch für die gemeinschaftlichen Depots
• Eine prozentuale Aufteilung der Kapitalerträge auf die Ehepartner ist möglich. Ohne Angabe erfolgt automatisch eine hälftige Aufteilung. Die Aufteilung ist in der Übersicht
Kirchensteuer ersichtlich
Reporting
Vermögensübersicht – als Liste oder Grafik
In UFO können Sie eine Übersicht Ihres Vermögens anzeigen lassen und diese auch ausdrucken.
Wählen Sie für die Listenansicht im Navigationsmenü Reporting – Vermögensübersicht.
erhalten Sie Ihre
Vermögensübersicht zum ausgewählten
Datum in einem neuen Browser-Fenster.
Vermögensübersicht
Depotauswahl
Haben Sie mehrere Uniondepots? Dann wählen
Sie über das Auswahlmenü aus, zu welchem Depot Sie Ihre Vermögensübersicht sehen wollen.
Depot mit oder ohne Bestand
Durch Klick auf das Kästchen „inkl. Depots ohne
Bestand“ werden Unterdepots ohne Bestand einoder ausgeblendet.
Aktuelle oder frühere Vermögens
übersicht
In das Feld „per“ geben Sie das Datum ein, zu
dem die Vermögensübersicht erstellt werden soll.
Das Datum kann in der Vergangenheit liegen.
Dies ist zurück bis zum 1. Januar 2000 möglich.
Vermögensübersicht: Liste
Vermögensübersicht
Die Liste enthält Details zu den einzelnen Unterdepots, wie Anteile, Rücknahmepreis, Wert, Gewinn und Verlust, Anteil in Prozent, sowie Ihren
Gesamtdepotwert zu dem gewählten Datum.
Über Ihren Browser können Sie diese Liste auch
ausdrucken.
Möchten Sie lieber eine grafische Darstellung
Ihres Vermögens angezeigt bekommen?
• Wählen Sie im Navigationsmenü Reporting
Der Ausdruck ersetzt nicht den Depot
auszug
Die Vermögensübersicht erfolgt zum jeweils
letzten verfügbaren Preisfeststellungsdatum.
In die Bewertung fließen somit Vortages- oder
gleichtägige Fondspreise ein.
– Graf. Übersicht und nehmen Sie die Voreinstellungen für die Depotauswertung (Depotauswahl, Depot mit oder ohne Bestand,
Datum) vor.
sehen Sie zwei
• Über die Schaltfläche
Tortendiagramme: Ihre Depotstruktur nach
Fonds/Produkten und nach Anlageklassen.
Suche und Downloads
(Formulare, Informationen, Materialien)
Informationen auf Knopfdruck
Sie interessieren sich für eine Altersvorsorge mit
Investmentfonds? Sie möchten einen Sparplan
einrichten oder wissen, wie sich eine Fondsanlage
steuerlich auswirkt? Für Antworten auf diese und
viele andere Fragen können Sie in UFO über den
Menüpunkt Downloads die Download-Suche
von Union Investment aufrufen. Vier Links, eine
Direktsuche und verschiedene Reiter führen Sie
zu zahlreichen Materialien im PDF-Format. Alle
Dokumente können Sie herunterladen, speichern
und auch ausdrucken.
Die Links
• Formulare?
Mit Klick auf den Link werden alle verfügbaren
Formulare aufgelistet, zum Beispiel das Allgemeine Preisverzeichnis, der Freistellungsauftrag
oder ein Formular für Transaktionen.
• Informationen zur Altersvorsorge?
Hier finden Sie Fonds- und Themenbroschüren
rund um die Altersvorsorge.
Downloadsuche
• Ertragsdaten?
Der Link listet alle Ertragsdaten für Publikumsfonds der Union Investment-Gruppe ab 2009 auf.
• Wesentliche Anlegerinformationen?
Diese Informationen sind kein Werbematerial.
Sie sind gesetzlich vorgeschrieben und erläutern Wesensart und Risiken des Fonds.
Die Direktsuche
Durch Eingabe eines bestimmten Begriffs, beiwerspielsweise „Steuern“, und Klick auf
den die gefundenen Dokumente (Formulare und
sonstige Materialien) in einer Liste angezeigt.
Die Reiter
• Top-Downloads
Hier finden Sie die zehn am häufigsten aufgerufenen Dokumente.
• Suche
Über zwei Auswahlmenüs (Fonds und Themen)
können Sie gezielt nach Dokumenten suchen.
• Alle Dokumente
Dieser Reiter listet alle im Archiv von Union Investment hinterlegten Dokumente von A bis Z auf.
• Suchergebnis
Hier werden alle Dokumente zu einem Begriff
in der Direktsuche angezeigt.
Suchergebnis einschränken
Die Anzeige der gefundenen Dokumente können
Sie reduzieren, indem Sie im Feld „Schränken Sie
das Suchergebnis ein:“ eine der vorgegebenen
Optionen auswählen.
in der linken MeMit Klick auf
nüleiste kehren Sie zurück zu Ihrer Depotübersicht in UFO.
Verwaltung
So gewährleistet Union Investment Sicherheit
So gewährleisten Sie Sicherheit
So verwenden Sie Ihre Zugangsdaten
Das Thema Sicherheit hat einen besonders hohen
Stellenwert. Union Investment betreibt den Auftritt von UnionFondsOnline in einem verschlüsselten Bereich. Hierfür verwendet Union Investment
sogenannte SSL-Zertifikate (Seite 56).
Damit Ihr Online-Depot vor Missbrauch geschützt
ist, beachten Sie selbst folgende Sicherheitsvorkehrungen:
Für die Sicherheit Ihres Online-Depots und für Ihre
Orders haben Sie neben der Zugangsnummer drei
verschiedene Passwörter.
• Sie sind Voraussetzung dafür, dass die gesamte Kommunikation im Internet zwischen Server
und Nutzer verschlüsselt werden kann
• Sie werden bei allen https:\\-Verbindungen
eingesetzt und bestätigen die Identität des Betreibers der Internetseite und somit auch die
Echtheit der Internetseite
• Sie werden durch eine neutrale Stelle – in
unserem Fall die Firma GeoTrust – bestätigt
Bei dem von Union Investment verwendeten Extended Validation SSL-Zertifikat handelt es sich
um das Zertifikat mit der höchsten Sicherheitsstufe des Anbieters GeoTrust, dessen Nutzung an
strenge Vergabekriterien gebunden ist.
• Sorgen Sie dafür, dass kein Dritter Zugriff auf
Ihre persönlichen Zugangsdaten hat
• Nutzen Sie die Sicherheitseinstellungen auf
Ihrem PC, das heißt, halten Sie Ihr Betriebssystem sowie Ihre Programme immer auf dem aktuellen Stand, setzen Sie Antivirenprogramme
ein und aktivieren Sie die Firewall*
• Bewahren Sie Ihre Zugangsdaten getrennt
voneinander auf
• Ändern Sie Ihre PIN und Ihre Freigabe-PIN in
regelmäßigen Abständen
• PIN und Freigabe-PIN sollten nicht leicht zu erraten sein. Deshalb verwenden Sie bitte keine
allgemein bekannten Kombinationen wie Geburtstage oder Telefonnummern von Familie
und Freunden. Am sichersten sind Kombinationen aus Buchstaben und Zahlen
Zugangsnummer
PIN
FreigabePIN
SuperPIN
Von Union
Investment
Von Union
Investment
Legen Sie
selbst fest
Von Union
Investment
Nicht
änderbar
Bitte
regelmäßig
ändern
Bitte
regelmäßig
ändern
Nicht
änderbar
6- bis 9stellig (nur
Zahlen)
6-stellig
(Buchstaben
und
Zahlen)
6- bis 10stellig
(Buchstaben
und Zahlen)
10-stellig
(Buchstaben
und Zahlen)
Zum Anmelden bei UnionFondsOnline
Zum Anmelden bei UnionFondsOnline
Zum Freigeben von
Transaktionen: Kauf,
Verkauf,
Umtausch,
sowie zum
Ändern Ihrer
persönlichen
Daten
Zum Ändern
Ihrer PIN und
Ihrer Freigabe-PIN
Zum Sperren
bzw. Entsperren Ihres Online-Depotzugangs
* Die Firewall ist ein Sicherungssystem, das vor unerwünschtem Zugriff über Datenleitung schützt.
Verwaltung
So ändern Sie Ihre PIN
So ändern Sie Ihre Freigabe-PIN
So sperren Sie Ihren Online-Depotzugang
Zum regelmäßigen Ändern Ihrer PIN wählen Sie
Verwaltung – Änderung PIN.
Zum Festlegen/Ändern Ihrer Freigabe-PIN wählen
Sie Verwaltung – Freigabe-PIN ändern.
Wählen Sie Verwaltung – Online-Zugang
sperren. Geben Sie Ihre Super-PIN ein und be. Möchten Sie Ihr
stätigen Sie mit
Depot wieder nutzen, so melden Sie sich wie üblich an. Sie werden nach Ihrer Super-PIN gefragt.
Freigabe-PIN-Änderung
PIN-Änderung
PIN und Super-PIN eingeben
Geben Sie die PIN ein, die Sie bisher verwenden,
und danach Ihre neue PIN. Wiederholen Sie die
Eingabe Ihrer neuen PIN. Geben Sie danach Ihre
. Ab
Super-PIN ein und bestätigen Sie mit
jetzt ist nur noch die neue PIN gültig.
Freigabe-PIN und Super-PIN eingeben
Geben Sie Ihre Freigabe-PIN ein. Ihre bisherige
Freigabe-PIN müssen Sie hierfür nicht kennen.
Wiederholen Sie die Eingabe Ihrer Freigabe-PIN.
Geben Sie danach Ihre Super-PIN ein und bestä. Ab jetzt ist nur noch die neue
tigen Sie mit
Freigabe-PIN gültig.
Automatische Sperre
• Der Online-Zugang wird automatisch gesperrt,
wenn die Zugangsdaten dreimal hintereinander falsch eingegeben wurden. Nur mit der
Eingabe Ihrer korrekten Super-PIN können Sie
Ihr Depot dann noch selbst freischalten.
• Wird die Kombination aus Zugangsdaten und
Super-PIN dreimal falsch eingegeben, wird der
Zugang zum System endgültig gesperrt
Endgültige Sperre
Wenden Sie sich bitte an Union Investment:
Telefon 069 58998-6400
UFO-Postbox
Ihre persönliche Nachrichtenzentrale
In Ihrer UFO-Postbox werden nahezu alle Depotdokumente als PDF-Dateien hinterlegt:
• Depotabrechnungen
• Depotübersichten
• Die Jahresendunterlagen
• VL-Bescheinigungen
• Und vieles mehr
Sie möchten jederzeit mit Informationen rund um
Ihr UnionDepot versorgt sein? Dann nutzen Sie
am besten in UnionFondsOnline Ihre UFO-Postbox.
• Für alle UnionDepot-Kunden, die UFO erstmalig ab 2014 nutzen, haben wir die Postbox bereits automatisch freigeschaltet.
• Falls Sie sich als langjähriger Nutzer von
UnionFondsOnline noch nicht für die Postbox
freigeschaltet haben, dann richten Sie diese
doch einfach ein (Seite 46).
Die Dokumente lassen sich direkt in UnionFondsOnline lesen, bei Bedarf ausdrucken und archivieren. Das geht schneller als die Briefpost und reduziert gleichzeitig Ihren Papierberg.
Vorteile der UFO-Postbox
• Sie empfangen schnell und komfortabel
Nachrichten und Depotdokumente
• Sie verfassen und senden ganz einfach
Anfragen zu Ihrem UnionDepot
• Sie archivieren übersichtlich Ihre Depot
dokumente
• Sie sparen Papier und schonen die Umwelt
• Sie profitieren von reduzierten Depotgebühren. Mehr dazu unter www.uniondepotpostbox.de
Über Ihre UFO-Postbox empfangen Sie aber nicht
nur Dokumente – Sie können auch ganz bequem
direkt in den Dialog mit Union Investment treten und Fragen rund um Ihr UnionDepot stellen.
Die Antworten dazu bekommen Sie direkt in Ihre
Postbox.
UFO-Postbox
Sie nutzen UFO schon seit vor 2014?
So richten Sie Ihre Postbox ein
Nutzung der Postbox
Bestätigen Sie durch zwei Häkchen, dass Sie …
• die Postbox in vollem Umfang nutzen wollen,
• auf die papierhafte Bereitstellung verzichten
• und eine Benachrichtigung bei neuen Nachrichten erhalten möchten. In diesem Fall geben
Sie eine E-Mail-Adresse an
Das Einrichten Ihrer Postbox geht ganz einfach:
• Klicken Sie auf der Seite Depotübersicht
rechts auf den Link
• Füllen Sie die Maske aus wie unter Punkt 1 bis
3 beschrieben und bestätigen Sie die Eingaben
mit Ihrer Freigabe-PIN (Seite 44)
Wollen Sie Ihre Postbox später wieder deaktivieren, so ist dies jederzeit per Brief mit Ihrer Unterschrift möglich.
Freischalten der UFO-Postbox
Zusammenfassung
Mit Klick auf
erscheint die Zusammenfassung Ihrer Eingaben.
Freigabe-PIN eingeben
Aus Sicherheitsgründen werden Sie aufgefordert,
vor der Weiterleitung Ihres Auftrags zur Nutzung
der Postbox Ihre Freigabe-PIN einzugeben. Anschließend erhalten Sie die Bestätigung, dass Ihre
Postbox erfolgreich eingerichtet wurde. Diese Seite können Sie für Ihre Unterlagen ausdrucken.
Freischalten der UFO-Postbox: Zusammenfassung
UFO-Postbox
Das UFO-Postbox-Menü
Die Postbox bietet Ihnen vier Menüpunkte: Posteingang, Postausgang, Archiv und Nachricht verfassen.
Posteingang
Auf der Startseite Ihrer Postbox finden Sie alle
von Union Investment eingestellten und von Ihnen
noch nicht archivierten Mitteilungen.
Postausgang
Im Postausgang werden die von Ihnen an Union
Investment versandten Nachrichten, die Sie noch
nicht archiviert haben, angezeigt.
Archiv
Im Archiv Ihrer UFO-Postbox speichern Sie bei
Bedarf Ihren Posteingang und Postausgang. Natürlich können Sie die Anhänge zusätzlich auf
Ihrem eigenen Laufwerk sichern.
Posteingang von Union Investment
Postausgang an Union Investment
Archiv
Was ist wichtig bei der Archivierung
• Die Depotdokumente stehen Ihnen mindestens für die Dauer der gesetzlichen Archivierungsfristen in Ihrer Postbox zur Verfügung –
derzeit sind dies nach dem Handelsgesetzbuch (§ 257 HGB Abs. 4) zehn Jahre
• Von Ihnen archivierte Dokumente und Korrespondenz können Sie nicht wieder in den
Posteingang oder Postausgang verschieben
Im Posteingang, im Postausgang und im Archiv
Ihrer Postbox können Sie verschiedene Funktionen nutzen. Informationen dazu finden Sie auf
Seite 49.
UFO-Postbox
Das UFO-Postbox-Menü
Nachricht verfassen
Der vierte Menüpunkt in der Postbox ist „Neue
Nachricht verfassen“. Er dient allgemeinen Fragen, zum Beispiel zu Ihrem UnionDepot, zu UnionFondsOnline oder zu Produkten. Rufen Sie diese Funktion über das Navigationsmenü Postbox
– Neue Nachricht verfassen auf oder klicken
Sie auf jeder beliebigen Seite Ihrer Postbox auf
.
die Schaltfläche
Betreff auswählen
Wählen Sie aus dem Auswahlmenü einen Betreff
für Ihre Nachricht. Dieser trägt dazu bei, die Anfrage den jeweiligen Ansprechpartnern bei Union
Investment zuzuordnen und schneller zu bearbeiten.
Depot auswählen
Haben Sie mehrere Depots, wählen Sie die Depotnummer, zu der Sie eine Nachricht versenden
wollen.
Eingabevorgaben beachten
Neue Nachricht an Union Investment
Aufträge an Union Investment
Bitte beachten Sie: Alle Orderaufträge, wie
Kauf-, Verkaufs- und Umtauschaufträge, sowie
Adressänderungen können Sie nur direkt über
die dafür vorgesehenen Masken von UnionFondsOnline erteilen.
Für die Textnachricht stehen Ihnen 3.000 Zeichen
zur Verfügung. Bitte verwenden Sie nur die auf
Ihrer Tastatur vorhandenen Zeichen (keine Sonderzeichen).
Bestätigung und Antwort
• Nach dem Senden Ihrer Nachricht erscheint der
Hinweis „Vielen Dank für Ihre Nachricht! Wir
werden uns umgehend mit Ihnen in Verbindung setzen“
• Die Antwort auf Ihre Nachricht erfolgt in der
Regel innerhalb von 24 Stunden per E-Mail in
Ihre Postbox
UFO-Postbox
Funktionen bei Posteingang, Postausgang
und Archiv
Anzeige eingrenzen
Sie suchen eine bestimmte Nachricht? Über verschiedene Suchkriterien können Sie die Anzeige
einschränken. Wählen Sie gegebenenfalls …
• eine weitere Depotnummer,
• markieren Sie unter Status, welche Nachrichten
Sie anzeigen lassen wollen, oder
• geben Sie ein bestimmtes Datum ein
Nachricht öffnen
Zum Öffnen einer Nachricht klicken Sie auf den
Titel oder die Lupe in der Spalte „Aktion“.
Anhang öffnen
Anhänge zu einer Nachricht werden als schreibgeschützte PDF-Dateien versandt und in Ihrem Posteingang in einer separaten Spalte angezeigt.
Durch Doppelklick auf das Symbol öffnen Sie
das Dokument und drucken es bei Bedarf aus.
Selbstverständlich lassen sich alle PDF-Dokumente
Suchkriterien: Posteingang, Postausgang, Archiv
Nachricht archivieren
Wenn Sie einzelne Posteingänge oder -ausgänge
in das Archiv verschieben möchten, klicken Sie in
der entsprechenden Zeile auf das Symbol und
bestätigen die Sicherheitsabfrage mit „Ja“.
Nachricht löschen
Ihre individuelle Depotkorrespondenz mit Union
Investment können Sie jederzeit über das Symbol
löschen. Diese ist damit unwiderruflich entfernt.
Funktionen: Posteingang, Postausgang, Archiv
auch außerhalb Ihrer Postbox speichern und umbenennen.
Nachricht beantworten/verfassen
können Sie gezielt Fragen zu
Mit dem Symbol
einem Vorgang in der Postbox stellen.
Neue Nachricht verfassen
könÜber die Schaltfläche
nen Sie allgemeine Fragen rund um Ihr UnionDepot an Union Investment senden.
Mehrere Nachrichten verschieben/löschen
Möchten Sie mehrere Posteingänge oder Postausgänge in Ihr Archiv verschieben oder möchten
Sie mehrere Vorgänge gleichzeitig löschen?
• Markieren Sie die Vorgänge mit einem Häkchen
• Wählen Sie aus dem Auswahlmenü Aktion
wählen den Punkt „Ins Archiv verschieben“
beziehungsweise „Auswahl löschen“
erscheint eine Sicherheits• Mit
abfrage. Beantworten Sie diese mit „Ja“, wenn
Sie wirklich archivieren beziehungsweise löschen wollen
UnionFondsOnline-App herunterladen
• Öffnen Sie über Ihr mobiles Endgerät den
iTunes Store oder den Google Play Store
• Wählen Sie dort die Suche aus und geben Sie
den Suchbegriff „UnionFondsOnline“ ein
• Laden Sie die kostenlose App herunter und
installieren Sie diese auf Ihrem Gerät
Ihr mobiler Depotzugang
Mit der UnionFondsOnline-App von Union Investment haben Sie Ihr Depot auch unterwegs stets
im Griff. Dafür benötigen Sie Folgendes:
• Ein iPhone oder ein iPod touch beziehungs
weise ein Smartphone mit dem Betriebssystem
Android
• Die Freischaltung zu UnionFondsOnline
• Eine Mobilfunkverbindung mit entsprechendem Datentarif oder eine WLAN-Verbindung
für den Datentransfer
• Ihre Zugangsnummer von UnionFondsOnline
Freischaltung für UnionFondsOnline
Sie möchten UnionFondsOnline nutzen und sind
noch nicht dafür freigeschaltet? Über den Link
auf der Startseite von UnionFondsOnline können Sie den Freischaltungsantrag aufrufen, diesen online ausfüllen, ausdrucken, unterschreiben und an Union Investment
senden. Kurze Zeit später erhalten Sie Ihre Zugangsdaten.
Vorteile der UnionFondsOnline-App
• Rund um die Uhr aktuelle Depoteinsicht
• Historische und aktuelle Umsatzübersichten
• Anzeige von neu aufgegebenen Orders
• Gewohnte Zugangsdaten
• Maximale Sicherheit beim Datentransfer
• Sie sparen Papier und schonen die Umwelt
Noch Fragen zur UnionFondsOnlineApp?
Rufen Sie bitte an: 069 58998-6400
UnionFondsOnline-App nutzen
Ändern Sie zuerst Ihre PIN (Seite 4) in UFO. Öffnen Sie dann die App, geben Sie Ihre Zugangsnummer und die derzeitig gültige PIN ein. Mit
Klick auf Anmelden erscheint Ihre Depotübersicht. Hier können Sie …
• Ihre Bestände einsehen,
• Detailinformationen dazu aufrufen,
• den Status Ihrer zuvor in UnionFondsOnline
aufgegebenen Order verfolgen,
• A nspar- und Auszahlpläne überprüfen,
• aktuelle Produktinformationen zu Fonds, die
Sie in Ihrem UnionDepot verwalten, aufrufen,
• getätigte Umsätze in Ihrem UnionDepot an
zeigen lassen
Die UnionFondsOnline-App im Überblick
Ihr Depotbestand in der Depotübersicht
Alle Hauptseiten der App UnionFondsOnline sind
einheitlich aufgebaut:
Die Startseite Ihrer UnionFondsOnline-App ist die
Depotübersicht. Sollten Sie zwei oder mehrere UnionDepots haben, erscheint zuvor eine Auswahlseite.
Der obere Balken enthält Ihren Namen und
Ihre Depotnummer.
Gesamtwert in Euro
Hier finden Sie den Wert Ihres gesamten Depots
mit Angabe von Gewinn und Verlust.
Im zweiten Balken finden Sie …
• den Namen der jeweiligen Seite,
• die Schaltfläche zum Zurückblättern und
zum Beenden der App
• die Schaltfläche
In der Mitte des Bildschirms sehen Sie den Inhalt der Seite: zum Beispiel Angaben zur Depotübersicht. Über verschiedene Schaltflächen können
Sie hier weitere Haupt- und Detailseiten aufrufen.
Der untere Balken enthält drei Menüpunkte:
Damit können Sie bequem von
jeder Hauptseite aus Ihre Depotübersicht, Ihr Orderbuch und allgemeine Informationen einsehen.
Wert/G&V in Euro
Für jedes Unterdepot wird der Gewinn oder Verlust ausgewiesen. Gewinne sind grün, Verluste
rot dargestellt.
Wertpapiergeschäfte können über
die App nicht abgewickelt werden
Für Transaktionen sowie das Anlegen, Ändern
und Löschen von Spar- bzw. Auszahlplänen
wenden Sie sich bitte an Ihre Beraterin/Ihren
Berater in der Bank oder nutzen Sie Union
FondsOnline (Seite 15, 23).
Umsatzübersicht und Unterdepot Details
und
erhalten
Über die Schaltflächen
Sie weitere Informationen zu Ihrem jeweiligen
Unterdepot.
Umsatzübersicht
Depotübersicht
Umsatzübersicht
Umsätze anzeigen
In der Depotübersicht können Sie über die
die durchgeführten TransaktioSchaltfläche
nen in Ihrem Unterdepot anzeigen lassen.
Zeitraum festlegen
Zeitraum übernehmen
Zeitraum festlegen
Wollen Sie die Anzeige einschränken?
• Tippen Sie in der Umsatzübersicht auf
• Wählen Sie über die Datumliste ein neues AnUnterdepot Umsatz
Sie sehen: Buchungsdatum, Buchungsart (zum Beispiel Kauf), Anteile, Preis pro Anteil und Gegenwert in der jeweiligen Währung des Wertpapiers.
und wählen
fangsdatum, tippen Sie auf
Sie ein neues Enddatum aus
, um die
• Tippen Sie dann auf
Umsätze für den gewählten Zeitraum zu sehen
Umsatzübersicht
Umsatzdetails
Umsatzdetails
Für jeden Buchungsvorgang können Sie in der
Umsatzübersicht über das Lupensymbol
Einzelheiten Ihres Umsatzes für Ihr Unterdepot
im ausgewählten Zeitraum anzeigen lassen.
Mit
beenden Sie die Anzeige.
Unterdepot Details
Ansparplan und Auszahlplan
Zu jedem in der Depotübersicht aufgeführten
Unterdepot kommen Sie mit dem Lupensymbol
zu einer Detailseite.
Haben Sie Ansparpläne in Ihrem Depot und
möchten Sie diese anzeigen lassen?
Ansparpläne aufrufen
Blättern Sie in der Depotübersicht bis ans Ende
.
der Liste. Tippen Sie auf
Unterdepot Details
Diese Seite enthält detaillierte Angaben zum
Unterdepot, zum Beispiel Vertragsart, Zeitpunkt
der Depoteröffnung, aktuellen Anteilbestand,
Rücknahmepreis sowie Angaben zu Gewinn und
Verlust.
Unterdepot Details
Depotübersicht
Ansparpläne
Es erscheint eine Seite Ihrer vorhandenen Ansparpläne.
Ansparplan Details
Über das Lupensymbol erhalten Sie Detailangaben zum jeweiligen Ansparplan.
rufen Sie ein PDF-Dokument
Mit
auf. Es enthält Informationen zu Wertschwankungs
verhalten, Anlagestrategie, empfohlener Anlagedauer, Wertentwicklung, Chancen und Risikoprofil
sowie die aktuellen Fondsdaten.
Ansparpläne
Auszahlpläne aufrufen
Zum Anzeigen von Auszahlplänen tippen Sie in
.
der Depotübersicht auf
Orderbuch
Info
Zum Orderbuch gelangen Sie über den Menüpunkt
in der Menüleiste.
Zur Info-Seite gelangen Sie über den Menüpunkt
in der Menüleiste.
Im Orderbuch können Sie den Status Ihrer zuvor in UnionFondsOnline oder in der Bank aufgegebenen Order verfolgen. Sie sehen für den noch
nicht ausgeführten Auftrag: Vertragsart (zum Beispiel UnionDepot mit Ansparplan), Fondsnamen,
Datum sowie die Uhrzeit, zu der Sie den Auftrag
erteilt haben.
Hier finden Sie bei Bedarf unter …
• Kontakt: die verschiedenen themenbezogenen Telefonnummern und Adressen von Union
Investment;
• Wohlverhaltensregeln: die Wohlverhaltensregeln des Bundesverbandes Investment und
Asset Management (BVI), zu denen sich Union
Investment verpflichtet hat;
• Basisinformationen: die „Basisinformationen über die Vermögensanlage in Investmentfonds – Grundlagen, wirtschaftliche Zusammenhänge, Möglichkeiten und Risiken“;
• AGB: die Allgemeinen Geschäftsbedingungen
für UnionDepots mit Sonderbedingungen der
Union Investment Service Bank AG, Frankfurt
am Main
Orderbuch
Zu jeder offenen Order können Sie Details anzeigen lassen. Liegt keine offene Order vor, erfolgt
ein entsprechender Hinweis.
Order löschen
Möchten Sie einen noch nicht ausgeführten
Auftrag löschen, wenden Sie sich bitte an Ihre
Beraterin/Ihren Berater in der Bank oder nutzen
Sie UnionFondsOnline (Seite 27).
Info
Auf einen Blick …
Abgeltungsteuer/Kapitalertragsteuer
(Seite 39)
Die Abgeltungsteuer ist eine Pauschalsteuer auf
Kapitalerträge im Privatvermögen. Sie wird direkt
an der Quelle – also durch die depotführende
Stelle – einbehalten und an die Finanzbehörden
abgeführt. Dabei werden positive und negative
Kapitaleinkünfte in Ihrem UnionDepot entsprechend den steuerlichen Vorschriften verrechnet.
Informationen über die verrechneten und abgeführten Steuern können Sie unter dem Menüpunkt Steuerdaten – Steuersaldenübersicht
anzeigen lassen.
Arbeitgeberbescheinigung (Seite 11)
Bei VL-Depots haben Sie die Möglichkeit, aus der
Depotübersicht heraus eine Arbeitgeberbescheinigung zu erstellen.
Ausländische Quellensteuer (Seite 39)
Die ausländische Quellensteuer aus der Ertragsausschüttung oder Thesaurierung von Fonds wird
auf eine zu zahlende Kapitalertragsteuer ange-
rechnet. Die Verrechnung findet automatisch in
Ihrem Union Depot statt. Ein Überschuss an nicht
verrechneter ausländischer Quellensteuer wird in
einem Quellensteuertopf vorgehalten und automatisch mit Kapitalertragsteuer aus späteren
Transaktionen verrechnet. Informationen dazu finden Sie in der Maske Steuersaldenübersicht.
Bestens, billigst (Seite 16, 21)
Bei „bestens“ soll ein Verkauf zum höchstmöglichen Kurs erfolgen, bei „billigst“ ein Kauf zum
tiefsten Kurs.
Freistellungsauftrag (Seite 35–37)
Mit einem Freistellungsauftrag vermeiden Sie den
Steuerabzug in Ihrem UnionDepot. Bis zur Höhe
des Sparerpauschbetrags können Sie im laufenden Kalenderjahr Kapitaleinkünfte erzielen, ohne
dass Kapitalertragsteuer (Abgeltungsteuer) anfällt. Die Gültigkeitsdauer eines erteilten Freistellungsauftrags sehen Sie im Menüpunkt Kundendaten – Freistellungen. Auch die historische
Entwicklung, das heißt, wie hoch der Freistel-
lungsauftrag in den vergangenen Jahren war und
wie viele Freistellungsbeträge in Anspruch genommen wurden, wird ausgewiesen. Wollen Sie
Ihren Freistellungsauftrag ändern, so können Sie
hier jederzeit auf das Formular Freistellungsauftrag für Kapitalerträge zugreifen.
Gewinn- und Verlustausweis (Seite 10)
Aus den Einzelumsätzen wird pro Unterdepot ein
Einstandswert ermittelt. Die Differenz zum aktuellen Depotwert ergibt die Höhe von Gewinn
oder Verlust. Es stehen Buchungsdaten ab dem
1. Januar 2000 zur Verfügung. Frühere Bestände
werden mit dem Rücknahmepreis des 1. Januar
2000 bewertet.
Auf einen Blick …
Kirchensteuer (Seite 40)
Haben Sie Union Investment einen Auftrag zum
Abführen von Kirchensteuer erteilt, wird gleichzeitig mit der Kapitalertragsteuer (Abgeltungsteuer) auch die Kirchensteuer an die zuständigen Stellen abgeführt. Ausnahme: Erträge aus
Thesaurierungen in- und ausländischer Fonds
müssen im Rahmen der persönlichen Einkommensteuererklärung nachversteuert werden. Über
den Menüpunkt Depotdaten – Kirchensteuer
haben Sie jederzeit Einblick in erteilte Aufträge
zum Einbehalt der Kirchensteuer sowie die Möglichkeit, auf das Änderungsformular zuzugreifen.
Limit (Seite 16)
Als Limit gilt die Grenze, die der Käufer/Verkäufer
von Wertpapieren setzt. Bei einem Kauf gibt das
Limit den höchsten Kaufkurs an, während es bei
einem Verkauf den Mindestkurs angibt.
Orderstreichung (Seite 27)
Eine Order kann nur so lange online gelöscht
werden, bis der Orderannahmeschluss erreicht
ist. Orderannahmeschluss ist grundsätzlich bewertungstäglich um 16:00 Uhr. Die genauen
Abwicklungsregelungen der Union Investment
Service Bank AG sind in den Ausführlichen Verkaufsprospekten der jeweiligen Fonds festgelegt
und online im „Preis- und Leistungsverzeichnis“
aufgeführt.
Postbox (Seite 45–49)
In Ihrer Postbox empfangen Sie nahezu alle wichtigen Dokumente zu Ihrem UnionDepot, zum Beispiel …
während des Jahres
• Abrechnungen, Bestandsmitteilungen und Umsatzübersichten
• Ihre Depotbestandsmitteilung
zum Jahresende
• Ihren Depotauszug und eine Umsatzaufstellung
• Ihre Jahressteuerbescheinigung oder eine
Steuerbescheinigung
Preislimit (Seite 16)
Bei einer Bestens-Order lassen Sie das Feld
„Preislimit“ bitte leer. „Stop-Loss“-Ordererteilungen sind über UFO nicht möglich.
Sicherheit (Seite 43)
UFO befindet sich in einem gesicherten Bereich.
Alle Daten werden verschlüsselt übermittelt. Hierfür verwendet Union Investment sogenannte SSLZertifikate. Bei dem von Union Investment verwendeten Extended Validation SSL-Zertifikat
handelt es sich um das Zertifikat mit der höchsten
Sicherheitsstufe des Anbieters GeoTrust. Ein Extended Validation SSL-Zertifikat erkennt man daran, dass in der Adresszeile des Browsers ein Feld
angezeigt wird, in dem Zertifikats- und Domaininhaber im Wechsel mit der Zertifizierungsstelle –
in unserem Fall GeoTrust – eingeblendet werden.
Zudem wird je nach verwendetem Browser die
Adresszeile oder ein Teil davon grün eingefärbt. So
ist für den Internetnutzer noch schneller erkennbar,
ob die besuchte Webseite echt ist.
Auf einen Blick …
Die Zertifikate der Union Investment Gruppe lauten immer auf die Union Asset Management Holding AG.
Zur Sicherheit von UFO sollten aber auch Sie als
Nutzer beitragen. Bitte gestalten Sie Ihre PIN und
Ihre Freigabe-PIN so, dass sie von Dritten nicht erraten werden können, und achten Sie darauf, dass
Dritte keinen Zugang zu Ihren Daten haben. Nutzen Sie die Sicherheitseinstellungen auf Ihrem PC,
das heißt, halten Sie Ihr Betriebssystem sowie Ihre
Programme immer auf dem aktuellen Stand, setzen Sie Antivirenprogramme ein und aktivieren Sie
die Firewall.
Steuerdaten (Seite 39)
Positive und negative Kapitaleinkünfte werden direkt in Ihrem UnionDepot verrechnet. Alle Umsätze, aus denen Sie steuerpflichtige Kapitaleinkünfte erzielt haben, und die steuerliche
Verrechnung können Sie über die Maske Steuersaldenübersicht aufrufen.
Umtausch (Seite 22)
Bei Umtausch aus mehreren Fonds in einen neuen Fonds am gleichen Tag (zum Beispiel alles in
den UnionGeldmarktFonds) wird der Bestand
automatisch in ein Unterdepot des neuen Fonds
zusammengeführt.
Verlustverrechnungstopf (Seite 39)
Der Verlustverrechnungstopf für Kapitalerträge
speichert alle negativen Kapitaleinkünfte (auch
gezahlte Zwischengewinne), die noch nicht mit
positiven Kapitaleinkünften verrechnet werden
konnten. Bis zu dieser Höhe können Sie Kapitaleinkünfte erzielen, ohne dass Abgeltungsteuer
anfällt. Ein nicht verbrauchter Verlustverrechnungstopf wird automatisch in das nächste Kalenderjahr vorgetragen und so weiter genutzt.
Auf Antrag des Anlegers bis zum 15. Dezember des jeweiligen Jahres erfolgt eine Bescheinigung des nicht ausgeglichenen Verlustes. Ein Verlustvortrag auf Depotebene ist dann nicht mehr
möglich. Den aktuellen Stand Ihres Verlustver-
rechnungstopfes können Sie über die Maske
Steuersaldenübersicht aufrufen.
Vermögensübersicht (Seite 41)
Die Gesamtbewertung des Depotengagements
erfolgt zum jeweils letzten verfügbaren Preisfeststellungsdatum. Bei aktueller Bewertung können
im Lauf eines Tages somit je nach Datenverfügbarkeit Vortagespreise oder gleichtägige Fondspreise in die Bewertung einfließen.
Ihr Kontakt zu Union Investment bei
Fragen rund um UFO
• Rufen Sie an 069 58998-6400
• Nutzen Sie Ihre Postbox
• Schreiben Sie uns www.union-investment.
de/kontakt
• Senden Sie ein Telefax an 069 58998-9000
Rechtliche Hinweise
Ausführliche produktspezifische Informationen und Hinweise
zu Chancen und Risiken der Fonds entnehmen Sie bitte den
aktuellen Verkaufsprospekten, den Vertragsbedingungen, den
wesentlichen Anlegerinformationen sowie den Jahres- und
Halbjahresberichten, die Sie kostenlos in deutscher Sprache
über den Kundenservice der Union Investment Service Bank
AG erhalten. Diese Dokumente bilden die allein verbindliche
Grundlage für den Kauf der Fonds.
Alle weiteren Informationen in diesem Dokument stammen
aus eigenen oder öffentlich zugänglichen Quellen, die für
zuverlässig gehalten werden. Für deren Aktualität, Richtigkeit
und Vollständigkeit steht der Verfasser nicht ein. Eigene Darstellungen und Erläuterungen beruhen auf der jeweiligen Einschätzung des Verfassers zum Zeitpunkt ihrer Erstellung, auch
im Hinblick auf die gegenwärtige Rechts- und Steuerlage, die
sich jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern kann.
Die Inhalte dieses Werbematerials stellen keine Handlungsempfehlung dar, sie ersetzen weder die individuelle Anlageberatung durch die Bank noch die individuelle, qualifizierte
Steuerberatung. Dieses Dokument wurde von der Union Investment Privatfonds GmbH mit Sorgfalt entworfen und hergestellt, dennoch übernimmt Union Investment keine Gewähr
für die Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit.
Geld anlegen klargemacht
Mehr Informationen unter
www.geld-anlegen-klargemacht.de
Ihre Kontaktmöglichkeiten
Union Investment übernimmt keine Haftung für etwaige
Schäden oder Verluste, die direkt oder indirekt aus der Verteilung oder der Verwendung dieses Dokuments oder seiner
Inhalte entstehen.
Union Investment Service Bank AG
Wiesenhüttenstraße 10
60329 Frankfurt am Main
Telefon 069 58998-6060
Telefax 069 58998-9000
www.union-investment.de
Stand aller Informationen, Darstellungen und Erläuterungen:
14. Februar 2014, soweit nicht anders angegeben.
  

Handbuch UnionFondsOnline

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